第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁和訊基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的（）

（）A.財(cái)產(chǎn)

（）B.債務(wù)

（）C.財(cái)產(chǎn)和債務(wù)

（）D.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

答：_________

2.下列關(guān)于基金募集的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶

（）B.基金募集公告中的信息不得進(jìn)行修改或者重述

（）C.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前3日開始申購

（）D.基金募集期間，基金管理人不得動(dòng)用募集的資金

答：_________

3.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)將基金財(cái)產(chǎn)交由（）保管

（）A.基金份額持有人

（）B.基金管理人

（）C.基金托管人

（）D.中國證監(jiān)會(huì)

答：_________

4.基金投資顧問為基金管理人、基金托管人提供服務(wù)的，不得（）

（）A.從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動(dòng)

（）B.與基金管理人、基金托管人建立合理的利益防火墻

（）C.依據(jù)基金合同為基金提供投資建議

（）D.接受基金份額持有人委托管理基金財(cái)產(chǎn)

答：_________

5.下列關(guān)于基金份額贖回的說法中，正確的是（）

（）A.基金份額持有人在封閉期內(nèi)可以隨時(shí)贖回基金份額

（）B.開放式基金的贖回申請(qǐng)可以在交易日的15:00以后提交

（）C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金份額贖回申請(qǐng)之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

（）D.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)贖回費(fèi)用

答：_________

6.基金信息披露中，最基本、最核心的要求是（）

（）A.及時(shí)性

（）B.完整性

（）C.準(zhǔn)確性

（）D.易理解性

答：_________

7.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額的5%

（）B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)按日計(jì)提，并計(jì)入基金份額持有人權(quán)益

（）C.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定向基金份額持有人收取銷售費(fèi)用

（）D.基金銷售費(fèi)用可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支

答：_________

8.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并披露

（）A.月份

（）B.季度

（）C.半年度

（）D.年度

答：_________

9.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫穿基金業(yè)務(wù)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)

（）B.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、保障安全為目標(biāo)

（）C.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和改進(jìn)

（）D.基金管理人內(nèi)部控制可以由非獨(dú)立董事負(fù)責(zé)實(shí)施

答：_________

10.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在（）

（）A.獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理

（）C.定期編制基金資產(chǎn)凈值報(bào)告

（）D.負(fù)責(zé)基金份額的申購和贖回

答：_________

11.下列關(guān)于基金投資禁止行為的說法中，正確的是（）

（）A.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用途

（）B.基金托管人可以將其托管的基金財(cái)產(chǎn)用于擔(dān)保或質(zhì)押

（）C.基金投資顧問可以接受基金份額持有人委托管理基金財(cái)產(chǎn)

（）D.基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保

答：_________

12.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)（）

（）A.履行忠實(shí)義務(wù)

（）B.履行勤勉盡責(zé)義務(wù)

（）C.不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動(dòng)

（）D.不得動(dòng)用基金財(cái)產(chǎn)

答：_________

13.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容，不包括（）

（）A.基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成

（）B.基金投資的前十大重倉股

（）C.基金投資的最小持有期限

（）D.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

答：_________

14.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額凈值報(bào)告

（）B.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人召開基金份額持有人大會(huì)

（）C.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況

（）D.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的全部基金份額

答：_________

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)（）結(jié)束后60日內(nèi)，將基金報(bào)告發(fā)送至基金份額持有人

（）A.月份

（）B.季度

（）C.半年度

（）D.年度

答：_________

16.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）

（）A.立即通知基金管理人并要求其改正

（）B.向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告

（）C.通知基金份額持有人

（）D.采取緊急措施保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)

答：_________

17.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到（）的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)基金合同生效

（）A.1000萬元

（）B.5000萬元

（）C.1億元

（）D.5億元

答：_________

18.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（）制度，明確基金財(cái)產(chǎn)保管、投資管理、信息披露等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施

（）A.內(nèi)部控制

（）B.風(fēng)險(xiǎn)管理

（）C.信息披露

（）D.投資管理

答：_________

19.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人提供（）

（）A.基金產(chǎn)品資料

（）B.基金合同

（）C.基金招募說明書

（）D.以上都是

答：_________

20.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的說法中，錯(cuò)誤的是（）

（）A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

（）B.基金份額持有人大會(huì)可以就基金合同的內(nèi)容修改進(jìn)行表決

（）C.基金份額持有人大會(huì)的表決，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過

（）D.基金份額持有人大會(huì)不得就基金財(cái)產(chǎn)份額的轉(zhuǎn)讓進(jìn)行表決

答：_________

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容不包括（）

（）A.基金運(yùn)作方式

（）B.基金投資目標(biāo)

（）C.基金財(cái)產(chǎn)的分配方式

（）D.基金管理人的報(bào)酬

答：_________

22.基金信息披露的禁止行為包括（）

（）A.虛假記載

（）B.誤導(dǎo)性陳述

（）C.遺漏重要信息

（）D.延遲披露

答：_________

23.基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括（）

（）A.組織結(jié)構(gòu)控制

（）B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

（）C.業(yè)務(wù)流程控制

（）D.信息披露控制

答：_________

24.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括（）

（）A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資管理

（）C.定期核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)

（）D.監(jiān)督基金管理人的投資行為

答：_________

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

（）A.客戶適當(dāng)性原則

（）B.公開透明原則

（）C.合理收費(fèi)原則

（）D.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

答：_________

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)和勤勉盡責(zé)義務(wù)。（）

答：_________

27.基金份額持有人在封閉期內(nèi)可以隨時(shí)贖回基金份額。（）

答：_________

28.基金銷售費(fèi)用可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支。（）

答：_________

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并披露。（）

答：_________

30.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)。（）

答：_________

31.基金管理人可以將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用途。（）

答：_________

32.基金投資顧問可以接受基金份額持有人委托管理基金財(cái)產(chǎn)。（）

答：_________

33.基金合同生效后，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動(dòng)。（）

答：_________

34.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后30日內(nèi)，將基金報(bào)告發(fā)送至基金份額持有人。（）

答：_________

35.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人并要求其改正。（）

答：_________

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到______的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)基金合同生效。

答：_________

37.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立______制度，明確基金財(cái)產(chǎn)保管、投資管理、信息披露等各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

答：_________

38.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則、公開透明原則、合理收費(fèi)原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

答：_________

39.基金信息披露的禁止行為包括______、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息和延遲披露。

答：_________

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并披露。

答：_________

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

41.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括哪些主要內(nèi)容。

答：_________

42.簡(jiǎn)述基金信息披露的基本要求。

答：_________

43.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集條件和程序。

答：_________

44.簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理人在基金募集過程中，宣傳材料中存在虛假記載和誤導(dǎo)性陳述，導(dǎo)致部分投資者遭受損失。請(qǐng)分析該基金管理人違反了哪些規(guī)定，并說明投資者可以采取哪些法律措施維護(hù)自身權(quán)益。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.A解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四條，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的財(cái)產(chǎn)。

2.C解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十八條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前5日開始申購。

3.C解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五條，基金合同生效后，基金財(cái)產(chǎn)交由基金托管人保管。

4.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零三條，基金投資顧問為基金管理人、基金托管人提供服務(wù)的，不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動(dòng)。

5.D解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)贖回費(fèi)用。

6.C解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三條，基金信息披露最基本、最核心的要求是準(zhǔn)確性。

7.A解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售費(fèi)用不得超過基金份額的3%。

8.B解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后30日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并披露。

9.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事負(fù)責(zé)實(shí)施。

10.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)。

11.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零三條規(guī)定，基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保。

12.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零一條，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)。

13.C解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第三十一條，基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容不包括基金投資的最小持有期限。

14.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十五條，基金份額持有人可以要求贖回其持有的部分基金份額。

15.D解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后30日內(nèi)，將基金報(bào)告發(fā)送至基金份額持有人。

16.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人并要求其改正。

17.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十八條規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到1億元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，申請(qǐng)基金合同生效。

18.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制制度。

19.D解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向基金份額持有人提供以上都是。

20.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第九十條，基金份額持有人大會(huì)可以就基金財(cái)產(chǎn)份額的轉(zhuǎn)讓進(jìn)行表決。

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.CD解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十六條，基金合同的主要內(nèi)容不包括基金財(cái)產(chǎn)的分配方式和基金管理人的報(bào)酬。

22.ABCD解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第五條，基金信息披露的禁止行為包括虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、遺漏重要信息和延遲披露。

23.ABCD解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括組織結(jié)構(gòu)控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、業(yè)務(wù)流程控制和信息披露控制。

24.AC解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)和定期核對(duì)基金財(cái)產(chǎn)。

25.ABCD解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十一條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶適當(dāng)性原則、公開透明原則、合理收費(fèi)原則和風(fēng)險(xiǎn)揭示原則。

三、判斷題（共10分，每題1分）

26.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零一條，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)履行忠實(shí)義務(wù)和勤勉盡責(zé)義務(wù)。

27.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金份額持有人在封閉期內(nèi)不得贖回基金份額。

28.×解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條，基金銷售費(fèi)用不得在基金財(cái)產(chǎn)中列支。

29.×解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后15日內(nèi)，編制完成基金報(bào)告，并披露。

30.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在獨(dú)立保管基金財(cái)產(chǎn)。

31.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金管理人不得將其管理的基金財(cái)產(chǎn)用于非業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)用途。

32.×解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零三條規(guī)定，基金投資顧問不得接受基金份額持有人委托管理基金財(cái)產(chǎn)。

33.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零一條，基金管理人、基金托管人及其高級(jí)管理人員不得從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理活動(dòng)。

34.×解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后60日內(nèi)，將基金報(bào)告發(fā)送至基金份額持有人。

35.√解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零四條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人并要求其改正。

四、填空題（共5空，每空2分，共10分）

36.1億元解析：根據(jù)《證券投資基金法》第