第1篇一、前言隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，大額現(xiàn)金交易日益頻繁，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，面臨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。為保障金融機(jī)構(gòu)的安全運(yùn)營(yíng)，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，特制定本大額現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案。二、編制依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》2.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》3.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別規(guī)定》4.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》5.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》三、適用范圍本預(yù)案適用于金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)過(guò)程中，因各種原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)事件，包括但不限于：1.客戶身份識(shí)別不嚴(yán)，涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為；2.交易異常，涉嫌欺詐、非法集資等違法行為；3.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理不善，導(dǎo)致大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；4.自然災(zāi)害、突發(fā)事件等不可抗力因素導(dǎo)致的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。四、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.成立大額現(xiàn)金應(yīng)急處理領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮大額現(xiàn)金應(yīng)急處理工作。領(lǐng)導(dǎo)小組組成人員：（1）組長(zhǎng)：由金融機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任；（2）副組長(zhǎng)：由金融機(jī)構(gòu)分管反洗錢工作的負(fù)責(zé)人擔(dān)任；（3）成員：由金融機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成。2.成立大額現(xiàn)金應(yīng)急處理工作組，負(fù)責(zé)具體實(shí)施大額現(xiàn)金應(yīng)急處理工作。工作組組成人員：（1）組長(zhǎng)：由領(lǐng)導(dǎo)小組副組長(zhǎng)擔(dān)任；（2）副組長(zhǎng)：由領(lǐng)導(dǎo)小組指定專人擔(dān)任；（3）成員：由相關(guān)部門負(fù)責(zé)人和業(yè)務(wù)骨干組成。五、應(yīng)急響應(yīng)流程1.發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)（1）客戶身份識(shí)別不嚴(yán)：發(fā)現(xiàn)客戶身份信息不完整、虛假、偽造等情況；（2）交易異常：發(fā)現(xiàn)交易金額、頻率、方式等異常；（3）內(nèi)部管理不善：發(fā)現(xiàn)內(nèi)部管理制度、流程、人員等方面存在問(wèn)題；（4）自然災(zāi)害、突發(fā)事件：發(fā)生地震、洪水、火災(zāi)等自然災(zāi)害，或恐怖襲擊、社會(huì)動(dòng)蕩等突發(fā)事件。2.初步判斷對(duì)發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行初步判斷，確定是否為大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。3.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案如確定為大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，立即啟動(dòng)本預(yù)案，通知相關(guān)部門和人員。4.應(yīng)急處置（1）客戶身份識(shí)別不嚴(yán)：立即核實(shí)客戶身份，如發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢、恐怖融資等違法行為，立即報(bào)告相關(guān)部門，并采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)；（2）交易異常：立即調(diào)查交易背景，如發(fā)現(xiàn)涉嫌欺詐、非法集資等違法行為，立即報(bào)告相關(guān)部門，并采取措施控制風(fēng)險(xiǎn)；（3）內(nèi)部管理不善：立即查找原因，采取措施糾正錯(cuò)誤，完善內(nèi)部管理制度和流程；（4）自然災(zāi)害、突發(fā)事件：立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取必要措施保障人員和財(cái)產(chǎn)安全。5.信息報(bào)告（1）對(duì)涉嫌違法行為的客戶和交易，立即報(bào)告相關(guān)部門；（2）對(duì)突發(fā)事件，立即報(bào)告上級(jí)主管部門和當(dāng)?shù)卣?；?）對(duì)應(yīng)急處理情況，及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。6.應(yīng)急結(jié)束風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，應(yīng)急處理工作完成后，領(lǐng)導(dǎo)小組宣布應(yīng)急結(jié)束。六、應(yīng)急保障措施1.人員保障：加強(qiáng)應(yīng)急處理隊(duì)伍建設(shè)，提高應(yīng)急處理能力；2.資金保障：確保應(yīng)急處理工作所需資金；3.技術(shù)保障：加強(qiáng)信息系統(tǒng)建設(shè)，提高信息處理能力；4.設(shè)施保障：確保應(yīng)急處理場(chǎng)所和設(shè)備安全；5.法律保障：依法依規(guī)開(kāi)展應(yīng)急處理工作。七、應(yīng)急演練1.定期組織應(yīng)急演練，檢驗(yàn)預(yù)案的有效性和可操作性；2.通過(guò)演練，提高應(yīng)急處理隊(duì)伍的實(shí)戰(zhàn)能力；3.總結(jié)演練經(jīng)驗(yàn)，不斷完善應(yīng)急預(yù)案。八、附則1.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施；2.本預(yù)案由金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋；3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本預(yù)案，結(jié)合自身實(shí)際情況，制定具體的大額現(xiàn)金應(yīng)急處理方案。本預(yù)案旨在提高金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的能力，確保金融機(jī)構(gòu)的安全運(yùn)營(yíng)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和員工應(yīng)高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格執(zhí)行本預(yù)案，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定。第2篇一、編制目的為確保我行在處理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)能夠迅速、有效地應(yīng)對(duì)突發(fā)情況，降低風(fēng)險(xiǎn)，保障客戶和銀行利益，特制定本應(yīng)急預(yù)案。二、編制依據(jù)1.《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》2.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》3.《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》4.《商業(yè)銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》三、適用范圍本預(yù)案適用于我行各分支機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)過(guò)程中可能出現(xiàn)的突發(fā)事件，包括但不限于：現(xiàn)金丟失、現(xiàn)金被盜、現(xiàn)金被搶劫、客戶身份驗(yàn)證不實(shí)、大額現(xiàn)金交易異常等。四、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組由行長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管行長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人為成員，負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指揮和監(jiān)督應(yīng)急預(yù)案的實(shí)施。2.應(yīng)急處理小組由財(cái)務(wù)部、安保部、客戶服務(wù)部、風(fēng)險(xiǎn)管理部等部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)具體實(shí)施應(yīng)急預(yù)案。（1）財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)現(xiàn)金的保管、清點(diǎn)、交接等工作。（2）安保部：負(fù)責(zé)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的安保工作，確?，F(xiàn)金安全。（3）客戶服務(wù)部：負(fù)責(zé)客戶身份驗(yàn)證、業(yè)務(wù)咨詢等工作。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理部：負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、預(yù)警、監(jiān)控和處置等工作。五、應(yīng)急預(yù)案的主要內(nèi)容1.現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件（1）發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（2）安保部立即組織人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查，收集證據(jù)。（3）財(cái)務(wù)部立即對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，確認(rèn)損失金額。（4）客戶服務(wù)部通知客戶，了解相關(guān)情況。（5）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（6）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否報(bào)警、是否采取法律手段等。2.客戶身份驗(yàn)證不實(shí)事件（1）發(fā)現(xiàn)客戶身份驗(yàn)證不實(shí)時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（2）客戶服務(wù)部核實(shí)客戶身份，確認(rèn)是否存在風(fēng)險(xiǎn)。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（4）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否拒絕辦理業(yè)務(wù)、是否采取法律手段等。3.大額現(xiàn)金交易異常事件（1）發(fā)現(xiàn)大額現(xiàn)金交易異常時(shí)，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。（2）客戶服務(wù)部核實(shí)交易情況，了解交易背景。（3）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（4）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否暫停交易、是否采取法律手段等。六、應(yīng)急響應(yīng)流程1.現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件（1）現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件時(shí)，立即報(bào)告應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。（2）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行處置。（3）安保部組織人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)勘查，收集證據(jù)。（4）財(cái)務(wù)部對(duì)現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)，確認(rèn)損失金額。（5）客戶服務(wù)部通知客戶，了解相關(guān)情況。（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（7）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否報(bào)警、是否采取法律手段等。2.客戶身份驗(yàn)證不實(shí)事件（1）現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)客戶身份驗(yàn)證不實(shí)時(shí)，立即報(bào)告應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。（2）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行處置。（3）客戶服務(wù)部核實(shí)客戶身份，確認(rèn)是否存在風(fēng)險(xiǎn)。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（5）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否拒絕辦理業(yè)務(wù)、是否采取法律手段等。3.大額現(xiàn)金交易異常事件（1）現(xiàn)場(chǎng)發(fā)現(xiàn)大額現(xiàn)金交易異常時(shí)，立即報(bào)告應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組。（2）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，組織相關(guān)部門進(jìn)行處置。（3）客戶服務(wù)部核實(shí)交易情況，了解交易背景。（4）風(fēng)險(xiǎn)管理部評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，提出處置建議。（5）應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)情況，決定是否暫停交易、是否采取法律手段等。七、后期處置1.對(duì)現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，配合調(diào)查。2.對(duì)客戶身份驗(yàn)證不實(shí)事件，采取相應(yīng)措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。3.對(duì)大額現(xiàn)金交易異常事件，采取相應(yīng)措施，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。4.對(duì)應(yīng)急處置過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善應(yīng)急預(yù)案。八、預(yù)案演練1.定期組織應(yīng)急預(yù)案演練，提高應(yīng)急處置能力。2.演練內(nèi)容包括：現(xiàn)金丟失、被盜、被搶劫事件、客戶身份驗(yàn)證不實(shí)事件、大額現(xiàn)金交易異常事件等。3.演練結(jié)束后，對(duì)演練情況進(jìn)行總結(jié)，評(píng)估應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性。九、附則1.本預(yù)案由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。2.本預(yù)案自發(fā)布之日起實(shí)施。3.本預(yù)案如與國(guó)家法律法規(guī)、政策規(guī)定相抵觸，以國(guó)家法律法規(guī)、政策規(guī)定為準(zhǔn)。4.本預(yù)案的修訂、廢止由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組決定。5.各部門、各崗位應(yīng)嚴(yán)格按照本預(yù)案的要求，做好應(yīng)急處置工作。6.本預(yù)案未盡事宜，由應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)解釋。（注：本預(yù)案僅為示例，具體內(nèi)容可根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整。）第3篇一、前言隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，大額現(xiàn)金交易日益頻繁，金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，面臨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。為保障金融機(jī)構(gòu)的正常運(yùn)營(yíng)，防范和化解大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力，特制定本預(yù)案。二、適用范圍本預(yù)案適用于我國(guó)境內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)在辦理大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)過(guò)程中，因各種原因?qū)е碌娘L(fēng)險(xiǎn)事件。三、組織機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.領(lǐng)導(dǎo)小組成立大額現(xiàn)金應(yīng)急預(yù)案領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)制定、修訂和實(shí)施本預(yù)案，協(xié)調(diào)各部門共同應(yīng)對(duì)大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、評(píng)估和預(yù)警，制定風(fēng)險(xiǎn)防控措施，組織應(yīng)急演練。3.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)的辦理，嚴(yán)格執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)防控措施，及時(shí)報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)事件。4.安全保衛(wèi)部門負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)的安全保衛(wèi)工作，確保大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)的安全。5.內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施進(jìn)行審計(jì)，確保預(yù)案的有效實(shí)施。四、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（1）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)：操作失誤、制度缺陷、人員違規(guī)等。（2）外部風(fēng)險(xiǎn)：洗錢、恐怖融資、非法集資等。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法：采用定性分析與定量分析相結(jié)合的方法，對(duì)大額現(xiàn)金交易風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)：包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失程度、風(fēng)險(xiǎn)的可控性等。五、風(fēng)險(xiǎn)防控措施1.內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)防控（1）加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（2）完善內(nèi)部控制制度，明確崗位職責(zé)。（3）加強(qiáng)監(jiān)督檢查，確保制度執(zhí)行到位。2.外部風(fēng)險(xiǎn)防控（1）建立大額現(xiàn)金交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)交易異常情況。（2）加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、反洗錢部門的合作，共同打擊洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)。（3）加強(qiáng)對(duì)非法集資等違法行為的監(jiān)管，防范風(fēng)險(xiǎn)。3.應(yīng)急措施（1）建立健全應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急響應(yīng)流程。（2）定期開(kāi)展應(yīng)急演練，提高應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的能力。（3）加強(qiáng)信息溝通，確保應(yīng)急響應(yīng)及時(shí)、有效。六、應(yīng)急響應(yīng)流程1.事件報(bào)告（1）業(yè)務(wù)部門發(fā)現(xiàn)大額現(xiàn)金交易異常情況，立即向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告。（2）風(fēng)險(xiǎn)管理部門接到報(bào)告后，立即向領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告。2.應(yīng)急響應(yīng)（1）領(lǐng)導(dǎo)小組啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，成立應(yīng)急指揮部。（2）應(yīng)急指揮部根據(jù)事件情況，制定應(yīng)急響應(yīng)措施。（3）各部門按照應(yīng)急響應(yīng)措施，開(kāi)展應(yīng)急處置工作。3.事件處理（1）業(yè)務(wù)部門對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行核實(shí)，確認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)。（2）安全保衛(wèi)部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行安全檢查，確保安全。（3）內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)事件進(jìn)行審計(jì)，查找原因。4.事件善后（1）業(yè)務(wù)部門對(duì)大額現(xiàn)金交易進(jìn)行后續(xù)處理。（2）安全保衛(wèi)部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行安全評(píng)估，提出改進(jìn)措施。（3）內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)事件進(jìn)行總結(jié)，提出改進(jìn)建議。七、預(yù)案管理與評(píng)估1.預(yù)案管理（1）定期修訂預(yù)案，確保預(yù)案的時(shí)效性和適用性。（2）加強(qiáng)對(duì)預(yù)案的宣