第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試準題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.下列關于基金銷售適用性原則的說法中，正確的是（）

A.基金銷售機構只需根據(jù)投資者風險承受能力進行產(chǎn)品推薦

B.基金銷售機構應綜合評估投資者的財務狀況、投資目標等因素，進行適當性匹配

C.基金銷售機構推薦的產(chǎn)品必須保證投資者獲得預期收益

D.基金銷售機構只需關注基金產(chǎn)品的收益率，無需考慮風險等級

2.根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，至少應（）

A.每半年進行一次

B.每年進行一次

C.每兩年進行一次

D.每三年進行一次

3.投資者風險承受能力評估問卷中，下列哪項不屬于常見的評估維度？（）

A.投資期限

B.投資經(jīng)驗

C.財務狀況

D.投資偏好

4.基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，下列說法正確的是（）

A.可以夸大或片面宣傳基金業(yè)績

B.應真實、準確，與基金合同載明的業(yè)績一致

C.可以引用未經(jīng)中國證監(jiān)會認定的第三方評價機構數(shù)據(jù)

D.可以根據(jù)銷售需要調(diào)整或刪除部分業(yè)績數(shù)據(jù)

5.下列哪種行為不屬于基金銷售機構禁止的行為？（）

A.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自銷售基金產(chǎn)品

B.以不正當競爭手段招攬客戶

C.對基金業(yè)績進行預測

D.向投資者提供基金投資建議

6.基金信息披露中，“基金份額持有人”不包括（）

A.上市開放式基金（LOF）的基金份額持有人

B.混合型基金的基金份額持有人

C.證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃份額持有人

D.交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的基金份額持有人

7.基金合同中，關于基金運作方式，下列說法正確的是（）

A.基金運作方式必須明確記載在基金合同中

B.基金運作方式可以由基金管理人根據(jù)市場情況自行調(diào)整

C.基金運作方式無需在基金合同中詳細說明

D.基金運作方式由基金托管人決定

8.基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

9.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等

B.僅基金基礎知識

C.僅銷售流程

D.僅合規(guī)要求

10.基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循的原則不包括（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.客戶適當性原則

11.基金銷售機構對投資者的服務，不包括（）

A.基金投資咨詢

B.基金賬戶管理

C.基金份額轉(zhuǎn)換

D.基金托管

12.基金信息披露中，“重大事項”不包括（）

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金投資策略調(diào)整

13.基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立運作，下列說法正確的是（）

A.基金財產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)必須嚴格分開

B.基金財產(chǎn)可以與基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)混合使用

C.基金財產(chǎn)的獨立運作由基金管理人決定

D.基金財產(chǎn)的獨立運作由基金托管人決定

14.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供哪些資料？（）

A.基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等

B.僅基金合同

C.僅基金招募說明書

D.僅基金產(chǎn)品資料概要

15.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等

B.僅基金基礎知識

C.僅銷售流程

D.僅合規(guī)要求

16.基金信息披露中，“關聯(lián)交易”不包括（）

A.基金管理人及其股東與基金的投資交易

B.基金托管人及其股東與基金的投資交易

C.基金管理人及其股東與基金管理人的其他基金的投資交易

D.基金持有人之間的投資交易

17.基金合同中，關于基金運作方式，下列說法正確的是（）

A.基金運作方式必須明確記載在基金合同中

B.基金運作方式可以由基金管理人根據(jù)市場情況自行調(diào)整

C.基金運作方式無需在基金合同中詳細說明

D.基金運作方式由基金托管人決定

18.基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前（）天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

19.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等

B.僅基金基礎知識

C.僅銷售流程

D.僅合規(guī)要求

20.基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循的原則不包括（）

A.合規(guī)性原則

B.客戶利益優(yōu)先原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.客戶適當性原則

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，應當包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金基礎知識

B.銷售流程

C.合規(guī)要求

D.客戶服務

22.投資者風險承受能力評估問卷中，常見的評估維度包括哪些？（）

A.投資期限

B.投資經(jīng)驗

C.財務狀況

D.投資偏好

23.基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，下列說法正確的是（）

A.應真實、準確，與基金合同載明的業(yè)績一致

B.可以引用經(jīng)中國證監(jiān)會認定的第三方評價機構數(shù)據(jù)

C.應說明過往業(yè)績的持續(xù)性

D.可以根據(jù)銷售需要調(diào)整或刪除部分業(yè)績數(shù)據(jù)

24.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供哪些資料？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金產(chǎn)品資料概要

D.基金投資建議書

25.基金信息披露中，“重大事項”包括哪些？（）

A.基金份額持有人大會

B.基金管理人變更

C.基金托管人變更

D.基金投資策略重大調(diào)整

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金銷售機構只需關注基金產(chǎn)品的收益率，無需考慮風險等級。（×）

27.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，至少應每年進行一次。（√）

28.投資者風險承受能力評估問卷中，投資偏好不屬于常見的評估維度。（×）

29.基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，可以夸大或片面宣傳。（×）

30.基金銷售機構可以未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自銷售基金產(chǎn)品。（×）

31.基金信息披露中，“基金份額持有人”不包括證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃份額持有人。（×）

32.基金合同中，關于基金運作方式，可以由基金管理人根據(jù)市場情況自行調(diào)整。（×）

33.基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前10天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告。（√）

34.基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等內(nèi)容。（√）

35.基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則。（√）

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

36.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，至少應________進行一次。

37.投資者風險承受能力評估問卷中，常見的評估維度包括________、________和________。

38.基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，應________、________，與基金合同載明的業(yè)績一致。

39.基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供________、________和________等資料。

40.基金信息披露中，“重大事項”包括________、________和________。

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.簡述基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容。

42.簡述基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核應包括哪些內(nèi)容。

43.簡述基金宣傳推介材料中關于基金過往業(yè)績的表述應遵循的原則。

六、案例分析題（共25分）

44.某基金銷售機構在銷售某只混合型基金時，向投資者宣傳該基金近三年業(yè)績一直位居同類基金前列，但未說明該基金的投資策略和風險等級。部分投資者購買該基金后，因市場波動導致虧損。請分析該基金銷售機構的行為是否合規(guī)，并說明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

2.B

3.D

4.B

5.D

6.C

7.A

8.B

9.A

10.C

11.D

12.D

13.A

14.A

15.A

16.D

17.A

18.B

19.A

20.C

解析：

1.B：基金銷售適用性原則要求基金銷售機構綜合評估投資者的財務狀況、投資目標等因素，進行適當性匹配，因此B選項正確。A選項錯誤，因為僅根據(jù)投資者風險承受能力進行產(chǎn)品推薦不夠全面；C選項錯誤，因為基金銷售機構不保證投資者獲得預期收益；D選項錯誤，因為基金銷售機構不僅要關注基金產(chǎn)品的收益率，還要考慮風險等級。

2.B：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，至少應每年進行一次，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合要求。

3.D：投資者風險承受能力評估問卷中，常見的評估維度包括投資期限、投資經(jīng)驗和財務狀況，投資偏好不屬于常見的評估維度，因此D選項正確。

4.B：基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，應真實、準確，與基金合同載明的業(yè)績一致，因此B選項正確。A、C、D選項均不符合要求。

5.D：基金銷售機構禁止的行為包括未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自銷售基金產(chǎn)品、以不正當競爭手段招攬客戶和對基金業(yè)績進行預測，因此D選項不屬于禁止行為。

6.C：證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃份額持有人不屬于基金份額持有人，因此C選項正確。

7.A：基金合同中，關于基金運作方式，必須明確記載在基金合同中，因此A選項正確。

8.B：基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前10天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此B選項正確。

9.A：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等內(nèi)容，因此A選項正確。

10.C：基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循的原則包括合規(guī)性原則、客戶利益優(yōu)先原則和客戶適當性原則，高收益優(yōu)先原則不屬于應當遵循的原則，因此C選項正確。

11.D：基金銷售機構對投資者的服務包括基金投資咨詢、基金賬戶管理和基金份額轉(zhuǎn)換，基金托管不屬于基金銷售機構的服務范圍，因此D選項正確。

12.D：基金信息披露中，“重大事項”包括基金份額持有人大會、基金管理人變更和基金托管人變更，基金投資策略調(diào)整不屬于重大事項，因此D選項正確。

13.A：基金合同中，關于基金財產(chǎn)的獨立運作，基金財產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的財產(chǎn)必須嚴格分開，因此A選項正確。

14.A：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等資料，因此A選項正確。

15.A：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等內(nèi)容，因此A選項正確。

16.D：基金信息披露中，“關聯(lián)交易”不包括基金持有人之間的投資交易，因此D選項正確。

17.A：基金合同中，關于基金運作方式，必須明確記載在基金合同中，因此A選項正確。

18.B：基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前10天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此B選項正確。

19.A：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等內(nèi)容，因此A選項正確。

20.C：基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循的原則包括合規(guī)性原則、客戶利益優(yōu)先原則和客戶適當性原則，高收益優(yōu)先原則不屬于應當遵循的原則，因此C選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.AB

24.ABC

25.ABCD

解析：

21.ABCD：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求、客戶服務等內(nèi)容，因此ABCD選項均正確。

22.ABCD：投資者風險承受能力評估問卷中，常見的評估維度包括投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況和投資偏好，因此ABCD選項均正確。

23.AB：基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，應真實、準確，與基金合同載明的業(yè)績一致，可以引用經(jīng)中國證監(jiān)會認定的第三方評價機構數(shù)據(jù)，因此AB選項正確。C選項錯誤，因為應說明過往業(yè)績的持續(xù)性，而不是僅說明；D選項錯誤，因為不能根據(jù)銷售需要調(diào)整或刪除部分業(yè)績數(shù)據(jù)。

24.ABC：基金銷售機構在銷售基金產(chǎn)品時，應當向投資者提供基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等資料，因此ABC選項均正確。D選項錯誤，因為基金投資建議書不屬于必須提供的資料。

25.ABCD：基金信息披露中，“重大事項”包括基金份額持有人大會、基金管理人變更、基金托管人變更和基金投資策略重大調(diào)整，因此ABCD選項均正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

27.√

28.×

29.×

30.×

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

解析：

26.×：基金銷售機構不僅要關注基金產(chǎn)品的收益率，還要考慮風險等級，因此該說法錯誤。

27.√：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》，基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，至少應每年進行一次，因此該說法正確。

28.×：投資者風險承受能力評估問卷中，投資偏好屬于常見的評估維度，因此該說法錯誤。

29.×：基金宣傳推介材料中，關于基金過往業(yè)績的表述，不能夸大或片面宣傳，因此該說法錯誤。

30.×：基金銷售機構未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自銷售基金產(chǎn)品屬于違法行為，因此該說法錯誤。

31.×：基金信息披露中，“基金份額持有人”包括證券公司發(fā)行的集合資產(chǎn)管理計劃份額持有人，因此該說法錯誤。

32.×：基金合同中，關于基金運作方式，必須明確記載在基金合同中，不能由基金管理人根據(jù)市場情況自行調(diào)整，因此該說法錯誤。

33.√：基金募集過程中，基金管理人應當在基金份額發(fā)售前10天，在指定報刊上刊登基金份額發(fā)售公告，因此該說法正確。

34.√：基金銷售機構對基金銷售人員的考核，應當包括基金基礎知識、銷售流程、合規(guī)要求等內(nèi)容，因此該說法正確。

35.√：基金銷售機構制定基金銷售業(yè)務流程，應當遵循客戶利益優(yōu)先原則，因此該說法正確。

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

36.每年

37.投資期限、投資經(jīng)驗、財務狀況

38.真實、準確

39.基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要

40.基金份額持有人大會、基金管理人變更、基金托管人變更

五、簡答題（共30分，每題10分）

41.答：基金銷售適用性原則的主要內(nèi)容包括：

①了解投資者?；痄N售機構應全面了解投資者的財務狀況、投資目標、投資期限、風險承受能力等因素。

②了解產(chǎn)品?；痄N售機構應全面了解基金產(chǎn)品的風險等級、投資策略、投資目標、業(yè)績表現(xiàn)等因素。

③匹配?；痄N售機構應根據(jù)投資者的風險承受能力和基金產(chǎn)品的風險等級，進行適當性匹配。

42.答：基金銷售機構對基金銷售人員的培訓考核，應當