第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)的考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）

A.基金銷售機(jī)構(gòu)只需根據(jù)基金投資方向進(jìn)行分類，無需考慮投資者的風(fēng)險承受能力

B.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果僅適用于基金產(chǎn)品宣傳，不應(yīng)用于基金銷售決策

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)將風(fēng)險等級高的基金銷售給風(fēng)險承受能力低的投資者

D.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是（）

A.收入最大化原則

B.公開、公平、公正原則

C.自愿、有償、誠實信用原則

D.優(yōu)先銷售高收益基金原則

3.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.開放式基金份額持有人在開放日可以隨時申請贖回基金份額

B.基金份額贖回申請一般需要在交易日的基金份額凈值計算前提出

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值

D.某些特殊基金（如QDII基金）的贖回可能存在T+2日到賬的情況

4.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是（）

A.基金管理人近三年的財務(wù)報表

B.基金投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)

C.基金管理人董事會成員的學(xué)歷背景

D.基金銷售人員的姓名和聯(lián)系方式

5.下列關(guān)于基金投資風(fēng)險等級劃分的表述中，正確的是（）

A.風(fēng)險等級僅由基金凈值波動率決定，與基金投資策略無關(guān)

B.風(fēng)險等級高的基金通常意味著更高的預(yù)期收益率，投資者無需評估流動性風(fēng)險

C.中國證監(jiān)會規(guī)定，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級分為C1至C5五個等級，C1代表低風(fēng)險

D.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果與基金風(fēng)險等級劃分沒有直接關(guān)聯(lián)

6.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是（）

A.僅宣傳基金近一年的最好業(yè)績，忽略歷史最差業(yè)績

B.使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”的提示，但可以夸大業(yè)績增長幅度

C.可以將基金業(yè)績與業(yè)績比較基準(zhǔn)進(jìn)行比較，但無需說明比較基準(zhǔn)的合理性

D.宣傳基金業(yè)績時必須使用“累計收益率”指標(biāo)，不得使用“年化收益率”指標(biāo)

7.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)的內(nèi)容是（）

A.如何通過話術(shù)引導(dǎo)投資者購買更多基金產(chǎn)品

B.基金銷售適用性原則及投資者適當(dāng)性管理要求

C.如何最大化銷售業(yè)績提成，提高個人收入

D.基金產(chǎn)品市場分析技巧及競爭對手對比方法

8.下列關(guān)于基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）

A.基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需在基金份額凈值計算后才能申請辦理

B.基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用一般高于同類型基金贖回費(fèi)用

C.基金轉(zhuǎn)換過程中，投資者持有的基金份額會先被贖回，再投資于目標(biāo)基金

D.某些貨幣市場基金之間可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

9.基金信息披露中，屬于定期報告組成部分的是（）

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金份額持有人權(quán)益報告

D.基金投資組合報告

10.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）

A.以銷售話術(shù)培訓(xùn)為主，提高銷售人員的溝通技巧

B.重點宣傳基金產(chǎn)品的高收益，忽略風(fēng)險提示

C.向投資者提供客觀、全面的基金市場信息，幫助投資者樹立正確的投資理念

D.僅向高凈值投資者提供專業(yè)的投資建議，普通投資者無需關(guān)注

11.下列關(guān)于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金持有的股票、債券等有價證券需按照市值進(jìn)行估值

B.基金持有的衍生品需按照市場公允價值進(jìn)行估值

C.基金持有的貨幣市場工具需按照成本價進(jìn)行估值

D.基金持有的不動產(chǎn)等非流動性資產(chǎn)需按照評估價值進(jìn)行估值

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是（）

A.可以根據(jù)銷售人員個人偏好推薦基金產(chǎn)品，無需考慮投資者風(fēng)險承受能力

B.投資建議必須基于基金產(chǎn)品客觀信息，不得夸大或隱瞞信息

C.投資建議可以收取額外費(fèi)用，但無需事先告知投資者

D.投資建議僅適用于基金管理人自營產(chǎn)品，第三方基金產(chǎn)品無需提供投資建議

13.下列關(guān)于基金合同重要性的表述中，正確的是（）

A.基金合同是基金募集宣傳材料，無需投資者仔細(xì)閱讀

B.基金合同條款內(nèi)容復(fù)雜，投資者只需關(guān)注基金業(yè)績和費(fèi)用

C.基金合同是規(guī)范基金管理人、托管人、投資者權(quán)利義務(wù)的法律文件

D.基金合同內(nèi)容在基金運(yùn)作過程中無需嚴(yán)格執(zhí)行

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用“預(yù)期收益”一詞，但應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是（）

A.“預(yù)期收益”指標(biāo)必須經(jīng)過基金評級機(jī)構(gòu)認(rèn)證，否則不得宣傳

B.宣傳“預(yù)期收益”時必須同時提示風(fēng)險，不得夸大收益可能性

C.“預(yù)期收益”指標(biāo)可以代替基金業(yè)績基準(zhǔn)，作為投資者決策依據(jù)

D.僅在基金合同中約定“預(yù)期收益”，不得向投資者單獨宣傳

15.下列關(guān)于基金非公開募集的表述中，錯誤的是（）

A.基金非公開募集只能向合格投資者募集，合格投資者需符合中國證監(jiān)會規(guī)定的要求

B.基金非公開募集規(guī)模上限為200億元人民幣

C.基金非公開募集可以采用廣告、公開勸募等方式宣傳基金產(chǎn)品

D.基金非公開募集需向中國證監(jiān)會備案，但無需經(jīng)過審批

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時，應(yīng)當(dāng)確保資料內(nèi)容（）

A.只包括基金招募說明書，無需提供其他相關(guān)法律文件

B.經(jīng)過基金評級機(jī)構(gòu)審核，保證內(nèi)容真實性

C.全面、客觀地反映基金產(chǎn)品特征、風(fēng)險和費(fèi)用等信息

D.只包含基金近三年的業(yè)績數(shù)據(jù)，忽略歷史風(fēng)險情況

17.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，正確的是（）

A.基金投資顧問可以代替基金管理人進(jìn)行投資決策，無需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

B.基金投資顧問提供的服務(wù)必須收取費(fèi)用，不得提供免費(fèi)服務(wù)

C.基金投資顧問需具備相應(yīng)的資質(zhì)，并向中國證監(jiān)會注冊登記

D.基金投資顧問可以公開宣傳其提供的投資建議，但無需說明可能存在的利益沖突

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立的風(fēng)險管理制度包括（）

A.風(fēng)險評估制度

B.風(fēng)險預(yù)警制度

C.風(fēng)險處置制度

D.以上全部

19.下列關(guān)于基金業(yè)績基準(zhǔn)的表述中，錯誤的是（）

A.基金業(yè)績基準(zhǔn)是基金管理人預(yù)期達(dá)到的投資收益率目標(biāo)

B.基金業(yè)績基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與基金的投資策略和風(fēng)險水平相匹配

C.基金業(yè)績基準(zhǔn)可以隨意設(shè)定，無需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)

D.基金業(yè)績基準(zhǔn)是投資者評價基金業(yè)績的重要參考指標(biāo)

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資知識普及時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是（）

A.重點宣傳基金產(chǎn)品的高收益，忽略風(fēng)險教育

B.向投資者提供虛假或誤導(dǎo)性的投資信息，誘導(dǎo)投資者購買基金產(chǎn)品

C.幫助投資者樹立正確的投資理念，了解基金投資的基本知識和風(fēng)險

D.僅向高凈值投資者提供專業(yè)的投資建議，普通投資者無需關(guān)注

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括（）

A.合法合規(guī)原則

B.投資者適當(dāng)性原則

C.公開透明原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

22.下列關(guān)于基金份額凈值的表述中，正確的有（）

A.基金份額凈值是計算基金份額價格的基礎(chǔ)

B.基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算

C.基金份額凈值每日計算一次，通常在交易日下午3點公布

D.基金份額凈值越高，代表基金投資風(fēng)險越高

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用的信息包括（）

A.基金投資策略

B.基金業(yè)績表現(xiàn)

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人及基金經(jīng)理介紹

24.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定包括（）

A.投資建議必須基于基金產(chǎn)品客觀信息

B.投資建議應(yīng)當(dāng)與投資者風(fēng)險承受能力相匹配

C.投資建議可以收取額外費(fèi)用，但無需事先告知投資者

D.投資建議僅適用于基金管理人自營產(chǎn)品，第三方基金產(chǎn)品無需提供投資建議

25.下列關(guān)于基金非公開募集的表述中，正確的有（）

A.基金非公開募集只能向合格投資者募集

B.基金非公開募集規(guī)模上限為200億元人民幣

C.基金非公開募集需向中國證監(jiān)會備案

D.基金非公開募集可以采用非公開方式宣傳基金產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分，√表示正確，×表示錯誤）

26.基金銷售機(jī)構(gòu)只需在銷售過程中遵守《證券投資基金銷售管理辦法》，無需遵守其他相關(guān)法律法規(guī)。（×）

27.基金份額持有人在開放日可以隨時申請贖回基金份額。（√）

28.基金信息披露中，基金招募說明書是基金產(chǎn)品發(fā)行前的法律文件，無需在基金運(yùn)作過程中持續(xù)更新。（×）

29.基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配。（√）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，可以使用“預(yù)期收益”指標(biāo)，但無需同時提示風(fēng)險。（×）

31.基金投資顧問可以代替基金管理人進(jìn)行投資決策，無需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。（×）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時，只需提供基金招募說明書，無需提供其他相關(guān)法律文件。（×）

33.基金非公開募集可以采用廣告、公開勸募等方式宣傳基金產(chǎn)品。（×）

34.基金業(yè)績基準(zhǔn)是基金管理人預(yù)期達(dá)到的投資收益率目標(biāo)，可以隨意設(shè)定，無需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。（×）

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資知識普及時，應(yīng)當(dāng)幫助投資者樹立正確的投資理念，了解基金投資的基本知識和風(fēng)險。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是________、________和________原則。

37.基金份額贖回申請一般需要在交易日的基金份額凈值計算前________提出。

38.基金信息披露中，屬于基金招募說明書重要組成部分的是________和________。

39.基金投資風(fēng)險等級劃分中，風(fēng)險等級高的基金通常意味著更高的預(yù)期收益率，但同時也伴隨著更高的________風(fēng)險。

40.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是投資建議必須基于基金產(chǎn)品客觀信息，不得________或________信息。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金銷售適用性原則的核心要求。

42.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定。

43.簡述基金非公開募集的特點和適用范圍。

六、案例分析題（共15分）

44.某基金銷售機(jī)構(gòu)銷售人員甲在向投資者乙宣傳基金產(chǎn)品時，聲稱該基金“保證收益10%，風(fēng)險極低”，并夸大基金近三年的業(yè)績表現(xiàn)，忽略風(fēng)險提示。投資者乙根據(jù)甲的推薦購買了該基金產(chǎn)品，但后來發(fā)現(xiàn)該基金實際收益遠(yuǎn)低于預(yù)期，且面臨較大的投資風(fēng)險。

（1）分析該銷售人員的行為是否合規(guī)，并說明理由。

（2）該案例中投資者乙可以采取哪些措施維護(hù)自身權(quán)益？

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》第15條，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循投資者適當(dāng)性原則，確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配，因此正確答案為D。

A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要根據(jù)基金投資方向進(jìn)行分類，還需要考慮投資者的風(fēng)險承受能力；B選項錯誤，因為投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果不僅適用于基金產(chǎn)品宣傳，也應(yīng)用于基金銷售決策；C選項錯誤，因為基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)將風(fēng)險等級高的基金銷售給風(fēng)險承受能力高的投資者。

2.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》第3條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循自愿、有償、誠實信用原則，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，不得以收入最大化為唯一目標(biāo)；B選項錯誤，因為基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)遵循公開、公平、公正原則；D選項錯誤，因為基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)優(yōu)先銷售適合投資者的基金產(chǎn)品，而非高收益產(chǎn)品。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第33條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日結(jié)束后4小時內(nèi)公告當(dāng)日基金份額凈值，因此正確答案為C。

A選項正確，開放式基金份額持有人在開放日可以隨時申請贖回基金份額；B選項正確，基金份額贖回申請一般需要在交易日的基金份額凈值計算前提出；D選項正確，某些特殊基金（如QDII基金）的贖回可能存在T+2日到賬的情況。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第23條，基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括基金投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)等內(nèi)容，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金管理人近三年的財務(wù)報表屬于年度報告內(nèi)容，不屬于招募說明書；C選項錯誤，因為基金管理人董事會成員的學(xué)歷背景屬于基金管理人介紹內(nèi)容，不屬于招募說明書；D選項錯誤，因為基金銷售人員姓名和聯(lián)系方式屬于基金份額持有人名單內(nèi)容，不屬于招募說明書。

5.C

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》，基金產(chǎn)品風(fēng)險等級分為C1至C5五個等級，C1代表低風(fēng)險，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為基金投資風(fēng)險等級劃分不僅由基金凈值波動率決定，還與基金投資策略、投資范圍等因素相關(guān)；B選項錯誤，因為風(fēng)險等級高的基金通常意味著更高的預(yù)期收益率，但也伴隨著更高的流動性風(fēng)險；D選項錯誤，因為投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果與基金風(fēng)險等級劃分有直接關(guān)聯(lián)。

6.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第30條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”的提示，但不得夸大業(yè)績增長幅度，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不得僅宣傳基金近一年的最好業(yè)績，忽略歷史最差業(yè)績；C選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金業(yè)績時必須說明比較基準(zhǔn)的合理性；D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)可以使用“累計收益率”指標(biāo)或“年化收益率”指標(biāo)，具體使用哪種指標(biāo)取決于基金產(chǎn)品特點。

7.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為加強(qiáng)基金銷售監(jiān)管的通知》第12條，基金銷售機(jī)構(gòu)對銷售人員開展培訓(xùn)時，應(yīng)當(dāng)重點強(qiáng)調(diào)基金銷售適用性原則及投資者適當(dāng)性管理要求，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不得通過話術(shù)引導(dǎo)投資者購買更多基金產(chǎn)品；C選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不得最大化銷售業(yè)績提成；D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不得僅向高凈值投資者提供專業(yè)的投資建議。

8.C

解析：基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)過程中，投資者持有的基金份額會先被贖回，再投資于目標(biāo)基金，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)需在基金份額凈值計算后才能申請辦理；B選項錯誤，因為基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用一般低于同類型基金贖回費(fèi)用；D選項錯誤，因為貨幣市場基金之間一般不可以辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。

9.C

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第5條，基金定期報告包括基金份額持有人權(quán)益報告，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為基金招募說明書屬于基金募集宣傳材料，不屬于定期報告；B選項錯誤，因為基金資產(chǎn)凈值公告屬于基金凈值公告，不屬于定期報告；D選項錯誤，因為基金投資組合報告屬于基金季度報告內(nèi)容，不屬于定期報告。

10.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展投資者教育時，應(yīng)當(dāng)向投資者提供客觀、全面的基金市場信息，幫助投資者樹立正確的投資理念，因此正確答案為C。

A選項錯誤，因為投資者教育應(yīng)以投資者教育為主，提高投資者的投資素養(yǎng)；B選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)不得重點宣傳基金產(chǎn)品的高收益，忽略風(fēng)險提示；D選項錯誤，因為基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所有投資者提供基金投資知識普及，而非僅向高凈值投資者提供專業(yè)的投資建議。

11.C

解析：基金持有的貨幣市場工具需按照市場公允價值進(jìn)行估值，而非成本價，因此正確答案為C。

A選項正確，基金持有的股票、債券等有價證券需按照市值進(jìn)行估值；B選項正確，基金持有的衍生品需按照市場公允價值進(jìn)行估值；D選項正確，基金持有的不動產(chǎn)等非流動性資產(chǎn)需按照評估價值進(jìn)行估值。

12.B

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定是投資建議必須基于基金產(chǎn)品客觀信息，不得夸大或隱瞞信息，因此正確答案為B。

A選項錯誤，因為基金投資顧問不得根據(jù)個人偏好推薦基金產(chǎn)品；C選項錯誤，基金投資建議不得收取額外費(fèi)用；D選項錯誤，基金投資建議不僅適用于基金管理人自營產(chǎn)品，也適用于第三方基金產(chǎn)品。

13.C

解析：基金合同是規(guī)范基金管理人、托管人、投資者權(quán)利義務(wù)的法律文件，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金合同是基金募集宣傳材料，投資者需要仔細(xì)閱讀；B選項錯誤，基金合同條款內(nèi)容雖然復(fù)雜，但投資者需要關(guān)注基金合同條款內(nèi)容，而不僅僅是基金業(yè)績和費(fèi)用；D選項錯誤，基金合同內(nèi)容在基金運(yùn)作過程中需要嚴(yán)格執(zhí)行。

14.B

解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第29條，基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用“預(yù)期收益”一詞，但必須同時提示風(fēng)險，不得夸大收益可能性，因此正確答案為B。

A選項錯誤，“預(yù)期收益”指標(biāo)無需經(jīng)過基金評級機(jī)構(gòu)認(rèn)證；C選項錯誤，“預(yù)期收益”指標(biāo)不能代替基金業(yè)績基準(zhǔn)；D選項錯誤，“預(yù)期收益”指標(biāo)可以與“年化收益率”指標(biāo)同時使用。

15.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第89條，基金非公開募集可以采用非公開方式宣傳基金產(chǎn)品，但不得采用廣告、公開勸募等方式宣傳基金產(chǎn)品，因此正確答案為C。

A選項正確，基金非公開募集只能向合格投資者募集；B選項正確，基金非公開募集規(guī)模上限為200億元人民幣；D選項正確，基金非公開募集需向中國證監(jiān)會備案。

16.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時，應(yīng)當(dāng)確保資料內(nèi)容全面、客觀地反映基金產(chǎn)品特征、風(fēng)險和費(fèi)用等信息，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需要提供全面的法律文件，而不僅僅是招募說明書；B選項錯誤，基金產(chǎn)品資料無需經(jīng)過基金評級機(jī)構(gòu)審核；D選項錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)需要提供全面的歷史業(yè)績數(shù)據(jù)，而不僅僅是近三年的業(yè)績數(shù)據(jù)。

17.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第95條，基金投資顧問需具備相應(yīng)的資質(zhì)，并向中國證監(jiān)會注冊登記，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金投資顧問不能代替基金管理人進(jìn)行投資決策；B選項錯誤，基金投資顧問提供的服務(wù)可以免費(fèi)或收費(fèi)；D選項錯誤，基金投資顧問可以公開宣傳其提供的投資建議，但需要說明可能存在的利益沖突。

18.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險評估制度、風(fēng)險預(yù)警制度、風(fēng)險處置制度等風(fēng)險管理制度，因此正確答案為D。

A選項正確，風(fēng)險評估制度是基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立的風(fēng)險管理制度；B選項正確，風(fēng)險預(yù)警制度是基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立的風(fēng)險管理制度；C選項正確，風(fēng)險處置制度是基金銷售機(jī)構(gòu)必須建立的風(fēng)險管理制度。

19.C

解析：基金業(yè)績基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，而非可以隨意設(shè)定，因此正確答案為C。

A選項正確，基金業(yè)績基準(zhǔn)是基金管理人預(yù)期達(dá)到的投資收益率目標(biāo)；B選項正確，基金業(yè)績基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)與基金的投資策略和風(fēng)險水平相匹配；D選項正確，基金業(yè)績基準(zhǔn)是投資者評價基金業(yè)績的重要參考指標(biāo)。

20.C

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資知識普及時，應(yīng)當(dāng)幫助投資者樹立正確的投資理念，了解基金投資的基本知識和風(fēng)險，因此正確答案為C。

A選項錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得重點宣傳基金產(chǎn)品的高收益，忽略風(fēng)險教育；B選項錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)不得提供虛假或誤導(dǎo)性的投資信息；D選項錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向所有投資者提供基金投資知識普及。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括合法合規(guī)原則、投資者適當(dāng)性原則、公開透明原則、客戶利益優(yōu)先原則，因此正確答案為ABCD。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第33條，基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，每日計算一次，通常在交易日下午3點公布，因此正確答案為ABC。

D選項錯誤，基金份額凈值越高，不代表基金投資風(fēng)險越高。

23.ABCD

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時，可以使用的信息包括基金投資策略、基金業(yè)績表現(xiàn)、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)、基金管理人及基金經(jīng)理介紹等，因此正確答案為ABCD。

24.AB

解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第16條，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資建議時，應(yīng)當(dāng)遵循的規(guī)定包括投資建議必須基于基金產(chǎn)品客觀信息，應(yīng)當(dāng)與投資者風(fēng)險承受能力相匹配，因此正確答案為AB。

C選項錯誤，基金投資建議不得收取額外費(fèi)用；D選項錯誤，基金投資建議不僅適用于基金管理人自營產(chǎn)品，也適用于第三方基金產(chǎn)品。

25.AD

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第89條，基金非公開募集只能向合格投資者募集，可以采用非公開方式宣傳基金產(chǎn)品，因此正確答案為AD。

B選項錯誤，基金非公開募集規(guī)模上限為200億元人民幣；C選項錯誤，基金非公開募集需向中國證監(jiān)會備案。

三、判斷題

26.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不僅需要在銷售過程中遵守《證券投資基金銷售管理辦法》，還需要遵守其他相關(guān)法律法規(guī)，如《證券投資基金法》《證券公司監(jiān)督管理條例》等，因此本題說法錯誤。

27.√

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第33條，開放式基金份額持有人在開放日可以隨時申請贖回基金份額，因此本題說法正確。

28.×

解析：基金信息披露中，基金招募說明書是基金產(chǎn)品發(fā)行前的法律文件，需要在基金運(yùn)作過程中持續(xù)更新，因此本題說法錯誤。

29.√

解析：基金銷售適用性要求銷售機(jī)構(gòu)建立投資者適當(dāng)性管理制度，確?；甬a(chǎn)品與投資者風(fēng)險承受能力匹配，因此本題說法正確。

30.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金業(yè)績時，可以使用“預(yù)期收益”指標(biāo)，但必須同時提示風(fēng)險，不得夸大收益可能性，因此本題說法錯誤。

31.×

解析：基金投資顧問不能代替基金管理人進(jìn)行投資決策，需要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，因此本題說法錯誤。

32.×

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金產(chǎn)品資料時，需要提供全面的法律文件，而不僅僅是招募說明書，因此本題說法錯誤。

33.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第89條，基金非公開募集可以采用非公開方式宣傳基金產(chǎn)品，但不得采用廣告、公開勸募等方式宣傳基金產(chǎn)品，因此本題說法錯誤。

34.×

解析：基金業(yè)績基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，而非可以隨意設(shè)定，因此本題說法錯誤。

35.√

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者提供基金投資知識普及時，應(yīng)當(dāng)幫助投資者樹立正確的投資理念，了解基金投資的基本知識和風(fēng)險，因此本題說法正確。

四、填空題

36.合法合規(guī)、投資者適當(dāng)性、公開透明

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的核心原則是合法合規(guī)原則、投資者適當(dāng)性原則、公開透明原則。

37.前提

解析：基金份額贖回申請一般需要在交易日的基金份額凈值計算前前提，因此答案為“前提”。

38.基金投資策略、基金業(yè)績基準(zhǔn)

解析：基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括基金投資策略和業(yè)績基準(zhǔn)等內(nèi)容，因此答案為“基金投資策略、基金業(yè)績基準(zhǔn)”。

39.流動性

解析：基金投資風(fēng)險等