第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試刷題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循的原則是（）。

A.客戶申請原則

B.客戶資產(chǎn)評估原則

C.客戶風險承受能力匹配原則

D.客戶資金來源合法性原則

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不低于（）。

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

3.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應由公司總經(jīng)理制定并直接負責執(zhí)行

B.內(nèi)部控制制度應至少每年修訂一次，并報中國證監(jiān)會備案

C.內(nèi)部控制制度的目的是為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的所有要求

D.內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個方面，并形成系統(tǒng)性的控制體系

4.證券公司為客戶提供的融資融券合同，應當載明的內(nèi)容不包括（）。

A.融資融券的利率（費率）

B.擔保物的種類和數(shù)量

C.客戶信用額度

D.公司的盈利情況

5.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的（）。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

6.下列關于證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務的表述中，正確的是（）。

A.證券公司可以接受單個客戶的資產(chǎn)委托金額低于一定標準的委托

B.資產(chǎn)管理計劃的份額不得低于2萬美元

C.資產(chǎn)管理業(yè)務的投資范圍僅限于股票、債券等金融工具

D.證券公司可以未經(jīng)客戶同意，將客戶的資產(chǎn)用于其他業(yè)務

7.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的內(nèi)容不包括（）。

A.發(fā)行人的基本情況

B.發(fā)行人的財務狀況

C.發(fā)行人的募集資金用途

D.發(fā)行人的市場表現(xiàn)

8.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供的信息不包括（）。

A.證券市場信息

B.證券投資分析

C.證券投資建議

D.投資者的個人隱私

9.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全客戶賬戶管理制度，客戶賬戶應當（）。

A.分散開立，避免關聯(lián)

B.統(tǒng)一開立，便于管理

C.與客戶身份信息一一對應

D.與客戶的資產(chǎn)規(guī)模掛鉤

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，風險管理制度應當包括（）。

A.風險控制目標

B.風險控制措施

C.風險控制流程

D.以上都是

11.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源限于（）。

A.公司的自有資金

B.公司的資本金

C.公司的股東資金

D.以上都是

12.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全承銷業(yè)務管理制度，承銷業(yè)務管理制度應當包括（）。

A.承銷業(yè)務流程

B.承銷業(yè)務人員職責

C.承銷業(yè)務風險控制措施

D.以上都是

13.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全投資咨詢業(yè)務管理制度，投資咨詢業(yè)務管理制度應當包括（）。

A.投資咨詢業(yè)務流程

B.投資咨詢業(yè)務人員職責

C.投資咨詢業(yè)務風險控制措施

D.以上都是

14.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全交易業(yè)務管理制度，交易業(yè)務管理制度應當包括（）。

A.交易業(yè)務流程

B.交易業(yè)務人員職責

C.交易業(yè)務風險控制措施

D.以上都是

15.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.信息披露內(nèi)容

B.信息披露方式

C.信息披露時間

D.以上都是

16.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.自營業(yè)務信息

B.自營業(yè)務風險

C.自營業(yè)務信息披

D.以上都是

17.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.承銷業(yè)務信息

B.承銷業(yè)務風險

C.承銷業(yè)務信息披露

D.以上都是

18.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.投資咨詢業(yè)務信息

B.投資咨詢業(yè)務風險

C.投資咨詢業(yè)務信息披露

D.以上都是

19.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.經(jīng)紀業(yè)務信息

B.經(jīng)紀業(yè)務風險

C.經(jīng)紀業(yè)務信息披露

D.以上都是

20.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括（）。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務信息

B.資產(chǎn)管理業(yè)務風險

C.資產(chǎn)管理業(yè)務信息披露

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.內(nèi)部控制目標

B.內(nèi)部控制措施

C.內(nèi)部控制流程

D.內(nèi)部控制責任

E.內(nèi)部控制考核

22.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當向客戶提供的風險揭示內(nèi)容包括哪些？（）

A.融資融券業(yè)務的風險

B.擔保物的風險

C.信用額度的風險

D.市場風險

E.公司經(jīng)營風險

23.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權

E.其他金融衍生品

24.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括哪些？（）

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權

E.其他金融衍生品

25.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷方式包括哪些？（）

A.代銷

B.包銷

C.余額包銷

D.代銷包銷

E.以上都是

26.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢服務包括哪些？（）

A.證券市場信息

B.證券投資分析

C.證券投資建議

D.證券投資組合

E.證券投資決策

27.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務服務包括哪些？（）

A.證券交易

B.證券托管

C.證券咨詢

D.證券融資融券

E.證券資產(chǎn)管理

28.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理業(yè)務的風險包括哪些？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.風險管理風險

29.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的風險包括哪些？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.風險管理風險

30.證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷業(yè)務的風險包括哪些？（）

A.市場風險

B.信用風險

C.操作風險

D.法律風險

E.風險管理風險

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司可以為不具有獨立分析能力的投資者提供證券投資建議。（）

32.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全客戶投訴處理制度。（）

33.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度。（）

34.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的100%。（）

35.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全承銷業(yè)務管理制度。（）

36.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全投資咨詢業(yè)務管理制度。（）

37.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全交易業(yè)務管理制度。（）

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險管理制度。（）

39.證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度。（）

40.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全風險管理制度。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全________制度，明確________、________、________等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

42.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循________原則，符合公司________和________的規(guī)定。

43.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全________制度，明確________、________、________等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

44.證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全________制度，明確________、________、________等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

45.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全________制度，明確________、________、________等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

46.證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全________制度，明確________、________、________等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

47.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

48.簡述證券公司從事融資融券業(yè)務的風險控制措施。

49.簡述證券公司從事證券自營業(yè)務的投資決策流程。

50.簡述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務的合規(guī)管理要求。

六、案例分析題（共25分，共1題）

某證券公司A在2023年1月承接了一項IPO承銷業(yè)務，承銷對象為一家科技企業(yè)B。在承銷過程中，A公司發(fā)現(xiàn)B公司存在一些財務造假行為，但A公司為了承銷成功，未及時向監(jiān)管機構(gòu)和投資者披露該信息。承銷成功后，B公司股價大幅下跌，投資者遭受了重大損失，并起訴A公司。請問：

（1）A公司在此次IPO承銷業(yè)務中存在哪些違規(guī)行為？

（2）A公司應如何避免此類事件的發(fā)生？

（3）從本案中，我們可以得到哪些啟示？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當遵循客戶申請原則，即客戶自愿申請開立信用證券賬戶。

2.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十八條，證券公司從事融資融券業(yè)務，其資本凈額與凈資產(chǎn)的比例不低于12%。

3.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應涵蓋公司經(jīng)營管理的各個方面，并形成系統(tǒng)性的控制體系，以防范和化解風險。

4.D

解析：證券公司為客戶提供的融資融券合同，應當載明融資融券的利率（費率）、擔保物的種類和數(shù)量、客戶信用額度等內(nèi)容，但不需要載明公司的盈利情況。

5.C

解析：根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十五條，證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。

6.A

解析：證券公司可以接受單個客戶的資產(chǎn)委托金額低于一定標準的委托，但具體標準由中國證監(jiān)會規(guī)定。

7.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當對擬承銷的證券進行盡職調(diào)查，盡職調(diào)查的內(nèi)容包括發(fā)行人的基本情況、財務狀況、募集資金用途等，但不包括發(fā)行人的市場表現(xiàn)。

8.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當向投資者提供證券市場信息、證券投資分析、證券投資建議等信息，但不得提供投資者的個人隱私。

9.C

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全客戶賬戶管理制度，客戶賬戶應當與客戶身份信息一一對應。

10.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，風險管理制度應當包括風險控制目標、風險控制措施、風險控制流程等內(nèi)容。

11.A

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的資金來源限于公司的自有資金。

12.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全承銷業(yè)務管理制度，承銷業(yè)務管理制度應當包括承銷業(yè)務流程、承銷業(yè)務人員職責、承銷業(yè)務風險控制措施等內(nèi)容。

13.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全投資咨詢業(yè)務管理制度，投資咨詢業(yè)務管理制度應當包括投資咨詢業(yè)務流程、投資咨詢業(yè)務人員職責、投資咨詢業(yè)務風險控制措施等內(nèi)容。

14.D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全交易業(yè)務管理制度，交易業(yè)務管理制度應當包括交易業(yè)務流程、交易業(yè)務人員職責、交易業(yè)務風險控制措施等內(nèi)容。

15.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括信息披露內(nèi)容、信息披露方式、信息披露時間等內(nèi)容。

16.D

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括自營業(yè)務信息、自營業(yè)務風險、自營業(yè)務信息披露等內(nèi)容。

17.D

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括承銷業(yè)務信息、承銷業(yè)務風險、承銷業(yè)務信息披露等內(nèi)容。

18.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括投資咨詢業(yè)務信息、投資咨詢業(yè)務風險、投資咨詢業(yè)務信息披露等內(nèi)容。

19.D

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括經(jīng)紀業(yè)務信息、經(jīng)紀業(yè)務風險、經(jīng)紀業(yè)務信息披露等內(nèi)容。

20.D

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，信息披露制度應當包括資產(chǎn)管理業(yè)務信息、資產(chǎn)管理業(yè)務風險、資產(chǎn)管理業(yè)務信息披露等內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCDE

解析：證券公司內(nèi)部控制制度應當包括內(nèi)部控制目標、內(nèi)部控制措施、內(nèi)部控制流程、內(nèi)部控制責任、內(nèi)部控制考核等內(nèi)容。

22.ABCD

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，應當向客戶提供的風險揭示內(nèi)容包括融資融券業(yè)務的風險、擔保物的風險、信用額度的風險、市場風險等，但不需要揭示公司經(jīng)營風險。

23.ABCDE

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資范圍包括股票、債券、期貨、期權、其他金融衍生品等。

24.ABCDE

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的投資范圍包括股票、債券、期貨、期權、其他金融衍生品等。

25.ABCDE

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷方式包括代銷、包銷、余額包銷、代銷包銷等。

26.ABC

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，其投資咨詢服務包括證券市場信息、證券投資分析、證券投資建議等，但不包括證券投資組合和證券投資決策。

27.ABC

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，其經(jīng)紀業(yè)務服務包括證券交易、證券托管、證券咨詢等，但不包括證券融資融券和證券資產(chǎn)管理。

28.ABCDE

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理業(yè)務的風險包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、風險管理風險等。

29.ABCDE

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營業(yè)務的風險包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、風險管理風險等。

30.ABCDE

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，其承銷業(yè)務的風險包括市場風險、信用風險、操作風險、法律風險、風險管理風險等。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：證券公司不得為不具有獨立分析能力的投資者提供證券投資建議。

32.√

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全客戶投訴處理制度，及時處理客戶的投訴。

33.√

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全信息披露制度，及時向投資者披露相關信息。

34.×

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資規(guī)模不得超過其凈資本的80%。

35.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全承銷業(yè)務管理制度，以規(guī)范承銷行為。

36.√

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全投資咨詢業(yè)務管理制度，以規(guī)范投資咨詢行為。

37.√

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全交易業(yè)務管理制度，以規(guī)范交易行為。

38.√

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，以防范和化解風險。

39.√

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，以防范和化解風險。

40.√

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全風險管理制度，以防范和化解風險。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.風險控制；開立；使用；撤銷

解析：證券公司從事融資融券業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，明確開立、使用、撤銷等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

42.風險管理；投資決策流程；投資風險評估

解析：證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營投資決策應當遵循風險管理原則，符合公司投資決策流程和投資風險評估的規(guī)定。

43.風險控制；投資管理人；投資決策；投資運作

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，應當建立健全風險控制制度，明確投資管理人、投資決策、投資運作等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

44.承銷業(yè)務管理；承銷流程；承銷人員；承銷風險

解析：證券公司從事證券承銷業(yè)務，應當建立健全承銷業(yè)務管理制度，明確承銷流程、承銷人員、承銷風險等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

45.投資咨詢業(yè)務管理；投資咨詢流程；投資咨詢?nèi)藛T；投資咨詢風險

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務，應當建立健全投資咨詢業(yè)務管理制度，明確投資咨詢流程、投資咨詢?nèi)藛T、投資咨詢風險等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

46.交易業(yè)務管理；交易流程；交易人員；交易風險

解析：證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務，應當建立健全交易業(yè)務管理制度，明確交易流程、交易人員、交易風險等環(huán)節(jié)的控制要求和責任人員。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

47.答：

①內(nèi)部控制目標：防范和化解風險，保障公司資產(chǎn)安全，提高經(jīng)營效率，促進公司健康發(fā)展。

②內(nèi)部控制措施：不相容職務分離、授權批準、會計系統(tǒng)、財產(chǎn)保護、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督等。

③內(nèi)部控制流程：風險識別、風險評估、控制措施設計、控制措施實施、控制效果評價等。

④內(nèi)部控制責任：董事會、監(jiān)事會、高級管理人員、各部門、各崗位的內(nèi)部控制責任。

48.答：

①建立健全融資融券業(yè)務管理制度，明確業(yè)務流程、風險控制措施等。

②加強對客戶的信用評估，合理確定信用額度。

③加強對擔保物的管理，