合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估通用工具模板一、模板概述與適用范圍本工具模板旨在為合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估提供標(biāo)準(zhǔn)化操作指引，通過結(jié)構(gòu)化流程與表單工具，幫助使用者全面識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證合同條款合法合規(guī)、商業(yè)條款合理可行，降低履約糾紛與法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。典型應(yīng)用場景：企業(yè)法務(wù)部門對(duì)采購、銷售、服務(wù)、租賃、合作等各類業(yè)務(wù)合同的常規(guī)審核；律師事務(wù)所或外部咨詢機(jī)構(gòu)為客戶提供合同審查服務(wù)；業(yè)務(wù)部門（如銷售部、采購部）在合同簽訂前的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；個(gè)人對(duì)重大民事合同（如房屋買賣、借款、委托等）的風(fēng)險(xiǎn)自查。二、合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估全流程操作指南（一）審核準(zhǔn)備：明確范圍與收集資料確定審核重點(diǎn)根據(jù)合同類型（如買賣合同、服務(wù)合同）及業(yè)務(wù)場景（如采購、融資），明確審核優(yōu)先級(jí)：法律合規(guī)性條款（如合同主體、效力、違約責(zé)任、爭議解決）；商業(yè)核心條款（如標(biāo)的、價(jià)款、履行期限、交付標(biāo)準(zhǔn)）；行業(yè)特殊條款（如數(shù)據(jù)安全、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、保密義務(wù)等）。收集基礎(chǔ)資料合同文本（最新版本，含附件、補(bǔ)充協(xié)議）；主體資質(zhì)材料（簽約方營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、授權(quán)委托書等）；業(yè)務(wù)背景資料（如招投標(biāo)文件、往來函件、技術(shù)規(guī)格書、訂單等）；相關(guān)法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》及行業(yè)監(jiān)管規(guī)定）。（二）主體資格審核：簽約方合法性排查重點(diǎn)核查簽約主體是否具備簽訂及履行合同的法定資格，避免因主體不適格導(dǎo)致合同無效或無法追責(zé)。法人/非法人組織主體審核基本信息核查：通過“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”或第三方信用平臺(tái)核實(shí)營業(yè)執(zhí)照（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊(cè)地址、經(jīng)營范圍、有效期），保證未被吊銷、注銷或經(jīng)營異常；法定代表人/負(fù)責(zé)人核實(shí)：核對(duì)法定代表人身份證明，確認(rèn)簽約人是否為法定代表人或合法授權(quán)人（需提供授權(quán)委托書，載明授權(quán)范圍、權(quán)限及期限）；履約能力評(píng)估：核查簽約方財(cái)務(wù)報(bào)表、納稅信用、涉訴記錄（如通過“中國裁判文書網(wǎng)”查詢），評(píng)估其資金實(shí)力、履約經(jīng)驗(yàn)及歷史履約情況。自然人主體審核核實(shí)身份證信息（姓名、身份證號(hào)、住址），確認(rèn)身份真實(shí)性；核查民事行為能力（如為無/限制民事行為能力人，需法定代理人同意并追認(rèn)）；涉及個(gè)人重大財(cái)產(chǎn)處分的（如房產(chǎn)、車輛），需核查財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證明。（三）合同條款審核：合法性與合規(guī)性審查逐條審核合同條款，保證內(nèi)容合法、明確、無歧義，避免“霸王條款”或法律沖突。1.核心條款審核條款類型審核要點(diǎn)合同標(biāo)的標(biāo)的物描述清晰（名稱、規(guī)格、型號(hào)、品牌），無模糊表述（如“同類產(chǎn)品”）；涉及知識(shí)產(chǎn)權(quán)的，需明確權(quán)利歸屬與使用范圍。數(shù)量與質(zhì)量數(shù)量單位明確（如“噸”“件”），質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)符合國家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)或約定標(biāo)準(zhǔn)（如“ISO9001”）；驗(yàn)收方法、期限及責(zé)任劃分清晰。價(jià)款/報(bào)酬金額大小寫一致，計(jì)價(jià)方式（單價(jià)、總價(jià)）明確；支付方式（轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金）、期限（如“收到發(fā)票后10日內(nèi)”）、賬戶信息（戶名、賬號(hào)、開戶行）準(zhǔn)確；涉及稅費(fèi)承擔(dān)的，需明確約定（如“含稅價(jià)/不含稅價(jià)”）。履行期限/地點(diǎn)履行時(shí)間具體（如“2024年12月31日前交付”），避免“盡快”“合理期限內(nèi)”等模糊表述；履行地點(diǎn)明確（如“買方倉庫”“賣方廠區(qū)”），涉及管轄權(quán)及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。違約責(zé)任違約責(zé)任與違約行為對(duì)應(yīng)（如逾期付款、逾期交付、質(zhì)量不符），違約金比例合理（不超過實(shí)際損失的30%），明確約定定金、賠償損失的計(jì)算方式；避免“違約方承擔(dān)一切責(zé)任”等籠統(tǒng)條款。爭議解決爭議解決方式（訴訟/仲裁）明確，管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)具體（如“簽約方所在地有管轄權(quán)的人民法院”“仲裁委員會(huì)”）；仲裁條款需明確仲裁事項(xiàng)、仲裁員選定方式。2.一般條款與特殊條款審核合同生效條件：明確“自雙方簽字蓋章之日起生效”“附條件生效（如取得行政審批）”等；變更與解除：約定變更需書面形式，解除條件明確（如“一方違約超過30日未補(bǔ)救”）；保密條款：明保證密范圍、期限（如“合同終止后2年”）、違約責(zé)任；不可抗力：定義符合法律規(guī)定（如自然災(zāi)害、社會(huì)異常事件），明確通知義務(wù)與免責(zé)范圍；附件：附件名稱與一致，附件內(nèi)容與合同主文無沖突（如技術(shù)規(guī)格書、清單作為附件的，需注明“附件與本合同具有同等法律效力”）。（四）風(fēng)險(xiǎn)綜合評(píng)估：量化與分級(jí)結(jié)合條款審核結(jié)果，從法律、商業(yè)、操作三個(gè)維度評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，制定應(yīng)對(duì)措施。1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別維度風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)示例法律風(fēng)險(xiǎn)主體不適格、條款違反法律強(qiáng)制性規(guī)定、違約責(zé)任顯失公平、爭議解決約定不明等。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)款明顯高于市場價(jià)、履行期限無法滿足業(yè)務(wù)需求、付款條件苛刻導(dǎo)致資金壓力、標(biāo)的物質(zhì)量與需求不匹配等。操作風(fēng)險(xiǎn)合同簽署流程不規(guī)范（如未簽字蓋章）、關(guān)鍵條款遺漏、附件缺失、審核記錄未留存等。2.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分高風(fēng)險(xiǎn)：可能導(dǎo)致合同無效、重大財(cái)產(chǎn)損失或法律訴訟（如主體無資質(zhì)、標(biāo)的物違法）；中風(fēng)險(xiǎn)：可能影響合同部分履行或增加履約成本（如質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)模糊、付款期限延遲）；低風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)合同履行影響較?。ㄈ鐦?biāo)點(diǎn)符號(hào)錯(cuò)誤、表述輕微歧義）。（五）審核結(jié)論與輸出：形成書面意見根據(jù)審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，出具《合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，明確結(jié)論與修改建議。審核結(jié)論類型通過：合同條款合法合規(guī)，風(fēng)險(xiǎn)可控，可按約定簽署；修改后通過：存在中低風(fēng)險(xiǎn)，需按建議修改條款（如補(bǔ)充質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、明確違約金計(jì)算方式）；不通過：存在高風(fēng)險(xiǎn)，條款存在重大法律缺陷或商業(yè)陷阱，建議重新談判或終止合作。輸出文件《合同審核及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》（含審核流程、風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)列表、修改建議、結(jié)論）；合同修改對(duì)照表（標(biāo)注原條款與修改后條款的差異）；涉及主體資質(zhì)核查的，附資質(zhì)材料復(fù)印件（加蓋“與原件核對(duì)一致”章）。三、核心審核與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工具表單表1：合同基礎(chǔ)信息審核表項(xiàng)目內(nèi)容審核人審核日期合同名稱*某2024–合同編號(hào)*某2024–簽約方（甲方）名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、地址、聯(lián)系人*某2024–簽約方（乙方）名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、地址、聯(lián)系人*某2024–合同標(biāo)的額大寫：____________________小寫：__________*某2024–合同履行期限起始日：__________截止日：__________*某2024–審核重點(diǎn)□法律合規(guī)□商業(yè)條款□行業(yè)特殊條款□其他：__________*某2024–表2：合同主體資格審核表主體類型審核項(xiàng)目審核結(jié)果（合格/不合格/需補(bǔ)充）問題描述處理建議乙方（法人）營業(yè)執(zhí)照（有效期、經(jīng)營范圍）合格法定代表人身份證明合格授權(quán)委托書（如有，需明確權(quán)限）需補(bǔ)充未提供授權(quán)委托書要求乙方提供法定代表人授權(quán)委托書履約能力（財(cái)務(wù)報(bào)表、涉訴記錄）合格無重大涉訴記錄甲方（自然人）身份證信息合格民事行為能力合格為完全民事行為能力人表3：合同核心條款審核表?xiàng)l款類型審核要點(diǎn)審核結(jié)果（通過/不通過/修改）問題描述修改建議合同標(biāo)的標(biāo)的物描述清晰（名稱、規(guī)格）修改僅描述“辦公設(shè)備”，未列明型號(hào)補(bǔ)充具體型號(hào)、品牌（如“聯(lián)想ThinkPadX1”）價(jià)款支付支付期限約定“收到貨物后付款”不通過未明確具體天數(shù)（如“7日內(nèi)”）修改為“收到貨物后7個(gè)工作日內(nèi)支付”違約責(zé)任逾期付款違約金“按日萬分之五計(jì)算”通過爭議解決約定“由甲方所在地法院管轄”修改未明確具體城市修改為“由甲方所在地（北京市區(qū)）有管轄權(quán)的人民法院管轄”表4：合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)描述應(yīng)對(duì)建議法律風(fēng)險(xiǎn)乙方超越經(jīng)營范圍簽約高乙方經(jīng)營范圍無“技術(shù)服務(wù)”，但合同約定提供技術(shù)服務(wù)要求乙方補(bǔ)充經(jīng)營范圍或重新簽約商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)原材料價(jià)格波動(dòng)大，未約定調(diào)價(jià)機(jī)制中標(biāo)的物為鋼材，合同未約定鋼材價(jià)格上漲時(shí)的調(diào)價(jià)方式增加調(diào)價(jià)條款：“若鋼材市場價(jià)波動(dòng)超過±10%，雙方協(xié)商調(diào)整單價(jià)”操作風(fēng)險(xiǎn)合同未約定附件效力低附件《技術(shù)參數(shù)表》未在中提及效力補(bǔ)充條款：“附件《技術(shù)參數(shù)表》為本合同組成部分，與本合同具有同等法律效力”四、風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)與審核注意事項(xiàng)（一）主體資格風(fēng)險(xiǎn)防控嚴(yán)格核實(shí)營業(yè)執(zhí)照、授權(quán)委托書等材料的原件，留存復(fù)印件并加蓋“與原件核對(duì)一致”章；涉及特殊行業(yè)（如食品、醫(yī)藥、建筑），需核查行業(yè)許可證（如《食品經(jīng)營許可證》《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)證書》）；自然人簽約需核實(shí)身份證原件，避免使用偽造、過期身份證件。（二）條款合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控禁止使用“一切責(zé)任由乙方承擔(dān)”“甲方擁有最終解釋權(quán)”等排除對(duì)方主要權(quán)利、加重對(duì)方責(zé)任的“霸王條款”；違約金、定金條款需符合法律規(guī)定（定金不超過主合同標(biāo)的額的20%，違約金以實(shí)際損失為基礎(chǔ)合理調(diào)整）；爭議解決條款避免同時(shí)約定訴訟與仲裁（如“可向法院起訴，也可申請(qǐng)仲裁”），約定不明可能導(dǎo)致條款無效。（三）商業(yè)邏輯風(fēng)險(xiǎn)防控結(jié)合市場行情、業(yè)務(wù)需求審核價(jià)款、履行期限等條款，避免因商業(yè)條款不合理導(dǎo)致履約困難（如付款周期過長影響現(xiàn)金流）；關(guān)注“背靠背”條款（如“甲方收到業(yè)主付款后向乙方付款”）的合理性，避免因第三方原因?qū)е乱曳綗o法及時(shí)收款；涉及長期履行的合同（如租賃合同超過20年），需注意超過法定部分無效（《民法典》規(guī)定租賃期限不得超過20年）。（四）證據(jù)留存風(fēng)險(xiǎn)防控審核過程中的溝通記錄（如郵件、函件）、修改痕跡需書面留存，避免口頭約定；合同簽署頁需由雙方簽字蓋章（自然人簽字按手印，法人蓋公章或合同專用章），騎縫章需完整覆蓋所有合同頁；合同簽訂后，及時(shí)將原件、附件、審核報(bào)告等資料歸檔，保存期限不少于合同履行期結(jié)束后5年。（五）動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)防控關(guān)注法律