某市科技局科技擔(dān)保執(zhí)行規(guī)章

第一章總則第一條目的與宗旨為規(guī)范某市科技局科技擔(dān)保業(yè)務(wù)的操作流程，保障科技擔(dān)保業(yè)務(wù)的健康、有序開展，充分發(fā)揮科技擔(dān)保在促進(jìn)科技創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化中的作用，切實(shí)服務(wù)科技型中小企業(yè)，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策要求，結(jié)合本市實(shí)際情況，特制定本執(zhí)行規(guī)章。第二條適用范圍本規(guī)章適用于某市科技局及其授權(quán)的科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展的各類科技擔(dān)保業(yè)務(wù)?？萍紦?dān)保業(yè)務(wù)是指為支持科技型中小企業(yè)的研發(fā)、生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以科技項(xiàng)目為依托，對(duì)符合條件的企業(yè)提供融資擔(dān)保服務(wù)。第三條基本原則科技擔(dān)保業(yè)務(wù)應(yīng)遵循依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、平等自愿、誠(chéng)實(shí)守信的原則。在開展業(yè)務(wù)過程中，要嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，確保擔(dān)保業(yè)務(wù)的合法性；通過科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理手段，有效控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)；尊重各方意愿，保障當(dāng)事人的合法權(quán)益；倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí)守信的市場(chǎng)風(fēng)尚，維護(hù)良好的市場(chǎng)秩序。第二章?lián)?duì)象與條件第一條擔(dān)保對(duì)象科技擔(dān)保的對(duì)象主要為在本市注冊(cè)登記，具有獨(dú)立法人資格，從事高新技術(shù)研發(fā)、生產(chǎn)和服務(wù)的中小企業(yè)。重點(diǎn)支持處于初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期，具有創(chuàng)新性、高成長(zhǎng)性的科技型企業(yè)。第二條基本條件申請(qǐng)科技擔(dān)保的企業(yè)應(yīng)具備以下條件：1.依法設(shè)立并合法存續(xù)，具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部管理制度；2.具有一定的科技研發(fā)能力和創(chuàng)新成果，擁有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)或核心技術(shù)；3.具備良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況，資產(chǎn)負(fù)債率合理，具有穩(wěn)定的現(xiàn)金流和償債能力；4.具有明確的科技項(xiàng)目或產(chǎn)品，市場(chǎng)前景良好，具有較強(qiáng)的盈利能力和發(fā)展?jié)摿Γ?.企業(yè)法定代表人及主要管理人員具備良好的信用記錄和經(jīng)營(yíng)管理能力；6.符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和本市科技發(fā)展規(guī)劃要求。第三條特殊條件對(duì)于某些特定領(lǐng)域或特殊類型的科技項(xiàng)目，可根據(jù)實(shí)際情況適當(dāng)調(diào)整條件，但需經(jīng)科技局相關(guān)部門審核批準(zhǔn)，并在擔(dān)保合同中明確約定。第三章?lián)I(yè)務(wù)流程第一條申請(qǐng)受理1.企業(yè)向科技局指定的科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)提交擔(dān)保申請(qǐng)材料，包括企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、財(cái)務(wù)報(bào)表、科技項(xiàng)目可行性報(bào)告、知識(shí)產(chǎn)權(quán)證明等。2.擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行初步審查，對(duì)于材料齊全、符合要求的申請(qǐng)予以受理；對(duì)于材料不齊全或不符合要求的，通知企業(yè)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)充完善。第二條項(xiàng)目初審1.擔(dān)保機(jī)構(gòu)受理申請(qǐng)后，組織專業(yè)人員對(duì)申請(qǐng)企業(yè)和科技項(xiàng)目進(jìn)行初審。初審內(nèi)容包括企業(yè)的基本情況、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、科技項(xiàng)目的可行性、市場(chǎng)前景等。2.通過實(shí)地考察、與企業(yè)管理層面談、查閱相關(guān)資料等方式，全面了解企業(yè)和項(xiàng)目的實(shí)際情況，形成初審報(bào)告。第三條項(xiàng)目評(píng)審1.初審?fù)ㄟ^的項(xiàng)目提交至科技擔(dān)保評(píng)審委員會(huì)進(jìn)行評(píng)審。評(píng)審委員會(huì)由科技局、擔(dān)保機(jī)構(gòu)、行業(yè)專家、金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)人員組成。2.評(píng)審委員會(huì)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行全面、深入的評(píng)估，重點(diǎn)審查項(xiàng)目的技術(shù)創(chuàng)新性、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。評(píng)審委員根據(jù)評(píng)審標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行打分，并提出評(píng)審意見。第四條擔(dān)保決策1.根據(jù)評(píng)審委員會(huì)的評(píng)審意見，科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)的決策層作出是否提供擔(dān)保的決定。對(duì)于同意擔(dān)保的項(xiàng)目，明確擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保費(fèi)用等具體擔(dān)保條款。2.對(duì)于不同意擔(dān)保的項(xiàng)目，向申請(qǐng)企業(yè)說明理由。第五條合同簽訂1.擔(dān)保決定作出后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)與申請(qǐng)企業(yè)簽訂擔(dān)保合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。擔(dān)保合同應(yīng)包括擔(dān)保金額、擔(dān)保期限、擔(dān)保費(fèi)用、違約責(zé)任等主要條款。2.根據(jù)需要，要求企業(yè)提供反擔(dān)保措施，如抵押物、質(zhì)押物、第三方保證等，并簽訂相應(yīng)的反擔(dān)保合同。第六條擔(dān)保執(zhí)行1.擔(dān)保合同簽訂后，擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照合同約定履行擔(dān)保責(zé)任。在企業(yè)融資過程中，協(xié)助企業(yè)辦理相關(guān)手續(xù)，確保融資順利進(jìn)行。2.對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行跟蹤管理，定期了解企業(yè)的經(jīng)營(yíng)狀況和科技項(xiàng)目的進(jìn)展情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決可能出現(xiàn)的問題。第七條擔(dān)保解除1.擔(dān)保期限屆滿，企業(yè)按時(shí)履行債務(wù)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任解除。擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)，返還企業(yè)提供的反擔(dān)保物。2.如企業(yè)未能按時(shí)履行債務(wù)，擔(dān)保機(jī)構(gòu)按照擔(dān)保合同約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，依法對(duì)反擔(dān)保物進(jìn)行處置，以彌補(bǔ)損失。第四章?lián)ｏL(fēng)險(xiǎn)管理第一條風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估機(jī)制，定期對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面梳理和分析。風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。2.運(yùn)用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法和工具，對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行量化評(píng)估，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。第二條風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.嚴(yán)格審查擔(dān)保項(xiàng)目，從源頭上控制風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)和項(xiàng)目的盡職調(diào)查，確保擔(dān)保對(duì)象符合條件，擔(dān)保項(xiàng)目具有可行性和風(fēng)險(xiǎn)可控性。2.合理確定擔(dān)保金額和擔(dān)保期限，避免過度擔(dān)保。根據(jù)企業(yè)的實(shí)際需求和還款能力，科學(xué)設(shè)定擔(dān)保額度和期限，降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。3.要求企業(yè)提供足額、有效的反擔(dān)保措施，增強(qiáng)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。對(duì)反擔(dān)保物進(jìn)行合理估值和有效監(jiān)管，確保在需要時(shí)能夠順利處置。4.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警潛在的風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)、市場(chǎng)環(huán)境等方面的監(jiān)測(cè)，提前發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第三條風(fēng)險(xiǎn)處置1.對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)迅速啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，采取積極有效的措施降低損失。如與企業(yè)協(xié)商解決方案、處置反擔(dān)保物、尋求法律支持等。2.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置情況進(jìn)行總結(jié)和分析，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)處置能力。第五章?lián)ＹM(fèi)用與補(bǔ)償機(jī)制第一條擔(dān)保費(fèi)用1.科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度、擔(dān)保金額、擔(dān)保期限等因素，合理確定擔(dān)保費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。擔(dān)保費(fèi)用應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和市場(chǎng)行情收取，不得過高或過低。2.擔(dān)保費(fèi)用原則上在擔(dān)保合同簽訂時(shí)一次性收取。對(duì)于特殊情況需要分期收取的，應(yīng)在擔(dān)保合同中明確約定。第二條風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制1.建立科技擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金，由市財(cái)政、科技專項(xiàng)資金等渠道籌集資金。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金用于對(duì)科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)因擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生的代償損失進(jìn)行適當(dāng)補(bǔ)償。2.科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)定期向科技局和財(cái)政部門報(bào)送擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況和代償損失情況，經(jīng)審核后，按照規(guī)定程序從風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金中給予補(bǔ)償。第三條政策支持積極爭(zhēng)取國(guó)家和地方政府的政策支持，通過稅收優(yōu)惠、財(cái)政補(bǔ)貼等方式，降低科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)的運(yùn)營(yíng)成本，提高其開展科技擔(dān)保業(yè)務(wù)的積極性和可持續(xù)發(fā)展能力。第六章監(jiān)督管理與績(jī)效評(píng)價(jià)第一條內(nèi)部監(jiān)督1.科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)流程的全程監(jiān)督。設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門，對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行定期檢查和不定期抽查，確保業(yè)務(wù)操作符合規(guī)定。2.加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保從業(yè)人員的職業(yè)道德教育和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高其風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和業(yè)務(wù)水平，規(guī)范業(yè)務(wù)操作行為。第二條外部監(jiān)督1.科技局作為科技擔(dān)保業(yè)務(wù)的主管部門，負(fù)責(zé)對(duì)科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)開展情況進(jìn)行監(jiān)督管理。定期對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保業(yè)務(wù)質(zhì)量等進(jìn)行檢查和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并督促整改。2.接受財(cái)政、審計(jì)等部門的監(jiān)督檢查，確?？萍紦?dān)保業(yè)務(wù)的規(guī)范運(yùn)行和財(cái)政資金的安全使用。第三條績(jī)效評(píng)價(jià)1.建立科學(xué)合理的科技擔(dān)?？?jī)效評(píng)價(jià)體系，對(duì)科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)績(jī)效、社會(huì)效益等方面進(jìn)行全面評(píng)價(jià)。評(píng)價(jià)指標(biāo)包括擔(dān)保業(yè)務(wù)規(guī)模、擔(dān)保項(xiàng)目成功率、代償率、對(duì)科技型中小企業(yè)的支持效果等。2.根據(jù)績(jī)效評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的科技擔(dān)保機(jī)構(gòu)給予表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)存在問題的機(jī)構(gòu)提出整改意見和要求，促進(jìn)科技