提供托管綜合服務，共襄銀保合作未來

2015年11月2025/11/142平安銀行資產(chǎn)托管業(yè)務簡介保險資金托管綜合服務方案銀保合作服務優(yōu)勢及承諾目錄2平安銀行資產(chǎn)托管部成立從獲得信托保管業(yè)務資格開始，經(jīng)過五年的發(fā)展，已形成全面、完整的托管業(yè)務系列資產(chǎn)托管部正式啟動事業(yè)部制改革，以建設國內(nèi)領先的資產(chǎn)托管銀行為戰(zhàn)略目標，積極打造“平安托管不一樣的托管”行業(yè)品牌平安銀行資產(chǎn)托管業(yè)務高速發(fā)展，截至2015年9月底，平安銀行資產(chǎn)托管規(guī)模已達2.98萬億，同比增長80%，托管費收入達23.58億，同比增長135%2014年9月2013年2008年2006年目前平安銀行除總行托管事業(yè)部以外，還成立了北京、上海、深圳三個托管運營中心。截止2015年9月，總行托管團隊近100人，65%具有碩士及以上學歷，核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。平安托管：業(yè)務發(fā)展沿革2008年2008年2013年2008年2015年9月34我行托管規(guī)模增長迅速，截至2015年9月，我行托管規(guī)模達2.98萬億，

年復合增長率達124%平安托管：業(yè)績發(fā)展情況我行托管業(yè)務發(fā)展速度高于行業(yè)平均水平，市場份額逐年提升，托管規(guī)模和托管收入份額分別從2011年的0.85%、0.68%提升至2015年9月的3.94%、7.04%

我行托管費收入增長迅速，截至2015年9月，我行托管費收入達23.58億元，四年復合增長率達122%我行存托比持續(xù)增長，截至2015年9月，我行存托比達173%5平安托管：保險托管項目經(jīng)驗業(yè)務客戶開展業(yè)務合作客戶項目經(jīng)驗保險資管產(chǎn)品保險債權投資計劃項目資產(chǎn)支持計劃平安金橙養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品保險股權投資計劃平安托管：產(chǎn)品事業(yè)部制組織管理形式平安托管不一樣的托管！總裁外包業(yè)務中心副總裁副總裁副總裁IT系統(tǒng)支持室創(chuàng)新發(fā)展室市場拓展室估值核算室督察合規(guī)室規(guī)劃發(fā)展室客戶服務中心資金清算室行長投行業(yè)務委員會內(nèi)控合規(guī)委員會分管行長A、B級分行設資產(chǎn)托管部；北上廣深設運營中心；C、D級分行在投行部設托管業(yè)務室；其它分行有專兼職托管業(yè)務產(chǎn)品經(jīng)理6保險資管產(chǎn)品保險債權計劃保險資產(chǎn)組合私募基金公司證券公司保險機構社保機構其他機構公募基金公司商業(yè)銀行信托公司保險產(chǎn)品項目資產(chǎn)支持計劃平安托管：托管服務類別7不動產(chǎn)投資計劃2013年3月經(jīng)中國保監(jiān)會及銀監(jiān)會核準，獲得保險資產(chǎn)托管資格，各類保險資產(chǎn)托管業(yè)務相繼開展自有資金理財產(chǎn)品平安銀行資產(chǎn)托管業(yè)務簡介保險資金托管綜合服務方案銀保合作服務優(yōu)勢及承諾目錄2025/11/149保險公司其他服務機構保險資產(chǎn)管理公司、基金管理公司、證券公司等投保人/保單持有人/被保險人保監(jiān)會保單資金風險賠款負債資產(chǎn)委托保險資金風險營運資金資產(chǎn)資產(chǎn)收益資金保險經(jīng)紀（代理）公司保險公估公司資金、資產(chǎn)服務監(jiān)督資產(chǎn)平安托管：保險生態(tài)圈中的角色（平安銀行）托管銀行9資產(chǎn)托管事業(yè)部外包渠道項目資金平安托管：銀保合作綜合平臺10公司業(yè)務投行業(yè)務零售業(yè)務同業(yè)條線集團子公司各事業(yè)部北京分行上海分行深圳分行廣州分行……保險公司服務方案一：銀行存款托管11合作領域平安銀行保險/資管公司協(xié)議存款合定期存款合通知存款合同業(yè)存款合其他非活期存款合服務內(nèi)容：銀行存款托管辦理協(xié)議存款等各項存款業(yè)務存單質(zhì)押融資客戶收獲：高效的存款托管服務滿足流動性要求獲得高息協(xié)議存款推薦優(yōu)質(zhì)協(xié)議存款辦理行服務方案二：保險產(chǎn)品托管12合作領域平安銀行保險/資管公司傳統(tǒng)保險產(chǎn)品合投資連結(jié)型保險產(chǎn)品合服務內(nèi)容：相關賬戶開立保費收取、歸集現(xiàn)金管理估值核算清算交割信息報告和監(jiān)督投資型產(chǎn)品渠道及管理人推介客戶收獲：高效的產(chǎn)品托管服務統(tǒng)一資金調(diào)度、資產(chǎn)配置遵循未來全過程托管監(jiān)管政策擴大保費規(guī)模節(jié)省運營成本產(chǎn)品研發(fā)合作伙伴分紅型保險產(chǎn)品合萬能型保險產(chǎn)品合其他保險產(chǎn)品合服務方案三：保險資產(chǎn)投資組合托管13合作領域平安銀行保險/資管公司傳統(tǒng)銀保合作合傳統(tǒng)險的準備金負債投資合服務內(nèi)容：傳統(tǒng)險投資組合托管傳統(tǒng)財產(chǎn)險代理投資性財產(chǎn)險等獨立核算險種的代銷資金池業(yè)務資產(chǎn)推介凈值型產(chǎn)品同業(yè)授信凈值型產(chǎn)品業(yè)務運營全外包優(yōu)質(zhì)投資項目推介客戶收獲：投資資金清算服務擴大保費規(guī)模套取資金池的期限利差獲得銀行流動性支持節(jié)省運營成本資產(chǎn)托管、監(jiān)管合投資性財產(chǎn)險資金池合14合作模式平安銀行保險資管公司托管+擔保合托管+財務顧問+獨立監(jiān)督合服務內(nèi)容：全面的資金托管服務推介融資項目和不動產(chǎn)為投資計劃提供擔保為投資計劃推介資金方債權計劃的獨立監(jiān)督人投資計劃的投后管理其他通道撮合客戶收獲：獲得受托管理費獲得融資項目和資產(chǎn)降低投資風險提高資產(chǎn)投資收益率擴大管理資產(chǎn)規(guī)模獲取同業(yè)資金資源托管+財務顧問合托管+擔保+獨立監(jiān)督合托管+其他資管+財務顧問合純托管合服務方案四：保險債權計劃及不動產(chǎn)投資計劃案例保險資管-某商業(yè)不動產(chǎn)債權投資計劃保險資管-某高速債權投資計劃保險資管-某鐵投債權投資計劃15合作模式平安銀行保險資管公司托管+增信合服務內(nèi)容：全面的資金托管服務推介基礎資產(chǎn)為投資計劃提供增信為投資計劃推介資金方投資計劃的回款管理其他通道撮合客戶收獲：獲得受托管理費擴大管理資產(chǎn)規(guī)模獲得基礎資產(chǎn)提高資金投資收益率獲取同業(yè)資源開拓資產(chǎn)證券化藍海托管+財務顧問合托管+其他資管+財務顧問合純托管合服務方案五：資產(chǎn)支持計劃案例保險資管－某小貸項目資產(chǎn)支持計劃16合作模式平安銀行保險資管公司服務內(nèi)容：全面的資金托管服務資金和資產(chǎn)提供推介合作銀行其他通道撮合客戶收獲：獲得受托管理費更高的投資收益獲取同業(yè)資源托管+我行通道合托管+合作銀行通道合純托管合服務方案六：保險資管產(chǎn)品案例保險資管-某資產(chǎn)債權收益權計劃保險資管-資本市場投資組合保險資管-非標資產(chǎn)投資組合17合作模式平安銀行保險資管公司服務內(nèi)容：全面的資金托管服務推介基礎資提供銷售渠道推介合作銀行其他通道撮合客戶收獲：獲得受托管理費更高的投資收益獲取同業(yè)資源獲得基礎資產(chǎn)托管+我行通道合托管+合作銀行通道合純托管合服務方案七：養(yǎng)老保障委托管理產(chǎn)品托管+財務顧問合案例某養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品代銷保險企業(yè)年金代收保費代付代賠企業(yè)年金中間業(yè)務電子商務自動化代扣多渠道代收提供融資服務推薦團險客戶豐富的保險代銷經(jīng)驗完善的代銷人員培訓良好的品牌形象快速賠付服務完善賬務數(shù)據(jù)互聯(lián)網(wǎng)項目合作廣告宣傳推介平安銀行與保險客戶合作展望：全面合作18平安銀行與保險客戶合作展望：深入合作19保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品領域合作保險資產(chǎn)管理非產(chǎn)品領域的合作非保險業(yè)的金融產(chǎn)品合作保險產(chǎn)品代銷資產(chǎn)管理外包服務投后管理

金橙管家2.0--資產(chǎn)管理業(yè)務外包服務是指平安銀行作為服務提供商，面向保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等資產(chǎn)管理機構，為基金產(chǎn)品提供估值核算、份額登記、資金清算、信息披露等金融服務的業(yè)務。私募基金證券公司及子公司信托公司商業(yè)銀行保險公司期貨公司3平安銀行+合作機構份額登記核算估值清算支付信息披露增值服務核心服務：交易支持客戶服務支持績效評估定制報告數(shù)據(jù)管理公募基金基金專戶私募基金券商資管期貨資管信托產(chǎn)品保險資管銀行資管基金公司及子公司增值服務方案：資產(chǎn)管理外包2021運營外包自主運營業(yè)務外包收益成本系統(tǒng)投入實施效率成本2%固定管理費+20%業(yè)績提成2%固定管理費+20%業(yè)績提成0.5%-1.2%0.1%-0.4%上千萬約十萬耗時半年以上一般一個月以內(nèi)自主運營與外包的對比：“專業(yè)的人做專業(yè)的事”為資管公司撫去繁雜，節(jié)省成本效率增值服務方案：資產(chǎn)管理外包22增值服務方案：資產(chǎn)管理外包資產(chǎn)管理運營外包投資運營管理TA運營管理估值核算協(xié)助開立相關銀行、基金賬戶，日常賬戶維護資金清算交割資金管理，日常資金的轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出處理協(xié)助相關審計工作，每日與托管人的對賬工作投資交易數(shù)據(jù)管理處理業(yè)務申請：凈值數(shù)據(jù)錄入及發(fā)送，賬戶類、交易類申請?zhí)幚?，維護客戶賬戶、份額信息信息披露：提供各類報表、業(yè)務數(shù)據(jù)網(wǎng)銀維護案例A養(yǎng)老保險公司發(fā)行某資產(chǎn)管理產(chǎn)品，委托平安銀行代理份額登記、估值核算、資金清算、信息披露等后臺運營事項。截至2015年10月底數(shù)據(jù)，累計管理規(guī)模超200億元。平安銀行資產(chǎn)托管業(yè)務簡介保險資金托管綜合服務方案銀保合作服務優(yōu)勢及承諾目錄24平安銀行托管服務優(yōu)勢：專享快捷綠色開戶通道刻制印章預留印鑒開戶申請書用印客戶臨柜辦理1234開立賬戶流程優(yōu)化

重復提交開戶資料5專享快捷綠色開戶通道一小時劃款指令處理平安托管不一樣的托管！我行通過內(nèi)部系統(tǒng)的不斷優(yōu)化升級，為托管客戶提供高效、安全的投資指令處理服務，確保劃款的安全性和時效性。25平安銀行托管服務優(yōu)勢：一小時劃款指令處理平安銀行托管服務優(yōu)勢：全面細致的會計報表服務估值表報表服務資產(chǎn)負債表資產(chǎn)余額表資金流量表經(jīng)營績效表全面細致的會計報表服務平安銀行托管服務優(yōu)勢：安全完善的投資監(jiān)督可量化的監(jiān)督指標計算機系統(tǒng)自動化監(jiān)督每交易日自動跟蹤手工投資監(jiān)督管理投資監(jiān)督雙管齊下工作流程保證零差錯實施產(chǎn)品投資手工監(jiān)督每日調(diào)閱估值、財務系統(tǒng)平安銀行托管服務優(yōu)勢：托管直聯(lián)系統(tǒng)28高效實現(xiàn)估值核算系統(tǒng)資金清算系統(tǒng)信息披露系統(tǒng)投資監(jiān)督系統(tǒng)電子對賬系統(tǒng)深證通資產(chǎn)管理人資產(chǎn)托管系統(tǒng)銀企直聯(lián)賬戶查詢托管產(chǎn)品信息查詢劃款指令執(zhí)行估值表傳輸自動核對功能數(shù)據(jù)交換平臺平安養(yǎng)老險平安資管平安托管嵌入直連平安銀行托管服務優(yōu)勢：金橙俱樂部29平安銀行證券公司企業(yè)集團財務公司城商行農(nóng)商行PE……農(nóng)信社信托公司基金公司保險公司金橙俱樂部高端同業(yè)合作平臺29243家保理公司50家城商行等45家基金公司28家私募基金23家證券公司703家機構會員投行業(yè)務資管業(yè)務基金業(yè)務期貨業(yè)務資金結(jié)算與融通經(jīng)紀業(yè)務業(yè)務合作信息交互資源共享保險資管12