第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試分值分布及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的（）%。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

___

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

___

3.證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格?。ǎ﹥r(jià)格。

A.買方申報(bào)

B.賣方申報(bào)

C.兩者中間價(jià)

D.交易所撮合價(jià)

___

4.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于（）%。

A.100%

B.150%

C.180%

D.200%

___

5.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣（）元。

A.2000萬

B.5000萬

C.1億

D.2億

___

6.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制。

A.資金劃撥

B.交易指令下達(dá)

C.客戶信息查詢

D.證券持有

___

7.證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的（）%。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

___

8.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等身份證明文件。

A.身份證、戶口本

B.身份證、收入證明

C.身份證、資產(chǎn)證明

D.身份證、居住證明

___

9.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于（）人。

A.5

B.10

C.15

D.20

___

10.證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

___

11.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期無風(fēng)險(xiǎn)債券利率的（）倍。

A.1.5

B.2

C.2.5

D.3

___

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的檢查應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行。

A.交易系統(tǒng)

B.客戶資金安全

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

D.以上都是

___

13.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于（）交易。

A.證券買入

B.證券賣出

C.信用交易

D.以上均可

___

14.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其份額總額不得低于（）萬元。

A.1000萬

B.2000萬

C.5000萬

D.1億

___

15.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的授權(quán)應(yīng)當(dāng)分級(jí)管理。

A.資金劃撥

B.交易指令下達(dá)

C.客戶信息查詢

D.證券持有

___

16.證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得買賣本公司股票，但（）除外。

A.法定減持

B.依法轉(zhuǎn)讓

C.公司配股

D.以上均不可

___

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.收益承諾書

C.投資協(xié)議

D.以上都是

___

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值不得超過（）%。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

___

19.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的變更應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格審批。

A.業(yè)務(wù)流程

B.系統(tǒng)參數(shù)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

D.以上都是

___

20.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資產(chǎn)的（）%。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

___

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注（）環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

A.資金劃撥

B.交易指令下達(dá)

C.客戶信息查詢

D.證券持有

___

22.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于（）交易。

A.證券買入

B.證券賣出

C.信用交易

D.以上均可

___

23.證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資范圍包括（）等。

A.股票

B.債券

C.期貨

D.期權(quán)

___

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的授權(quán)應(yīng)當(dāng)分級(jí)管理。

A.資金劃撥

B.交易指令下達(dá)

C.客戶信息查詢

D.證券持有

___

25.證券公司債券的發(fā)行，應(yīng)當(dāng)符合（）等要求。

A.發(fā)行利率不超過同期無風(fēng)險(xiǎn)債券利率的2倍

B.發(fā)行規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的50%

C.發(fā)行人具備相應(yīng)的發(fā)行資格

D.發(fā)行利率不低于同期無風(fēng)險(xiǎn)債券利率的1.5倍

___

26.證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得買賣本公司股票，但（）除外。

A.法定減持

B.依法轉(zhuǎn)讓

C.公司配股

D.以上均不可

___

27.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.收益承諾書

C.投資協(xié)議

D.以上都是

___

28.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值不得超過（）%。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

___

29.證券公司內(nèi)部控制制度中，對（）的變更應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格審批。

A.業(yè)務(wù)流程

B.系統(tǒng)參數(shù)

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型

D.以上都是

___

30.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資產(chǎn)的（）%。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

___

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的20%。

___

32.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣1億元。

___

33.證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格取賣方申報(bào)價(jià)格。

___

34.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于180%。

___

35.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣5000萬元。

___

36.證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制。

___

37.證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的30%。

___

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證、收入證明等身份證明文件。

___

39.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。

___

40.證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過6個(gè)月。

___

四、填空題（共15分，每空1分）

41.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的______%。

42.證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣_(tái)_____萬元。

43.證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格取______價(jià)格。

44.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于______%。

45.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣_(tái)_____萬元。

46.證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)______。

47.證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的______%。

48.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供______等身份證明文件。

49.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于______人。

50.證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過______個(gè)月。

五、簡答題（共25分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

______

52.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些？

______

53.證券公司債券發(fā)行的資格要求有哪些？

______

54.證券公司內(nèi)部控制制度中，對交易指令下達(dá)的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行？

______

六、案例分析題（共25分）

55.案例背景：某證券公司A因違規(guī)為客戶提供融資融券服務(wù)，未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，導(dǎo)致客戶虧損嚴(yán)重。中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令A(yù)停業(yè)整頓3個(gè)月，并處罰款500萬元。

問題：

（1）分析A公司在融資融券業(yè)務(wù)中存在的主要問題；

（2）提出防范類似問題的措施；

（3）總結(jié)A公司的案例對其他證券公司的啟示。

______

一、單選題

1.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的20%。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣5億元。A、B、D選項(xiàng)均低于規(guī)定要求。

3.C

解析：證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格取兩者中間價(jià)。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。C、D選項(xiàng)均高于規(guī)定要求。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣1億元。A、B、D選項(xiàng)均低于規(guī)定要求。

6.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于嚴(yán)格限制的范疇。

7.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的20%。C、D選項(xiàng)均高于規(guī)定要求。

8.C

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證、資產(chǎn)證明等身份證明文件，以核實(shí)客戶身份和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。A、C、D選項(xiàng)均低于規(guī)定要求。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過6個(gè)月。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行管理辦法》，證券公司債券的發(fā)行利率不得超過同期無風(fēng)險(xiǎn)債券利率的2倍。A、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對交易系統(tǒng)、客戶資金安全、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的檢查應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行，以保障業(yè)務(wù)安全。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

13.D

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于以上均可交易，以防范風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)均屬于信用交易范疇。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其份額總額不得低于2000萬元。A、C、D選項(xiàng)均低于規(guī)定要求。

15.A

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)應(yīng)當(dāng)分級(jí)管理，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)。B、C、D選項(xiàng)均不屬于分級(jí)管理的范疇。

16.A

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得買賣本公司股票，但法定減持除外。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

17.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供以上都是等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，以保障客戶權(quán)益。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值不得超過10%。A、C、D選項(xiàng)均高于規(guī)定要求。

19.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)參數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的變更應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格審批，以保障業(yè)務(wù)安全。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司債券發(fā)行管理辦法》，證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資產(chǎn)的50%。A、B、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

二、多選題

21.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注資金劃撥、交易指令下達(dá)、客戶信息查詢、證券持有等環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制，以保障業(yè)務(wù)安全。

22.CD

解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶不得用于信用交易、以上均可交易，以防范風(fēng)險(xiǎn)。A、B選項(xiàng)屬于正常交易范疇。

23.ABC

解析：證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，其投資范圍包括股票、債券、期貨等，但不包括期權(quán)。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

24.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥、交易指令下達(dá)、客戶信息查詢、證券持有等授權(quán)應(yīng)當(dāng)分級(jí)管理，以防范風(fēng)險(xiǎn)。

25.ABC

解析：證券公司債券的發(fā)行，應(yīng)當(dāng)符合發(fā)行利率不超過同期無風(fēng)險(xiǎn)債券利率的2倍、發(fā)行規(guī)模不超過其凈資產(chǎn)的50%、發(fā)行人具備相應(yīng)的發(fā)行資格等要求。D選項(xiàng)不符合規(guī)定。

26.A

解析：證券公司董事、監(jiān)事、高管在任職期間不得買賣本公司股票，但法定減持除外。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定。

27.D

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供以上都是等風(fēng)險(xiǎn)揭示文件，以保障客戶權(quán)益。A、B、C選項(xiàng)均不全面。

28.ABCD

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資組合中單一證券的市值不得超過5%、10%、15%、20%，以分散風(fēng)險(xiǎn)。

29.ABCD

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)參數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型的變更應(yīng)當(dāng)進(jìn)行嚴(yán)格審批，以保障業(yè)務(wù)安全。

30.ABCD

解析：證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資產(chǎn)的30%、40%、50%、60%，以控制風(fēng)險(xiǎn)。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，同時(shí)從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的20%。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣1億元。

33.×

解析：證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格取兩者中間價(jià)。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于180%。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣5000萬元。

36.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的30%。

38.×

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證、資產(chǎn)證明等身份證明文件。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。

40.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過6個(gè)月。

四、填空題

41.20

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其證券承銷與保薦業(yè)務(wù)收入不低于其營業(yè)收入的20%。

42.5000

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立時(shí)，其注冊資本不得低于人民幣5億元。

43.兩者中間

解析：證券交易中，買方申報(bào)價(jià)格高于賣方申報(bào)價(jià)格，成交價(jià)格取兩者中間價(jià)。

44.150

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于150%。

45.10000

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣1億元。

46.嚴(yán)格限制

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對資金劃撥的授權(quán)審批應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限制，以防范資金風(fēng)險(xiǎn)。

47.20

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高管持有本公司證券的，在任職期間每年轉(zhuǎn)讓的股份不得超過其持有股份的20%。

48.身份證、資產(chǎn)證明

解析：證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供身份證、資產(chǎn)證明等身份證明文件，以核實(shí)客戶身份和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

49.10

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資人員數(shù)量不得少于10人。

50.6

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司因違規(guī)行為被中國證監(jiān)會(huì)責(zé)令停業(yè)整頓的，整頓期限一般不超過6個(gè)月。

五、簡答題

51.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)