企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表通用模板一、適用場(chǎng)景與價(jià)值戰(zhàn)略規(guī)劃階段：評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展、市場(chǎng)布局調(diào)整等戰(zhàn)略決策的潛在風(fēng)險(xiǎn)；年度審計(jì)與復(fù)盤(pán)：系統(tǒng)性梳理企業(yè)運(yùn)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)漏洞，優(yōu)化內(nèi)控體系；重大項(xiàng)目實(shí)施前：如并購(gòu)重組、系統(tǒng)升級(jí)、大型投資等，提前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并制定應(yīng)對(duì)方案；合規(guī)性檢查：對(duì)照法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求，評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)；突發(fā)事件應(yīng)對(duì)：如供應(yīng)鏈中斷、輿情危機(jī)等，快速評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響并啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)。通過(guò)結(jié)構(gòu)化評(píng)估，幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的“早識(shí)別、早分析、早應(yīng)對(duì)”，降低損失概率，保障經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。二、實(shí)施步驟與操作指南1.準(zhǔn)備階段：明確目標(biāo)與分工目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)評(píng)估場(chǎng)景明確核心目標(biāo)（如“識(shí)別供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)”“評(píng)估新市場(chǎng)進(jìn)入風(fēng)險(xiǎn)”），界定評(píng)估范圍（如全公司/特定部門(mén)/某業(yè)務(wù)線(xiàn)）。團(tuán)隊(duì)組建：由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)牽頭，聯(lián)合業(yè)務(wù)部門(mén)（如運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、法務(wù)）、技術(shù)專(zhuān)家及管理層組成評(píng)估小組，明確各成員職責(zé)（如數(shù)據(jù)收集、風(fēng)險(xiǎn)描述、等級(jí)判定）。資料收集：收集企業(yè)戰(zhàn)略文檔、業(yè)務(wù)流程、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件、行業(yè)報(bào)告、法律法規(guī)等基礎(chǔ)資料，保證評(píng)估依據(jù)充分。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：全面梳理潛在風(fēng)險(xiǎn)方法選擇：結(jié)合訪(fǎng)談法（與部門(mén)負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工溝通）、流程梳理法（繪制核心業(yè)務(wù)流程，標(biāo)注風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)）、頭腦風(fēng)暴法（組織跨部門(mén)會(huì)議發(fā)散思考）、歷史數(shù)據(jù)分析法（近3年風(fēng)險(xiǎn)事件臺(tái)賬）等，保證無(wú)遺漏。風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)：按風(fēng)險(xiǎn)屬性分為以下類(lèi)別（可根據(jù)企業(yè)實(shí)際調(diào)整）：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：如市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇、政策變化導(dǎo)致戰(zhàn)略目標(biāo)偏離；運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：如流程缺陷、人員操作失誤、供應(yīng)鏈中斷；財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：如資金流動(dòng)性不足、匯率波動(dòng)、壞賬風(fēng)險(xiǎn)；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：如違反行業(yè)法規(guī)、數(shù)據(jù)隱私泄露；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)：如負(fù)面輿情、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題引發(fā)公眾信任危機(jī)。輸出成果：形成《風(fēng)險(xiǎn)清單》，包含風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)、風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)、所屬類(lèi)別、風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場(chǎng)景、觸發(fā)條件）、涉及部門(mén)等基礎(chǔ)信息。3.風(fēng)險(xiǎn)分析：量化可能性與影響程度可能性評(píng)估：結(jié)合歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)標(biāo)桿及專(zhuān)家判斷，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率進(jìn)行分級(jí)（參考標(biāo)準(zhǔn)）：等級(jí)描述判斷依據(jù)（示例）高（5分）預(yù)計(jì)1年內(nèi)發(fā)生近1年內(nèi)已發(fā)生類(lèi)似事件，或行業(yè)發(fā)生概率＞30%中（3分）預(yù)計(jì)1-3年可能發(fā)生近2年內(nèi)發(fā)生過(guò)1次，或行業(yè)發(fā)生概率10%-30%低（1分）預(yù)計(jì)3年以上可能發(fā)生歷史未發(fā)生，且行業(yè)發(fā)生概率＜10%影響程度評(píng)估：從財(cái)務(wù)損失、運(yùn)營(yíng)影響、合規(guī)后果、聲譽(yù)損害四個(gè)維度綜合判定，分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)：等級(jí)描述判斷依據(jù)（示例）高（5分）重大損失/影響直接經(jīng)濟(jì)損失＞500萬(wàn)元，或?qū)е潞诵臉I(yè)務(wù)停工＞3天中（3分）較大損失/影響直接經(jīng)濟(jì)損失100萬(wàn)-500萬(wàn)元，或業(yè)務(wù)效率下降30%低（1分）輕微損失/影響直接損失＜100萬(wàn)元，或短期可恢復(fù)的運(yùn)營(yíng)影響4.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與優(yōu)先級(jí)風(fēng)險(xiǎn)值計(jì)算：風(fēng)險(xiǎn)值=可能性評(píng)分×影響程度評(píng)分，參考標(biāo)準(zhǔn)：高風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≥15分（需立即關(guān)注，優(yōu)先處理）；中風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值8-14分（需制定計(jì)劃，定期跟蹤）；低風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)值≤7分（可維持現(xiàn)有控制，定期監(jiān)控）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定：結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)值及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)偏好（如“可接受風(fēng)險(xiǎn)”“不可接受風(fēng)險(xiǎn)”），最終確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低），并標(biāo)注優(yōu)先級(jí)排序（如“P1-最高優(yōu)先級(jí)”）。5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：制定針對(duì)性措施應(yīng)對(duì)策略選擇：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與性質(zhì)，選擇以下策略：規(guī)避：放棄或改變可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)活動(dòng)（如高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家暫不進(jìn)入）；降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率或影響程度（如建立備用供應(yīng)鏈、加強(qiáng)員工培訓(xùn)）；轉(zhuǎn)移：通過(guò)外包、購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)等方式將風(fēng)險(xiǎn)部分轉(zhuǎn)移（如財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、責(zé)任險(xiǎn)）；接受：對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)或控制成本過(guò)高的風(fēng)險(xiǎn)，暫不采取措施，但需持續(xù)監(jiān)控。措施細(xì)化：明確每項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的具體應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任部門(mén)/人、完成時(shí)限、所需資源，形成《風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃》。6.報(bào)告編制與跟蹤報(bào)告輸出：編制《風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告》，內(nèi)容包括評(píng)估背景、方法、風(fēng)險(xiǎn)清單（含等級(jí)、應(yīng)對(duì)措施）、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)結(jié)論、改進(jìn)建議等，提交管理層審議。動(dòng)態(tài)跟蹤：按月/季度跟蹤風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施執(zhí)行情況，更新風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)（如“已解決”“處理中”“新發(fā)生”），對(duì)新增風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)納入評(píng)估，形成“識(shí)別-評(píng)估-應(yīng)對(duì)-監(jiān)控”的閉環(huán)管理。三、評(píng)估表核心內(nèi)容與結(jié)構(gòu)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表評(píng)估周期：______年______月______日至______年______月______日評(píng)估部門(mén)：____________________評(píng)估負(fù)責(zé)人：（姓名）風(fēng)險(xiǎn)編號(hào)風(fēng)險(xiǎn)名稱(chēng)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體場(chǎng)景、觸發(fā)條件）可能性評(píng)分影響程度評(píng)分風(fēng)險(xiǎn)值風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)優(yōu)先級(jí)現(xiàn)有控制措施應(yīng)對(duì)策略具體應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門(mén)責(zé)任人完成時(shí)限狀態(tài)更新日期R001供應(yīng)商斷供風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)核心原材料供應(yīng)商集中度＞80%，單一供應(yīng)商停產(chǎn)5420高P1簽訂備選協(xié)議降低開(kāi)發(fā)2家備選供應(yīng)商，2024年Q3前完成簽約采購(gòu)部（姓名）2024-09-30處理中2024-03-15R002匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)出口業(yè)務(wù)占比40%，美元匯率波動(dòng)＞5%339中P2匯率對(duì)沖工具轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)遠(yuǎn)期外匯合約，覆蓋50%出口收入財(cái)務(wù)部（姓名）長(zhǎng)期執(zhí)行執(zhí)行中2024-03-15R003數(shù)據(jù)泄露風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)數(shù)據(jù)存儲(chǔ)未加密，員工權(quán)限管理不規(guī)范4520高P1定期審計(jì)降低部署數(shù)據(jù)加密系統(tǒng)，2024年Q2前完成權(quán)限梳理信息部（姓名）2024-06-30處理中2024-03-15……………風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分說(shuō)明：高風(fēng)險(xiǎn)（≥15分）：需立即上報(bào)管理層，24小時(shí)內(nèi)啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)；中風(fēng)險(xiǎn)（8-14分）：評(píng)估小組需在1周內(nèi)制定應(yīng)對(duì)計(jì)劃，提交部門(mén)負(fù)責(zé)人審批；低風(fēng)險(xiǎn)（≤7分）：納入風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控清單，每半年復(fù)核一次。四、使用要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)定義清晰化：避免模糊描述（如“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)”），需明確“具體場(chǎng)景+觸發(fā)條件”（如“因競(jìng)品降價(jià)導(dǎo)致市場(chǎng)份額下滑＞10%”），保證識(shí)別準(zhǔn)確。數(shù)據(jù)來(lái)源客觀(guān)性：可能性與影響評(píng)分需基于歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)報(bào)告或第三方咨詢(xún)，避免主觀(guān)臆斷；評(píng)分前需組織評(píng)估小組統(tǒng)一判定標(biāo)準(zhǔn)。跨部門(mén)協(xié)作落地：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)需業(yè)務(wù)部門(mén)深度參與，避免“風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)單打獨(dú)斗”，保證措施符合實(shí)際業(yè)務(wù)場(chǎng)景。動(dòng)態(tài)更新機(jī)制：企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型）時(shí)，需重新啟動(dòng)評(píng)