第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試廣告及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司廣告宣傳行為的通知》，以下哪種廣告宣傳方式是嚴格禁止的？

A.通過官方網(wǎng)站發(fā)布公司業(yè)績報告

B.在財經(jīng)頻道投放“保本高收益”的電視廣告

C.向客戶發(fā)送投資策略建議郵件

D.在營業(yè)部張貼風險揭示公告

2.證券公司制作廣告時，必須確保廣告內(nèi)容真實、準確，以下哪項不屬于《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定的廣告內(nèi)容要求？

A.清晰標示公司名稱和資質(zhì)證書

B.明確告知投資者風險等級

C.使用“內(nèi)幕消息”等誤導性詞匯

D.限定投資期限及收益范圍

3.證券公司廣告中涉及證券投資咨詢服務(wù)時，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準的機構(gòu)出具證明，以下哪種情況可以豁免此要求？

A.電視臺發(fā)布的財經(jīng)評論節(jié)目

B.客戶自行在社交媒體分享的投資觀點

C.網(wǎng)站上刊載的“僅供參考”的投資分析文章

D.付費訂閱的投資研究報告

4.根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中不得含有承諾收益的內(nèi)容，以下哪種表述屬于違規(guī)行為？

A.“本產(chǎn)品歷史平均年化收益率為10%”

B.“在市場行情良好的情況下，預期收益可能達到8%”

C.“本產(chǎn)品投資風險等級為C4，適合穩(wěn)健型投資者”

D.“投資有風險，入市需謹慎”

5.證券公司發(fā)布廣告時，必須對廣告內(nèi)容進行合規(guī)審查，以下哪項不屬于合規(guī)審查的必要內(nèi)容？

A.廣告用語是否具有煽動性

B.是否包含公司財務(wù)數(shù)據(jù)

C.是否標注投資風險等級

D.是否有客戶親筆簽名的推薦證言

6.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司向客戶推薦產(chǎn)品時，必須確保產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力等級相匹配，以下哪種做法符合規(guī)定？

A.向所有客戶推薦同一款高風險基金產(chǎn)品

B.僅向風險承受能力為C4的客戶推薦股票型基金

C.在廣告中模糊風險等級說明

D.要求客戶簽署“自愿承擔一切風險”的聲明

7.證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績，以下哪種表述可能違反規(guī)定？

A.“本基金過去三年年化收益率為12%”

B.“截至2023年12月31日，本基金累計凈值增長15%”

C.“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

D.“過往業(yè)績僅供參考，不構(gòu)成投資建議”

8.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容經(jīng)過合規(guī)部門審核，以下哪種情況可能違規(guī)？

A.在公司官方網(wǎng)站發(fā)布產(chǎn)品介紹頁面

B.在第三方財經(jīng)網(wǎng)站投放廣告

C.在社交媒體發(fā)布限時促銷信息

D.在廣告頁面顯著位置標注“免責聲明”

9.證券公司廣告中涉及投資建議時，必須明確說明投資建議的依據(jù)，以下哪項內(nèi)容不屬于依據(jù)說明的必要要素？

A.分析師從業(yè)資質(zhì)

B.市場研究報告

C.客戶個人財務(wù)信息

D.投資策略邏輯

10.證券公司發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容與實際產(chǎn)品或服務(wù)一致，以下哪種做法可能違反規(guī)定？

A.廣告中展示的產(chǎn)品圖片與實際產(chǎn)品高度相似

B.廣告中描述的服務(wù)內(nèi)容與實際服務(wù)存在差異

C.在廣告中標注“部分內(nèi)容為模擬展示”

D.廣告中使用的公司標識與實際標識一致

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中必須包含以下哪些風險提示內(nèi)容？

A.投資有風險，入市需謹慎

B.歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)

C.本產(chǎn)品適合風險承受能力較高的投資者

D.涉及具體投資品種時，必須標注其風險等級

12.證券公司制作廣告時，以下哪些行為屬于違規(guī)行為？

A.使用“無風險投資”“保本保息”等詞語

B.在廣告中使用明星代言

C.向特定客戶群體定向推送廣告

D.在廣告中標注“本產(chǎn)品由XX機構(gòu)認證”

13.證券公司廣告中涉及投資咨詢服務(wù)時，必須確保以下哪些內(nèi)容真實、準確？

A.顧問人員的從業(yè)資質(zhì)

B.咨詢服務(wù)的收費標準

C.咨詢服務(wù)的具體流程

D.咨詢服務(wù)的成功案例

14.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保以下哪些措施到位？

A.對廣告內(nèi)容進行合規(guī)審核

B.在廣告頁面顯著位置標注公司名稱和聯(lián)系方式

C.定期監(jiān)測廣告效果

D.對廣告受眾進行風險評估

15.證券公司發(fā)布廣告時，必須確保以下哪些要素完整？

A.公司名稱和資質(zhì)證書

B.產(chǎn)品或服務(wù)的具體名稱

C.投資風險等級說明

D.客戶投訴渠道

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以在廣告中使用“內(nèi)幕消息”等誤導性詞匯。（×）

17.證券公司廣告中可以使用客戶親筆簽名的推薦證言。（×）

18.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，可以不標注公司名稱。（×）

19.證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績。（√）

20.證券公司廣告中可以使用“無風險投資”“保本保息”等詞語。（×）

21.證券公司廣告中可以使用明星代言。（×）

22.證券公司廣告中可以模糊風險等級說明。（×）

23.證券公司廣告中可以使用客戶投訴渠道。（√）

24.證券公司廣告中可以使用“本產(chǎn)品適合所有投資者”等絕對化表述。（×）

25.證券公司廣告中可以使用“內(nèi)幕消息”等誤導性詞匯。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.證券公司發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容真實、________、準確。

27.證券公司廣告中涉及證券投資咨詢服務(wù)時，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準的機構(gòu)出具________。

28.證券公司廣告中不得含有承諾________的內(nèi)容。

29.證券公司發(fā)布廣告時，必須對廣告內(nèi)容進行________。

30.證券公司向客戶推薦產(chǎn)品時，必須確保產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力等級________。

31.證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映________。

32.證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容經(jīng)過________。

33.證券公司廣告中涉及投資建議時，必須明確說明投資建議的________。

34.證券公司發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容與實際產(chǎn)品或服務(wù)________。

35.證券公司廣告中必須包含________風險提示內(nèi)容。

五、簡答題（共20分，每題5分）

36.簡述證券公司廣告中必須包含的風險提示內(nèi)容有哪些？

37.簡述證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績的要求有哪些？

38.簡述證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保的措施有哪些？

39.簡述證券公司向客戶推薦產(chǎn)品時，必須確保產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力等級相匹配的要求有哪些？

六、案例分析題（共25分）

40.案例背景：某證券公司在其官方網(wǎng)站發(fā)布了一款基金產(chǎn)品的廣告，廣告中宣稱“本基金歷史平均年化收益率為15%，風險等級為C3，適合穩(wěn)健型投資者”，但未標注產(chǎn)品名稱和資質(zhì)證書，也未包含任何風險提示內(nèi)容。該證券公司聲稱已對廣告內(nèi)容進行合規(guī)審核，但未提供審核記錄。

問題：

（1）分析該證券公司廣告中存在的問題有哪些？

（2）根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，該證券公司應(yīng)如何改進其廣告發(fā)布行為？

（3）總結(jié)證券公司廣告發(fā)布中應(yīng)注意的關(guān)鍵事項有哪些？

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司廣告宣傳行為的通知》，嚴禁發(fā)布“保本高收益”等誤導性廣告，因此B選項屬于違規(guī)行為。A選項屬于正常業(yè)績宣傳，C選項屬于合規(guī)的投資建議，D選項屬于必要的風險提示。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，廣告內(nèi)容必須真實、準確，不得使用“內(nèi)幕消息”等誤導性詞匯，因此C選項屬于違規(guī)內(nèi)容。A選項屬于必要的公司標識，B選項屬于必要的風險提示，D選項屬于必要的投資信息。

3.B

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中涉及證券投資咨詢服務(wù)時，必須經(jīng)中國證監(jiān)會批準的機構(gòu)出具證明，因此A、C、D選項均需遵守此要求。B選項屬于客戶自行分享觀點，不屬于證券公司廣告范疇。

4.B

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中不得含有承諾收益的內(nèi)容，因此B選項屬于違規(guī)行為。A選項屬于正常業(yè)績宣傳，C選項屬于必要的風險提示，D選項屬于必要的風險提示。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，合規(guī)審查必須確保廣告內(nèi)容真實、準確，不得含有煽動性用語，必須標注投資風險等級，但無需包含公司財務(wù)數(shù)據(jù)，因此B選項不屬于合規(guī)審查的必要內(nèi)容。

6.B

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，證券公司向客戶推薦產(chǎn)品時，必須確保產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力等級相匹配，因此B選項符合規(guī)定。A選項違反了適當性原則，C選項違反了風險提示要求，D選項違反了客戶自愿原則。

7.A

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績，但不得使用絕對化表述，因此A選項可能違反規(guī)定。B選項屬于正常業(yè)績宣傳，C選項屬于必要的風險提示，D選項屬于必要的投資建議。

8.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容經(jīng)過合規(guī)部門審核，并標注公司名稱和聯(lián)系方式，因此C選項可能違規(guī)。A選項屬于正常宣傳，B選項屬于正常廣告投放，D選項屬于必要的風險提示。

9.C

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中涉及投資建議時，必須明確說明投資建議的依據(jù)，包括分析師從業(yè)資質(zhì)、市場研究報告、投資策略邏輯等，但無需包含客戶個人財務(wù)信息，因此C選項不屬于依據(jù)說明的必要要素。

10.B

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司發(fā)布廣告時，必須確保廣告內(nèi)容與實際產(chǎn)品或服務(wù)一致，因此B選項可能違規(guī)。A選項屬于正常宣傳，C選項屬于必要的風險提示，D選項屬于正常宣傳。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCD

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中必須包含以下風險提示內(nèi)容：A.投資有風險，入市需謹慎；B.歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)；C.本產(chǎn)品適合風險承受能力較高的投資者；D.涉及具體投資品種時，必須標注其風險等級。

12.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司制作廣告時，不得使用“無風險投資”“保本保息”等詞語，不得使用明星代言，不得向特定客戶群體定向推送廣告，因此A、B、C選項屬于違規(guī)行為。D選項屬于正常宣傳。

13.ABCD

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中涉及投資咨詢服務(wù)時，必須確保以下內(nèi)容真實、準確：A.顧問人員的從業(yè)資質(zhì)；B.咨詢服務(wù)的收費標準；C.咨詢服務(wù)的具體流程；D.咨詢服務(wù)的成功案例。

14.ABC

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保以下措施到位：A.對廣告內(nèi)容進行合規(guī)審核；B.在廣告頁面顯著位置標注公司名稱和聯(lián)系方式；C.定期監(jiān)測廣告效果，但無需對廣告受眾進行風險評估，因此D選項不屬于必要措施。

15.ABCD

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司發(fā)布廣告時，必須確保以下要素完整：A.公司名稱和資質(zhì)證書；B.產(chǎn)品或服務(wù)的具體名稱；C.投資風險等級說明；D.客戶投訴渠道。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司廣告宣傳行為的通知》，嚴禁發(fā)布“內(nèi)幕消息”等誤導性廣告。

17.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司廣告中不得使用客戶親筆簽名的推薦證言。

18.×

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須標注公司名稱。

19.√

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績。

20.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司廣告中不得使用“無風險投資”“保本保息”等詞語。

21.×

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中不得使用明星代言。

22.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司廣告中必須標注投資風險等級，不得模糊風險等級說明。

23.√

解析：根據(jù)證監(jiān)會規(guī)定，證券公司廣告中必須包含客戶投訴渠道。

24.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司廣告中不得使用“本產(chǎn)品適合所有投資者”等絕對化表述。

25.×

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范證券公司廣告宣傳行為的通知》，嚴禁發(fā)布“內(nèi)幕消息”等誤導性廣告。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.客觀

27.證明

28.收益

29.合規(guī)審查

30.相匹配

31.歷史業(yè)績

32.合規(guī)部門審核

33.依據(jù)

34.一致

35.投資風險

五、簡答題（共20分，每題5分）

36.答：

①投資有風險，入市需謹慎

②歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)

③涉及具體投資品種時，必須標注其風險等級

④不得使用“無風險投資”“保本保息”等詞語

⑤必須包含客戶投訴渠道

解析：以上內(nèi)容均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，是證券公司廣告中必須包含的風險提示內(nèi)容。

37.答：

①必須真實反映歷史業(yè)績，不得使用絕對化表述

②必須標注產(chǎn)品名稱和資質(zhì)證書

③必須包含風險提示內(nèi)容

④必須經(jīng)過合規(guī)部門審核

解析：以上內(nèi)容均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，是證券公司廣告中涉及投資收益時，必須真實反映歷史業(yè)績的要求。

38.答：

①對廣告內(nèi)容進行合規(guī)審核

②在廣告頁面顯著位置標注公司名稱和聯(lián)系方式

③定期監(jiān)測廣告效果

④確保廣告內(nèi)容與實際產(chǎn)品或服務(wù)一致

解析：以上內(nèi)容均來自《證券公司監(jiān)督管理條例》和證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，是證券公司通過網(wǎng)絡(luò)平臺發(fā)布廣告時，必須確保的措施。

39.答：

①必須確保產(chǎn)品風險等級與客戶風險承受能力等級相匹配

②必須