第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試新版及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，以下哪項行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向投資者提供基金業(yè)績預(yù)測

B.建立完善的基金銷售信息發(fā)布流程

C.對基金銷售人員進(jìn)行持續(xù)的專業(yè)培訓(xùn)

D.嚴(yán)格按照基金合同約定進(jìn)行基金投資

2.下列關(guān)于基金份額凈值計算的表述中，正確的是？（）

A.基金份額凈值是在基金交易日的收盤后計算的

B.基金份額凈值計算需要考慮基金的各項費用

C.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額

D.基金份額凈值每日只計算一次

3.基金信息披露中，屬于非公開披露信息的是？（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金定期公告

D.基金投資組合報告

4.下列哪種基金類型屬于集合投資計劃？（）

A.貨幣市場基金

B.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）

C.單一資金信托

D.基金中的基金（FOF）

5.基金管理人編制基金財務(wù)會計報告時，應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.重要性原則

B.實質(zhì)重于形式原則

C.完整性原則

D.可比性原則

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)采取的措施是？（）

A.直接變更基金投資策略

B.通知基金管理人并要求其糾正

C.立即停止基金的投資活動

D.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報告并請求處罰

7.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是？（）

A.基金銷售費用可以包含在基金份額凈值中

B.基金銷售費用應(yīng)當(dāng)明確告知投資者

C.基金銷售費用不得高于基金合同約定的比例

D.基金銷售費用可以用于基金管理人的業(yè)績報酬

8.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

9.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為？（）

A.泄露基金投資組合信息

B.利用基金財產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.收受基金份額持有人的財物

D.參加基金業(yè)協(xié)會組織的合規(guī)培訓(xùn)

10.基金估值的基本原則不包括？（）

A.客觀性原則

B.公允性原則

C.及時性原則

D.預(yù)測性原則

11.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是？（）

A.責(zé)令改正，處以罰款

B.暫?；鹉技?，處以沒收違法所得

C.責(zé)令停業(yè)整頓，處以吊銷業(yè)務(wù)許可證

D.以上都是

12.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是？（）

A.基金份額持有人可以隨時提交贖回申請

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到贖回申請后30日內(nèi)支付贖回款項

C.基金份額贖回費用應(yīng)當(dāng)符合基金合同約定

D.基金份額贖回價格以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)

13.基金信息披露的禁止性行為不包括？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.及時披露信息

14.下列關(guān)于基金投資組合報告的表述中，正確的是？（）

A.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)每月披露一次

B.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)包括基金的投資策略

C.基金投資組合報告應(yīng)當(dāng)由基金托管人編制

D.基金投資組合報告不需要披露基金的投資組合明細(xì)

15.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資的，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是？（）

A.責(zé)令改正，處以罰款

B.暫?；鸸芾砣藰I(yè)務(wù)，處以沒收違法所得

C.責(zé)令停業(yè)整頓，處以吊銷業(yè)務(wù)許可證

D.以上都是

16.下列哪種基金類型不屬于私募基金？（）

A.信托計劃

B.資產(chǎn)管理計劃

C.貨幣市場基金

D.私募股權(quán)基金

17.基金合同中，關(guān)于基金風(fēng)險等級的約定不包括？（）

A.基金的風(fēng)險評級方法

B.基金的風(fēng)險等級劃分

C.基金的風(fēng)險揭示內(nèi)容

D.基金的風(fēng)險管理措施

18.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動時，應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.公開透明原則

D.高收益原則

19.基金份額持有人大會的表決機(jī)制不包括？（）

A.回避表決

B.表決權(quán)限制

C.表決權(quán)累計投票制

D.一人一票制

20.下列關(guān)于基金管理人職責(zé)的表述中，錯誤的是？（）

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金財產(chǎn)保管職責(zé)

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金投資運(yùn)作職責(zé)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金信息披露職責(zé)

D.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行基金份額登記職責(zé)

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的內(nèi)容包括？（）

A.基金招募說明書

B.基金資產(chǎn)凈值報告

C.基金投資組合報告

D.基金財務(wù)會計報告

E.基金分紅報告

22.基金投資的風(fēng)險包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

E.法律風(fēng)險

23.基金管理人的職責(zé)包括？（）

A.編制基金財務(wù)會計報告

B.管理基金的投資運(yùn)作

C.辦理基金份額的登記

D.辦理基金財產(chǎn)的清算

E.辦理基金的募集

24.基金銷售費用的類型包括？（）

A.申購費

B.贖回費

C.買賣差價

D.基金托管費

E.基金管理費

25.基金份額持有人享有的權(quán)利包括？（）

A.參加基金份額持有人大會

B.獲得基金財產(chǎn)收益

C.變更基金份額持有人

D.申購或贖回基金份額

E.監(jiān)督基金運(yùn)作

26.基金合同的主要內(nèi)容不包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)

E.基金的運(yùn)作方式

27.基金信息披露的禁止性行為包括？（）

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.及時披露信息

E.詆毀其他基金管理人

28.基金投資組合報告的內(nèi)容包括？（）

A.基金的投資組合情況

B.基金的投資策略

C.基金的業(yè)績表現(xiàn)

D.基金的風(fēng)險評估

E.基金的投資組合調(diào)整

29.基金管理人的內(nèi)部控制制度包括？（）

A.基金投資管理制度

B.基金信息披露制度

C.基金份額持有人權(quán)益保護(hù)制度

D.基金管理人內(nèi)部管理制度

E.基金資產(chǎn)管理制度

30.基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括？（）

A.向投資者提供基金銷售信息

B.建立完善的基金銷售信息發(fā)布流程

C.對基金銷售人員進(jìn)行持續(xù)的專業(yè)培訓(xùn)

D.嚴(yán)格按照基金合同約定進(jìn)行基金投資

E.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是在基金交易日的收盤后計算的。（）

32.基金份額凈值計算需要考慮基金的各項費用。（）

33.基金份額凈值每日只計算一次。（）

34.基金信息披露的目的是為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。（）

35.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定披露基金募集信息，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是責(zé)令改正，處以罰款。（）

36.基金份額持有人可以隨時提交贖回申請。（）

37.基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到贖回申請后30日內(nèi)支付贖回款項。（）

38.基金份額贖回費用應(yīng)當(dāng)符合基金合同約定。（）

39.基金份額贖回價格以當(dāng)日基金份額凈值為基準(zhǔn)。（）

40.基金管理人違反《證券投資基金法》規(guī)定，未按照基金合同約定的投資范圍和投資策略進(jìn)行投資的，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任是責(zé)令改正，處以罰款。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的目的是為了________和________。

42.基金份額凈值計算需要考慮基金的________和________。

43.基金份額持有人享有的權(quán)利包括________和________。

44.基金管理人的職責(zé)包括________和________。

45.基金銷售費用的類型包括________和________。

46.基金合同的主要內(nèi)容不包括________和________。

47.基金信息披露的禁止性行為包括________和________。

48.基金投資組合報告的內(nèi)容包括________和________。

49.基金管理人的內(nèi)部控制制度包括________和________。

50.基金銷售機(jī)構(gòu)的責(zé)任包括________和________。

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.簡述基金信息披露的禁止性行為。

52.簡述基金投資的風(fēng)險類型。

53.簡述基金管理人的職責(zé)。

54.簡述基金銷售費用的類型。

55.簡述基金份額持有人享有的權(quán)利。

六、案例分析題（共25分）

56.某基金管理人在2023年10月1日發(fā)布了一篇基金投資組合報告，報告中披露了基金的投資組合情況，但遺漏了基金的投資策略。請問該基金管理人是否違反了《證券投資基金法》的規(guī)定？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.C

3.C

4.A

5.C

6.B

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.B

13.D

14.B

15.D

16.C

17.D

18.D

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.AB

25.ABCDE

26.CD

27.ABC

28.ABCDE

29.ABCDE

30.AE

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益提高基金運(yùn)作的透明度

42.基金管理費用基金托管費用

43.參加基金份額持有人大會獲得基金財產(chǎn)收益

44.管理基金的投資運(yùn)作辦理基金份額的登記

45.申購費贖回費

46.基金管理人的薪酬標(biāo)準(zhǔn)基金的運(yùn)作方式

47.虛假記載誤導(dǎo)性陳述

48.基金的投資組合情況基金的投資策略

49.基金投資管理制度基金信息披露制度

50.向投資者提供基金銷售信息保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

五、簡答題（共30分，每題6分）

51.答：基金信息披露的禁止性行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和遺漏重要信息。（每點2分，共6分）

52.答：基金投資的風(fēng)險類型包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險。（每點1分，共6分）

53.答：基金管理人的職責(zé)包括管理基金的投資運(yùn)作、辦理基金份額的登記、辦理基金財產(chǎn)的清算和辦理基金的募集。（每點1分，共6分）

54.答：基金銷售費用的類型包括申購費和贖回費。（每點3分，共6分）

55.答：基金份額持有人享有的權(quán)利包括參加基金份額持有人大會、獲得基金財產(chǎn)收益、變更基金份額持有人、申購或贖回基金份額和監(jiān)督基金運(yùn)作。（每點1分，共6分）

六、案例分析題（共25分）

56.答：該基金管理人違反了《證券投資基金法》的規(guī)定。（2分）根據(jù)《證券投資基金法》第四十九條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，