第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試策略及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.將客戶持倉信息用于個(gè)人投資決策

B.在未經(jīng)客戶同意的情況下，將客戶資料提供給第三方營(yíng)銷

C.為避免監(jiān)管檢查，定期刪除客戶交易記錄

D.按照客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，提供差異化的投資建議

2.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

3.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.現(xiàn)貨人民幣存款

4.證券投資者在參與融資融券交易時(shí)，其保證金比例不得低于（）？

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.以下哪種行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并買賣證券

B.在公開信息基礎(chǔ)上進(jìn)行獨(dú)立分析后交易

C.通過合法途徑獲取上市公司公告信息后交易

D.與上市公司高管私下約定買賣時(shí)機(jī)

6.根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)《從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在向客戶提供服務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括（）？

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.隱私保護(hù)

D.收入最大化

7.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪種做法可能違反合規(guī)要求？（）

A.基于公開數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

B.明確提示報(bào)告信息來源

C.使用“市場(chǎng)將大幅上漲”等絕對(duì)性字眼

D.在報(bào)告中列明免責(zé)聲明

8.以下哪種情況屬于證券公司允許的關(guān)聯(lián)交易？（）

A.證券公司與其董事配偶控制的企業(yè)進(jìn)行交易

B.證券公司以低于市場(chǎng)價(jià)向關(guān)聯(lián)方提供服務(wù)

C.證券公司通過關(guān)聯(lián)方規(guī)避監(jiān)管要求

D.證券公司與股東進(jìn)行自營(yíng)業(yè)務(wù)投資

9.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本不得低于（）？

A.12億元

B.15億元

C.18億元

D.20億元

10.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.直接推薦具體股票代碼

B.使用“必賺”“穩(wěn)賺不賠”等宣傳用語

C.標(biāo)注信息來源及風(fēng)險(xiǎn)提示

D.以個(gè)人名義承諾收益

11.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)

B.設(shè)置合理的保證金比例

C.未經(jīng)客戶書面同意提供融資

D.建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系

12.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范證券公司債券融資業(yè)務(wù)的通知》，證券公司債券融資的募集資金用途不包括（）？

A.補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金

B.擴(kuò)大自營(yíng)業(yè)務(wù)規(guī)模

C.投資二級(jí)市場(chǎng)股票

D.償還銀行貸款

13.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪種行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.禁止泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.離職后一年內(nèi)禁止加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手

C.接受原客戶委托提供咨詢服務(wù)

D.在公開場(chǎng)合貶低原任職機(jī)構(gòu)

14.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司信息披露的及時(shí)性要求是（）？

A.重大事件發(fā)生后2小時(shí)內(nèi)披露

B.重大事件發(fā)生后4小時(shí)內(nèi)披露

C.重大事件發(fā)生后6小時(shí)內(nèi)披露

D.重大事件發(fā)生后8小時(shí)內(nèi)披露

15.證券公司為客戶開立信用賬戶時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.未經(jīng)客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)直接開立

B.向客戶充分解釋信用交易規(guī)則

C.要求客戶提供高于最低門檻的保證金

D.誘導(dǎo)客戶超出風(fēng)險(xiǎn)承受能力交易

16.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括（）？

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估制度

B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置機(jī)制

C.風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任追究制度

D.客戶投訴處理制度

17.證券從業(yè)人員在宣傳證券產(chǎn)品時(shí)，以下哪種說法是合規(guī)的？（）

A.“本產(chǎn)品預(yù)期收益率為10%-20%”

B.“投資本產(chǎn)品，本息有保障”

C.“本產(chǎn)品由行業(yè)頂尖團(tuán)隊(duì)研發(fā)”

D.“本產(chǎn)品歷史業(yè)績(jī)優(yōu)異，未來可期”

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.向合格投資者非公開募集資金

B.設(shè)置合理的投資范圍限制

C.未經(jīng)投資者同意變更投資策略

D.建立有效的合規(guī)風(fēng)控體系

19.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪種情形，應(yīng)當(dāng)暫停上市？（）

A.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)凈利潤(rùn)為負(fù)

B.股東權(quán)益低于實(shí)收資本

C.重大資產(chǎn)重組完成當(dāng)年即終止上市

D.主動(dòng)申請(qǐng)退市

20.證券從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是合規(guī)的？（）

A.私下調(diào)解后不再向公司報(bào)告

B.向客戶承諾一定賠償金額

C.按照公司流程記錄并處理投訴

D.因客戶要求違規(guī)操作以平息投訴

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.證券公司凈資本扣減項(xiàng)包括（）？

A.對(duì)單一非證券類機(jī)構(gòu)的投資

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.擔(dān)保物價(jià)值低于貸款余額的部分

D.應(yīng)收款項(xiàng)逾期超過一年的部分

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中應(yīng)遵守的職業(yè)道德包括（）？

A.誠實(shí)守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.避免利益沖突

D.收入最大化

23.以下哪些行為屬于內(nèi)幕交易？（）

A.利用內(nèi)幕信息建議他人買賣證券

B.通過秘密途徑獲取內(nèi)幕信息

C.在內(nèi)幕信息公開前泄露信息

D.基于公開信息獨(dú)立分析后交易

24.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供哪些服務(wù)？（）

A.資金存取服務(wù)

B.交易委托服務(wù)

C.投資咨詢服務(wù)

D.資產(chǎn)管理服務(wù)

25.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括（）？

A.保證金監(jiān)控體系

B.客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

C.風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案

D.交易限額管理

26.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.標(biāo)注信息來源

B.避免使用絕對(duì)性用語

C.提示潛在風(fēng)險(xiǎn)

D.直接推薦股票代碼

27.證券公司辦理資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些情形需要披露信息？（）

A.基金規(guī)模變化

B.投資策略調(diào)整

C.大額交易信息

D.持倉變動(dòng)

28.證券公司開展自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）？

A.凈資本與負(fù)債的比例

B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

C.凈資本與凈資產(chǎn)的比例

D.流動(dòng)性覆蓋率

29.證券從業(yè)人員在離職后，以下哪些行為可能違反《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》？（）

A.泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

B.接受原客戶委托提供咨詢服務(wù)

C.在公開場(chǎng)合貶低原任職機(jī)構(gòu)

D.未經(jīng)原任職機(jī)構(gòu)許可，公開披露其知悉的未公開信息

30.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪些做法是合規(guī)的？（）

A.明確提示信息來源

B.基于公開數(shù)據(jù)進(jìn)行分析

C.使用“市場(chǎng)將大幅上漲”等絕對(duì)性字眼

D.在報(bào)告中列明免責(zé)聲明

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，“√”表示正確，“×”表示錯(cuò)誤）

31.證券從業(yè)人員在離職后一年內(nèi)，禁止加入與原任職機(jī)構(gòu)有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)。（）

32.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于30%。（）

33.證券投資者參與融資融券交易時(shí)，其保證金比例不得低于150%。（）

34.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，可以使用“市場(chǎng)將大幅上漲”等絕對(duì)性字眼。（）

35.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布投資建議時(shí)，可以以個(gè)人名義承諾收益。（）

36.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)客戶書面同意提供融資。（）

37.證券公司債券融資的募集資金用途可以用于投資二級(jí)市場(chǎng)股票。（）

38.證券從業(yè)人員在離職后，禁止接受原客戶委托提供咨詢服務(wù)。（）

39.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司信息披露的及時(shí)性要求是重大事件發(fā)生后4小時(shí)內(nèi)披露。（）

40.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以未經(jīng)投資者同意變更投資策略。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線處）

41.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其凈資本與負(fù)債的比例不得低于______。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》）

42.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循______原則。（根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》）

43.證券投資者參與融資融券交易時(shí)，其保證金比例不得低于______。（根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》）

44.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)明確提示______和______。（根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》）

45.證券從業(yè)人員在離職后，禁止泄露原任職機(jī)構(gòu)______。（根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》）

46.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于______。（根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》）

47.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向投資者充分披露______、______和______。（根據(jù)《證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》）

48.證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)，應(yīng)避免使用______等絕對(duì)性用語。（根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》）

49.證券公司經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于______。（根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》）

50.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)明確提示______。（根據(jù)《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

（請(qǐng)按題目要求作答）

51.簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)應(yīng)遵循的基本原則。（5分）

52.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司在開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)容易出現(xiàn)哪些風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

53.根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，簡(jiǎn)述證券從業(yè)人員在防范利益沖突方面應(yīng)采取哪些措施？（5分）

54.簡(jiǎn)述證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)應(yīng)遵循的合規(guī)要求。（5分）

55.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券從業(yè)人員在社交媒體發(fā)布信息時(shí)應(yīng)注意哪些合規(guī)事項(xiàng)？（5分）

六、案例分析題（共15分）

某證券公司客戶經(jīng)理張某在離職后，仍與原客戶保持聯(lián)系，并私下向客戶推薦某只股票，同時(shí)承諾若投資失敗將承擔(dān)部分損失。該股票在內(nèi)幕信息公開前已出現(xiàn)大幅上漲。

（1）分析張某的行為是否合規(guī)？若不合規(guī)，違反了哪些規(guī)定？（5分）

（2）若張某的行為被監(jiān)管部門查處，可能面臨哪些法律責(zé)任？（5分）

（3）從合規(guī)角度出發(fā)，證券公司應(yīng)采取哪些措施防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.D

2.C

3.C

4.B

5.A

6.D

7.C

8.D

9.B

10.C

11.C

12.C

13.C

14.C

15.A

16.D

17.D

18.C

19.A

20.C

解析

1.D：合規(guī)行為應(yīng)遵循客戶利益優(yōu)先原則，選項(xiàng)D符合風(fēng)險(xiǎn)適配要求。

A錯(cuò)誤，客戶持倉信息屬于商業(yè)秘密，禁止用于個(gè)人投資決策；

B錯(cuò)誤，未經(jīng)同意提供第三方營(yíng)銷違反隱私保護(hù)；

C錯(cuò)誤，定期刪除交易記錄屬于違規(guī)操作；

D正確，按風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)提供差異化建議是合規(guī)行為。

5.A：內(nèi)幕交易的核心特征是利用未公開信息，選項(xiàng)A明確體現(xiàn)利用職務(wù)便利獲取信息并交易。

B錯(cuò)誤，獨(dú)立分析屬于合法行為；

C錯(cuò)誤，公開信息屬于合法信息來源；

D錯(cuò)誤，私下約定不構(gòu)成內(nèi)幕交易。

17.D：合規(guī)宣傳應(yīng)基于歷史業(yè)績(jī)，但需提示風(fēng)險(xiǎn)，選項(xiàng)D符合合規(guī)要求。

A錯(cuò)誤，預(yù)期收益率應(yīng)使用區(qū)間表述；

B錯(cuò)誤，投資收益無保證；

C錯(cuò)誤，禁止使用“頂尖”等絕對(duì)性字眼；

D正確，基于歷史業(yè)績(jī)提示未來不確定性。

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABC

24.ABCD

25.ABCD

26.ABC

27.ABD

28.BCD

29.ABD

30.ABD

解析

21.ABCD：凈資本扣減項(xiàng)包括對(duì)單一非證券類機(jī)構(gòu)投資（A）、自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金（B）、擔(dān)保物價(jià)值低于貸款余額部分（C）、應(yīng)收款項(xiàng)逾期超過一年部分（D），均符合《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》規(guī)定。

26.ABC：合規(guī)行為包括標(biāo)注信息來源（A）、避免絕對(duì)性用語（B）、提示潛在風(fēng)險(xiǎn)（C），禁止直接推薦股票代碼（D）。

三、判斷題

31.√

32.×

33.×

34.×

35.×

36.×

37.×

38.×

39.√

40.×

解析

31.√：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后一年內(nèi)禁止加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手。

39.√：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，重大事件發(fā)生后6小時(shí)內(nèi)披露。

四、填空題

41.8%

42.客戶利益優(yōu)先

43.150%

44.信息來源、風(fēng)險(xiǎn)提示

45.商業(yè)秘密

46.12%

47.基金規(guī)模、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)揭示

48.必賺、穩(wěn)賺不賠

49.100%

50.信息來源

五、簡(jiǎn)答題

51.答：

①隱私保護(hù)原則：禁止泄露客戶信息；

②客戶利益優(yōu)先原則：禁止利用客戶信息謀取私利；

③公開透明原則：向客戶充分披露信息使用目的；

④合規(guī)操作原則：遵循相關(guān)法律法規(guī)和公司制度。

52.答