第第頁(yè)基金從業(yè)考試培訓(xùn)西安及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分**試題部分**

**一、單選題（共20分）**

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到法定要求，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.持有人人數(shù)需達(dá)到200人以上

B.持有人人數(shù)需達(dá)到500人以上

C.持有人人數(shù)需達(dá)到1000人以上

D.持有人人數(shù)需達(dá)到2000人以上

2.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，不符合《證券投資基金法》規(guī)定的是（______）。

A.基金份額持有人在封閉期內(nèi)不得贖回基金份額

B.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，管理人應(yīng)在30日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)

C.基金份額持有人贖回金額不足一定數(shù)額時(shí)，管理人可拒絕辦理

D.基金份額持有人贖回時(shí)需承擔(dān)相應(yīng)的贖回費(fèi)

3.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)不屬于基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容？（______）

A.基金投資目標(biāo)與策略

B.基金管理人及托管人的職責(zé)

C.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用及稅收政策

4.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.利益沖突回避原則

C.優(yōu)先盈利原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

5.下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的表述中，正確的是（______）。

A.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)

B.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

C.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)僅需參考同業(yè)平均水平

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)無(wú)需考慮市場(chǎng)環(huán)境因素

6.基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具備的條件不包括（______）。

A.合法合規(guī)的基金銷(xiāo)售牌照

B.足夠的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及人員配備

C.完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程

D.過(guò)高的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)要求

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括（______）。

A.基金投資范圍

B.基金投資限制

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人薪酬方案

8.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的表決實(shí)行一人一票原則

9.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.基金資產(chǎn)估值應(yīng)采用市價(jià)法，無(wú)需考慮市場(chǎng)波動(dòng)

B.基金資產(chǎn)估值應(yīng)采用成本法，忽略市場(chǎng)價(jià)值

C.基金資產(chǎn)估值應(yīng)綜合考慮市場(chǎng)公允價(jià)值及流動(dòng)性因素

D.基金資產(chǎn)估值只需由基金管理人單方面確認(rèn)

10.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下表述錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金重大事件信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

11.基金管理人進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（______）。

A.分散投資原則

B.專(zhuān)業(yè)化投資原則

C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

12.下列關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理人無(wú)需建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.基金管理人只需關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需關(guān)注信用風(fēng)險(xiǎn)

C.基金管理人應(yīng)采用量化模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

D.基金管理人無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試

13.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定不包括（______）。

A.基金終止的情形

B.基金終止的程序

C.基金終止的清算方案

D.基金終止的收益分配方案

14.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求，以下表述錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.基金信息披露應(yīng)避免誤導(dǎo)性陳述

C.基金信息披露應(yīng)確保信息來(lái)源可靠

D.基金信息披露可以適當(dāng)夸大基金業(yè)績(jī)

15.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保托管人具備的條件不包括（______）。

A.合法合規(guī)的基金托管資質(zhì)

B.足夠的托管資源及人員配備

C.完善的基金托管業(yè)務(wù)流程

D.過(guò)高的托管費(fèi)率

16.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金管理人未按規(guī)定召集持有人大會(huì)的，基金托管人應(yīng)召集

B.基金份額持有人可自行召集持有人大會(huì)

C.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人

D.基金份額持有人大會(huì)的召集無(wú)需提前通知基金份額持有人

17.基金資產(chǎn)估值中，關(guān)于債券估值的表述，正確的是（______）。

A.債券估值應(yīng)僅考慮債券面值

B.債券估值應(yīng)僅考慮債券票面利率

C.債券估值應(yīng)綜合考慮債券市場(chǎng)利率及信用風(fēng)險(xiǎn)

D.債券估值無(wú)需考慮市場(chǎng)流動(dòng)性因素

18.基金信息披露的“完整性”原則要求，以下表述錯(cuò)誤的是（______）。

A.基金信息披露應(yīng)包含所有必要信息

B.基金信息披露應(yīng)避免遺漏關(guān)鍵信息

C.基金信息披露應(yīng)確保信息全面

D.基金信息披露可以適當(dāng)簡(jiǎn)化內(nèi)容

19.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的程序不包括（______）。

A.制定投資策略

B.進(jìn)行投資分析

C.執(zhí)行投資操作

D.任意調(diào)整投資組合

20.下列關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以隨意收取，無(wú)需符合法規(guī)規(guī)定

B.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定

C.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以全部由基金份額持有人承擔(dān)

D.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以全部由基金管理人承擔(dān)

**二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）**

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括（______）。

A.基金投資范圍

B.基金投資限制

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金管理人薪酬方案

E.基金資產(chǎn)估值方法

22.基金信息披露的“公平性”原則要求，以下表述正確的是（______）。

A.基金信息披露應(yīng)確保所有持有人平等獲取信息

B.基金信息披露應(yīng)避免利益相關(guān)方操縱信息

C.基金信息披露應(yīng)確保信息透明

D.基金信息披露可以適當(dāng)傾斜特定持有人

23.基金管理人進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用的方法包括（______）。

A.分散投資

B.專(zhuān)業(yè)化投資

C.集中投資

D.動(dòng)態(tài)調(diào)整

E.靜態(tài)持有

24.基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具中，常用的方法包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)度量

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

25.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制中，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)由基金管理人召集

B.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)

C.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表2/3以上基金份額的持有人通過(guò)

D.基金份額持有人大會(huì)的表決實(shí)行一人一票原則

E.基金份額持有人大會(huì)的表決可以委托代理人進(jìn)行

26.基金資產(chǎn)估值中，關(guān)于股票估值的表述，正確的是（______）。

A.股票估值應(yīng)僅考慮股票面值

B.股票估值應(yīng)僅考慮股票市盈率

C.股票估值應(yīng)綜合考慮股票市場(chǎng)價(jià)值及公司基本面

D.股票估值無(wú)需考慮市場(chǎng)流動(dòng)性因素

E.股票估值應(yīng)考慮市場(chǎng)情緒因素

27.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，以下表述正確的是（______）。

A.基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露

B.基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露

C.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金重大事件信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

E.基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露

28.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（______）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.利益沖突回避原則

C.優(yōu)先盈利原則

D.客戶利益優(yōu)先原則

E.專(zhuān)業(yè)化投資原則

29.基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括（______）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

30.基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，以下說(shuō)法正確的是（______）。

A.基金管理人未按規(guī)定召集持有人大會(huì)的，基金托管人應(yīng)召集

B.基金份額持有人可自行召集持有人大會(huì)

C.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人

D.基金份額持有人大會(huì)的召集無(wú)需提前通知基金份額持有人

E.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前60日通知基金份額持有人

**三、判斷題（共10分，每題0.5分）**

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

31.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。（______）

32.基金份額持有人在封閉期內(nèi)可以贖回基金份額。（______）

33.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。（______）

34.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。（______）

35.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)。（______）

36.基金資產(chǎn)估值應(yīng)僅考慮市場(chǎng)公允價(jià)值，無(wú)需考慮流動(dòng)性因素。（______）

37.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)包含所有必要信息。（______）

38.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。（______）

39.基金銷(xiāo)售費(fèi)用可以全部由基金份額持有人承擔(dān)。（______）

40.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人。（______）

**四、填空題（共10空，每空1分，共10分）**

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)確?；鸱蓊~持有人人數(shù)達(dá)到______人以上。

42.基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，管理人應(yīng)在______日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后______日內(nèi)披露。

44.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

45.基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表______以上基金份額的持有人通過(guò)。

46.基金資產(chǎn)估值應(yīng)綜合考慮______及______因素。

47.基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)包含所有______信息。

48.基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______優(yōu)先原則。

49.基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)在______中明確約定。

50.基金份額持有人大會(huì)的召集需提前______日通知基金份額持有人。

**五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）**

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“公平性”原則及其意義。

52.簡(jiǎn)述基金管理人進(jìn)行投資組合管理時(shí)應(yīng)遵循的原則。

53.簡(jiǎn)述基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型及其應(yīng)對(duì)措施。

54.簡(jiǎn)述基金份額持有人大會(huì)的召集程序及表決機(jī)制。

**六、案例分析題（共25分）**

55.某基金管理人在進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，發(fā)現(xiàn)部分銷(xiāo)售人員為了業(yè)績(jī)，夸大基金業(yè)績(jī)，并承諾保本保息?；鸱蓊~持有人投訴至監(jiān)管機(jī)構(gòu)，要求基金管理人承擔(dān)責(zé)任。

（1）分析該基金管理人是否存在違規(guī)行為？（5分）

（2）提出相應(yīng)的解決措施及防范建議。（10分）

（3）總結(jié)該案例對(duì)基金管理人的啟示。（10分）

**參考答案及解析**

**一、單選題**

1.B

2.C

3.D

4.C

5.B

6.D

7.D

8.D

9.C

10.A

11.C

12.C

13.D

14.D

15.D

16.D

17.C

18.D

19.D

20.B

**解析**

1.B：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間，基金份額持有人人數(shù)需達(dá)到500人以上。

2.C：基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，管理人應(yīng)在30日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)，無(wú)需考慮金額大小。

3.D：基金招募說(shuō)明書(shū)的主要內(nèi)容包括基金投資目標(biāo)與策略、基金管理人及托管人的職責(zé)、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示等，不包括基金銷(xiāo)售費(fèi)用及稅收政策。

4.C：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突回避原則、客戶利益優(yōu)先原則等，優(yōu)先盈利原則不屬于其應(yīng)遵循的原則。

5.B：基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)綜合考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益，避免以短期收益為唯一標(biāo)準(zhǔn)。

6.D：基金管理人聘請(qǐng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金銷(xiāo)售時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具備合法合規(guī)的基金銷(xiāo)售牌照、足夠的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及人員配備、完善的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程等，無(wú)需考慮過(guò)高的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)要求。

7.D：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資限制、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等，不包括基金管理人薪酬方案。

8.D：基金份額持有人大會(huì)的表決實(shí)行一人一票原則，但需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)。

9.C：基金資產(chǎn)估值應(yīng)綜合考慮市場(chǎng)公允價(jià)值及流動(dòng)性因素，避免僅考慮單一因素。

10.A：基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后1日內(nèi)披露，而非2日。

11.C：基金管理人進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循分散投資原則、專(zhuān)業(yè)化投資原則、客戶利益優(yōu)先原則等，高風(fēng)險(xiǎn)高收益原則不屬于其應(yīng)遵循的原則。

12.C：基金管理人應(yīng)采用量化模型進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，但需結(jié)合實(shí)際情況。

13.D：基金合同中，關(guān)于基金終止的約定包括基金終止的情形、基金終止的程序、基金終止的清算方案等，不包括基金終止的收益分配方案。

14.D：基金信息披露應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，避免適當(dāng)夸大基金業(yè)績(jī)。

15.D：基金管理人聘請(qǐng)基金托管人時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保托管人具備合法合規(guī)的基金托管資質(zhì)、足夠的托管資源及人員配備、完善的基金托管業(yè)務(wù)流程等，無(wú)需考慮過(guò)高的托管費(fèi)率。

16.D：基金份額持有人大會(huì)的召集需提前通知基金份額持有人，而非無(wú)需提前通知。

17.C：債券估值應(yīng)綜合考慮債券市場(chǎng)利率及信用風(fēng)險(xiǎn)，避免僅考慮單一因素。

18.D：基金信息披露應(yīng)確保信息全面，避免適當(dāng)簡(jiǎn)化內(nèi)容。

19.D：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循制定投資策略、進(jìn)行投資分析、執(zhí)行投資操作等程序，任意調(diào)整投資組合不屬于其應(yīng)遵循的程序。

20.B：基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)在基金合同中明確約定，并符合法規(guī)規(guī)定。

**二、多選題**

21.ABC

22.ABC

23.ABDE

24.ABCDE

25.ABCD

26.CE

27.ABCD

28.ABD

29.ABCDE

30.AB

**解析**

21.ABC：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金投資范圍、基金投資限制、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

22.ABC：基金信息披露的“公平性”原則要求確保所有持有人平等獲取信息，避免利益相關(guān)方操縱信息，確保信息透明。

23.ABDE：基金管理人進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用分散投資、專(zhuān)業(yè)化投資、動(dòng)態(tài)調(diào)整、靜態(tài)持有等方法。

24.ABCDE：基金風(fēng)險(xiǎn)管理工具中，常用的方法包括風(fēng)險(xiǎn)度量、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等。

25.ABCD：基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人未按規(guī)定召集的，基金托管人應(yīng)召集；基金份額持有人可自行召集；召集需提前通知；實(shí)行一人一票原則。

26.CE：股票估值應(yīng)綜合考慮市場(chǎng)價(jià)值及公司基本面，考慮市場(chǎng)情緒因素。

27.ABCD：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露，基金定期報(bào)告應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后60日內(nèi)披露，基金臨時(shí)信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露，基金重大事件信息披露應(yīng)在事件發(fā)生之日起5日內(nèi)披露。

28.ABD：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則、利益沖突回避原則、客戶利益優(yōu)先原則等。

29.ABCDE：基金風(fēng)險(xiǎn)管理中，常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。

30.AB：基金份額持有人大會(huì)的召集程序中，基金管理人未按規(guī)定召集的，基金托管人應(yīng)召集；基金份額持有人可自行召集。

**三、判斷題**

31.×

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.×

40.√

**解析**

31.×：根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間，基金份額持有人人數(shù)需達(dá)到500人以上。

32.×：基金份額持有人在封閉期內(nèi)不得贖回基金份額。

33.√：基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金凈值公告應(yīng)在每個(gè)交易日結(jié)束后2日內(nèi)披露。

34.√：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。

35.√：基金份額持有人大會(huì)的表決需經(jīng)代表1/2以上基金份額的持有人通過(guò)。

36.×：基金資產(chǎn)估值應(yīng)綜合考慮市場(chǎng)公允價(jià)值及流動(dòng)性因素。

37.√：基金信息披露的“完整性”原則要求，基金信息披露應(yīng)包含所有必要信息。

38.√：基金管理人進(jìn)行投資決策時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

39.×：基金銷(xiāo)售費(fèi)用應(yīng)由基金合同明確約定，并符合法規(guī)規(guī)定，不能隨意收取。

40.√：基金份額持有人大會(huì)的召集需提前30日通知基金份額持有人。

**四、填空題**

41.500

42.30

43.1

44.風(fēng)險(xiǎn)控制

45.1/2

46.市場(chǎng)價(jià)值，流動(dòng)性

47.必要

48.客戶

49.基金合同