一、適用范圍與典型應(yīng)用場(chǎng)景本風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣模板適用于各類組織在戰(zhàn)略規(guī)劃、項(xiàng)目管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、安全生產(chǎn)、合規(guī)管理等場(chǎng)景中，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)及應(yīng)對(duì)的工具。典型應(yīng)用場(chǎng)景包括：企業(yè)新產(chǎn)品上市前的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估建筑工程項(xiàng)目施工過(guò)程中的安全風(fēng)險(xiǎn)與環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)管控金融機(jī)構(gòu)信貸業(yè)務(wù)中的信用風(fēng)險(xiǎn)與操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定醫(yī)療機(jī)構(gòu)診療流程中的醫(yī)療風(fēng)險(xiǎn)與患者安全風(fēng)險(xiǎn)分析部門(mén)政策制定與執(zhí)行過(guò)程中的社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)性評(píng)估二、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估矩陣編制與評(píng)估全流程（一）前期準(zhǔn)備：明確評(píng)估基礎(chǔ)組建評(píng)估團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)包括業(yè)務(wù)骨干（如經(jīng)理、主管）、技術(shù)專家（如工程師、法務(wù)專員）、管理層代表（如部門(mén)總監(jiān)）等，保證覆蓋風(fēng)險(xiǎn)涉及的各個(gè)領(lǐng)域，明確團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人（如組長(zhǎng)）。職責(zé)分工：負(fù)責(zé)人統(tǒng)籌整體流程；業(yè)務(wù)骨干識(shí)別具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；技術(shù)專家分析風(fēng)險(xiǎn)成因與影響；管理層決策資源分配與應(yīng)對(duì)優(yōu)先級(jí)。收集基礎(chǔ)資料收集與評(píng)估對(duì)象相關(guān)的制度文件（如操作規(guī)程、應(yīng)急預(yù)案）、歷史數(shù)據(jù)（如過(guò)往風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、報(bào)告）、外部環(huán)境信息（如行業(yè)法規(guī)、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策要求）等，作為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)識(shí)別方法選擇頭腦風(fēng)暴法：組織團(tuán)隊(duì)成員通過(guò)會(huì)議討論，自由列舉可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，避免遺漏（如“原材料價(jià)格波動(dòng)”“關(guān)鍵崗位人員離職”“設(shè)備故障”等）。流程分析法：拆解核心業(yè)務(wù)流程（如生產(chǎn)流程、審批流程），逐環(huán)節(jié)排查風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如“采購(gòu)環(huán)節(jié)供應(yīng)商資質(zhì)不足”“生產(chǎn)環(huán)節(jié)操作不規(guī)范”）。德?tīng)柗品ǎ簩?duì)復(fù)雜或?qū)I(yè)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，邀請(qǐng)外部專家（如行業(yè)顧問(wèn)）通過(guò)多輪匿名反饋，達(dá)成共識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)描述規(guī)范對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，需明確“風(fēng)險(xiǎn)名稱”“風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源”（內(nèi)部/外部）、“風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式”（具體場(chǎng)景下風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的具體表現(xiàn)），保證描述清晰、可理解。示例：風(fēng)險(xiǎn)名稱“供應(yīng)鏈中斷”；風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源“外部供應(yīng)商”；風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式“主要供應(yīng)商因自然災(zāi)害無(wú)法供貨，導(dǎo)致生產(chǎn)停滯”。（三）風(fēng)險(xiǎn)分析：量化可能性與影響程度定義評(píng)估維度與等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)可能性等級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，劃分為5個(gè)等級(jí)（可結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)調(diào)整）：等級(jí)描述參考標(biāo)準(zhǔn)（示例）5級(jí)（極高）預(yù)計(jì)在1年內(nèi)必然發(fā)生或發(fā)生概率≥90%歷史事件頻繁發(fā)生，且現(xiàn)有控制措施無(wú)效4級(jí)（高）預(yù)計(jì)1年內(nèi)可能發(fā)生，概率60%-89%類似行業(yè)近期發(fā)生，部分控制措施不足3級(jí)（中）預(yù)計(jì)1-3年內(nèi)可能發(fā)生，概率30%-59%偶有發(fā)生，現(xiàn)有控制措施能部分降低風(fēng)險(xiǎn)2級(jí)（低）預(yù)計(jì)3-5年內(nèi)可能發(fā)生，概率10%-29%極少發(fā)生，控制措施基本有效1級(jí)（極低）預(yù)計(jì)5年以上可能發(fā)生，概率<10%未發(fā)生過(guò)，且環(huán)境因素穩(wěn)定影響程度等級(jí)：從“人員安全”“財(cái)務(wù)損失”“聲譽(yù)影響”“合規(guī)性”“運(yùn)營(yíng)中斷”5個(gè)維度，綜合評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)組織的影響程度，劃分為5個(gè)等級(jí)：等級(jí)描述參考標(biāo)準(zhǔn)（示例）5級(jí)（災(zāi)難性）造成人員死亡/重傷，或直接經(jīng)濟(jì)損失≥1000萬(wàn)元企業(yè)停工1個(gè)月以上，國(guó)家級(jí)媒體負(fù)面報(bào)道4級(jí)（嚴(yán)重）造成人員輕傷，或直接經(jīng)濟(jì)損失500萬(wàn)-1000萬(wàn)元核心業(yè)務(wù)中斷1周以上，省級(jí)媒體負(fù)面報(bào)道3級(jí)（中等）造成輕微財(cái)產(chǎn)損失，或直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)-500萬(wàn)元非核心業(yè)務(wù)中斷1-3天，行業(yè)內(nèi)負(fù)面評(píng)價(jià)2級(jí)（輕微）基本無(wú)人員安全影響，直接經(jīng)濟(jì)損失10萬(wàn)-100萬(wàn)元運(yùn)營(yíng)效率輕微下降，內(nèi)部可處理1級(jí)（可忽略）無(wú)人員安全影響，直接損失<10萬(wàn)元幾乎不影響運(yùn)營(yíng)，僅需簡(jiǎn)單記錄等級(jí)判定與賦值組織評(píng)估團(tuán)隊(duì)結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)及當(dāng)前控制措施，對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的“可能性”和“影響程度”進(jìn)行獨(dú)立打分，取平均值后確定等級(jí)（如可能性3.2分→3級(jí)，影響程度4.5分→5級(jí)）。（四）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：確定風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)矩陣以“可能性”為橫軸（1-5級(jí)），“影響程度”為縱軸（1-5級(jí)），形成5×5風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)矩陣，通過(guò)交叉區(qū)域判定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅、橙、黃、藍(lán)四色管理）：影響程度1級(jí)（極低）2級(jí)（低）3級(jí)（中）4級(jí)（高）5級(jí)（極高）5級(jí)（災(zāi)難性）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）紅色（極高風(fēng)險(xiǎn)）4級(jí)（嚴(yán)重）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）紅色（極高風(fēng)險(xiǎn)）紅色（極高風(fēng)險(xiǎn)）3級(jí)（中等）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）2級(jí)（輕微）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）1級(jí)（可忽略）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類紅色（極高風(fēng)險(xiǎn)）：必須立即采取控制措施，優(yōu)先級(jí)最高（如“重大安全隱患”“核心數(shù)據(jù)泄露”）。橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）：15個(gè)工作日內(nèi)制定應(yīng)對(duì)方案，需重點(diǎn)關(guān)注（如“主要客戶流失”“關(guān)鍵設(shè)備故障”）。黃色（中風(fēng)險(xiǎn)）：30個(gè)工作日內(nèi)制定應(yīng)對(duì)方案，定期監(jiān)控（如“小范圍流程失誤”“短期成本波動(dòng)”）。藍(lán)色（低風(fēng)險(xiǎn)）：納入常規(guī)管理，無(wú)需專項(xiàng)應(yīng)對(duì)（如“輕微文檔錯(cuò)誤”“非核心資源短缺”）。（五）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定控制措施與計(jì)劃選擇應(yīng)對(duì)策略根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，從以下策略中選擇1種或組合使用：策略適用場(chǎng)景示例風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)暫停與高風(fēng)險(xiǎn)供應(yīng)商的合作風(fēng)險(xiǎn)降低采取措施降低可能性或影響程度增加設(shè)備巡檢頻次降低故障概率；購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移財(cái)務(wù)損失風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移將風(fēng)險(xiǎn)影響轉(zhuǎn)移給第三方將部分業(yè)務(wù)外包，轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)接受在成本效益允許范圍內(nèi)，主動(dòng)承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)低影響、低概率風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)留應(yīng)急備用金明確行動(dòng)計(jì)劃針對(duì)橙色及以上風(fēng)險(xiǎn)，需制定《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃表》，明確：應(yīng)對(duì)措施：具體操作步驟（如“每月開(kāi)展1次供應(yīng)商資質(zhì)審核”“每季度組織1次應(yīng)急演練”）。責(zé)任部門(mén)/責(zé)任人：由誰(shuí)負(fù)責(zé)執(zhí)行（如采購(gòu)部、安全主管）。完成時(shí)限：措施落地的時(shí)間節(jié)點(diǎn)（如“2024年6月30日前完成”）。資源需求：所需人力、資金、技術(shù)支持（如“需追加預(yù)算5萬(wàn)元用于設(shè)備升級(jí)”）。（六）更新與維護(hù)：動(dòng)態(tài)跟蹤風(fēng)險(xiǎn)變化定期評(píng)審高風(fēng)險(xiǎn)（紅/橙色）每月評(píng)審1次，中風(fēng)險(xiǎn)（黃色）每季度評(píng)審1次，低風(fēng)險(xiǎn)（藍(lán)色）每半年評(píng)審1次；或在發(fā)生重大變化（如業(yè)務(wù)流程調(diào)整、政策法規(guī)更新）時(shí)及時(shí)評(píng)審。記錄與歸檔評(píng)審后更新《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估登記表》，記錄風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)變化（如“已關(guān)閉”“降級(jí)”“升級(jí)”），并歸檔所有評(píng)估過(guò)程文檔，形成風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，為后續(xù)評(píng)估提供參考。三、核心工具表單表1：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估登記表（示例）風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱風(fēng)險(xiǎn)描述（來(lái)源+表現(xiàn)形式）可能性等級(jí)（1-5級(jí)）影響程度等級(jí)（1-5級(jí)）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（紅/橙/黃/藍(lán)）現(xiàn)有控制措施風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略應(yīng)對(duì)措施（具體步驟）責(zé)任部門(mén)/責(zé)任人完成時(shí)限狀態(tài)（未處理/處理中/已關(guān)閉）備注R001供應(yīng)鏈中斷外部供應(yīng)商因自然災(zāi)害無(wú)法供貨（主要依賴單一供應(yīng)商）4級(jí)（高）4級(jí)（嚴(yán)重）橙色（高風(fēng)險(xiǎn)）簽訂供貨保障協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)降低+轉(zhuǎn)移1.開(kāi)發(fā)2家備用供應(yīng)商（2024.7.31前）；2.增加原材料庫(kù)存（30天安全儲(chǔ)備）采購(gòu)部/經(jīng)理2024.7.31處理中R002數(shù)據(jù)泄露員工違規(guī)傳輸客戶數(shù)據(jù)（內(nèi)部權(quán)限管理不當(dāng)）3級(jí)（中）5級(jí)（災(zāi)難性）紅色（極高風(fēng)險(xiǎn)）數(shù)據(jù)加密訪問(wèn)風(fēng)險(xiǎn)降低1.修訂權(quán)限管理制度（2024.6.15前）；2.開(kāi)展全員數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)（2024.6.30前）信息部/主管2024.6.30處理中表2：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定矩陣（參考標(biāo)準(zhǔn)）影響程度1級(jí)（極低）2級(jí)（低）3級(jí)（中）4級(jí)（高）5級(jí)（極高）5級(jí)（災(zāi)難性）藍(lán)色藍(lán)色黃色橙色紅色4級(jí)（嚴(yán)重）藍(lán)色黃色橙色紅色紅色3級(jí)（中等）藍(lán)色黃色黃色橙色橙色2級(jí)（輕微）藍(lán)色藍(lán)色黃色黃色橙色1級(jí)（可忽略）藍(lán)色藍(lán)色藍(lán)色黃色黃色四、關(guān)鍵執(zhí)行要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避保證風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面性避免僅依賴“經(jīng)驗(yàn)判斷”，需結(jié)合流程拆解、歷史數(shù)據(jù)、外部專家意見(jiàn)等多維度排查，尤其關(guān)注“隱性風(fēng)險(xiǎn)”（如“跨部門(mén)協(xié)作不暢”“員工技能短板”）。統(tǒng)一評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)客觀性事先明確“可能性”“影響程度”的等級(jí)定義，并組織團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)，避免因主觀認(rèn)知差異導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定偏差。應(yīng)對(duì)措施需落地可執(zhí)行避免措施描述籠統(tǒng)（如“加強(qiáng)管理”“提高意識(shí)”），應(yīng)明確“誰(shuí)、做什么、何時(shí)完成、如何驗(yàn)證”（如“由培訓(xùn)專員在