中國人壽信息化戰(zhàn)略規(guī)劃

（公司演示版）2004.06評(píng)估分析業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃評(píng)估方法評(píng)估方法

采用了BITA,EA,ITSM等IT規(guī)劃方法采取了訪談與調(diào)研相結(jié)合和中國人壽項(xiàng)目組同事的共同討論

信息及資料來源通過對(duì)中國人壽總部信息技術(shù)部、主要業(yè)務(wù)職能部門、8大分公司的業(yè)務(wù)和IT部門的訪談對(duì)35個(gè)分公司的問卷調(diào)研結(jié)合對(duì)收集到的文檔的研究

業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估－主要發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估主要發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境SWOT分析技術(shù)趨勢(shì)業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃中國人壽業(yè)務(wù)戰(zhàn)略主要被認(rèn)可的業(yè)務(wù)策略以客戶為中心提高對(duì)客戶的服務(wù)水平完善服務(wù)渠道加強(qiáng)對(duì)客戶的分析管理能力完善銷售渠道提高各個(gè)渠道的產(chǎn)能加強(qiáng)對(duì)代理人的管理團(tuán)險(xiǎn)基本法渠道擴(kuò)展公司范圍內(nèi)的績(jī)效評(píng)估與管理根據(jù)麥肯錫的報(bào)告，中國人壽的的遠(yuǎn)景是：在未來6年中國人壽要成為在壽險(xiǎn)/養(yǎng)老/健康險(xiǎn)和意外險(xiǎn)等所有主要客戶群占主導(dǎo)地位的壽險(xiǎn)公司。為了實(shí)現(xiàn)此遠(yuǎn)景逐層定義了客戶主導(dǎo)，職能卓越以及業(yè)績(jī)至上三個(gè)目標(biāo)，并針對(duì)每個(gè)目標(biāo)按照不同的業(yè)務(wù)領(lǐng)域和職能定義了基本策略。業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)性計(jì)劃的主要發(fā)現(xiàn)主要結(jié)論：出于以下兩個(gè)原因，中國人壽必須建立世界一流的人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作：人壽保險(xiǎn)是當(dāng)今最大的直接機(jī)會(huì)利用其目前的地位并防止國內(nèi)外競(jìng)爭(zhēng)者掠取某省市場(chǎng)份額。麥肯錫報(bào)告為中國人壽成為中國及至亞洲領(lǐng)先的、以保險(xiǎn)業(yè)中心的金融服務(wù)集團(tuán)制定了一份戰(zhàn)略優(yōu)先圖。需要強(qiáng)調(diào)指出的是，這一宏偉遠(yuǎn)景將建立在一個(gè)成功的、占支配地位的人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作平臺(tái)之上。我們同意未來兩三年應(yīng)將90%的精力用在完善現(xiàn)有人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作上。戰(zhàn)術(shù)性任務(wù)是立即加強(qiáng)人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)運(yùn)作以使其成為戰(zhàn)略性任務(wù)的平臺(tái)。有關(guān)結(jié)構(gòu)的建議包括：在集團(tuán)層面，將財(cái)務(wù)總監(jiān)的角色與投資總監(jiān)的角色分離開來。在中國人某省市公司層面，明確劃分總部“共用”職能部門與負(fù)責(zé)某省市場(chǎng)業(yè)績(jī)的業(yè)務(wù)單位之間的職責(zé)。我們還就各個(gè)部門履行其職責(zé)提出了很多相關(guān)建議，請(qǐng)參閱詳細(xì)的文檔?？傊?“麥肯錫的報(bào)告十分出色，但我們對(duì)此還是有一些重要的不同觀點(diǎn)，而對(duì)于中國人壽，獨(dú)立實(shí)施這些變革的能力將是個(gè)重要的挑戰(zhàn)，目前IT系統(tǒng)的支持在幫助實(shí)現(xiàn)這一轉(zhuǎn)型上較為薄弱。業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)性計(jì)劃的主要發(fā)現(xiàn)（續(xù)）業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估－外部環(huán)境業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估主要發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境SWOT分析技術(shù)趨勢(shì)業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃某省市場(chǎng)——沿革

新興

競(jìng)爭(zhēng)

新生

成熟

主要競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和條件

某省市場(chǎng)增長潛力分布

客戶

低

高

新生發(fā)展階段——人某省市場(chǎng)剛剛某省市場(chǎng)最近才向私人業(yè)者的競(jìng)爭(zhēng)開放。新興發(fā)展階段——人某省市場(chǎng)是一個(gè)日益繁榮的部門，顯現(xiàn)出巨大的增長潛力并且由分銷推動(dòng)。個(gè)人在金融產(chǎn)品意識(shí)方面還不是很成熟。競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展階段——人某省市場(chǎng)繼續(xù)顯現(xiàn)出巨大的增長某省市場(chǎng)開始由客戶需求推動(dòng)。個(gè)人在金融產(chǎn)品意識(shí)方面變得更加成熟。成熟發(fā)展階段——人某省市場(chǎng)的增長潛力某省市場(chǎng)由消費(fèi)者對(duì)手續(xù)費(fèi)、費(fèi)用和傭金披露透明度的要求推動(dòng)。澳大利亞人壽保險(xiǎn)部門屬于這某省市場(chǎng)。新興競(jìng)爭(zhēng)新生成熟主要競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和條件某省市場(chǎng)增長潛力分銷客戶低

高

2000年2003年2000年以來某省市場(chǎng)表現(xiàn)出強(qiáng)勁的增長勢(shì)頭，大量的新進(jìn)入者獲得了合資企業(yè)執(zhí)照。監(jiān)管在該期間也取得了顯著的進(jìn)步，例如，投資連結(jié)和分紅產(chǎn)品均已推出。隨著WTO協(xié)議在中某省市場(chǎng)的實(shí)施，未來幾年有望取得更大的發(fā)展。因此，我們將中國歸某省市場(chǎng)，而不某省市場(chǎng)。由于保險(xiǎn)深度和保險(xiǎn)密度都很低，人壽保險(xiǎn)在中國具有某省市場(chǎng)潛力日益增多的活動(dòng)和新的進(jìn)入者正在推動(dòng)消費(fèi)者意識(shí)保險(xiǎn)行業(yè)綜述資料來源：節(jié)選自“亞洲的財(cái)某省市場(chǎng)，2001年5月?！苯y(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)并非都在一個(gè)財(cái)務(wù)年度，而是從1998年到2000年不等在中國，壽險(xiǎn)保費(fèi)占GDP的百分比很低國別

GDP(十億美元)韓國 347日本 4，096臺(tái)灣 297美國 9，300亞 51香港 154新加坡 84印度 407泰國 109中國 978通過向支持性代理人和客戶提供靈活的、可訪問的、可伸縮的解決方案支持戰(zhàn)略性任務(wù)，包括：普遍深入的、經(jīng)濟(jì)的前臺(tái)解決方案，將使得中國人壽可以以其最新的產(chǎn)品和出眾的服務(wù)更加接近客戶和代理人渠道彈性和選擇性(如，直接電話和直接互聯(lián))“中臺(tái)”解決方案，將獨(dú)立于原有的管理系統(tǒng)：提高新產(chǎn)品開發(fā)效率提供與客戶/代理人需求、客戶及產(chǎn)品盈利性相關(guān)的有用信息能夠提供對(duì)所有客戶/代理人信息的綜合觀點(diǎn)提供一個(gè)針對(duì)客戶的信息和其它業(yè)務(wù)需求的統(tǒng)一的共用數(shù)據(jù)模型支持不斷發(fā)展的分銷渠道通過下列舉措不斷優(yōu)化后臺(tái)：研究非核心應(yīng)用軟件/系統(tǒng)的外包定期復(fù)查所有的主要系統(tǒng)，以評(píng)估其對(duì)不斷變化的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的支持能力公用數(shù)據(jù)模型以支持主要業(yè)務(wù)決策改進(jìn)系統(tǒng)與第三方間的連通性全球趨勢(shì)主要公司的IT戰(zhàn)略方向可以描述為：IT壽險(xiǎn)戰(zhàn)略導(dǎo)向市場(chǎng)和業(yè)務(wù)環(huán)境不斷某省市場(chǎng)環(huán)境將為業(yè)務(wù)戰(zhàn)略提出巨大的挑戰(zhàn)(和機(jī)遇)。考慮到某省市場(chǎng)變化和挑戰(zhàn)，信息技術(shù)計(jì)劃功能需要緊跟公司的戰(zhàn)略決策。未來的技術(shù)體系將成為任何已選定的未來業(yè)務(wù)戰(zhàn)略的一個(gè)關(guān)鍵的使能者。因此，IT系統(tǒng)和系統(tǒng)將需要開放性、彈性、可伸縮性、可靠性并能夠跨不同的主要應(yīng)用系統(tǒng)操作。無縫集成和跨系統(tǒng)操作能力成為未來IT體系設(shè)計(jì)的一個(gè)主要因子。根據(jù)我們的初步分析，未來技術(shù)體系的主要特征需要支持：將細(xì)分的目標(biāo)產(chǎn)品迅某省市場(chǎng)新型的未來伙伴關(guān)系可能需要能夠訪問IT體系(如，銀行、代理人、某著名企業(yè)運(yùn)營商、數(shù)據(jù)服務(wù)提供商等)通過實(shí)施“最佳組合”系統(tǒng)和應(yīng)用軟件迅速提高可伸縮性和功能性客戶細(xì)分模型和共享公司數(shù)據(jù)以評(píng)估和反饋其對(duì)新產(chǎn)品的接受程度基于改進(jìn)的客戶形態(tài)和客戶行為信息塑造產(chǎn)品的個(gè)性化集成的、安全的應(yīng)用系統(tǒng)和備用的基礎(chǔ)架構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中國的趨勢(shì)市場(chǎng)/業(yè)務(wù)環(huán)境這些優(yōu)先項(xiàng)目是基于IT戰(zhàn)略項(xiàng)目期間的行業(yè)研究和訪問。中國人壽應(yīng)繼續(xù)通過其漸進(jìn)式戰(zhàn)略來驗(yàn)證這些優(yōu)先項(xiàng)目。新的競(jìng)某省市場(chǎng)變化、不斷變化的客戶預(yù)期和不斷進(jìn)步的技術(shù)能力正在促使保險(xiǎn)公司重新審視其業(yè)務(wù)和IT戰(zhàn)略。IT必須變得更加堅(jiān)固、更加靈活，以適應(yīng)未來的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和方向。謀求將其本土保險(xiǎn)供應(yīng)商的傳統(tǒng)角色最終拓寬至向其客戶提供更廣泛的產(chǎn)品組合和財(cái)務(wù)規(guī)劃等附加服務(wù)的供應(yīng)商。這也正是發(fā)展成為一個(gè)領(lǐng)先的金融服務(wù)公司的管理理念。要想取得成功，中國人壽必須改變其經(jīng)營方式，提供給其客戶的產(chǎn)品，以及信息技術(shù)系統(tǒng)支持其不斷演進(jìn)的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略優(yōu)先項(xiàng)目的能力。行業(yè)力量市場(chǎng)/商業(yè)環(huán)境戰(zhàn)略優(yōu)先項(xiàng)目1與新的和現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手開展競(jìng)爭(zhēng)開發(fā)新產(chǎn)品并某省市

戰(zhàn)略性地銷減成本建立其IT能力以支持業(yè)務(wù)定制營銷、銷售和產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)者某省市場(chǎng)客戶期望產(chǎn)品種類向目標(biāo)客戶介紹廣泛的產(chǎn)品種類業(yè)務(wù)方向未來的IT體系在企業(yè)和產(chǎn)品層面建立/改善風(fēng)險(xiǎn)管理統(tǒng)一信息觀點(diǎn)、子公司和主要投資業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估－SWOT分析業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估主要發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境SWOT分析技術(shù)趨勢(shì)業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃SWOT分析－優(yōu)勢(shì)著名的大品牌覆蓋全國的廣泛的代理人和分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)最大的代理人隊(duì)伍，超過700,000人現(xiàn)有客戶基礎(chǔ)超過2億在團(tuán)險(xiǎn)某省市場(chǎng)擁有廣泛的關(guān)系SWOT分析－劣勢(shì)產(chǎn)品戰(zhàn)略和執(zhí)行不力沒有規(guī)范的產(chǎn)品開發(fā)流程在協(xié)調(diào)的推廣工作中缺乏品牌管理IT平臺(tái)在戰(zhàn)略執(zhí)行過程中不能支持管理和業(yè)務(wù)單位覆蓋很多領(lǐng)域，但沒有覆蓋MIS、決策、業(yè)績(jī)監(jiān)某省市場(chǎng)變化的反應(yīng)速度等特別領(lǐng)域在執(zhí)行戰(zhàn)略中，總部和總部業(yè)務(wù)單位與前線地區(qū)之間的聯(lián)系不足對(duì)于前線的需求應(yīng)建立更好的對(duì)總部的反饋建立更好的控制和監(jiān)控工具，以便于總部能夠幫助前線識(shí)別和糾正問題總部缺乏技能和/或能力實(shí)施轉(zhuǎn)型亟需招募有關(guān)技術(shù)人員21SWOT分析－機(jī)遇信貸領(lǐng)域投資領(lǐng)域保險(xiǎn)領(lǐng)域345人壽保險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)按揭貸款信用卡基金管理人壽保險(xiǎn)是當(dāng)今最大的機(jī)會(huì)，其次是財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和按揭貸款SWOT分析－挑戰(zhàn)人壽保險(xiǎn)外國競(jìng)爭(zhēng)者進(jìn)入更多的某省市場(chǎng)市場(chǎng)份額被國內(nèi)保險(xiǎn)人搶占財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)沒有真正的技能某省市場(chǎng)人保居于統(tǒng)治地位按揭貸款需要銀行執(zhí)照基金管理中國人壽要保持長期競(jìng)爭(zhēng)地位必須具備投資技能業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估－技術(shù)趨勢(shì)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估主要發(fā)現(xiàn)外部環(huán)境SWOT分析技術(shù)趨勢(shì)業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃技術(shù)趨勢(shì)——集成的應(yīng)用系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)與個(gè)人應(yīng)用系統(tǒng)(前臺(tái)至后臺(tái))以及不同的應(yīng)用系統(tǒng)的完全配套十分關(guān)鍵。大多數(shù)公司正在轉(zhuǎn)向一個(gè)帶有集成交（從前臺(tái)、固化的中臺(tái)到有理化的后臺(tái)）的最終狀態(tài)供貨模型。中國人壽的多數(shù)系統(tǒng)界面仍停留在點(diǎn)對(duì)點(diǎn)或手工操作上。這些界面維護(hù)、操作起來很復(fù)雜、成本很高并且很費(fèi)時(shí)。而且，不同的平臺(tái)使用了不同的應(yīng)用程序設(shè)計(jì)界面?？梢允褂弥虚g件技術(shù)降低開發(fā)和維護(hù)這些界面的復(fù)雜性。總帳SAP人力資源功能XXXX保單管理XX產(chǎn)品計(jì)劃分析的領(lǐng)域保單管理計(jì)劃中間件轉(zhuǎn)接器轉(zhuǎn)接器轉(zhuǎn)接器轉(zhuǎn)接器應(yīng)用系統(tǒng)未來可能的應(yīng)用界面公司數(shù)據(jù)庫中間件界面的特征最小化系統(tǒng)之間的相互依賴系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移利用可重復(fù)使用的中間體進(jìn)行管理回歸測(cè)試獨(dú)立于轉(zhuǎn)接器系統(tǒng)重置或升級(jí)只需要修改一個(gè)轉(zhuǎn)接器點(diǎn)對(duì)點(diǎn)界面的特征系統(tǒng)是相互依賴的系統(tǒng)間通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)界面的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移“很難編碼。”回歸測(cè)試很費(fèi)時(shí)系統(tǒng)重置或升級(jí)需要改變很多界面技術(shù)趨勢(shì)——數(shù)據(jù)整合數(shù)據(jù)是進(jìn)行能量分析和有效的整個(gè)企業(yè)層面的風(fēng)險(xiǎn)管理的燃料。同一信息被多次存儲(chǔ)是常見的事，在不同的應(yīng)用系統(tǒng)中，和每重輸入一次，都會(huì)產(chǎn)生一個(gè)新的記錄，這將會(huì)導(dǎo)致中國人壽目前使用的數(shù)據(jù)的重復(fù)和不一致。保險(xiǎn)公司正在通過集中控制企業(yè)間數(shù)據(jù)利用通用數(shù)據(jù)模型和工作流管理軟件來管理數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差異，并最終提高企業(yè)間數(shù)據(jù)的可靠性。TowerGroup發(fā)現(xiàn)美國41%的總支出將投入數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和財(cái)務(wù)通信標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)施，這證明了數(shù)據(jù)的重要性?？蛻艉捅螖?shù)據(jù)收集和存儲(chǔ)方法應(yīng)從原有的客戶對(duì)某個(gè)產(chǎn)品不同的、帳戶水平的觀點(diǎn)，轉(zhuǎn)變成客戶更完整的單一觀點(diǎn)，以便于提供有效的客戶報(bào)告一旦數(shù)據(jù)與其單個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了整合，就可以利用中間件技術(shù)集成不同的系統(tǒng)和數(shù)據(jù)。所有的保單和投資數(shù)據(jù)應(yīng)包含在單一的數(shù)據(jù)倉庫中。財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)必須保留在交處理層次以便于支持各級(jí)別的分析和符合性業(yè)績(jī)報(bào)告。這一整合的投資數(shù)據(jù)還將有利于進(jìn)行有效的整個(gè)企業(yè)層面的風(fēng)險(xiǎn)管理和報(bào)告。11.7197.2101530大額存款憑證壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)按揭/房屋增殖貸款股票，債券，共同基金研究交易資料來源：Meridien美國消費(fèi)者–網(wǎng)絡(luò)活動(dòng)保險(xiǎn)公司必須利用消費(fèi)者對(duì)信息和效率的渴求在意識(shí)階段取勝。電子商務(wù)——銷售并非賣點(diǎn)頻繁的在線研究活動(dòng)60——70%的保險(xiǎn)消費(fèi)者利用互聯(lián)網(wǎng)接受教育，發(fā)現(xiàn)正確的產(chǎn)品并研究公司1250萬的成人利用互聯(lián)網(wǎng)獲得最初報(bào)價(jià)資料來源：Celent0%20%40%60%80%客戶報(bào)價(jià)請(qǐng)求代理人定位客戶的有效報(bào)價(jià)保單持有人帳戶訪問代理人外部網(wǎng)代理人訪問以報(bào)價(jià)主要的美國保險(xiǎn)人——網(wǎng)絡(luò)功能性壽險(xiǎn)和健康險(xiǎn)財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)

服務(wù)

咨詢服務(wù)索賠銷售

投保簽約支付第一階段第二階段第三階段

意識(shí)教育研究最初報(bào)價(jià)(百萬)財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)的分銷渠道渠道新承保業(yè)務(wù)所占的百分比其它銀行直接響應(yīng)獨(dú)立代理人自保代理人3.0%2.5%0.92.88.19.810.027.023.356.548.87.3%互聯(lián)網(wǎng)*保險(xiǎn)產(chǎn)品的在線銷售額并沒有達(dá)到預(yù)期，然而，保險(xiǎn)行業(yè)仍樂觀認(rèn)為不久的未來，互聯(lián)網(wǎng)將構(gòu)成承保和/或續(xù)保總收入的一個(gè)重要部分。

服務(wù)

咨詢服務(wù)索賠

銷售

投保簽約支付第一階段第二階段第三階段資料來源：Forrester研究各公司對(duì)互聯(lián)網(wǎng)總收入增長的預(yù)測(cè)預(yù)測(cè)針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)將如何影響渠道銷售的最初估計(jì)并未實(shí)現(xiàn)1998年，分析師預(yù)測(cè)互聯(lián)網(wǎng)將占渠道新承保保費(fèi)收入的7.3%。*2001年，該估計(jì)修訂為2.7%(Towergroup)資料來源：TowerGroup

意識(shí)

教育研究最初報(bào)價(jià)電子商務(wù)——銷售并非賣點(diǎn)(續(xù))資料來源：Meridien帳戶報(bào)表保單管理提出索賠帳戶報(bào)表保單管理人壽保險(xiǎn)公司支持的百分比就售后服務(wù)而言，互聯(lián)網(wǎng)正在成為提供客戶服務(wù)的優(yōu)選方式。目前的重點(diǎn)已轉(zhuǎn)移至互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)支持的后端處理和客戶服務(wù)投資。

服務(wù)

咨詢服務(wù)索賠銷售

投保簽約支付第一階段第二階段第三階段

意識(shí)

教育研究最初報(bào)價(jià)人壽保險(xiǎn)公司支持的百分比一些公司已經(jīng)成功地將資源集中于提供信息和服務(wù)而非交以客戶服務(wù)為中心在線保險(xiǎn)資源門戶允人和代理人在線投保、獲取報(bào)價(jià)、跟蹤業(yè)務(wù)、參與在線公司聊天、還能提出索賠、續(xù)保、變更批單和在線簽約。電子商務(wù)——銷售并非賣點(diǎn)(續(xù))現(xiàn)在各公司發(fā)現(xiàn)電子商務(wù)會(huì)對(duì)整個(gè)損益表的所有費(fèi)用項(xiàng)目產(chǎn)生重大影響電子商務(wù)曾被認(rèn)為是為了降低/消除分銷成本損益表8例證電子商務(wù)曾被認(rèn)為只是一個(gè)收入創(chuàng)造工具電子商務(wù)將使保險(xiǎn)公司能夠隨著他們的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境和條件的發(fā)展和金融服務(wù)行業(yè)融合的進(jìn)展實(shí)現(xiàn)有競(jìng)爭(zhēng)力的成本結(jié)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)代表了一個(gè)永遠(yuǎn)改變一家保險(xiǎn)公司的成本結(jié)構(gòu)的機(jī)會(huì)…但并未達(dá)到原來的預(yù)期電子商務(wù)——產(chǎn)生電子收益以成本為中心索賠在線提出在線跟蹤第三方解決方案訴訟方式無線理算人代理人和分銷降低簡(jiǎn)單產(chǎn)品銷售的傭金簡(jiǎn)化成本結(jié)構(gòu)以集中于銷售和服務(wù)B2B協(xié)作利潤管理電子采購電子支付在線開票保單變更/更新基金選擇/分配資料來源：Deloitte分析潛在的節(jié)約存在于各個(gè)流程完善和新電子商務(wù)能力中通過允主在線提出員工補(bǔ)償險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)和意外險(xiǎn)索賠以降低成本通過在未來五年里將獨(dú)立代理人的總體經(jīng)營費(fèi)用降低2000萬美元，CFC保單印制和分發(fā)自動(dòng)化提高了招募并留住代理銷售隊(duì)伍的能力。保費(fèi)美元的使用電子商務(wù)——產(chǎn)生電子收益(續(xù))80%的消費(fèi)者需要在線范圍作為服務(wù)選擇如果公司迅速解決其糟糕的服務(wù)，75%的投訴客戶仍會(huì)繼續(xù)與其做業(yè)務(wù)當(dāng)今更復(fù)雜的消費(fèi)者使得購買決定不僅基于價(jià)格，更基于信息的質(zhì)量，方便性和靈活性隨著消費(fèi)者更多地進(jìn)行在線交易，不管是購買零售商品還是從事股票交行業(yè)務(wù)，他們都更熟悉其它直接的、在線銷售和服務(wù)活動(dòng)。為了滿足保險(xiǎn)客戶的需求，供應(yīng)商需要預(yù)計(jì)在線活動(dòng)的增長。這包括針對(duì)供應(yīng)商提供個(gè)性化產(chǎn)品和客戶互動(dòng)方面的要求。主要的客戶互動(dòng)渠道2%34%51%59%66%83%售貨亭傳真電子郵件人互聯(lián)網(wǎng)電話留住有價(jià)值的客戶意味著滿足客戶的需要。資料來源：Gartner，LOMA，某著名企業(yè)分析，美國獨(dú)立保險(xiǎn)代理人以客戶為中心電子商務(wù)——留住客戶帶來回報(bào)(續(xù))業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃目前的IT狀況業(yè)務(wù)環(huán)境某省市場(chǎng)持續(xù)增長競(jìng)爭(zhēng)日益某省市場(chǎng)客戶細(xì)分化

渠道多元化監(jiān)管活動(dòng)日益積極主動(dòng)產(chǎn)品的變化導(dǎo)致利潤水平受到威脅中國人壽在業(yè)務(wù)運(yùn)營支持方面作了很多工作，對(duì)于日常的業(yè)務(wù)處理基本做到了自動(dòng)化；但是由于當(dāng)前的IT系統(tǒng)是基于業(yè)務(wù)處理功能需要發(fā)展起來的，因此對(duì)于管理，決策支持表現(xiàn)出了不足，而且也不能適應(yīng)某省市場(chǎng)變化的壓力。IT已經(jīng)完成的工作覆蓋全國的網(wǎng)絡(luò)以及IT基礎(chǔ)設(shè)施，而且部分公司已經(jīng)和銀行進(jìn)行了網(wǎng)絡(luò)互聯(lián)應(yīng)用系統(tǒng)覆蓋幾乎全部的業(yè)務(wù)運(yùn)營流程在部分分公司實(shí)現(xiàn)了呼叫中心系統(tǒng)和影像系統(tǒng)IT正在進(jìn)行的工作正某省市級(jí)集中，現(xiàn)在已經(jīng)大部分完成物理集中，下一步進(jìn)行邏輯集中CBPS8.0三層架構(gòu)，面向個(gè)人壽險(xiǎn)，為邏輯的集中和重新架構(gòu)打下基礎(chǔ)影像系統(tǒng)正在全國范圍內(nèi)推廣呼叫中心系統(tǒng)正在推廣業(yè)務(wù)期望以及相應(yīng)的IT需求分析（1）業(yè)務(wù)職能IT需求個(gè)險(xiǎn)系統(tǒng)具有代理人考核分析管理的數(shù)據(jù)，支持代理人數(shù)據(jù)的跟蹤和統(tǒng)計(jì)分析，完善代理人管理。提供代理人的銷售支持以及展業(yè)工具團(tuán)險(xiǎn)根據(jù)團(tuán)險(xiǎn)基本法提供團(tuán)險(xiǎn)銷售管理系統(tǒng)提供團(tuán)險(xiǎn)銷售的展業(yè)支持工具和系統(tǒng)大客戶支持以及自助服務(wù)渠道開發(fā)基于呼叫中心和電子商務(wù)網(wǎng)站的銷售渠道建立標(biāo)準(zhǔn)化的接口，支持快速渠道拓展健康險(xiǎn)建立獨(dú)立的健康險(xiǎn)系統(tǒng)和醫(yī)院等相關(guān)外部系統(tǒng)互聯(lián)降低風(fēng)險(xiǎn)，提高效率業(yè)管根據(jù)經(jīng)過BPR重新設(shè)計(jì)的業(yè)務(wù)流程改造現(xiàn)有系統(tǒng)系統(tǒng)某省市“通存通兌”充分利用網(wǎng)點(diǎn)優(yōu)勢(shì)提高客戶服務(wù)水平通過對(duì)各個(gè)級(jí)別不同職能業(yè)務(wù)管理層的訪談，根據(jù)其對(duì)于未來業(yè)務(wù)的期望，分析相應(yīng)的IT支持點(diǎn)并進(jìn)行總結(jié)業(yè)務(wù)期望以及相應(yīng)的IT需求分析(2)業(yè)務(wù)職能IT需求人力資源建立培訓(xùn)支持系統(tǒng)，提高員工培訓(xùn)效率和質(zhì)量財(cái)務(wù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)對(duì)業(yè)務(wù)的控制功能加強(qiáng)對(duì)IT的投資回報(bào)分析，提高量化程度規(guī)范IT設(shè)備采購制度，提高采購的效率，降低風(fēng)險(xiǎn)提供對(duì)財(cái)務(wù)除記帳外其他職能的支持，如預(yù)算。風(fēng)險(xiǎn)管理提供在準(zhǔn)確，充分的數(shù)據(jù)支持基礎(chǔ)上，提供風(fēng)險(xiǎn)分析系統(tǒng)，提高對(duì)資產(chǎn)負(fù)債以及現(xiàn)金流的分析能力精算在滿足監(jiān)管要求的前提下，加強(qiáng)對(duì)利潤分析，準(zhǔn)備金計(jì)算的功能產(chǎn)品開發(fā)建立產(chǎn)品開發(fā)引擎，提高產(chǎn)品開發(fā)速度（麥肯錫建議）業(yè)務(wù)面臨的問題以及相關(guān)的IT原因分析業(yè)務(wù)部門在業(yè)務(wù)流程的執(zhí)行過程出現(xiàn)的問題中，有些是IT支持的原因…業(yè)務(wù)問題IT原因分析業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)：無法得到管理以及決策數(shù)據(jù)，或者數(shù)據(jù)不及時(shí)準(zhǔn)確；不同業(yè)務(wù)部門得到的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不一致沒有定義數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)用間對(duì)數(shù)據(jù)定義不一致缺少校驗(yàn)機(jī)制以保證數(shù)據(jù)質(zhì)量應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)模型建立時(shí)，基本基于運(yùn)營和操作，而對(duì)于管理和決策支持考慮較少應(yīng)用系統(tǒng)間數(shù)據(jù)模型獨(dú)立設(shè)計(jì)實(shí)施，沒有統(tǒng)一和共享數(shù)據(jù)分散，報(bào)表的中間環(huán)節(jié)較多，不能及時(shí)準(zhǔn)確提供管理和決策數(shù)據(jù)客戶管理分析能力弱系統(tǒng)是以保單處理為中心，缺乏對(duì)客戶數(shù)據(jù)的管理業(yè)務(wù)運(yùn)行出現(xiàn)問題甚至中斷個(gè)人壽險(xiǎn)以外的業(yè)務(wù)處理不夠順暢各個(gè)渠道以及系統(tǒng)間客戶數(shù)據(jù)缺乏共享應(yīng)用系統(tǒng)過度分散，維護(hù)復(fù)雜開發(fā)人員不足，不按照軟件工程的方法進(jìn)行系統(tǒng)開發(fā)工作（特別是上線流程），BUG導(dǎo)致系統(tǒng)升級(jí)頻繁且出現(xiàn)問題IT人員對(duì)于業(yè)務(wù)需求不能充分理解，IT與業(yè)務(wù)責(zé)任不清，系統(tǒng)不能支持業(yè)務(wù)正常運(yùn)行IT預(yù)算和采購流程效率低缺乏風(fēng)險(xiǎn)控制功能，需要人工復(fù)核，增加出錯(cuò)率多數(shù)核心系統(tǒng)是根據(jù)個(gè)人壽險(xiǎn)系統(tǒng)改造而成，在功能實(shí)現(xiàn)上受原來實(shí)現(xiàn)的限制總體靈活性分析IT系統(tǒng)對(duì)于業(yè)務(wù)變化適應(yīng)比較困難IT對(duì)于來源于企業(yè)外部的變化不敏感經(jīng)過評(píng)估多數(shù)領(lǐng)域的靈活性位于危險(xiǎn)區(qū)域（重要性高而靈活性較低）代理人系統(tǒng)評(píng)分較高，其可以根據(jù)業(yè)務(wù)要求進(jìn)行靈活配置有些區(qū)域?qū)岻T支持較少，談不上對(duì)業(yè)務(wù)變化的支持，如新產(chǎn)品開發(fā)，財(cái)務(wù)給付和保單管理，是靈活性要求變化最高的地方，IT的靈活性不高有業(yè)務(wù)復(fù)雜和變化頻繁的因素對(duì)于中介，由于系統(tǒng)比較簡(jiǎn)單，因此調(diào)整起來比較靈活，但對(duì)于迅速連接新的渠道的的能力評(píng)價(jià)不高IT必須具有較高的靈活性以支持來自企業(yè)外部以及的業(yè)務(wù)的變化，靈活性體現(xiàn)在實(shí)施變化所需的時(shí)間、難和實(shí)施的范圍幾個(gè)方面。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度–與IT相關(guān)的投資決策IT投資決策在相當(dāng)程度上由IT部門主導(dǎo)：IT項(xiàng)目以及運(yùn)營的投資都屬于IT的成本范圍；業(yè)務(wù)部門向IT部門提出服務(wù)的需求，由IT部門與業(yè)務(wù)部門協(xié)商決定是否實(shí)施以及如何實(shí)施，如果發(fā)生沖突則需要上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，業(yè)務(wù)部門不會(huì)因?yàn)镮T項(xiàng)目付費(fèi)。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度–實(shí)施新技術(shù)IT根據(jù)當(dāng)前的需求或維持當(dāng)前運(yùn)營要求使用新技術(shù)：目的是延長當(dāng)前所使用技術(shù)的壽命，降低風(fēng)險(xiǎn)；充分利用成熟或使用過的技術(shù)，包括： —實(shí)施那些經(jīng)證明有效以及從前使用過的技術(shù)滿足運(yùn)營需求； —目前IT業(yè)務(wù)價(jià)值是從維持當(dāng)前運(yùn)營能力中產(chǎn)生。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度–主導(dǎo)的IT服務(wù)提供給客戶的自助服務(wù)很少；出現(xiàn)問題時(shí)責(zé)任不清；定義了IT服務(wù)，但是實(shí)踐中質(zhì)量不穩(wěn)定；由IT部門自身制定服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度–IT的開發(fā)方法項(xiàng)目的開發(fā)優(yōu)先順序由業(yè)務(wù)部門決定；絕大多數(shù)業(yè)務(wù)需求是對(duì)現(xiàn)有系統(tǒng)的加強(qiáng)；根據(jù)業(yè)務(wù)部門的需求逐步完成工作（相關(guān)需求不能一次提出和實(shí)現(xiàn)）；IT只對(duì)業(yè)務(wù)需求作出反應(yīng)；絕大多數(shù)開發(fā)是集中式的；在項(xiàng)目定義和開發(fā)時(shí)，會(huì)有一些IT部門與業(yè)務(wù)部門之間的合作。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度–IT的業(yè)績(jī)衡量IT績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)由IT部門自己建立并跟蹤；IT的表現(xiàn)以用戶需要的滿足程度為衡量；除了IT自己跟蹤績(jī)效，也會(huì)征求業(yè)務(wù)部門的反饋意見；

對(duì)于IT的評(píng)估在缺乏相應(yīng)的指標(biāo)，如停機(jī)時(shí)間、開發(fā)的缺陷數(shù)量等，不過定期會(huì)取得業(yè)務(wù)人員對(duì)IT滿意度的評(píng)價(jià)（根據(jù)感覺）。業(yè)務(wù)與IT關(guān)系成熟度總體分析業(yè)務(wù)對(duì)于IT的價(jià)值表示認(rèn)可，不過IT對(duì)于業(yè)務(wù)的需求支持程度有限，偏重于業(yè)務(wù)運(yùn)營業(yè)務(wù)部門對(duì)于IT部門活動(dòng)的參與程度較低IT投資決策在相當(dāng)程度上由IT部門主導(dǎo)，IT項(xiàng)目以及運(yùn)營的投資都屬于IT的成本范圍在IT服務(wù)方面，IT制訂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)雖然定義了IT服務(wù)，但是實(shí)踐中質(zhì)量發(fā)生變化，在產(chǎn)生問題時(shí)不能分清責(zé)任IT自己跟蹤績(jī)效，也會(huì)征求業(yè)務(wù)部門的反饋意見，而且沒有可以跟蹤的IT與業(yè)務(wù)的關(guān)聯(lián)趨勢(shì)數(shù)據(jù)

通過將IT與業(yè)務(wù)之間關(guān)系的幾個(gè)方面的簡(jiǎn)單分析方法與業(yè)務(wù)IT關(guān)系成熟度模型中的4個(gè)階段相聯(lián)系，確定在整個(gè)發(fā)展過程中所處的位置

動(dòng)成長企業(yè)架構(gòu)概念動(dòng)成長企業(yè)模型最重要的地方在于將業(yè)務(wù)和IT同步。這對(duì)于任何基礎(chǔ)架構(gòu)均非常重要，同步的目標(biāo)是能夠把業(yè)務(wù)和IT環(huán)境無縫連接起來，達(dá)到這個(gè)目的需要遵守4個(gè)基本原則集成化簡(jiǎn)單化標(biāo)準(zhǔn)化模塊化+++集成借助一種握、管理和修改的統(tǒng)一關(guān)系體系，顯著增強(qiáng)變更的和范圍。

使系統(tǒng)某一方面的變化不會(huì)影響其它部件，針對(duì)硬件配置、業(yè)務(wù)需求以及按需服務(wù)的要求，模塊化能夠提高靈活性

標(biāo)準(zhǔn)化可促進(jìn)了流程和數(shù)據(jù)模型的重復(fù)使用，使之具有滿足其它應(yīng)用需求的適應(yīng)性，而且標(biāo)準(zhǔn)化簡(jiǎn)化了IT資產(chǎn)部署和使用的環(huán)境

簡(jiǎn)單化的應(yīng)用和系統(tǒng)更用、連接、管理和修改。資源要求較少的簡(jiǎn)單化體系結(jié)構(gòu)更變并為實(shí)施提供靈活性

惠普動(dòng)成長企業(yè)模型IT架構(gòu)評(píng)估業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃中國人壽企業(yè)架構(gòu)分析現(xiàn)階段中國人壽并沒有完整的企業(yè)架構(gòu)的定義，以下就動(dòng)成長企業(yè)架構(gòu)的4個(gè)基本原則對(duì)中國人壽進(jìn)行簡(jiǎn)要分析簡(jiǎn)單化中國人壽現(xiàn)在的應(yīng)用系統(tǒng)比較復(fù)雜，增加了使用，管理和維護(hù)的難度，降低了效率，提高了出錯(cuò)率。多種型號(hào)和品牌的服務(wù)器以及存儲(chǔ)分布在某省市某省市已經(jīng)做了物理集中，

系統(tǒng)維護(hù)疲于應(yīng)付標(biāo)準(zhǔn)化是當(dāng)前人壽比較薄弱的地方，體現(xiàn)在各個(gè)應(yīng)用系統(tǒng)之間的數(shù)據(jù)定義互不相同，數(shù)據(jù)模型各自為政。應(yīng)用間接口和數(shù)據(jù)交換沒有標(biāo)準(zhǔn)，不規(guī)范。標(biāo)準(zhǔn)化的不足更嚴(yán)重的表現(xiàn)在流程和方法的不規(guī)范，不標(biāo)準(zhǔn)

在應(yīng)用系統(tǒng)方面雖然按功能分模塊進(jìn)行設(shè)計(jì)，但模塊間的干涉較多，如一部分程序的修改導(dǎo)致其他程序出現(xiàn)問題

基礎(chǔ)設(shè)施上，服務(wù)器和存儲(chǔ)設(shè)備間相互獨(dú)立，缺乏資源共享的條件和基礎(chǔ)。應(yīng)用系統(tǒng)間的集成不足，問題體現(xiàn)在應(yīng)用之間缺乏數(shù)據(jù)共享，或者共享不能保持及時(shí)性，一致性和準(zhǔn)確性

標(biāo)準(zhǔn)化模塊化集成化IT架構(gòu)評(píng)估－應(yīng)用架構(gòu)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃IT規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－業(yè)務(wù)部門對(duì)業(yè)務(wù)應(yīng)用評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)部門認(rèn)為，業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)基本滿足當(dāng)前需求，但需要作較大的調(diào)整才能滿足未來業(yè)務(wù)的需要IT規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－技術(shù)部門對(duì)業(yè)務(wù)應(yīng)用評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)部門認(rèn)為，業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)滿足當(dāng)前需求，但需要作較大的調(diào)整才能滿足未來業(yè)務(wù)的需要IT規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－財(cái)務(wù)系統(tǒng)狀況調(diào)查當(dāng)前的財(cái)務(wù)系統(tǒng)偏重于記帳，對(duì)于預(yù)算、計(jì)劃、審核等管理功能覆蓋不夠IT規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－應(yīng)用主要問題應(yīng)用系統(tǒng)的主要問題反映在系統(tǒng)之間缺乏集成，導(dǎo)致系統(tǒng)間數(shù)據(jù)一致性差I(lǐng)T規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－應(yīng)用間數(shù)據(jù)交換應(yīng)用系統(tǒng)間的數(shù)據(jù)交換缺乏統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，且多數(shù)為異步交換，缺乏實(shí)時(shí)性IT規(guī)劃調(diào)研資料初步分析－集中期望調(diào)研期望全國的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)在總公司實(shí)時(shí)集中應(yīng)用架構(gòu)(1)應(yīng)用系統(tǒng)側(cè)重于實(shí)現(xiàn)交易，缺乏對(duì)業(yè)務(wù)的分析、管理能力。功能區(qū)域主要問題評(píng)估結(jié)果核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（CBPS）基本滿足目前業(yè)務(wù)運(yùn)行需要系統(tǒng)缺乏靈活性，難以滿足各地業(yè)務(wù)運(yùn)營管理要求系統(tǒng)穩(wěn)定性不好，難以支持大業(yè)務(wù)量的運(yùn)行以保單處理為中心的設(shè)計(jì)，難以支持以客戶為中心的業(yè)務(wù)處理需要缺乏數(shù)據(jù)交換及接口標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的一致性和完整性不好較差財(cái)務(wù)系統(tǒng)系統(tǒng)功能不夠（目前只有會(huì)計(jì)核算）系統(tǒng)不夠靈活，不缺乏與其它應(yīng)用系統(tǒng)的接口一般再保險(xiǎn)系統(tǒng)系統(tǒng)功能不完善較差應(yīng)用架構(gòu)(2)應(yīng)用系統(tǒng)側(cè)重于實(shí)現(xiàn)交易，缺乏對(duì)業(yè)務(wù)的分析、管理能力。功能區(qū)域主要問題評(píng)估結(jié)果銷售支持與渠道決策支持客戶服務(wù)系統(tǒng)代理人管理精算電子商務(wù)OA進(jìn)一步完善系統(tǒng)功能并盡快推廣缺乏公司統(tǒng)一的分析指標(biāo)體系數(shù)據(jù)規(guī)范性差、一致性差未能滿足深層次的業(yè)務(wù)需求（web、CRM、代理人服務(wù)等）加強(qiáng)對(duì)代理人靈活考核和流動(dòng)管理的支持增強(qiáng)系統(tǒng)穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、完整性不夠缺乏統(tǒng)一規(guī)劃，發(fā)展方向、建設(shè)步驟不明確進(jìn)一步開發(fā)、完善系統(tǒng)功能一般較差一般一般較差一般較差應(yīng)用架構(gòu)(3)標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施的一般應(yīng)用和數(shù)據(jù)某省市實(shí)現(xiàn)了集中上海、江蘇、浙江使用自行開發(fā)的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，總公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)（CBPS）某省市市實(shí)施某省市為了滿足各自的業(yè)務(wù)需求，還在使用很多自行開發(fā)的外掛系統(tǒng)其它應(yīng)用在公司盡管有一些實(shí)施的差異，但基本還是一致的。系統(tǒng)難以支持大的業(yè)務(wù)量運(yùn)作系統(tǒng)不能很好支持所有的業(yè)務(wù)處理（如：再保險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)等）分析能力很弱（如精算、風(fēng)險(xiǎn)管理、CRM分析、業(yè)績(jī)信息報(bào)告等），難以支持業(yè)務(wù)管理和決策的需要CBPS是C/S結(jié)構(gòu)的，但是有些新開發(fā)的應(yīng)用是3層結(jié)構(gòu)的，還有些應(yīng)用是2層，3層混和結(jié)構(gòu)的系統(tǒng)間的接口不規(guī)范。沒有實(shí)施EAI或中間件解決方案在各地、各應(yīng)用中，沒有統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用架構(gòu)評(píng)估簡(jiǎn)單化較差標(biāo)準(zhǔn)化一般模塊化較差集成化較差I(lǐng)T架構(gòu)評(píng)估－數(shù)據(jù)架構(gòu)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃數(shù)據(jù)架構(gòu)–調(diào)研數(shù)據(jù)目前用戶反映最多的問題是應(yīng)用系統(tǒng)信息處理效率不高，其次是信息量不豐富和準(zhǔn)確性不夠。因此，用戶的重點(diǎn)期望是建立高效的數(shù)據(jù)處理應(yīng)用系統(tǒng)和統(tǒng)一集成的數(shù)據(jù)整合平臺(tái)

信息系統(tǒng)距離業(yè)務(wù)需求的差距

數(shù)據(jù)架構(gòu)–調(diào)研數(shù)據(jù)所有的受訪者都一致認(rèn)為信息標(biāo)準(zhǔn)化程度對(duì)業(yè)務(wù)是非常重要的信息標(biāo)準(zhǔn)優(yōu)先級(jí)－業(yè)務(wù)人員反饋

數(shù)據(jù)架構(gòu)–調(diào)研數(shù)據(jù)幾乎所有的受訪者都認(rèn)為標(biāo)準(zhǔn)無法貫徹的原因是沒有管理制度；因此，我們初步認(rèn)為，中國人壽有著很好的標(biāo)準(zhǔn)化實(shí)施基礎(chǔ)，而制定和貫徹標(biāo)準(zhǔn)化管理制度是這項(xiàng)工作的重點(diǎn)突破口。

信息標(biāo)準(zhǔn)無法統(tǒng)一的原因

數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)無法統(tǒng)一的原因4%7%71%18%不適應(yīng)業(yè)務(wù)需要額外增加工作量，降低效率沒有標(biāo)準(zhǔn)的管理制度來保證實(shí)施各應(yīng)用系統(tǒng)供應(yīng)商不同數(shù)據(jù)架構(gòu)(1)中國人壽數(shù)據(jù)架構(gòu)是一個(gè)典型的快速IT建設(shè)模式的結(jié)果，其主要表現(xiàn)為以迅速實(shí)現(xiàn)功能為主要目的，缺乏統(tǒng)一的、有計(jì)劃的規(guī)劃，缺乏統(tǒng)一的企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

，缺乏數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系標(biāo)準(zhǔn)主要的問題/差距評(píng)估集成度缺乏整體性，以應(yīng)用為主體的‘煙囪’架構(gòu)，數(shù)據(jù)被鎖定在應(yīng)用中，相互間的交換和共享困難；缺乏有效的數(shù)據(jù)‘提升’，導(dǎo)致業(yè)務(wù)監(jiān)控和決策支持能力弱；較差標(biāo)準(zhǔn)化缺乏統(tǒng)一的業(yè)務(wù)信息標(biāo)準(zhǔn)和相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)化管理體系較差正確性歷史數(shù)據(jù)質(zhì)量差，且升級(jí)過程中沒有很好地被處理現(xiàn)有的應(yīng)用系統(tǒng)上線過程不完善，導(dǎo)致出現(xiàn)新的質(zhì)量問題；較差及時(shí)性現(xiàn)有系統(tǒng)性能不高，導(dǎo)致數(shù)據(jù)抽取需要夜間進(jìn)行，業(yè)務(wù)監(jiān)控通常只能獲得前一天的數(shù)據(jù)；一般性應(yīng)用系統(tǒng)的維護(hù)功能不強(qiáng)，需要加強(qiáng)諸如定期系統(tǒng)數(shù)據(jù)掃描、歷史數(shù)據(jù)卸載等功能；一般數(shù)據(jù)架構(gòu)(2)結(jié)論在業(yè)務(wù)集成度要求不斷提高的壓力下，目前‘煙囪’式的數(shù)據(jù)架構(gòu)無法滿足業(yè)務(wù)需要；中國人壽需要規(guī)劃和建立從基層業(yè)務(wù)操作到各級(jí)管理層從下至上的數(shù)據(jù)‘提升’體系，支持業(yè)務(wù)監(jiān)控和決策分析；需要建立整個(gè)企業(yè)范圍內(nèi)統(tǒng)一的業(yè)務(wù)信息標(biāo)準(zhǔn)，以及控制和貫徹這一標(biāo)準(zhǔn)的標(biāo)準(zhǔn)化管理體系；由于應(yīng)用系統(tǒng)的開發(fā)水平不高，而且缺乏有效的應(yīng)用上線過程控制，導(dǎo)致現(xiàn)有的數(shù)據(jù)質(zhì)量差；中國人壽應(yīng)當(dāng)重視應(yīng)用系統(tǒng)的非功能性需求，如效率、系統(tǒng)自身的維護(hù)、安全控制等；僅從技術(shù)實(shí)現(xiàn)的角度，從Informix移植到Oracle或DB2的難度相差不多，需要在第二階段和應(yīng)用開發(fā)、系統(tǒng)維護(hù)、可用資源等其他方面相結(jié)合，進(jìn)行進(jìn)一步的分析。數(shù)據(jù)架構(gòu)評(píng)估簡(jiǎn)單化一般標(biāo)準(zhǔn)化較差模塊化一般集成化較差中國人壽數(shù)據(jù)架構(gòu)是一個(gè)典型的快速IT建設(shè)模式的結(jié)果，其主要表現(xiàn)為以迅速實(shí)現(xiàn)功能為主要目的，缺乏統(tǒng)一的、有計(jì)劃的規(guī)劃，缺乏統(tǒng)一的企業(yè)級(jí)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)

，缺乏數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系IT架構(gòu)評(píng)估－基礎(chǔ)架構(gòu)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略評(píng)估業(yè)務(wù)與IT整合評(píng)估IT架構(gòu)評(píng)估應(yīng)用架構(gòu)數(shù)據(jù)架構(gòu)基礎(chǔ)架構(gòu)IT治理項(xiàng)目概述評(píng)估分析規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)施計(jì)劃組件當(dāng)前狀況/差距評(píng)價(jià)系統(tǒng)架構(gòu)各個(gè)系統(tǒng)之間的信息資源缺乏共享能力主機(jī)系統(tǒng)缺少冗余與熱備份，存在單點(diǎn)故障備份自動(dòng)化程度低，耗費(fèi)人力資源，某省市市缺少在線備份手段缺乏嚴(yán)格的恢復(fù)流程較差業(yè)務(wù)連續(xù)與容災(zāi)由于災(zāi)難發(fā)生概率低，公司對(duì)于災(zāi)難一旦發(fā)生造成的影響和損失認(rèn)識(shí)不夠沒有災(zāi)難應(yīng)急流程和業(yè)務(wù)連續(xù)流程，缺少容災(zāi)技術(shù)手段若發(fā)生災(zāi)難，丟失數(shù)據(jù)，業(yè)務(wù)停頓沒有培訓(xùn)員工從容面對(duì)災(zāi)難的策略和意識(shí)較差信息安全

沒有整體的安全策略和安全管理體系沒有專門的組織進(jìn)行信息安全方面的管理和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估網(wǎng)絡(luò)的互連安全和在線實(shí)時(shí)監(jiān)控不完善某省市員工安全培訓(xùn)不完善，安全意識(shí)不強(qiáng)較差基礎(chǔ)架構(gòu)中國人壽網(wǎng)絡(luò)功能簡(jiǎn)單，沒有增值服務(wù)，系統(tǒng)管理過于依賴人的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)架構(gòu)組件當(dāng)前狀況/差距評(píng)價(jià)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)系統(tǒng)管理數(shù)據(jù)中心現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)功能簡(jiǎn)單，局限于物理連通，缺少增值服務(wù)與互聯(lián)網(wǎng)的互連不完善，沒有充分利用互聯(lián)網(wǎng)的優(yōu)勢(shì)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)存在單點(diǎn)故障沒有組織來專門評(píng)估網(wǎng)絡(luò)資源情況沒有一套成熟的管理流程和規(guī)章制度管理方式更多靠手工，靠經(jīng)驗(yàn)缺乏成熟的系統(tǒng)管理軟件和工具系統(tǒng)管理方式對(duì)人的依賴性高，效率太低嚴(yán)重的信息孤島現(xiàn)象數(shù)據(jù)中心的集中整合沒有具有可操作性的統(tǒng)一的詳細(xì)步驟與方法一般較差一般

中國人壽網(wǎng)絡(luò)功能簡(jiǎn)單，沒有增值服務(wù)，系統(tǒng)管理過于依賴人