企業(yè)合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估操作指南一、適用工作情境本工具適用于企業(yè)各類(lèi)合同全生命周期中的風(fēng)險(xiǎn)管控場(chǎng)景，具體包括：合同簽訂前：對(duì)新起草或?qū)Ψ教峁┑暮贤谋具M(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，避免簽約即埋隱患；重大合同談判：針對(duì)標(biāo)的額較大、條款復(fù)雜或涉及核心業(yè)務(wù)的合同（如采購(gòu)、銷(xiāo)售、合作開(kāi)發(fā)、融資租賃等），輔助談判團(tuán)隊(duì)識(shí)別關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；合同履行監(jiān)控：對(duì)已生效合同的履行過(guò)程進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)掃描，提前預(yù)警履約偏差（如付款延遲、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)等）；合同糾紛處理：在出現(xiàn)履約爭(zhēng)議時(shí)，通過(guò)回溯合同條款及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估記錄，明確責(zé)任歸屬與應(yīng)對(duì)策略；合同模板優(yōu)化：基于歷史合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)，修訂企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)合同模板，提升條款嚴(yán)謹(jǐn)性。二、操作流程指引步驟1：明確評(píng)估對(duì)象與范圍確定待評(píng)估合同的具體類(lèi)型（如買(mǎi)賣(mài)合同、服務(wù)合同、勞動(dòng)合同等）、簽訂主體及業(yè)務(wù)背景；劃定評(píng)估重點(diǎn)：常規(guī)合同關(guān)注核心條款（如權(quán)利義務(wù)、違約責(zé)任、爭(zhēng)議解決），特殊合同（如涉外、并購(gòu)）需增加合規(guī)性、外匯政策等維度。步驟2：組建評(píng)估團(tuán)隊(duì)并分工核心成員：法務(wù)專員（負(fù)責(zé)法律條款風(fēng)險(xiǎn)）、業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人（負(fù)責(zé)商業(yè)條款合理性）、財(cái)務(wù)專員（負(fù)責(zé)付款、稅務(wù)條款風(fēng)險(xiǎn)）；復(fù)雜合同可邀請(qǐng)外部法律顧問(wèn)參與，必要時(shí)引入技術(shù)專家（如涉及專利、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的合同）。步驟3：收集合同基礎(chǔ)信息調(diào)取合同文本、附件（如技術(shù)協(xié)議、補(bǔ)充協(xié)議）、雙方主體資質(zhì)文件（營(yíng)業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書(shū)等）、交易背景說(shuō)明（如項(xiàng)目立項(xiàng)批文、會(huì)議紀(jì)要）；核對(duì)合同關(guān)鍵信息：主體名稱與資質(zhì)是否一致、簽訂日期與生效條件是否明確、標(biāo)的物/服務(wù)描述是否具體。步驟4：分模塊識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照“主體-內(nèi)容-履行-合規(guī)”四維度逐項(xiàng)排查，具體參考下表“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別維度與常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)”：主體風(fēng)險(xiǎn)：簽約方是否具備完全民事行為能力、經(jīng)營(yíng)范圍是否涵蓋合同標(biāo)的、有無(wú)失信或涉訴記錄；內(nèi)容條款風(fēng)險(xiǎn)：權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等、違約責(zé)任是否明確且合理、爭(zhēng)議解決方式（訴訟/仲裁）及管轄法院是否符合企業(yè)利益；履行風(fēng)險(xiǎn)：履行期限、地點(diǎn)、方式是否可操作，付款條件、進(jìn)度節(jié)點(diǎn)是否清晰，質(zhì)量驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)是否具體；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：是否符合行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融、醫(yī)療行業(yè)）、是否涉及數(shù)據(jù)安全或知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、稅務(wù)處理是否合規(guī)。步驟5：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并標(biāo)注優(yōu)先級(jí)對(duì)識(shí)別出的每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從“發(fā)生可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)分（示例：可能性分為“低-中-高”三級(jí)，影響程度分為“輕微-一般-嚴(yán)重”三級(jí)）；綜合判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高可能性+高影響=“重大風(fēng)險(xiǎn)”，高可能性+一般影響/低可能性+高影響=“較大風(fēng)險(xiǎn)”，其余為“一般風(fēng)險(xiǎn)”。步驟6：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)“重大風(fēng)險(xiǎn)”必須制定應(yīng)對(duì)方案：如修改條款、增加擔(dān)保、要求對(duì)方提供履約保函或終止談判；針對(duì)“較大風(fēng)險(xiǎn)”需明確監(jiān)控措施：如設(shè)置履約預(yù)警節(jié)點(diǎn)、定期跟蹤對(duì)方履約能力；針對(duì)“一般風(fēng)險(xiǎn)”可標(biāo)注注意事項(xiàng)，提醒合同履行時(shí)關(guān)注。步驟7：填寫(xiě)評(píng)估表并歸檔按照模板表格逐項(xiàng)填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估結(jié)果及應(yīng)對(duì)措施，由評(píng)估團(tuán)隊(duì)成員簽字確認(rèn)；將評(píng)估表與合同文本、附件一并歸檔，作為合同管理臺(tái)賬的重要組成部分，后續(xù)履約或糾紛時(shí)可追溯。三、合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估表模板一、合同基礎(chǔ)信息合同名稱合同編號(hào)簽約雙方甲方：____________________乙方：____________________簽訂日期合同類(lèi)型□買(mǎi)賣(mài)合同□服務(wù)合同□合作合同□租賃合同□其他：________標(biāo)的額（萬(wàn)元）交易背景簡(jiǎn)述（如：項(xiàng)目合作、日常采購(gòu)、設(shè)備維護(hù)等，簡(jiǎn)要說(shuō)明合同目的）二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)模塊風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述（具體條款或內(nèi)容）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（重大/較大/一般）可能性（低/中/高）影響程度（輕微/一般/嚴(yán)重）責(zé)任部門(mén)/人1.主體風(fēng)險(xiǎn)1.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否在有效期內(nèi)，經(jīng)營(yíng)范圍是否包含合同標(biāo)的法務(wù)部/*某2.乙方簽約代表是否經(jīng)合法授權(quán)，授權(quán)委托書(shū)是否加蓋公章業(yè)務(wù)部/*某3.乙方是否存在失信被執(zhí)行人記錄或重大涉訴案件（通過(guò)“信用中國(guó)”等平臺(tái)查詢）法務(wù)部/*某2.內(nèi)容條款風(fēng)險(xiǎn)1.合同標(biāo)的物/服務(wù)描述是否明確（如規(guī)格、型號(hào)、技術(shù)參數(shù)），是否存在模糊表述（如“優(yōu)良”“合格”）業(yè)務(wù)部/*某2.雙方權(quán)利義務(wù)是否對(duì)等（如甲方付款義務(wù)與乙方交付義務(wù)是否匹配）法務(wù)部/*某3.違約責(zé)任是否明確：是否約定具體違約金計(jì)算方式、守約方損失賠償范圍法務(wù)部/*某4.爭(zhēng)議解決方式：是否優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院/仲裁機(jī)構(gòu)，管轄約定是否有效法務(wù)部/*某3.履行風(fēng)險(xiǎn)1.履行期限：是否明確具體時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如“收到預(yù)付款后30日內(nèi)交付”），是否存在“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述業(yè)務(wù)部/*某2.付款條件：是否約定付款比例、節(jié)點(diǎn)及票據(jù)要求，是否存在“驗(yàn)收合格后無(wú)息付款”等對(duì)企業(yè)不利的條款財(cái)務(wù)部/*某3.質(zhì)量驗(yàn)收：是否約定驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、方法及異議期，驗(yàn)收主體是否明確質(zhì)量部/*某4.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)1.是否涉及行業(yè)特殊資質(zhì)要求（如食品經(jīng)營(yíng)許可證、安全生產(chǎn)許可證等），乙方是否具備合規(guī)部/*某2.是否涉及個(gè)人信息處理或數(shù)據(jù)傳輸，是否符合《個(gè)人信息保護(hù)法》等規(guī)定法務(wù)部/*某3.稅務(wù)條款：是否明確發(fā)票類(lèi)型（如增值稅專用發(fā)票）、稅率及開(kāi)票時(shí)間財(cái)務(wù)部/*某5.其他風(fēng)險(xiǎn)（如不可抗力條款是否完善、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬是否明確、保密義務(wù)范圍是否合理等）三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施重大風(fēng)險(xiǎn)（需立即處理）1.針對(duì)乙方資質(zhì)缺失問(wèn)題，要求其在合同簽訂前提供有效資質(zhì)文件，否則終止合作；2.針對(duì)違約責(zé)任模糊條款，補(bǔ)充約定“逾期交付按日標(biāo)的額0.05%支付違約金，上限不超過(guò)合同總額10%”。較大風(fēng)險(xiǎn)（需持續(xù)監(jiān)控）1.付款條件中“驗(yàn)收合格后付款”改為“驗(yàn)收合格且乙方提供足額發(fā)票后15個(gè)工作日內(nèi)付款”；2.設(shè)置履約預(yù)警：乙方交付前10個(gè)工作日由業(yè)務(wù)部確認(rèn)生產(chǎn)進(jìn)度。一般風(fēng)險(xiǎn)（需注意）1.合同中“合理期限”明確為“乙方應(yīng)在甲方提出異議后15個(gè)工作日內(nèi)響應(yīng)”；2.保密義務(wù)范圍增加“包括但不限于技術(shù)資料、客戶信息等商業(yè)秘密”。四、審核意見(jiàn)經(jīng)辦人簽字：__________日期：______部門(mén)負(fù)責(zé)人審核：__________日期：______法務(wù)部審核：__________日期：______分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)：__________日期：______四、使用要點(diǎn)提示動(dòng)態(tài)評(píng)估原則：合同履行過(guò)程中，若出現(xiàn)市場(chǎng)環(huán)境變化、對(duì)方經(jīng)營(yíng)異?；蛘哒{(diào)整等情況，需重新啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，更新應(yīng)對(duì)措施；團(tuán)隊(duì)協(xié)作要求：業(yè)務(wù)部門(mén)需提供真實(shí)交易背景信息，法務(wù)部門(mén)需聚焦條款合法性，財(cái)務(wù)部門(mén)需關(guān)注資金風(fēng)險(xiǎn)，避免單一視角導(dǎo)致遺漏；記錄完整性：評(píng)估過(guò)程中的查詢記錄（如企業(yè)信用報(bào)告、資質(zhì)文件）、溝通記錄（如郵