第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)相關(guān)理論考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸷贤?、基金招募說(shuō)明書(shū)等法律文件在基金份額發(fā)售前至少提前多久在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公告？

A.3天

B.5天

C.7天

D.10天

_______

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)算的表述中，正確的是？

A.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總資產(chǎn)

B.基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額

C.基金份額凈值是基金負(fù)債除以基金總份額

D.基金份額凈值是（基金資產(chǎn)凈值-基金負(fù)債）除以基金總份額

_______

3.基金信息披露中，屬于定期報(bào)告的是？

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金季度報(bào)告

C.基金凈值公告

D.基金份額持有人大會(huì)通知

_______

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，基金管理人、托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)的賠償責(zé)任是？

A.無(wú)限責(zé)任

B.有限責(zé)任

C.連帶責(zé)任

D.補(bǔ)充責(zé)任

_______

5.下列不屬于基金管理人內(nèi)部控制要素的是？

A.風(fēng)險(xiǎn)管理

B.信息披露

C.資產(chǎn)配置

D.職責(zé)分離

_______

6.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的相關(guān)性越低，則組合的整體風(fēng)險(xiǎn)越？

A.高

B.低

C.不變

D.無(wú)法確定

_______

7.基金募集期限屆滿，基金不滿足法定條件時(shí)，基金管理人應(yīng)如何處理？

A.基金存續(xù)

B.基金轉(zhuǎn)型

C.基金終止

D.基金延長(zhǎng)期限

_______

8.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是？

A.違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失

B.用基金財(cái)產(chǎn)為非基金份額持有人牟取利益

C.基金管理人直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資

D.基金投資于與其基金合同約定的投資范圍相符的資產(chǎn)

_______

9.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式的約定屬于？

A.基金費(fèi)用條款

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

C.基金信息披露條款

D.基金招募條款

_______

10.基金估值過(guò)程中，對(duì)交易所交易的債券，其估值方法通常是？

A.成本法

B.市場(chǎng)法

C.收益法

D.折現(xiàn)法

_______

11.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)向投資者充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)包括？

A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.以上全部

_______

12.基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)遵循的原則是？

A.成本最低原則

B.業(yè)績(jī)優(yōu)先原則

C.合規(guī)性原則

D.關(guān)系親近原則

_______

13.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后多久編制基金凈值公告？

A.2小時(shí)

B.4小時(shí)

C.6小時(shí)

D.8小時(shí)

_______

14.基金信息披露中，關(guān)于“重要合同”的披露要求是？

A.僅披露合同名稱(chēng)

B.披露合同摘要及關(guān)鍵條款

C.完整披露合同全文

D.不需披露合同內(nèi)容

_______

15.基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法通常是？

A.市場(chǎng)法

B.成本法

C.收益法

D.折現(xiàn)法

_______

16.基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括？

A.基金合同期限屆滿且未延期

B.基金份額持有人大會(huì)決定終止

C.基金資產(chǎn)凈值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

D.以上全部

_______

17.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)確保托管人與管理人不存在？

A.利益沖突

B.關(guān)聯(lián)關(guān)系

C.業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)

D.以上全部

_______

18.基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求是？

A.僅披露交易金額

B.披露交易對(duì)方及交易內(nèi)容

C.無(wú)需披露交易細(xì)節(jié)

D.披露交易目的

_______

19.基金投資于股指期貨時(shí)，其目的通常是？

A.價(jià)值投資

B.資產(chǎn)配置

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.趨勢(shì)交易

_______

20.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是？

A.所有權(quán)人一票否決制

B.按基金份額計(jì)算權(quán)重投票

C.簡(jiǎn)單多數(shù)通過(guò)

D.按人頭投票

_______

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.基金合同中，應(yīng)包含的必備條款包括？

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資限制

C.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法

D.基金管理人的報(bào)酬

_______

22.基金信息披露的禁止行為包括？

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.不及時(shí)披露

_______

23.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括？

A.限額管理

B.分散投資

C.業(yè)績(jī)歸因

D.壓力測(cè)試

_______

24.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括？

A.投資者的財(cái)務(wù)狀況

B.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)

C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資者的投資目標(biāo)

_______

25.基金投資于股票時(shí)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

_______

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金管理人可以自行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品。

_______

27.基金份額凈值在基金交易時(shí)間內(nèi)是固定的。

_______

28.基金信息披露僅指在基金合同中披露信息。

_______

29.基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度。

_______

30.基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法應(yīng)采用市場(chǎng)法。

_______

31.基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過(guò)。

_______

32.基金管理人可以將其基金財(cái)產(chǎn)用于向其基金管理人或者基金托管人出資。

_______

33.基金信息披露的及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成。

_______

34.基金投資于股指期貨時(shí)，其目的僅是為了獲取高額收益。

_______

35.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算。

_______

四、填空題（共15分，每空1分）

1.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于______個(gè)月。

_______

2.基金信息披露中，關(guān)于“重要事項(xiàng)”的披露要求是______重大信息。

_______

3.基金投資組合中，為分散風(fēng)險(xiǎn)而持有的不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的相關(guān)性越______，則組合的整體風(fēng)險(xiǎn)越低。

_______

4.基金管理人應(yīng)建立健全的______制度，防范利益沖突和利益輸送。

_______

5.基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法通常采用______或收益法。

_______

6.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是按______計(jì)算權(quán)重投票。

_______

7.基金信息披露的及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)在______內(nèi)完成。

_______

8.基金投資于股指期貨時(shí)，其目的通常是______或風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

_______

9.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)按照______進(jìn)行清算。

_______

10.基金管理人應(yīng)確保基金財(cái)產(chǎn)的______不受損失。

_______

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述基金信息披露的“充分性”和“準(zhǔn)確性”原則及其意義。

_______

42.基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法有哪些？

_______

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式的約定通常包括哪些內(nèi)容？

_______

六、案例分析題（共25分）

44.某基金管理人A在銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)，向投資者承諾“保本保息”，并暗示該基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)極低。后因市場(chǎng)波動(dòng)，該基金產(chǎn)品出現(xiàn)較大虧損，部分投資者要求基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

（1）分析基金管理人A的行為是否合規(guī)？

（2）基金管理人應(yīng)如何規(guī)范其銷(xiāo)售行為？

_______

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)確?；鸷贤⒒鹫心颊f(shuō)明書(shū)等法律文件在基金份額發(fā)售前至少提前7天在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊上公告。

2.B

解析：基金份額凈值是基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，這是基金凈值計(jì)算的基本公式。

3.B

解析：基金季度報(bào)告屬于基金定期報(bào)告，其他選項(xiàng)屬于基金非定期報(bào)告或特殊報(bào)告。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第19條，基金管理人、托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的損失，應(yīng)承擔(dān)有限責(zé)任。

5.C

解析：基金管理人內(nèi)部控制要素包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息科技、信息披露、職責(zé)分離等，資產(chǎn)配置屬于投資管理范疇。

6.B

解析：不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的相關(guān)性越低，則組合的整體風(fēng)險(xiǎn)越低，這是分散投資的原理。

7.C

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第49條，基金募集期限屆滿，基金不滿足法定條件時(shí)，基金應(yīng)終止。

8.D

解析：基金投資應(yīng)與其基金合同約定的投資范圍相符，其他選項(xiàng)屬于基金投資禁止行為。

9.A

解析：基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作費(fèi)用的承擔(dān)方式的約定屬于基金費(fèi)用條款。

10.B

解析：交易所交易的債券，其估值方法通常是市場(chǎng)法，即參考二級(jí)市場(chǎng)報(bào)價(jià)。

11.D

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)向投資者充分揭示流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等。

12.C

解析：基金管理人聘請(qǐng)外部服務(wù)機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保服務(wù)機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。

13.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第52條，基金管理人應(yīng)在每個(gè)工作日結(jié)束后4小時(shí)編制基金凈值公告。

14.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要合同”的披露要求是披露合同摘要及關(guān)鍵條款。

15.C

解析：基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法通常采用收益法。

16.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金終止的事由包括合同期限屆滿未延期、持有人大會(huì)決定終止、資產(chǎn)凈值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)等。

17.D

解析：基金管理人聘請(qǐng)托管人時(shí)，應(yīng)確保托管人與管理人不存在利益沖突、關(guān)聯(lián)關(guān)系或業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)。

18.B

解析：基金信息披露中，關(guān)于“關(guān)聯(lián)交易”的披露要求是披露交易對(duì)方及交易內(nèi)容。

19.C

解析：基金投資于股指期貨時(shí)，其目的通常是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

20.B

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是按基金份額計(jì)算權(quán)重投票。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.ABCD

解析：基金合同中，必備條款包括基金運(yùn)作方式、投資限制、凈值計(jì)算方法、管理人報(bào)酬等。

22.ABCD

解析：基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息、不及時(shí)披露等。

23.ABD

解析：基金投資組合管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)控制方法包括限額管理、分散投資、壓力測(cè)試等。

24.ABCD

解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等因素。

25.ABCD

解析：基金投資于股票時(shí)，可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第134條，基金管理人不得自行銷(xiāo)售基金產(chǎn)品，應(yīng)委托基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售。

27.×

解析：基金份額凈值在每個(gè)交易日內(nèi)會(huì)隨市場(chǎng)波動(dòng)而變化。

28.×

解析：基金信息披露不僅指在基金合同中披露信息，還包括定期報(bào)告、凈值公告等。

29.√

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，防范風(fēng)險(xiǎn)。

30.×

解析：基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法通常采用收益法。

31.√

解析：基金份額持有人大會(huì)的決議需經(jīng)代表基金份額1/2以上通過(guò)。

32.×

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第21條，基金管理人不得將其基金財(cái)產(chǎn)用于向其基金管理人或者基金托管人出資。

33.√

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成。

34.×

解析：基金投資于股指期貨時(shí)，其目的通常是風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖或套期保值，而非僅為了獲取高額收益。

35.√

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算。

四、填空題（共15分，每空1分）

1.3

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第47條，基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起不少于3個(gè)月。

2.披露

解析：基金信息披露中，關(guān)于“重要事項(xiàng)”的披露要求是披露重大信息。

3.低

解析：不同資產(chǎn)類(lèi)別之間的相關(guān)性越低，則組合的整體風(fēng)險(xiǎn)越低。

4.內(nèi)部

解析：基金管理人應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制制度，防范利益沖突和利益輸送。

5.市場(chǎng)法

解析：基金投資于非公開(kāi)交易股權(quán)時(shí)，其估值方法通常采用市場(chǎng)法或收益法。

6.基金份額

解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常是按基金份額計(jì)算權(quán)重投票。

7.法定期限

解析：基金信息披露的及時(shí)性原則要求信息披露應(yīng)在法定期限內(nèi)完成。

8.套期保值

解析：基金投資于股指期貨時(shí)，其目的通常是套期保值或風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖。

9.基金合同

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)按照合同約定進(jìn)行清算。

10.安全完整

解析：基金管理人應(yīng)確保基金財(cái)產(chǎn)的安全完整。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：

（1）充分性原則要求信息披露應(yīng)全面、完整，不得遺漏重大信息，確保投資者能夠全面了解基金情況。

（2）準(zhǔn)確性原則要求信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、無(wú)誤導(dǎo)性，不得含有虛假記載或誤導(dǎo)性陳述。

意義：充分性和準(zhǔn)確性原則有助于投資者做出理性投資決策，維護(hù)市場(chǎng)公平公正。

42.答：

（1）限額管理：對(duì)單一投資品種或行業(yè)的投資比例進(jìn)行限制。

（2）分散投資：通過(guò)投資多種資產(chǎn)類(lèi)別或品種