第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試緊張及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶(hù)開(kāi)立信用證券賬戶(hù)時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于開(kāi)立條件？（）

A.客戶(hù)必須具有中華人民共和國(guó)居民身份證

B.客戶(hù)證券賬戶(hù)及資金賬戶(hù)狀態(tài)正常

C.客戶(hù)在該公司營(yíng)業(yè)部預(yù)留的保證金比例不得低于50%

D.客戶(hù)需簽署《信用證券賬戶(hù)協(xié)議書(shū)》及風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶(hù)提供融資融券服務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)未作限制？（）

A.融資保證金比例

B.融資杠桿率

C.客戶(hù)可融資買(mǎi)入證券的維持擔(dān)保比例

D.客戶(hù)信用賬戶(hù)的資金占用比例

3.證券交易過(guò)程中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致交易指令被交易所自動(dòng)撤銷(xiāo)？（）

A.指令未成交且有效期內(nèi)

B.指令價(jià)格超出當(dāng)日漲跌幅限制

C.指令輸入錯(cuò)誤但未影響成交可能

D.指令時(shí)間有效但未成交

4.某投資者持有A股票1000股，現(xiàn)市價(jià)為10元/股，其融資余額為5000元，保證金比例按150%計(jì)算。若A股票價(jià)格下跌至8元/股，該投資者的維持擔(dān)保比例約為多少？（）

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

5.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合中股票市值占資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)（）？

A.80%

B.75%

C.70%

D.65%

6.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，以下哪項(xiàng)不屬于證券公司內(nèi)部控制的基本原則？（）

A.全面性原則

B.合理性原則

C.嚴(yán)格內(nèi)控優(yōu)先原則

D.職責(zé)分離原則

7.某投資者在A股票價(jià)格12元/股時(shí)買(mǎi)入500股，隨后在15元/股時(shí)賣(mài)出300股，其投資收益率為多少？（）

A.12.5%

B.25%

C.37.5%

D.50%

8.證券公司為客戶(hù)提供的融資融券額度，應(yīng)不超過(guò)該客戶(hù)信用賬戶(hù)總資產(chǎn)扣除擔(dān)保物價(jià)值后的（）？

A.100%

B.80%

C.50%

D.30%

9.某證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)中的擔(dān)保物為B股票，當(dāng)前市值為200萬(wàn)元，維持擔(dān)保比例不得低于150%。若融資余額為80萬(wàn)元，則該賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例約為多少？（）

A.125%

B.150%

C.175%

D.200%

10.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

11.某股票當(dāng)日最高價(jià)15元，最低價(jià)10元，收盤(pán)價(jià)為12元，則其漲跌幅為多少？（）

A.20%

B.40%

C.60%

D.80%

12.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤？（）

A.可接受單一客戶(hù)委托，進(jìn)行資產(chǎn)管理

B.應(yīng)與客戶(hù)簽訂書(shū)面合同，明確雙方權(quán)利義務(wù)

C.可通過(guò)廣告等方式公開(kāi)招攬客戶(hù)

D.應(yīng)建立合理的投資監(jiān)督機(jī)制

13.證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，其凍結(jié)期限為（）？

A.自擔(dān)保證券凍結(jié)之日起6個(gè)月

B.自擔(dān)保證券凍結(jié)之日起12個(gè)月

C.自擔(dān)保證券凍結(jié)之日起18個(gè)月

D.自擔(dān)保證券凍結(jié)之日起24個(gè)月

14.某投資者通過(guò)融資融券交易買(mǎi)入C股票1000股，融資余額為10萬(wàn)元。若C股票價(jià)格下跌10%，則該投資者的虧損金額為多少？（）

A.1萬(wàn)元

B.1.5萬(wàn)元

C.2萬(wàn)元

D.2.5萬(wàn)元

15.證券公司開(kāi)展私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其管理人及從業(yè)人員應(yīng)遵守（）規(guī)定，不得利益輸送？（）

A.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

B.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

C.《公司法》

D.《合同法》

16.某證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例低于130%，則該賬戶(hù)可能面臨（）措施？（）

A.限制客戶(hù)賣(mài)出信用證券賬戶(hù)內(nèi)證券

B.要求客戶(hù)追加擔(dān)保物

C.強(qiáng)制平倉(cāng)

D.以上均可能

17.證券公司從業(yè)人員在處理客戶(hù)信息時(shí)，以下哪項(xiàng)行為可能構(gòu)成違規(guī)？（）

A.為客戶(hù)制定投資策略

B.在合規(guī)前提下提供市場(chǎng)信息

C.未妥善保管客戶(hù)交易信息

D.按客戶(hù)要求執(zhí)行交易指令

18.某股票的市值為50億元，總股本為1億股，若該股票的市盈率為20倍，則其當(dāng)前股價(jià)約為多少？（）

A.10元/股

B.20元/股

C.30元/股

D.40元/股

19.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，應(yīng)按規(guī)定向原任職機(jī)構(gòu)返還或銷(xiāo)毀哪些資料？（）

A.客戶(hù)交易信息

B.內(nèi)部經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)

C.商業(yè)秘密

D.以上均需

20.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，投資組合中非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)市值占資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)（）？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在履職過(guò)程中，以下哪些行為屬于利益沖突情形？（）

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀利

B.未經(jīng)批準(zhǔn)自營(yíng)其管理的客戶(hù)資產(chǎn)

C.未按客戶(hù)要求執(zhí)行交易指令

D.收受客戶(hù)或第三方財(cái)物

22.證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的擔(dān)保物，通常包括哪些類(lèi)型？（）

A.信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券

B.客戶(hù)的自有資金

C.第三方擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)

D.投資基金份額

23.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)履行的職責(zé)包括哪些？（）

A.對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立管理

B.定期向客戶(hù)報(bào)告資產(chǎn)狀況

C.確保投資運(yùn)作與合同約定一致

D.未經(jīng)客戶(hù)同意不得變更投資范圍

24.證券交易過(guò)程中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致交易指令無(wú)效？（）

A.指令價(jià)格超出當(dāng)日漲跌幅限制

B.指令未成交且已過(guò)有效期

C.指令輸入的證券代碼錯(cuò)誤

D.指令時(shí)間有效但未成交

25.證券公司從業(yè)人員在離職后，可能面臨的禁止性行為包括哪些？（）

A.代理原任職機(jī)構(gòu)未了結(jié)的委托業(yè)務(wù)

B.泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

C.利用在原任職機(jī)構(gòu)獲取的未公開(kāi)信息進(jìn)行交易

D.為原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手提供咨詢(xún)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在履職過(guò)程中，可以私下與客戶(hù)討論投資建議。（×）

27.證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。（√）

28.證券公司從業(yè)人員可以通過(guò)社交媒體公開(kāi)宣傳其管理的基金產(chǎn)品。（×）

29.證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以承諾保本保息。（×）

30.證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)，無(wú)需銷(xiāo)毀客戶(hù)交易信息。（×）

31.證券交易過(guò)程中，交易指令的有效期通常為當(dāng)日9:30-11:30、13:00-15:30。（√）

32.證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券，不得用于回購(gòu)交易。（√）

33.證券公司從業(yè)人員在履職過(guò)程中，可以接受客戶(hù)或第三方提供的勞務(wù)報(bào)酬。（×）

34.證券公司從業(yè)人員可以通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)持有其管理的基金產(chǎn)品。（×）

35.證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的融資保證金比例不得低于150%。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在履職過(guò)程中，應(yīng)遵守____________和____________原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

37.證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例，是指客戶(hù)信用賬戶(hù)內(nèi)____________與____________的比值。

38.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)？答案為_(kāi)___________年。

39.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)與客戶(hù)簽訂____________，明確雙方權(quán)利義務(wù)。

40.證券交易過(guò)程中，交易指令的有效期通常為_(kāi)___________至____________、____________至____________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在履職過(guò)程中應(yīng)遵守的基本職業(yè)道德規(guī)范。

42.簡(jiǎn)述證券公司客戶(hù)信用賬戶(hù)的維持擔(dān)保比例計(jì)算公式及其意義。

43.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的主要職責(zé)。

44.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職時(shí)需履行的義務(wù)。

六、案例分析題（共25分）

45.案例背景：某證券公司客戶(hù)A通過(guò)融資融券交易買(mǎi)入B股票1000股，融資余額為10萬(wàn)元。后B股票價(jià)格下跌20%，客戶(hù)A的維持擔(dān)保比例降至120%。此時(shí)，證券公司向客戶(hù)A發(fā)出追加擔(dān)保物通知，要求客戶(hù)在3日內(nèi)追加擔(dān)保物或減少融資余額?？蛻?hù)A拒絕追加擔(dān)保物，并要求證券公司降低融資保證金比例。

問(wèn)題：

（1）分析客戶(hù)A的維持擔(dān)保比例為何低于150%？

（2）證券公司要求客戶(hù)追加擔(dān)保物或減少融資余額的依據(jù)是什么？

（3）客戶(hù)A拒絕追加擔(dān)保物并要求降低融資保證金比例的做法是否合理？請(qǐng)說(shuō)明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：客戶(hù)在該公司營(yíng)業(yè)部預(yù)留的保證金比例不得低于50%屬于客戶(hù)信用賬戶(hù)的準(zhǔn)入條件之一，其他選項(xiàng)均為通用條件。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資杠桿率未作具體限制，其余選項(xiàng)均有明確指標(biāo)要求。

3.B

解析：指令價(jià)格超出當(dāng)日漲跌幅限制會(huì)導(dǎo)致交易指令被交易所自動(dòng)撤銷(xiāo)，其他選項(xiàng)均不會(huì)導(dǎo)致指令無(wú)效。

4.C

解析：維持擔(dān)保比例=（信用賬戶(hù)總資產(chǎn)-融資余額）/融資余額×100%=（1000×10-5000）/5000×100%=70%。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，股票市值占資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)70%。

6.C

解析：證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、合理性、制衡性、獨(dú)立性和有效性，嚴(yán)格內(nèi)控優(yōu)先原則不屬于基本原則。

7.A

解析：投資收益率=（15-12）/12×100%=12.5%。

8.B

解析：證券公司提供的融資融券額度，應(yīng)不超過(guò)該客戶(hù)信用賬戶(hù)總資產(chǎn)扣除擔(dān)保物價(jià)值后的80%。

9.A

解析：維持擔(dān)保比例=（200-80）/80×100%=125%。

10.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，離職后3年內(nèi)，不得從事與原任職機(jī)構(gòu)利益沖突的業(yè)務(wù)。

11.A

解析：漲跌幅=（收盤(pán)價(jià)-最低價(jià)）/最低價(jià)×100%=（12-10）/10×100%=20%。

12.C

解析：證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不得通過(guò)廣告等方式公開(kāi)招攬客戶(hù)，其他選項(xiàng)均符合規(guī)定。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，擔(dān)保證券凍結(jié)期限為12個(gè)月。

14.A

解析：虧損金額=1000×10×10%=1萬(wàn)元。

15.B

解析：證券公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵守《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，不得利益輸送。

16.D

解析：維持擔(dān)保比例低于130%可能面臨限制賣(mài)出、追加擔(dān)保物或強(qiáng)制平倉(cāng)等措施，其他選項(xiàng)均可能。

17.C

解析：未妥善保管客戶(hù)交易信息可能構(gòu)成違規(guī)，其他選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

18.A

解析：股價(jià)=市盈率×每股收益=20×（50/1）=10元/股。

19.D

解析：離職時(shí)需返還或銷(xiāo)毀客戶(hù)交易信息、內(nèi)部經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)、商業(yè)秘密等，其他選項(xiàng)均需。

20.A

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)市值占資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)30%。

二、多選題

21.ABCD

解析：以上均屬于利益沖突情形，需嚴(yán)格禁止。

22.ABD

解析：擔(dān)保物通常包括信用證券賬戶(hù)內(nèi)的證券、客戶(hù)的自有資金、投資基金份額等，第三方擔(dān)保的財(cái)產(chǎn)一般不直接用于擔(dān)保。

23.ABCD

解析：以上均為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的職責(zé)，需全面履行。

24.ACD

解析：指令價(jià)格超出漲跌幅限制、輸入錯(cuò)誤、時(shí)間過(guò)有效期均會(huì)導(dǎo)致指令無(wú)效，未成交不一定是無(wú)效。

25.ABCD

解析：以上均屬于離職后的禁止性行為，需嚴(yán)格遵守。

三、判斷題

26.×

解析：證券公司從業(yè)人員應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得私下與客戶(hù)討論投資建議。

27.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例不得低于150%。

28.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得通過(guò)社交媒體公開(kāi)宣傳其管理的基金產(chǎn)品。

29.×

解析：證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得承諾保本保息。

30.×

解析：證券公司從業(yè)人員離職時(shí)，需按規(guī)定銷(xiāo)毀客戶(hù)交易信息。

31.√

解析：交易指令的有效期通常為當(dāng)日9:30-11:30、13:00-15:30。

32.√

解析：擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券不得用于回購(gòu)交易。

33.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得接受客戶(hù)或第三方提供的勞務(wù)報(bào)酬。

34.×

解析：證券公司從業(yè)人員不得通過(guò)個(gè)人賬戶(hù)持有其管理的基金產(chǎn)品。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，