第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)普陀區(qū)基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記后，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的多少時(shí)間內(nèi)完成年度備案？

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.4個(gè)月

D.6個(gè)月

答：________

2.下列關(guān)于基金合同必備條款的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金份額的發(fā)售、交易、申購(gòu)和贖回方式

C.基金資產(chǎn)的估值原則

D.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)，但無(wú)需明確基金費(fèi)用的種類、計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)和方式

答：________

3.基金信息披露中，“T+1”指的是？

A.基金份額申購(gòu)后的確認(rèn)時(shí)間

B.基金份額贖回后的確認(rèn)時(shí)間

C.基金凈值公布的延遲時(shí)間

D.基金交易指令提交后的處理時(shí)間

答：________

4.投資者通過(guò)基金銷售機(jī)構(gòu)認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)，以下哪種情況可能觸發(fā)“投資者適當(dāng)性管理”中的重點(diǎn)關(guān)注？

A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為“穩(wěn)健型”

B.投資者持有同類基金超過(guò)3年

C.投資者金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元

D.投資者僅通過(guò)該機(jī)構(gòu)購(gòu)買過(guò)1只基金

答：________

5.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括？

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的投資目標(biāo)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.客戶的基金投資歷史（包括錯(cuò)誤投資行為）

答：________

6.以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止性行為？

A.利用基金份額持有人的信息為自己或他人謀取利益

B.泄露基金非公開(kāi)信息

C.在不同基金之間進(jìn)行利益輸送

D.在基金份額持有人之間進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳

答：________

7.基金估值中，采用“成本法”計(jì)量的非上市證券，其估值方法不包括？

A.按成本計(jì)量

B.按市價(jià)與成本孰低計(jì)量

C.按可變現(xiàn)凈值計(jì)量

D.按活躍市場(chǎng)報(bào)價(jià)加上合理價(jià)差計(jì)量

答：________

8.基金運(yùn)作中，以下哪類費(fèi)用屬于“基金管理費(fèi)”？

A.基金托管費(fèi)

B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

C.基金財(cái)產(chǎn)中的交易費(fèi)用

D.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

答：________

9.基金信息披露中，“重要信息披露義務(wù)”是指？

A.僅指基金凈值公告

B.僅指基金招募說(shuō)明書(shū)

C.指可能對(duì)投資者作出投資決策有重大影響的信息

D.指基金合同中的所有條款

答：________

10.下列關(guān)于QDII基金的說(shuō)法中，正確的是？

A.QDII基金只能投資境內(nèi)證券市場(chǎng)

B.QDII基金的投資范圍不受限制，但需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)備

C.QDII基金的投資需要符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的特定比例限制

D.QDII基金的投資需要備案，但無(wú)需遵循境外投資規(guī)則

答：________

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述不包括？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

答：________

12.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，可能面臨的監(jiān)管措施不包括？

A.責(zé)令改正

B.罰款

C.暫?；鹉技?/p>

D.撤銷基金管理人資格

答：________

13.基金投資中，“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的核心目標(biāo)不包括？

A.確?；鹳Y產(chǎn)能夠及時(shí)變現(xiàn)

B.控制基金資產(chǎn)的波動(dòng)性

C.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置比例

D.防范因流動(dòng)性不足導(dǎo)致的投資損失

答：________

14.基金份額持有人大會(huì)的決議分為普通決議和特別決議，以下哪項(xiàng)屬于特別決議？

A.修改基金合同

B.基金擴(kuò)募

C.基金合并

D.更換基金管理人

答：________

15.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率不包括？

A.基金季度報(bào)告

B.基金半年度報(bào)告

C.基金年度報(bào)告

D.基金臨時(shí)報(bào)告

答：________

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)”的必備內(nèi)容？

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)概述

B.基金過(guò)往業(yè)績(jī)（但需強(qiáng)調(diào)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)）

C.基金費(fèi)用結(jié)構(gòu)

D.基金投資經(jīng)理的履歷

答：________

17.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的說(shuō)法，正確的是？

A.基金托管人必須同時(shí)是基金管理人

B.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管負(fù)有法定責(zé)任

C.基金托管人可以直接決定基金的投資方向

D.基金托管人無(wú)需對(duì)基金份額持有人負(fù)責(zé)

答：________

18.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果不包括？

A.被基金業(yè)協(xié)會(huì)列入黑名單

B.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令整改

C.被暫停基金業(yè)務(wù)

D.基金份額持有人可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息

答：________

19.基金募集期間，基金管理人未按照招募說(shuō)明書(shū)約定的時(shí)間、數(shù)額和方式向基金份額持有人撥付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，可能面臨的法律責(zé)任不包括？

A.賠償投資者損失

B.被基金業(yè)協(xié)會(huì)警告

C.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)罰款

D.被撤銷基金管理人資格

答：________

20.基金投資中，“關(guān)聯(lián)交易”的定義不包括？

A.基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)買賣其控股股東的證券

B.基金托管人接受其股東提供的優(yōu)惠服務(wù)

C.基金管理人向其員工提供內(nèi)部信息

D.基金管理人投資與其股東有控制關(guān)系的公司發(fā)行的證券

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述可能包括哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資費(fèi)用

E.基金份額的發(fā)售方式

答：________

22.基金信息披露中，“定期報(bào)告”通常包括哪些部分？

A.基金概況

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

C.基金投資組合報(bào)告

D.基金持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告

E.基金管理人報(bào)告

答：________

23.基金銷售適用性中，評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，通常考慮哪些因素？

A.客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.客戶的投資目標(biāo)

C.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)

D.客戶的基金投資經(jīng)驗(yàn)

E.客戶的年齡

答：________

24.基金運(yùn)作中，以下哪些費(fèi)用屬于“基金費(fèi)用”？

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)

D.基金財(cái)產(chǎn)中的交易費(fèi)用

E.基金信息披露費(fèi)用

答：________

25.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的描述可能包括哪些內(nèi)容？

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的投資費(fèi)用

E.基金份額的發(fā)售方式

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，可能面臨的監(jiān)管措施不包括罰款。（×）

27.基金投資中，“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的核心目標(biāo)不包括確?；鹳Y產(chǎn)能夠及時(shí)變現(xiàn)。（×）

28.基金份額持有人大會(huì)的決議分為普通決議和特別決議，其中更換基金管理人屬于特別決議。（√）

29.基金信息披露中，“定期報(bào)告”的披露頻率不包括基金臨時(shí)報(bào)告。（√）

30.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，僅需要披露基金的投資風(fēng)險(xiǎn)概述即可，無(wú)需提供具體的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（×）

31.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的說(shuō)法，正確的是基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管負(fù)有法定責(zé)任。（√）

32.基金合同生效后，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，可能導(dǎo)致的后果不包括基金份額持有人可以要求退回認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)并加計(jì)銀行同期存款利息。（×）

33.基金募集期間，基金管理人未按照招募說(shuō)明書(shū)約定的時(shí)間、數(shù)額和方式向基金份額持有人撥付認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)，可能面臨的法律責(zé)任不包括被撤銷基金管理人資格。（×）

34.基金投資中，“關(guān)聯(lián)交易”的定義不包括基金管理人投資與其股東有控制關(guān)系的公司發(fā)行的證券。（×）

35.基金銷售適用性中，評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí)，僅需要考慮客戶的財(cái)務(wù)狀況即可，無(wú)需考慮客戶的投資目標(biāo)。（×）

答：________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記后，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的________個(gè)月內(nèi)完成年度備案。

答：________

37.基金信息披露中，“T+1”指的是基金份額________后的確認(rèn)時(shí)間。

答：________

38.基金銷售適用性中，“了解你的客戶”的核心內(nèi)容不包括________。

答：________

39.基金估值中，采用“成本法”計(jì)量的非上市證券，其估值方法不包括________。

答：________

40.基金運(yùn)作中，關(guān)于“基金托管人”的說(shuō)法，正確的是基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管負(fù)有________責(zé)任。

答：________

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露中“重要信息披露義務(wù)”的定義及其重要性。

答：________

42.結(jié)合《基金法》相關(guān)規(guī)定，簡(jiǎn)述基金管理人、基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)。

答：________

43.簡(jiǎn)述基金銷售適用性中“了解你的客戶”的核心內(nèi)容及其意義。

答：________

44.簡(jiǎn)述基金投資中“流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理”的核心目標(biāo)及其主要措施。

答：________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售QDII基金時(shí)，向投資者口頭承諾“本基金投資境外市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)極低，預(yù)計(jì)年化收益率為15%”，但未在風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中明確提示QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資者購(gòu)買后，基金凈值大幅下跌，損失慘重。

（1）分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為可能違反哪些法規(guī)或自律規(guī)則？

（2）簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)如何規(guī)范銷售行為，防范類似風(fēng)險(xiǎn)？

（3）總結(jié)投資者在購(gòu)買QDII基金時(shí)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？

答：________

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)《私募投資基金登記備案辦法》第12條，私募基金管理人登記后，應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束后的6個(gè)月內(nèi)完成年度備案。A、B、C選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.D

解析：基金合同必備條款包括基金運(yùn)作方式、份額發(fā)售與交易方式、資產(chǎn)估值原則、管理人托管人的權(quán)利義務(wù)（需明確費(fèi)用種類、計(jì)收標(biāo)準(zhǔn)等），因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

3.A

解析：“T+1”通常指基金份額申購(gòu)后的確認(rèn)時(shí)間，即T日申購(gòu)，T+1日確認(rèn)份額。B選項(xiàng)是贖回確認(rèn)時(shí)間；C選項(xiàng)是凈值公布延遲時(shí)間；D選項(xiàng)是交易指令處理時(shí)間。

4.A

解析：根據(jù)《基金法》及相關(guān)指引，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為“穩(wěn)健型”時(shí)，通常只能購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低的基金，因此可能觸發(fā)適當(dāng)性管理。B、C、D選項(xiàng)均不直接觸發(fā)適當(dāng)性重點(diǎn)關(guān)注。

5.D

解析：“了解你的客戶”包括財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力，但未明確要求客戶的投資歷史（尤其是錯(cuò)誤投資行為），因此D選項(xiàng)不屬于核心內(nèi)容。

6.C

解析：A、B、D均屬于基金從業(yè)人員禁止性行為，而C選項(xiàng)屬于正常業(yè)務(wù)行為，只要符合合規(guī)要求即可。

7.D

解析：非上市證券估值方法包括成本法、市價(jià)與成本孰低法、可變現(xiàn)凈值法，但D選項(xiàng)屬于上市證券估值方法。

8.D

解析：A、B、C均屬于基金費(fèi)用，而D選項(xiàng)屬于基金財(cái)產(chǎn)中產(chǎn)生的費(fèi)用，由基金承擔(dān)。

9.C

解析：“重要信息披露義務(wù)”指可能對(duì)投資者決策有重大影響的信息，如投資策略、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等，而非僅某類文件或單一信息。

10.C

解析：QDII基金投資范圍受中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定比例限制（如非金融類資產(chǎn)不低于80%），需備案，但不受境外投資規(guī)則限制。A、B、D選項(xiàng)均錯(cuò)誤。

11.D

解析：基金運(yùn)作方式描述包括投資目標(biāo)、范圍、策略，但未涉及管理人薪酬結(jié)構(gòu)。

12.D

解析：A、B、C均是監(jiān)管措施，而D選項(xiàng)通常需要較嚴(yán)重違規(guī)（如違規(guī)操作導(dǎo)致重大損失）才會(huì)導(dǎo)致撤銷資格。

13.B

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理核心目標(biāo)是確保資產(chǎn)及時(shí)變現(xiàn)、防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而非控制波動(dòng)性。

14.A

解析：修改基金合同屬于特別決議，B、C、D均為普通決議。

15.D

解析：“定期報(bào)告”包括季度、半年度、年度報(bào)告，而臨時(shí)報(bào)告屬于特殊情況披露。

16.D

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)需披露風(fēng)險(xiǎn)概述、費(fèi)用結(jié)構(gòu)等，但無(wú)需投資經(jīng)理履歷。

17.B

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有法定保管責(zé)任，獨(dú)立于基金管理人。

18.A

解析：A選項(xiàng)屬于自律措施，B、C、D均屬于監(jiān)管措施。

19.C

解析：A、B、D均是可能的法律責(zé)任，而C選項(xiàng)屬于較嚴(yán)重違規(guī)可能導(dǎo)致的后果。

20.B

解析：B選項(xiàng)屬于關(guān)聯(lián)交易，A、C、D均屬于關(guān)聯(lián)交易情形。

二、多選題

21.ABC

解析：基金運(yùn)作方式描述包括投資目標(biāo)、范圍、策略，但不包括費(fèi)用和發(fā)售方式。

22.ABCDE

解析：定期報(bào)告包括基金概況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、投資組合報(bào)告、持有人結(jié)構(gòu)報(bào)告、管理人報(bào)告。

23.ABCDE

解析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力需綜合考慮財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、評(píng)級(jí)、經(jīng)驗(yàn)、年齡等因素。

24.ABCDE

解析：A、B、C、D、E均屬于基金費(fèi)用或相關(guān)費(fèi)用。

25.ABC

解析：同第21題。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《基金法》及相關(guān)規(guī)定，未按規(guī)定披露信息可能面臨罰款。

27.×

解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理核心目標(biāo)是確保及時(shí)變現(xiàn)。

28.√

解析：更換基金管理人屬于特別決議事項(xiàng)。

29.√

解析：臨時(shí)報(bào)告屬于特殊情況披露，不屬于定期報(bào)告范疇。

30.×

解析：風(fēng)險(xiǎn)揭示需明確風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及具體內(nèi)容。

31.√

解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)負(fù)有法定保管責(zé)任。

32.×

解析：A選項(xiàng)是可能后果，參考《基金法》第96條。

33.×

解析：C選項(xiàng)屬于可能的法律責(zé)任，參考《基金法》第90條。

34.×

解析：A、C、D均屬于關(guān)聯(lián)交易情形。

35.×

解析：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)需綜合考慮多種因素。

四、填空題

36.6

解