證券從業(yè)資格證知識考試題及答案1.證券市場的核心是（）A.證券投資者B.證券交易所C.證券監(jiān)管機構(gòu)D.證券公司答案：B2.以下哪種證券不屬于有價證券（）A.股票B.債券C.商業(yè)匯票D.借條答案：D3.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A4.股票的賬面價值又稱（）A.股票凈值B.股票面值C.股票市值D.清算價值答案：A5.債券的票面利率是指債券利息與（）的比率。A.債券面值B.債券市場價格C.發(fā)行價格D.到期收益率答案：A6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.產(chǎn)權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.所有權(quán)D.信托答案：D7.以下哪種風(fēng)險屬于系統(tǒng)風(fēng)險（）A.信用風(fēng)險B.經(jīng)營風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.財務(wù)風(fēng)險答案：C8.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）A.道氏理論B.波浪理論C.江恩理論D.隨機漫步理論答案：A9.基本分析的重點是（）A.宏觀經(jīng)濟分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.區(qū)域分析答案：C10.市盈率的計算公式為（）A.每股價格/每股收益B.每股收益/每股價格C.股票市值/凈利潤D.凈利潤/股票市值答案：A11.證券市場監(jiān)管的原則不包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護投資者利益原則C.三公原則D.效率優(yōu)先原則答案：D12.我國對證券市場進行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是（）A.中國人民銀行B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.證券交易所答案：B13.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)D.信貸業(yè)務(wù)答案：D14.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點不包括（）A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性B.證券經(jīng)紀商的中介性C.客戶指令的權(quán)威性D.客戶資料的保密性答案：D15.以下哪種屬于融資融券業(yè)務(wù)（）A.投資者向證券公司借入資金買入證券B.投資者向證券公司借入證券賣出C.證券公司向銀行借入資金D.以上都是答案：D16.證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則不包括（）A.依法合規(guī)B.誠實守信C.公平維護客戶利益D.收益最大化答案：D17.發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的區(qū)別不包括（）A.服務(wù)對象不同B.市場影響不同C.操作方式不同D.收入來源相同答案：D18.基金管理人是（）A.基金的發(fā)起人B.基金資產(chǎn)的所有者C.基金的托管人D.基金的銷售機構(gòu)答案：A19.基金托管人的主要職責(zé)不包括（）A.保管基金資產(chǎn)B.監(jiān)督基金管理人的投資運作C.編制基金財務(wù)會計報告D.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項答案：C20.開放式基金的特點不包括（）A.基金份額總額不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回C.交易在投資者之間完成D.一般有存續(xù)期限答案：D1.證券市場的功能包括（）A.籌資-投資功能B.定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC2.有價證券的特征有（）A.收益性B.流動性C.風(fēng)險性D.期限性答案：ABCD3.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD4.債券的分類方式有（）A.按發(fā)行主體分類B.按償還期限分類C.按利息支付方式分類D.按募集方式分類答案：ABCD5.證券投資基金的作用有（）A.為中小投資者拓寬投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系答案：ABCD6.證券投資的風(fēng)險主要有（）A.系統(tǒng)風(fēng)險B.非系統(tǒng)風(fēng)險C.市場風(fēng)險D.經(jīng)營風(fēng)險答案：AB7.技術(shù)分析的要素包括（）A.價格B.成交量C.時間D.空間答案：ABCD8.基本分析包括（）A.宏觀經(jīng)濟分析B.行業(yè)分析C.區(qū)域分析D.公司分析答案：ABCD9.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟手段C.行政手段D.道德手段答案：ABC10.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券自營業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)答案：ABCD1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：√2.證券的流動性是證券市場生存的條件。（）答案：√3.股票是一種虛擬資本，本身沒有價值。（）答案：√4.債券的收益具有確定性。（）答案：×5.證券投資基金是一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式。（）答案：√6.系統(tǒng)風(fēng)險可以通過多樣化投資來分散。（）答案：×7.技術(shù)分析只關(guān)心市場上股票價格的波動和如何獲得股票投資的短期收益。（）答案：√8.基本分析主要適用于周期相對比較長的證券價格預(yù)測。（）答案：√9.證券市場監(jiān)管的目標是保護投資者的合法權(quán)益。（）答案：×10.證券公司不得為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)。（）答案：×1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。答案：法律憑證2.股票的內(nèi)在價值是由（）決定的。答案：公司未來收益3.債券按付息方式可分為（）、（）和（）。答案：附息債券、貼現(xiàn)債券、息票累積債券4.證券投資基金按投資目標可分為（）、（）和（）。答案：成長型基金、收入型基金、平衡型基金5.風(fēng)險厭惡者偏好具有（）的資產(chǎn)。答案：低風(fēng)險6.技術(shù)分析的三個假設(shè)是市場行為涵蓋一切信息、價格沿（）波動、歷史會重演。答案：趨勢7.基本分析中宏觀經(jīng)濟分析的主要內(nèi)容包括宏觀經(jīng)濟運行分析和（）分析。答案：宏觀經(jīng)濟政策8.證券市場監(jiān)管的重點內(nèi)容包括對（）的監(jiān)管、對證券經(jīng)營機構(gòu)的監(jiān)管、對證券交易市場的監(jiān)管和對證券中介機構(gòu)的監(jiān)管。答案：證券發(fā)行市場9.證券公司的設(shè)立實行（）制度。答案：審批10.證券投資顧問業(yè)務(wù)是基于（）的立場，為客戶提供投資建議等服務(wù)。答案：客戶利益1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答案：證券市場的構(gòu)成要素包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機構(gòu)。證券發(fā)行人是資金的需求者和證券的供應(yīng)者。證券投資者是資金的供應(yīng)者和證券的需求者。證券中介機構(gòu)包括證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)等，為證券發(fā)行和交易提供服務(wù)。自律性組織如證券交易所、證券業(yè)協(xié)會等，進行自我管理。證券監(jiān)管機構(gòu)對證券市場進行監(jiān)督管理。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答案：權(quán)利不同：股票代表股東對公司的所有權(quán)，債券體現(xiàn)債權(quán)債務(wù)關(guān)系。目的不同：發(fā)行股票是為了籌集自有資金，發(fā)行債券是為了籌集借入資金。期限不同：股票無期限，債券有規(guī)定期限。收益不同：股票收益不固定，取決于公司盈利等；債券收益固定，按約定利率支付利息。風(fēng)險不同：股票風(fēng)險大，債券風(fēng)險相對較小。3.簡述證券投資基金的特點。答案：集合理財、專業(yè)管理：通過匯集資金由專業(yè)基金管理人管理。組合投資、分散風(fēng)險：投資多種證券分散風(fēng)險。利益共享、風(fēng)險共擔(dān)：投資者按份額共享收益共擔(dān)風(fēng)險。嚴格監(jiān)管、信息透明：受嚴格監(jiān)管且信息公開透明。獨立托管、保障安全：基金資產(chǎn)由獨立托管人保管。4.簡述證券投資顧問業(yè)務(wù)與發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的聯(lián)系與區(qū)別。答案：聯(lián)系：都屬于證券投資咨詢業(yè)務(wù)，目的都是為投資者提供決策依據(jù)。在服務(wù)客戶過程中可能相互關(guān)聯(lián)，如投資顧問可能參考研究報告內(nèi)容。區(qū)別：立場不同：投資顧問基于客戶利益，研究報告強調(diào)獨立、客觀、公平。服務(wù)方式和內(nèi)容不同：投資顧問提供具體投資建議，研究報告提供宏觀、行業(yè)等分析及投資評級等。服務(wù)對象不同：投資顧問服務(wù)特定客戶，研究報告服務(wù)不特定對象。市場影響不同：投資顧問影響局部，研究報告影響廣泛。1.論述證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的作用。答案：籌資-投資功能：為資金需求者籌集資金，為投資者提供投資渠道，促進資本流動和資源配置。定價功能：證券價格反映價值和供求關(guān)系，引導(dǎo)資金合理流動，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置。資本配置功能：通過市場機制引導(dǎo)資本流向高效益部門和企業(yè)，提高資本使用效率。宏觀調(diào)控功能：政府可通過證券市場實施貨幣政策和財政政策，調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟。促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整：證券市場推動資金向新興產(chǎn)業(yè)和優(yōu)勢產(chǎn)業(yè)流動，促進產(chǎn)業(yè)升級。分散風(fēng)險：投資者可通過投資多種證券分散風(fēng)險，提高經(jīng)濟體系的穩(wěn)定性。2.論述如何進行證券投資的風(fēng)險管理。答案：風(fēng)險識別：了解投資中可能面臨的系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險。風(fēng)險評估：衡量風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。風(fēng)險控制：分散投資：投資多種證券降低非系統(tǒng)風(fēng)險。合理資產(chǎn)配置：根據(jù)風(fēng)險承受能力分配不同資產(chǎn)比例。止損止盈：設(shè)定止損位控制損失，設(shè)定止盈位鎖定收益。風(fēng)險轉(zhuǎn)移：如購買保險、進行套期保值等。風(fēng)險監(jiān)測：持續(xù)關(guān)注市場和投資情況，及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。3.論述證券市場監(jiān)管的意義。答案：保護投資者利益：防止欺詐、操縱等行為，保障投資者合法權(quán)益。維護市場秩序：規(guī)范證券發(fā)行和交易行為，防止市場混亂。促進證券市場健康發(fā)展：營造良好環(huán)境，推動市場規(guī)模擴大和功能完善。保障金融安全：防范金融風(fēng)險，維護國家金融穩(wěn)定。提高市場效率：保證信息公平、準確、及時披露，提高資源配置效率。促進國際交流與合作：規(guī)范市場利于與國際接軌，促進國際交流合作。4.論述證券公司在證券市場中的地位和作用。答案：地位：證券公司是證券市場