公司風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定**一、總則**

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障，旨在識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)，以降低損失、優(yōu)化資源配置、提升決策效率。本規(guī)定適用于公司所有部門及員工，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和常態(tài)化。

**二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)**

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

1.負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及政策；

2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)控制措施及應(yīng)急預(yù)案；

3.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門

1.負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)控；

2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議；

3.編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

（三）業(yè)務(wù)部門

1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與初步評(píng)估；

2.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

3.報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況。

**三、風(fēng)險(xiǎn)管理流程**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1.通過訪談、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方式收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

2.梳理業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

3.編制風(fēng)險(xiǎn)清單。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.**定性評(píng)估**：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（高、中、低）及影響程度（嚴(yán)重、一般、輕微）進(jìn)行分類；

2.**定量評(píng)估**：采用概率-影響矩陣計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，例如：

-高概率+高影響=重大風(fēng)險(xiǎn)（需優(yōu)先處理）；

-低概率+低影響=可接受風(fēng)險(xiǎn)（無需特殊措施）。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1.**規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)**：停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

2.**轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)**：通過保險(xiǎn)、外包等方式分散風(fēng)險(xiǎn)；

3.**減輕風(fēng)險(xiǎn)**：加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化流程；

4.**接受風(fēng)險(xiǎn)**：對(duì)于低概率風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1.定期（如每季度）復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)清單；

2.追蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果；

3.更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。

**四、風(fēng)險(xiǎn)管理要求**

（一）全員參與

1.員工需識(shí)別并上報(bào)工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)；

2.部門負(fù)責(zé)人對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)首要責(zé)任。

（二）文檔記錄

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程需書面記錄；

2.風(fēng)險(xiǎn)事件需及時(shí)上報(bào)并備案。

（三）培訓(xùn)與考核

1.每年開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，覆蓋全員；

2.將風(fēng)險(xiǎn)管理表現(xiàn)納入績(jī)效考核。

**五、附則**

本規(guī)定由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。

**一、總則**

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障，旨在識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)，以降低損失、優(yōu)化資源配置、提升決策效率。本規(guī)定適用于公司所有部門及員工，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和常態(tài)化。

**二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)**

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

1.負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及政策；

-制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；

-審批重大風(fēng)險(xiǎn)控制措施及應(yīng)急預(yù)案；

-定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果，并向董事會(huì)匯報(bào)。

2.成員組成：由公司高管、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、法務(wù)負(fù)責(zé)人及各業(yè)務(wù)部門代表組成，每季度召開一次會(huì)議。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門

1.負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)控；

-建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，記錄風(fēng)險(xiǎn)信息；

-組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議；

-編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析。

2.配置：至少配備風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理（1名）、風(fēng)險(xiǎn)分析師（2-3名），需具備相關(guān)專業(yè)背景（如金融、會(huì)計(jì)、管理）。

（三）業(yè)務(wù)部門

1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與初步評(píng)估；

-每月開展風(fēng)險(xiǎn)自查，填寫《風(fēng)險(xiǎn)自查表》；

-實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如完善審批流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)；

-報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況，需附證據(jù)材料。

2.部門負(fù)責(zé)人需定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展。

**三、風(fēng)險(xiǎn)管理流程**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1.通過訪談、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方式收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

-訪談：針對(duì)關(guān)鍵崗位員工進(jìn)行半結(jié)構(gòu)化訪談，記錄風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

-問卷調(diào)查：向全員發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)感知問卷，匿名收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

-數(shù)據(jù)分析：利用財(cái)務(wù)報(bào)表、運(yùn)營數(shù)據(jù)等識(shí)別異常波動(dòng)。

2.梳理業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

-針對(duì)采購、生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)等核心流程繪制風(fēng)險(xiǎn)地圖；

-識(shí)別每個(gè)環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，如供應(yīng)商違約、設(shè)備故障、客戶投訴。

3.編制風(fēng)險(xiǎn)清單；

-風(fēng)險(xiǎn)清單需包含風(fēng)險(xiǎn)描述、責(zé)任部門、潛在影響等字段；

-每半年更新一次風(fēng)險(xiǎn)清單。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.**定性評(píng)估**：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（高、中、低）及影響程度（嚴(yán)重、一般、輕微）進(jìn)行分類；

-可能性評(píng)估：通過歷史數(shù)據(jù)、專家打分法確定；

-影響程度評(píng)估：從財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營三個(gè)維度衡量。

2.**定量評(píng)估**：采用概率-影響矩陣計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，例如：

-高概率+高影響=重大風(fēng)險(xiǎn)（需優(yōu)先處理）；

-低概率+低影響=可接受風(fēng)險(xiǎn)（無需特殊措施）；

-具體示例：

-風(fēng)險(xiǎn)A：發(fā)生概率30%，影響程度90%=重大風(fēng)險(xiǎn)；

-風(fēng)險(xiǎn)B：發(fā)生概率10%，影響程度20%=可接受風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1.**規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)**：停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

-制定業(yè)務(wù)退出機(jī)制，明確觸發(fā)條件；

-逐步減少對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的投入。

2.**轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)**：通過保險(xiǎn)、外包等方式分散風(fēng)險(xiǎn)；

-購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品；

-將非核心業(yè)務(wù)外包給第三方服務(wù)商。

3.**減輕風(fēng)險(xiǎn)**：加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化流程；

-建立關(guān)鍵崗位雙人復(fù)核制度；

-優(yōu)化審批流程，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

4.**接受風(fēng)險(xiǎn)**：對(duì)于低概率風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案；

-針對(duì)突發(fā)事件（如自然災(zāi)害、設(shè)備故障）制定處置方案；

-定期演練應(yīng)急預(yù)案。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1.定期（如每季度）復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)清單；

-檢查風(fēng)險(xiǎn)是否新增或變化；

-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。

2.追蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果；

-建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)臺(tái)賬，記錄實(shí)施進(jìn)度；

-定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)降低程度。

3.更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果；

-根據(jù)監(jiān)控結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

-重新制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

**四、風(fēng)險(xiǎn)管理要求**

（一）全員參與

1.員工需識(shí)別并上報(bào)工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)；

-鼓勵(lì)員工通過郵件、系統(tǒng)等渠道上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)；

-對(duì)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的前10名員工給予獎(jiǎng)勵(lì)。

2.部門負(fù)責(zé)人對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)首要責(zé)任；

-部門負(fù)責(zé)人需在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中簽字確認(rèn)；

-風(fēng)險(xiǎn)管理表現(xiàn)納入部門績(jī)效考核。

（二）文檔記錄

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程需書面記錄；

-風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告需包含風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、應(yīng)對(duì)等內(nèi)容；

-報(bào)告需存檔備查。

2.風(fēng)險(xiǎn)事件需及時(shí)上報(bào)并備案；

-風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告需包含事件描述、處置措施、責(zé)任部門；

-每月匯總風(fēng)險(xiǎn)事件，形成分析報(bào)告。

（三）培訓(xùn)與考核

1.每年開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，覆蓋全員；

-培訓(xùn)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法、應(yīng)對(duì)措施等；

-培訓(xùn)后進(jìn)行考核，合格率需達(dá)95%以上。

2.將風(fēng)險(xiǎn)管理表現(xiàn)納入績(jī)效考核；

-制定風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)；

-評(píng)分結(jié)果與績(jī)效獎(jiǎng)金掛鉤。

**五、附則**

本規(guī)定由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。

**一、總則**

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障，旨在識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)，以降低損失、優(yōu)化資源配置、提升決策效率。本規(guī)定適用于公司所有部門及員工，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和常態(tài)化。

**二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)**

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

1.負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及政策；

2.審批重大風(fēng)險(xiǎn)控制措施及應(yīng)急預(yù)案；

3.定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門

1.負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)控；

2.組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議；

3.編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告。

（三）業(yè)務(wù)部門

1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與初步評(píng)估；

2.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施；

3.報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況。

**三、風(fēng)險(xiǎn)管理流程**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1.通過訪談、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方式收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

2.梳理業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

3.編制風(fēng)險(xiǎn)清單。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.**定性評(píng)估**：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（高、中、低）及影響程度（嚴(yán)重、一般、輕微）進(jìn)行分類；

2.**定量評(píng)估**：采用概率-影響矩陣計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，例如：

-高概率+高影響=重大風(fēng)險(xiǎn)（需優(yōu)先處理）；

-低概率+低影響=可接受風(fēng)險(xiǎn)（無需特殊措施）。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1.**規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)**：停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

2.**轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)**：通過保險(xiǎn)、外包等方式分散風(fēng)險(xiǎn)；

3.**減輕風(fēng)險(xiǎn)**：加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化流程；

4.**接受風(fēng)險(xiǎn)**：對(duì)于低概率風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1.定期（如每季度）復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)清單；

2.追蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果；

3.更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。

**四、風(fēng)險(xiǎn)管理要求**

（一）全員參與

1.員工需識(shí)別并上報(bào)工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)；

2.部門負(fù)責(zé)人對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)首要責(zé)任。

（二）文檔記錄

1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程需書面記錄；

2.風(fēng)險(xiǎn)事件需及時(shí)上報(bào)并備案。

（三）培訓(xùn)與考核

1.每年開展風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)，覆蓋全員；

2.將風(fēng)險(xiǎn)管理表現(xiàn)納入績(jī)效考核。

**五、附則**

本規(guī)定由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)解釋，自發(fā)布之日起實(shí)施。

**一、總則**

風(fēng)險(xiǎn)管理是公司穩(wěn)健運(yùn)營的重要保障，旨在識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控潛在風(fēng)險(xiǎn)，以降低損失、優(yōu)化資源配置、提升決策效率。本規(guī)定適用于公司所有部門及員工，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和常態(tài)化。

**二、風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)**

（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

1.負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略及政策；

-制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)；

-審批重大風(fēng)險(xiǎn)控制措施及應(yīng)急預(yù)案；

-定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果，并向董事會(huì)匯報(bào)。

2.成員組成：由公司高管、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、法務(wù)負(fù)責(zé)人及各業(yè)務(wù)部門代表組成，每季度召開一次會(huì)議。

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理部門

1.負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與監(jiān)控；

-建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫，記錄風(fēng)險(xiǎn)信息；

-組織開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估會(huì)議；

-編制風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)趨勢(shì)分析。

2.配置：至少配備風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理（1名）、風(fēng)險(xiǎn)分析師（2-3名），需具備相關(guān)專業(yè)背景（如金融、會(huì)計(jì)、管理）。

（三）業(yè)務(wù)部門

1.負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與初步評(píng)估；

-每月開展風(fēng)險(xiǎn)自查，填寫《風(fēng)險(xiǎn)自查表》；

-實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施，如完善審批流程、加強(qiáng)員工培訓(xùn)；

-報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件及處置情況，需附證據(jù)材料。

2.部門負(fù)責(zé)人需定期向風(fēng)險(xiǎn)管理部門匯報(bào)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)展。

**三、風(fēng)險(xiǎn)管理流程**

（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

1.通過訪談、問卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析等方式收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

-訪談：針對(duì)關(guān)鍵崗位員工進(jìn)行半結(jié)構(gòu)化訪談，記錄風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

-問卷調(diào)查：向全員發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)感知問卷，匿名收集風(fēng)險(xiǎn)信息；

-數(shù)據(jù)分析：利用財(cái)務(wù)報(bào)表、運(yùn)營數(shù)據(jù)等識(shí)別異常波動(dòng)。

2.梳理業(yè)務(wù)流程中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；

-針對(duì)采購、生產(chǎn)、銷售、財(cái)務(wù)等核心流程繪制風(fēng)險(xiǎn)地圖；

-識(shí)別每個(gè)環(huán)節(jié)的潛在風(fēng)險(xiǎn)，如供應(yīng)商違約、設(shè)備故障、客戶投訴。

3.編制風(fēng)險(xiǎn)清單；

-風(fēng)險(xiǎn)清單需包含風(fēng)險(xiǎn)描述、責(zé)任部門、潛在影響等字段；

-每半年更新一次風(fēng)險(xiǎn)清單。

（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

1.**定性評(píng)估**：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性（高、中、低）及影響程度（嚴(yán)重、一般、輕微）進(jìn)行分類；

-可能性評(píng)估：通過歷史數(shù)據(jù)、專家打分法確定；

-影響程度評(píng)估：從財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營三個(gè)維度衡量。

2.**定量評(píng)估**：采用概率-影響矩陣計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，例如：

-高概率+高影響=重大風(fēng)險(xiǎn)（需優(yōu)先處理）；

-低概率+低影響=可接受風(fēng)險(xiǎn)（無需特殊措施）；

-具體示例：

-風(fēng)險(xiǎn)A：發(fā)生概率30%，影響程度90%=重大風(fēng)險(xiǎn)；

-風(fēng)險(xiǎn)B：發(fā)生概率10%，影響程度20%=可接受風(fēng)險(xiǎn)。

（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

1.**規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)**：停止或放棄高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

-制定業(yè)務(wù)退出機(jī)制，明確觸發(fā)條件；

-逐步減少對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的投入。

2.**轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)**：通過保險(xiǎn)、外包等方式分散風(fēng)險(xiǎn)；

-購買財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)等保險(xiǎn)產(chǎn)品；

-將非核心業(yè)務(wù)外包給第三方服務(wù)商。

3.**減輕風(fēng)險(xiǎn)**：加強(qiáng)內(nèi)部控制、優(yōu)化流程；

-建立關(guān)鍵崗位雙人復(fù)核制度；

-優(yōu)化審批流程，減少操作風(fēng)險(xiǎn)。

4.**接受風(fēng)險(xiǎn)**：對(duì)于低概率風(fēng)險(xiǎn)，制定應(yīng)急預(yù)案；

-針對(duì)突發(fā)事件（如自然災(zāi)害、設(shè)備故障）制定處置方案；

-定期演練應(yīng)急預(yù)案。

（四）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

1.定期（如每季度）復(fù)核風(fēng)險(xiǎn)清單；

-檢查風(fēng)險(xiǎn)是否新增或變化；

-評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。

2.追蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果；

-建立風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)臺(tái)賬，記錄實(shí)施進(jìn)度；

-定期評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)降低程度。

3.更新風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果；

-根據(jù)監(jiān)控結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；

-重新制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。

**四、風(fēng)險(xiǎn)管理要求**

（一）全員參與

1.員工需識(shí)別并上報(bào)工作中的潛在風(fēng)險(xiǎn)；

-鼓勵(lì)員工通過郵件、系統(tǒng)等渠道上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)；

-對(duì)上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)的前10名員工給予獎(jiǎng)勵(lì)。

2.部門負(fù)責(zé)人對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)首要責(zé)任；

-部門負(fù)責(zé)人需在風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告中簽字確認(rèn)；

-風(fēng)險(xiǎn)管理表現(xiàn)納入部門績(jī)效考核。

（二）文