2025年金融理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制協(xié)議（投資者）：姓名：[甲方姓名]身份證號(hào)：[甲方身份證號(hào)碼]聯(lián)系地址：[甲方聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]乙方（理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)）：名稱：[乙方機(jī)構(gòu)名稱]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]地址：[乙方機(jī)構(gòu)地址]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]鑒于甲方有金融理財(cái)需求，乙方具備提供金融理財(cái)服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，就金融理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)控制事宜達(dá)成如下協(xié)議：第一條協(xié)議目的本協(xié)議旨在明確甲乙雙方在金融理財(cái)過程中的權(quán)利和義務(wù)，規(guī)范理財(cái)服務(wù)行為，有效控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)，保障甲方的合法權(quán)益。第二條服務(wù)內(nèi)容1.乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為甲方制定個(gè)性化的理財(cái)規(guī)劃方案。2.乙方為甲方提供金融市場(chǎng)信息、投資產(chǎn)品分析等咨詢服務(wù)，協(xié)助甲方做出投資決策。3.乙方按照甲方的授權(quán)，代理甲方進(jìn)行金融產(chǎn)品的投資交易，并對(duì)投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理和調(diào)整。第三條風(fēng)險(xiǎn)揭示1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)金融市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)頻繁，包括股票、債券、基金等各類金融產(chǎn)品的價(jià)格可能受到宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、政策變化、行業(yè)發(fā)展等多種因素的影響而發(fā)生波動(dòng)，導(dǎo)致甲方投資本金和收益遭受損失。2.信用風(fēng)險(xiǎn)如果投資產(chǎn)品的發(fā)行方或交易對(duì)手出現(xiàn)違約、破產(chǎn)等情況，可能導(dǎo)致甲方無法收回投資本金和獲得預(yù)期收益。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)部分金融產(chǎn)品可能存在流動(dòng)性較差的情況，甲方在需要資金時(shí)可能無法及時(shí)變現(xiàn)，或者在變現(xiàn)過程中遭受較大的損失。4.操作風(fēng)險(xiǎn)由于乙方或甲方的操作失誤、技術(shù)故障等原因，可能導(dǎo)致投資交易出現(xiàn)差錯(cuò)，給甲方造成損失。5.其他風(fēng)險(xiǎn)除上述風(fēng)險(xiǎn)外，還可能存在不可抗力、法律法規(guī)變更等其他風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)甲方的投資產(chǎn)生不利影響。第四條風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.乙方應(yīng)在協(xié)議簽訂前，對(duì)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。評(píng)估內(nèi)容包括甲方的年齡、收入、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等方面。2.根據(jù)評(píng)估結(jié)果，乙方將甲方劃分為不同的風(fēng)險(xiǎn)承受等級(jí)，并為甲方提供適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)建議和投資產(chǎn)品。3.甲方應(yīng)如實(shí)提供相關(guān)信息，如因甲方提供虛假信息導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果不準(zhǔn)確，乙方不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第五條風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.投資組合分散乙方將根據(jù)甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，合理配置不同類型、不同期限、不同行業(yè)的金融產(chǎn)品，構(gòu)建多元化的投資組合，以降低單一投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。2.止損設(shè)定乙方將為甲方的投資組合設(shè)定止損點(diǎn)，當(dāng)投資組合的凈值下跌到一定程度時(shí)，乙方將及時(shí)采取減倉(cāng)、平倉(cāng)等措施，控制損失。3.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)乙方將密切關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和甲方投資組合的運(yùn)行情況，定期對(duì)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)因素，并采取相應(yīng)的措施進(jìn)行防范和化解。4.信息披露乙方應(yīng)及時(shí)向甲方披露投資組合的運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，確保甲方能夠及時(shí)了解投資情況，做出合理的決策。第六條甲方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）有權(quán)了解乙方提供的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容、投資產(chǎn)品信息、風(fēng)險(xiǎn)狀況等情況。（2）有權(quán)對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)乙方的不當(dāng)行為提出異議和建議。（3）有權(quán)按照協(xié)議約定獲得投資收益。2.義務(wù)（1）如實(shí)向乙方提供個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，并及時(shí)告知乙方相關(guān)信息的變化情況。（2）按照協(xié)議約定支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。（3）遵守法律法規(guī)和金融市場(chǎng)的相關(guān)規(guī)定，不得進(jìn)行違法違規(guī)的投資活動(dòng)。（4）配合乙方的理財(cái)服務(wù)工作，按照乙方的建議進(jìn)行投資決策和操作。第七條乙方權(quán)利和義務(wù)1.權(quán)利（1）按照協(xié)議約定收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。（2）在甲方違反協(xié)議約定或法律法規(guī)的情況下，有權(quán)終止為甲方提供理財(cái)服務(wù)。2.義務(wù)（1）遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。（2）按照協(xié)議約定為甲方制定理財(cái)規(guī)劃方案，提供投資建議和交易代理服務(wù)。（3）對(duì)甲方的個(gè)人信息和投資情況予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方同意的除外。（4）及時(shí)向甲方披露投資組合的運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等信息，接受甲方的監(jiān)督和檢查。第八條費(fèi)用及支付方式1.理財(cái)服務(wù)費(fèi)用乙方為甲方提供理財(cái)服務(wù)，收取的服務(wù)費(fèi)用包括固定費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬。固定費(fèi)用按照甲方投資金額的一定比例收取，業(yè)績(jī)報(bào)酬按照投資組合的實(shí)際收益情況收取。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方式由雙方在補(bǔ)充協(xié)議中另行約定。2.支付方式甲方應(yīng)按照協(xié)議約定的時(shí)間和方式向乙方支付理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)暫停為甲方提供理財(cái)服務(wù)，并按照未支付金額的一定比例收取滯納金。第九條違約責(zé)任1.若甲方違反本協(xié)議約定，如未如實(shí)提供信息、未按時(shí)支付費(fèi)用等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償乙方因此遭受的損失。2.若乙方違反本協(xié)議約定，如未按照約定提供理財(cái)服務(wù)、未及時(shí)披露信息等，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，賠償甲方因此遭受的損失。3.因不可抗力等不可預(yù)見、不可避免的因素導(dǎo)致一方無法履行本協(xié)議約定的義務(wù)，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。第十條爭(zhēng)議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十一條協(xié)議變更與終止1.本協(xié)議的變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.有下列情形之一的，本協(xié)議終止：（1）協(xié)議期限屆滿，雙方未續(xù)簽協(xié)議；（2）甲方或乙方依法解散、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、被宣告破產(chǎn)等；（3）雙方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；（4）因不可抗力等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行。第十二條其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則自動(dòng)延續(xù)[X]年。2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（簽字）：__________________日期：______年____月____日乙方（蓋章）：__________________法定代表人（簽字）：__________________日期：______年____月____日關(guān)于協(xié)議的問答1.問：協(xié)議中提到的理財(cái)服務(wù)內(nèi)容具體包括哪些方面？答：包括為甲方制定個(gè)性化理財(cái)規(guī)劃方案、提供金融市場(chǎng)信息和投資產(chǎn)品分析咨詢服務(wù)、代理甲方進(jìn)行金融產(chǎn)品投資交易并對(duì)投資組合動(dòng)態(tài)管理調(diào)整。2.問：乙方對(duì)甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)有哪些？答：依據(jù)甲方的年齡、收入、資產(chǎn)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)等方面。3.問：甲方有哪些權(quán)利？答：有權(quán)了解理財(cái)服務(wù)內(nèi)容等情況、監(jiān)督乙方服務(wù)行為、按約定獲得投資收益。4.問：乙方的義務(wù)有哪些？答：遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，按約定提供理財(cái)服務(wù)，對(duì)甲方信息保密，及時(shí)披露投資情況并接受監(jiān)督。5.問：理財(cái)服務(wù)費(fèi)用包括什么？答：包括固定費(fèi)用和業(yè)績(jī)報(bào)酬，具體標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)算方式在補(bǔ)充協(xié)議約定。6.問：若甲方未按時(shí)支付費(fèi)用會(huì)怎樣？答：乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并按未支付金額一定比例收取滯納金。7.問：協(xié)議履行中發(fā)生爭(zhēng)議如何解決？答：先友好協(xié)商，協(xié)商不成向有管轄權(quán)的人民法院訴訟。8.問：協(xié)議在什么情況下終止？答：期限屆滿未續(xù)簽、一方依法解散等、雙方協(xié)商一致、因不可抗力無法履行。9.問：協(xié)議生效時(shí)間和有效期是怎樣規(guī)定的？答：自雙方簽字（或蓋章）生效，有效期[X]年，期滿無異議自動(dòng)延續(xù)[X]年。10.問：甲方應(yīng)承擔(dān)哪些義務(wù)？答：如實(shí)提供信息、按約定支付費(fèi)用、遵守法規(guī)、配合乙方工作。11.問：乙方收取理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的依據(jù)是什么？答：依據(jù)協(xié)議約定，包括按甲方投資金額比例收取固定費(fèi)用和按投資組合實(shí)際收益收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。12.問：甲方提供虛假信息導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不準(zhǔn)確，乙方是否擔(dān)責(zé)？答：乙方不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。13.問：乙方為控制風(fēng)險(xiǎn)采取的投資組合分散措施是怎樣的？答：根據(jù)甲方風(fēng)險(xiǎn)承受和投資目標(biāo)，合理配置不同類型、期限、行業(yè)的金融產(chǎn)品構(gòu)建多元化組合。14.問：協(xié)議中提到的止損設(shè)定是如何操作的？答：為甲方投資組合設(shè)定止損點(diǎn)，凈值下跌到一定程度時(shí)及時(shí)減倉(cāng)、平倉(cāng)。15.問：乙方如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)？答：密切關(guān)注金融市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和投資組合運(yùn)行情況，定期評(píng)估分析風(fēng)險(xiǎn)狀況。16.問：甲方能否對(duì)乙方的理財(cái)服務(wù)行為提出異議？答：可以，甲方有權(quán)對(duì)乙方的不當(dāng)行為提出異議和建議。17.問：乙方對(duì)甲方的信息保密期限是多久？答：協(xié)議未明確保密期限，但在正常情況下應(yīng)在合理期限內(nèi)持續(xù)保密，直至法律法規(guī)允許披露或經(jīng)甲方同意。18.問：若因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無法履行，雙方如何處理？答：不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方并提供證明文件。19.問：協(xié)議一式幾份，各有什么作用？答：一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力，保障雙方權(quán)益。20.問：甲方違反協(xié)議約定需承擔(dān)什么責(zé)任？答：承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，賠償乙方損失。21.問：乙方違反協(xié)議約定會(huì)怎樣？答：承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失。22.問：理財(cái)服務(wù)費(fèi)用的支付時(shí)間是如何規(guī)定的？答：按協(xié)議約定的時(shí)間支付，具體時(shí)間在協(xié)議中應(yīng)進(jìn)一步明確或在補(bǔ)充協(xié)議約定。23.問：乙方為甲方制定理財(cái)規(guī)劃方案的依據(jù)是什么？答：依據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。24.問：甲方在協(xié)議有效期內(nèi)能否更換理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)？答：如果符合協(xié)議約定的終止條件或與乙方協(xié)商一致可以更換，但可能需承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任。25.問：乙方對(duì)投資組合的調(diào)整頻率是怎樣的？答：協(xié)議未明確規(guī)定，乙方會(huì)根據(jù)市場(chǎng)情況和投資組合風(fēng)險(xiǎn)狀況動(dòng)態(tài)調(diào)整。26.問：甲方能否要求乙方改變投資組合配置？答：可以，甲方可提出合理要求，但乙方會(huì)結(jié)合甲方風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素綜合考慮。27.問：協(xié)議中提到的業(yè)績(jī)報(bào)酬如何計(jì)算？答：按投資組合實(shí)際收益情況計(jì)算，具體方式在補(bǔ)充協(xié)議約定。28.問：若乙方被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，協(xié)議會(huì)怎樣？答：協(xié)議終止。29.問：甲方在協(xié)議簽訂后能否撤回投資？答：需根據(jù)協(xié)議約定和投資產(chǎn)品的規(guī)定，可能需承擔(dān)一定費(fèi)用或損失。30.問：乙方提供的投資建議是否具有強(qiáng)制性？答：不具有強(qiáng)制性，甲方有自主決策的權(quán)利，但應(yīng)參考自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力。31.問：甲方的投資收益如何分配？答：按協(xié)議約定，扣除理財(cái)服務(wù)費(fèi)用后歸甲方。32.問：若市場(chǎng)出現(xiàn)極端情況，乙方如何應(yīng)對(duì)？答：會(huì)按照風(fēng)險(xiǎn)控制措施如止損設(shè)定等進(jìn)行操作，同時(shí)密切關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)調(diào)整策略。33.問：甲方能否查看投資組合的詳細(xì)交易記錄？答：可以，乙方有義務(wù)及時(shí)披露投資情況，甲方有權(quán)查看。34.問：協(xié)議變更需要滿足什么條件？答：需雙方協(xié)商一致并簽訂書面協(xié)議。35.問：乙方的固定費(fèi)用收取比例是多少？答：具體比例在補(bǔ)充協(xié)議約定。36.問：甲方對(duì)乙方的服務(wù)不滿意怎么辦？答：可先與乙方溝通提出異議，若無法解決可協(xié)商終止協(xié)議或通過法律途徑解決。37.問：協(xié)議中提到的風(fēng)險(xiǎn)揭示包含哪些風(fēng)險(xiǎn)類型？答：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。38.問：乙方如何保障甲方投資資金的安全？答：通過風(fēng)險(xiǎn)控制措施如投資組合分散、止損設(shè)定等，同時(shí)遵守法律法規(guī)保障資金合規(guī)運(yùn)作。39.問：甲方在協(xié)議有效期內(nèi)死亡，協(xié)議如何處理？答：協(xié)議可能因甲方主體資格喪失而終止，相關(guān)投資事宜按法律規(guī)定和協(xié)議約定處理。40.問：乙方是否可以將甲方的投資委托給第三方？答：需經(jīng)甲方同意，否則可能構(gòu)成違約。41.問：甲方能否提前終止協(xié)議？答：可以，但需符合協(xié)議約定條件或與乙方協(xié)商，可能承擔(dān)違約責(zé)任。42.問：乙方提供的投資產(chǎn)品是否都有風(fēng)險(xiǎn)？答：是的，協(xié)議中揭示的各類金融產(chǎn)品都存在不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。43.問：協(xié)議中規(guī)定的滯納金比例是多少？答：協(xié)議未明確，應(yīng)在補(bǔ)充協(xié)議中約定。44.問：甲方在協(xié)議簽訂后發(fā)現(xiàn)乙方未如實(shí)披露信息怎么辦？答：可要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，賠償損失。45.問：乙方如何保證投資建議的專業(yè)性？答：依靠專業(yè)的團(tuán)隊(duì)和知識(shí)，遵循法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范進(jìn)行分析和決策。46.