證券投資合同協(xié)議（2025年風險提示）證券投資合同協(xié)議第一條定義除非本合同上下文另有要求，下列詞語具有以下含義：“證券公司”是指[證券公司全稱]，其注冊地址位于[證券公司注冊地址]，是按照中華人民共和國有關法律、法規(guī)設立并合法存續(xù)的證券經(jīng)營機構，擁有證券業(yè)務經(jīng)營許可證?！巴顿Y者”是指[投資者姓名/名稱]，其身份證號碼/統(tǒng)一社會信用代碼為[投資者證件號碼]，是依法享有投資證券權利并承擔相應義務的自然人/法人或其他組織?！巴顿Y賬戶”是指證券公司為投資者開立的用于記載其證券權益的賬戶?！巴顿Y交易”是指投資者通過投資賬戶委托證券公司執(zhí)行買入、賣出、查詢、轉托管等證券相關交易行為?！帮L險承受能力”是指投資者在了解投資產(chǎn)品風險的基礎上，根據(jù)自身財務狀況、投資經(jīng)驗、投資目標、風險偏好等因素，能夠承受投資損失的能力水平?！斑m當性匹配”是指證券公司根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定，在了解投資者的基礎上，向投資者推薦符合其風險承受能力評估結果的證券產(chǎn)品或服務的行為。“不可抗力”是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、火災、戰(zhàn)爭、恐怖襲擊、網(wǎng)絡攻擊、政府行為、法律政策變化等。第二條合同目的本合同旨在明確證券公司與投資者在證券投資活動中相互的權利與義務，確立雙方在證券投資、交易及相關服務過程中的法律關系。第三條開戶與銷戶證券公司為投資者開立證券投資賬戶，并提供相關的賬戶信息。投資者有義務妥善保管賬戶密碼及所有與賬戶相關的資料。投資者可自行申請銷戶，證券公司在滿足相關條件并完成清算后辦理銷戶手續(xù)。第四條投資者的權利與義務4.1投資者的權利：(1)有權在證券公司辦理證券賬戶及資金賬戶的開立、掛失、注銷等手續(xù)；(2)有權查詢其投資賬戶信息、交易記錄、持倉明細、資金流水等；(3)有權要求證券公司按照其委托指令執(zhí)行投資交易；(4)有權獲得證券公司提供的與投資相關的信息、咨詢及服務；(5)有權要求證券公司按照法律法規(guī)和合同約定對其合法投資損失進行賠償；(6)有權了解其風險承受能力評估結果及其含義；(7)有權拒絕證券公司推薦的不符合其風險承受能力評估結果的證券產(chǎn)品或服務；(8)法律法規(guī)及本合同約定的其他權利。4.2投資者的義務：(1)應向證券公司提供真實、準確、完整的個人/法定代表人身份證明文件、財產(chǎn)證明文件及其他必要資料，并保證相關信息的真實性、有效性、完整性，如有變更應及時通知證券公司；(2)應保證其投資資金來源合法；(3)應遵守中國證監(jiān)會及證券交易所的相關法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)則及本合同約定；(4)應保證其具備相應的風險承受能力，并自行承擔因投資決策造成的投資風險；(5)應妥善保管密碼、證券賬戶卡及所有相關資料，并對利用其身份及資料進行的一切活動負責；(6)應按照證券公司規(guī)定的方式和時間辦理委托、交收等手續(xù)；(7)應按時足額支付應繳納的費用；(8)應配合證券公司進行投資者適當性管理、身份識別、反洗錢等工作；(9)法律法規(guī)及本合同約定的其他義務。第五條證券公司的權利與義務5.1證券公司的權利：(1)有權要求投資者提供必要的身份證明和資料，并進行審核；(2)有權根據(jù)投資者提供的資料進行風險承受能力評估；(3)有權按照約定向投資者收取傭金及其他服務費用；(4)有權根據(jù)市場情況或法律法規(guī)規(guī)定，暫?；蚪K止向投資者提供部分或全部服務，并提前通知投資者；(5)有權對投資者違反法律法規(guī)或本合同約定的行為采取相應措施，包括但不限于限制功能、中止交易、終止合同等；(6)有權要求投資者對其提供的保密信息承擔保密義務；(7)法律法規(guī)及本合同約定的其他權利。5.2證券公司的義務：(1)應按照法律法規(guī)及本合同約定，為投資者提供安全、可靠的證券交易及賬戶管理服務；(2)應建立健全投資者適當性管理體系，在向投資者提供證券產(chǎn)品或服務前，了解投資者的風險承受能力，并評估擬投資產(chǎn)品或服務的風險等級，進行適當性匹配，確保推薦的產(chǎn)品或服務與投資者的風險承受能力相適應。證券公司應向投資者充分揭示產(chǎn)品或服務的風險特征，并獲取投資者的確認；(3)應以明確、顯著的方式向投資者進行風險提示，包括但不限于：市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、法律合規(guī)風險、特定投資品種的風險（如股票、債券、基金、衍生品、跨境投資等）以及不可抗力風險等。對于特定市場環(huán)境或監(jiān)管變化帶來的新增風險，證券公司應及時向投資者進行提示。投資者應確認已閱讀并理解相關風險提示內(nèi)容；(4)應確保交易指令按照投資者的委托執(zhí)行，并保存完整的交易記錄；(5)應按照約定時間和方式辦理資金的存取、結算業(yè)務，保障客戶資金安全，遵守客戶交易隔離原則；(6)應妥善保管投資者的個人信息和交易信息，依法履行反洗錢義務，未經(jīng)投資者書面同意，不得向任何第三方泄露；(7)應建立暢通的客戶服務渠道，及時處理投資者的咨詢、投訴和建議；(8)應定期對投資者進行回訪，了解其投資情況及風險承受能力是否發(fā)生變化；(9)法律法規(guī)及本合同約定的其他義務。第六條投資交易6.1投資者可以通過證券公司提供的交易渠道（如手機APP、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、電話交易、自助終端等）進行投資交易委托。6.2投資者應確保其委托指令準確、完整。因投資者委托指令錯誤導致的交易后果，由投資者自行承擔。6.3證券公司應按照交易指令的優(yōu)先順序執(zhí)行交易，并保證交易指令的執(zhí)行效率。因證券公司系統(tǒng)故障、通訊中斷、市場異常波動或其他非投資者原因導致交易無法正常執(zhí)行或執(zhí)行錯誤的，證券公司應承擔相應責任，但法律另有規(guī)定的除外。第七條費用與結算7.1投資者應承擔因其投資交易行為而產(chǎn)生的各項費用，包括但不限于：證券交易傭金、證券交易印花稅、證券交易經(jīng)手費、證交所以及證券交易所收取的其他規(guī)費、基金認購/申購費、贖回費、托管費、轉托管費、查詢費、信息費等。7.2各項費用的收費標準、計算方法及支付方式由雙方另行約定或按照屆時有效的收費標準執(zhí)行。證券公司應在收取費用前向投資者明確告知收費標準。7.3資金結算遵循“資金清算與交易清算分離”原則。投資者應確保其資金賬戶有足夠的資金余額以完成交易結算。證券公司應按照約定時間和規(guī)則完成資金劃轉。第八條違約責任8.1任何一方違反本合同的約定，應承擔相應的違約責任。違約方應賠償因其違約行為給守約方造成的直接經(jīng)濟損失。8.2投資者未按約定支付費用的，證券公司有權按照相關規(guī)定或合同約定采取相應措施，包括但不限于限制交易、解除合同等。8.3證券公司未按約定提供服務或違反適當性義務、風險提示義務，給投資者造成損失的，應依法承擔賠償責任。但證券公司已盡到充分、合理的注意義務，且損失是由于市場因素、不可抗力或投資者自身決策造成的，證券公司不承擔賠償責任。8.4雙方約定的其他違約責任。第九條不可抗力9.1因不可抗力導致本合同無法履行或延遲履行的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責任，但法律另有規(guī)定的除外。9.2任何一方因不可抗力不能履行合同時，應在不可抗力發(fā)生后及時通知對方，并提供相關證明文件，以便對方判斷是否解除或變更合同。第十條保密雙方對于因簽訂和履行本合同而獲知的對方的商業(yè)秘密、技術信息、客戶資料以及其他未公開信息負有保密義務。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露。此保密義務不因本合同的終止而解除。第十一條爭議解決因本合同引起的或與本合同有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向[證券公司所在地有管轄權的人民法院]提起訴訟。第十二條合同的生效、變更與終止12.1本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。12.2本合同的變更或解除，應經(jīng)雙方協(xié)商一致并簽署書面協(xié)議。12.3出現(xiàn)下列情況之一時，本合同終止：(1)投資者申請銷戶，證券公司完成清算后；(2)證券公司終止其證券業(yè)務經(jīng)營，并完成相關清算手續(xù)；(3)本合同約定的其他終止條件。12.4合同終止后，雙方應在各自職責范圍內(nèi)繼續(xù)履行本合同項下的保密、信息保存等義務。證券公司應按照規(guī)定或約定，完成投資者賬戶的清理、資料返還等工作。第十三條法律適用本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十四條通知雙方在本合同中載明的地址、電話、郵箱等聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前[五]日書面通知對方。通過書面、電子郵件、傳真等方式發(fā)送的通知，在發(fā)出時視為送達。第十五條其他15.1本合同構成雙方關于本合同標的的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面的約定、諒解。15.2