風(fēng)控制度和具體措施方案一、引言在當(dāng)今復(fù)雜多變的商業(yè)環(huán)境中，風(fēng)險(xiǎn)無處不在。無論是金融市場(chǎng)的波動(dòng)、政策法規(guī)的變化，還是內(nèi)部管理的漏洞，都可能給企業(yè)帶來巨大的損失。因此，建立一套完善的風(fēng)控制度和具體措施方案對(duì)于企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展至關(guān)重要。本方案旨在全面識(shí)別、評(píng)估和控制企業(yè)面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)，確保企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)格波動(dòng)：密切關(guān)注主要產(chǎn)品或服務(wù)的市場(chǎng)價(jià)格變化，收集同行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的價(jià)格信息，建立價(jià)格監(jiān)測(cè)體系。例如，對(duì)于原材料依賴型企業(yè)，每日跟蹤主要原材料的期貨價(jià)格和現(xiàn)貨市場(chǎng)價(jià)格，分析價(jià)格走勢(shì)及其對(duì)企業(yè)成本和利潤(rùn)的影響。需求變化：通過市場(chǎng)調(diào)研、客戶反饋、行業(yè)報(bào)告等方式，了解市場(chǎng)需求的動(dòng)態(tài)變化。定期開展客戶滿意度調(diào)查，收集客戶對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的意見和建議，預(yù)測(cè)市場(chǎng)需求的增長(zhǎng)或下降趨勢(shì)。競(jìng)爭(zhēng)加?。悍治龈?jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)份額、產(chǎn)品特點(diǎn)、營銷策略等，評(píng)估競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)。關(guān)注新進(jìn)入者的威脅，研究其可能采取的競(jìng)爭(zhēng)策略，提前制定應(yīng)對(duì)措施。2.信用風(fēng)險(xiǎn)客戶信用評(píng)估：建立客戶信用檔案，收集客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、信用歷史等資料。采用信用評(píng)級(jí)模型對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果確定客戶的信用額度和付款方式。供應(yīng)商信用評(píng)估：對(duì)主要供應(yīng)商進(jìn)行信用評(píng)估，考察其供貨能力、產(chǎn)品質(zhì)量、交貨期等方面的表現(xiàn)。與優(yōu)質(zhì)供應(yīng)商建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系，降低因供應(yīng)商違約帶來的風(fēng)險(xiǎn)。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)：在提供擔(dān)保業(yè)務(wù)時(shí)，嚴(yán)格審查被擔(dān)保方的信用狀況和還款能力。評(píng)估擔(dān)保業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，合理確定擔(dān)保金額和擔(dān)保期限。要求被擔(dān)保方提供反擔(dān)保措施，降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。3.操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部流程風(fēng)險(xiǎn)：對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全面梳理，識(shí)別可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。例如，在財(cái)務(wù)報(bào)銷流程中，可能存在虛假報(bào)銷、審批不嚴(yán)等風(fēng)險(xiǎn)；在生產(chǎn)流程中，可能存在設(shè)備故障、質(zhì)量控制不嚴(yán)等風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，制定相應(yīng)的控制措施。人員風(fēng)險(xiǎn)：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。建立健全員工績(jī)效考核制度，激勵(lì)員工積極履行職責(zé)。加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的監(jiān)督和管理，防止內(nèi)部人員的違規(guī)操作。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)：確保企業(yè)的信息系統(tǒng)安全可靠，定期進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)和升級(jí)。建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制，防止數(shù)據(jù)丟失。加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)安全的防護(hù)，防止黑客攻擊和病毒感染。4.法律風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：密切關(guān)注國家法律法規(guī)和政策的變化，確保企業(yè)的經(jīng)營活動(dòng)符合相關(guān)規(guī)定。建立合規(guī)管理制度，定期對(duì)企業(yè)的合規(guī)情況進(jìn)行檢查和評(píng)估。加強(qiáng)對(duì)合同的管理，確保合同的合法性和有效性。訴訟風(fēng)險(xiǎn)：建立訴訟預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可能引發(fā)訴訟的風(fēng)險(xiǎn)因素。在面臨訴訟時(shí)，積極應(yīng)對(duì)，聘請(qǐng)專業(yè)的律師團(tuán)隊(duì)進(jìn)行辯護(hù)。加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的溝通和協(xié)調(diào)，爭(zhēng)取有利的訴訟結(jié)果。三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估：采用專家判斷法、頭腦風(fēng)暴法等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性分析。例如，根據(jù)經(jīng)驗(yàn)判斷市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的可能性為高、中、低三個(gè)等級(jí)，對(duì)企業(yè)利潤(rùn)的影響程度為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。定量評(píng)估：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定量評(píng)估。例如，通過計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）來衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的大??；通過建立信用評(píng)分模型來評(píng)估客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程確定評(píng)估范圍：明確需要評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)類型和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，確保評(píng)估的全面性和針對(duì)性。收集數(shù)據(jù)：收集與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)的數(shù)據(jù)，包括歷史數(shù)據(jù)、市場(chǎng)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等。確保數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性和可靠性。選擇評(píng)估方法：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)和數(shù)據(jù)的可用性，選擇合適的評(píng)估方法?？梢越Y(jié)合定性評(píng)估和定量評(píng)估方法，提高評(píng)估的準(zhǔn)確性。進(jìn)行評(píng)估分析：運(yùn)用選定的評(píng)估方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估分析，得出風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果。撰寫評(píng)估報(bào)告：將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果整理成評(píng)估報(bào)告，報(bào)告中應(yīng)包括風(fēng)險(xiǎn)的類型、可能性、影響程度、應(yīng)對(duì)措施等內(nèi)容。四、風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)管理：采用套期保值的方法，通過期貨、期權(quán)等金融工具對(duì)沖價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。例如，對(duì)于原材料采購企業(yè)，可以在期貨市場(chǎng)上買入相應(yīng)的期貨合約，鎖定原材料采購價(jià)格。優(yōu)化產(chǎn)品定價(jià)策略，根據(jù)市場(chǎng)需求和成本變化及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品價(jià)格，提高企業(yè)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。需求風(fēng)險(xiǎn)管理：加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研和預(yù)測(cè)，提前調(diào)整生產(chǎn)計(jì)劃和庫存水平，以適應(yīng)市場(chǎng)需求的變化。拓展市場(chǎng)渠道，降低對(duì)單一市場(chǎng)的依賴。開發(fā)新產(chǎn)品和新服務(wù)，滿足不同客戶的需求。競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)管理：不斷提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，加強(qiáng)產(chǎn)品研發(fā)和創(chuàng)新，提高產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)水平。制定差異化的營銷策略，樹立良好的品牌形象。加強(qiáng)與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的合作與交流，實(shí)現(xiàn)互利共贏。2.信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施客戶信用風(fēng)險(xiǎn)管理：建立嚴(yán)格的客戶信用審批制度，對(duì)新客戶進(jìn)行全面的信用調(diào)查和評(píng)估。定期對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)調(diào)整客戶的信用額度和付款方式。對(duì)于逾期賬款，采取有效的催收措施，如發(fā)送催款函、電話催收、法律訴訟等。供應(yīng)商信用風(fēng)險(xiǎn)管理：與供應(yīng)商簽訂嚴(yán)格的供貨合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。要求供應(yīng)商提供一定的質(zhì)量保證金或擔(dān)保措施，降低供應(yīng)商違約的風(fēng)險(xiǎn)。建立供應(yīng)商評(píng)價(jià)體系，定期對(duì)供應(yīng)商的表現(xiàn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，淘汰不合格的供應(yīng)商。擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)管理：嚴(yán)格控制擔(dān)保規(guī)模，避免過度擔(dān)保。加強(qiáng)對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)的跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)了解被擔(dān)保方的經(jīng)營狀況和還款情況。在擔(dān)保期間，要求被擔(dān)保方定期提供財(cái)務(wù)報(bào)表和經(jīng)營情況報(bào)告。3.操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施內(nèi)部流程優(yōu)化：對(duì)企業(yè)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行優(yōu)化和再造，消除繁瑣的環(huán)節(jié)，提高工作效率。建立健全內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)流程的監(jiān)督和管理。明確各崗位的職責(zé)和權(quán)限，實(shí)行不相容職務(wù)分離。人員培訓(xùn)與管理：加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。定期組織員工參加風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)課程和案例分析研討會(huì)。建立員工激勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。加強(qiáng)對(duì)員工的職業(yè)道德教育，防止內(nèi)部人員的違規(guī)操作。系統(tǒng)安全保障：加強(qiáng)信息系統(tǒng)的安全管理，制定嚴(yán)格的信息系統(tǒng)安全管理制度。定期對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行安全檢查和漏洞修復(fù)，防止黑客攻擊和病毒感染。建立數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。4.法律風(fēng)險(xiǎn)控制措施合規(guī)管理：建立合規(guī)管理部門或指定專人負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作。定期組織員工學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和政策，開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳活動(dòng)。加強(qiáng)對(duì)企業(yè)經(jīng)營活動(dòng)的合規(guī)審查，確保企業(yè)的各項(xiàng)決策和行為符合法律法規(guī)的要求。合同管理：建立健全合同管理制度，加強(qiáng)對(duì)合同簽訂、履行、變更、解除等環(huán)節(jié)的管理。在簽訂合同前，認(rèn)真審查合同條款，確保合同的合法性和有效性。加強(qiáng)對(duì)合同執(zhí)行情況的跟蹤和監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。法律事務(wù)處理：聘請(qǐng)專業(yè)的法律顧問，為企業(yè)提供法律咨詢和法律服務(wù)。在面臨法律糾紛時(shí)，及時(shí)與法律顧問溝通，制定合理的應(yīng)對(duì)策略。積極參與訴訟和仲裁活動(dòng)，維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)體系市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：包括市場(chǎng)價(jià)格指數(shù)、市場(chǎng)需求增長(zhǎng)率、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手市場(chǎng)份額等。定期收集和分析這些指標(biāo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的變化趨勢(shì)。信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：包括客戶信用評(píng)級(jí)、逾期賬款率、擔(dān)保代償率等。對(duì)這些指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)的潛在隱患。操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：包括業(yè)務(wù)流程合規(guī)率、員工違規(guī)率、信息系統(tǒng)故障發(fā)生率等。通過監(jiān)控這些指標(biāo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)操作風(fēng)險(xiǎn)的異常情況。法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)：包括合規(guī)檢查合格率、合同糾紛發(fā)生率、訴訟案件數(shù)量等。對(duì)這些指標(biāo)進(jìn)行定期統(tǒng)計(jì)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)的變化情況。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制設(shè)定預(yù)警閾值：根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和經(jīng)營目標(biāo)，為每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)設(shè)定合理的預(yù)警閾值。當(dāng)指標(biāo)值超過預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。預(yù)警信號(hào)傳遞：建立健全預(yù)警信號(hào)傳遞機(jī)制，確保預(yù)警信號(hào)能夠及時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到相關(guān)部門和人員。預(yù)警信號(hào)可以通過電子郵件、短信、系統(tǒng)提示等方式進(jìn)行傳遞。應(yīng)急響應(yīng)措施：針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)，制定相應(yīng)的應(yīng)急響應(yīng)措施。例如，當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)超過預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)調(diào)整采購計(jì)劃和銷售策略；當(dāng)客戶信用評(píng)級(jí)下降到一定程度時(shí)，及時(shí)調(diào)整客戶的信用額度和付款方式。六、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案價(jià)格暴跌預(yù)案：當(dāng)市場(chǎng)價(jià)格暴跌時(shí)，及時(shí)調(diào)整生產(chǎn)計(jì)劃，減少產(chǎn)量，降低庫存水平。加強(qiáng)與供應(yīng)商的談判，爭(zhēng)取降低原材料采購價(jià)格。同時(shí)，加大市場(chǎng)促銷力度，提高產(chǎn)品的銷售量。需求驟減預(yù)案：如果市場(chǎng)需求驟減，企業(yè)應(yīng)及時(shí)調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，開發(fā)適銷對(duì)路的新產(chǎn)品。拓展新的市場(chǎng)渠道，尋找新的客戶群體。加強(qiáng)成本控制，降低企業(yè)的運(yùn)營成本。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手惡意競(jìng)爭(zhēng)預(yù)案：當(dāng)面臨競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的惡意競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，了解競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的策略和意圖。制定針對(duì)性的營銷策略，提高產(chǎn)品的競(jìng)爭(zhēng)力。同時(shí)，加強(qiáng)與行業(yè)協(xié)會(huì)和政府部門的溝通，維護(hù)市場(chǎng)秩序。2.信用風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案客戶違約預(yù)案：當(dāng)客戶出現(xiàn)違約情況時(shí)，及時(shí)采取催收措施，如發(fā)送催款函、電話催收、上門催收等。如果客戶確實(shí)無法按時(shí)還款，應(yīng)與其協(xié)商制定還款計(jì)劃。對(duì)于惡意拖欠的客戶，應(yīng)采取法律手段維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。供應(yīng)商違約預(yù)案：如果供應(yīng)商出現(xiàn)違約情況，企業(yè)應(yīng)及時(shí)與供應(yīng)商溝通，要求其盡快履行合同義務(wù)。如果供應(yīng)商無法按時(shí)供貨，企業(yè)應(yīng)尋找替代供應(yīng)商，確保生產(chǎn)的正常進(jìn)行。同時(shí)，根據(jù)合同約定追究供應(yīng)商的違約責(zé)任。擔(dān)保代償預(yù)案：當(dāng)被擔(dān)保方出現(xiàn)違約情況，需要企業(yè)進(jìn)行擔(dān)保代償時(shí)，企業(yè)應(yīng)及時(shí)啟動(dòng)擔(dān)保代償程序。在代償后，積極向被擔(dān)保方追償，要求其償還代償款項(xiàng)及相關(guān)費(fèi)用。3.操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案內(nèi)部流程故障預(yù)案：當(dāng)內(nèi)部流程出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)操作，組織人員進(jìn)行故障排查和修復(fù)。同時(shí)，啟動(dòng)備用流程，確保業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。對(duì)故障原因進(jìn)行深入分析，采取相應(yīng)的改進(jìn)措施，防止類似故障再次發(fā)生。人員違規(guī)預(yù)案：如果發(fā)現(xiàn)員工存在違規(guī)操作行為，應(yīng)立即進(jìn)行調(diào)查和處理。根據(jù)違規(guī)情節(jié)的輕重，給予相應(yīng)的處罰，如警告、罰款、辭退等。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)員工的教育和培訓(xùn)，提高員工的合規(guī)意識(shí)。信息系統(tǒng)故障預(yù)案：當(dāng)信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，組織技術(shù)人員進(jìn)行故障修復(fù)。同時(shí)，啟用數(shù)據(jù)備份和恢復(fù)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的安全性和完整性。在故障修復(fù)后，對(duì)信息系統(tǒng)進(jìn)行全面檢查和測(cè)試，防止類似故障再次發(fā)生。4.法律風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)預(yù)案合規(guī)違規(guī)預(yù)案：當(dāng)發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在合規(guī)違規(guī)行為時(shí)，應(yīng)立即停止相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行整改。及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告違規(guī)情況，積極配合監(jiān)管部門的調(diào)查和處理。對(duì)違規(guī)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理，加強(qiáng)對(duì)員工的合規(guī)教育。合同糾紛預(yù)案：當(dāng)發(fā)生合同糾紛時(shí)，企業(yè)應(yīng)及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)，與對(duì)方進(jìn)行協(xié)商解決。如果協(xié)商不成，可以考慮通過仲裁或訴訟等方式解決糾紛。在糾紛處理過程中，積極維護(hù)企業(yè)的合法權(quán)益。訴訟案件預(yù)案：當(dāng)企業(yè)面臨訴訟案件時(shí)，應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)專業(yè)的律師團(tuán)隊(duì)進(jìn)行辯護(hù)。組織內(nèi)部人員配合律師開展工作，提供相關(guān)證據(jù)和資料。制定合理的訴訟策略，爭(zhēng)取有利的訴訟結(jié)果。七、風(fēng)控制度的實(shí)施與監(jiān)督1.制度實(shí)施計(jì)劃制定詳細(xì)的風(fēng)控制度實(shí)施計(jì)劃，明確各階段的工作目標(biāo)、任務(wù)和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。組織相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，確保員工了解和掌握風(fēng)控制度的內(nèi)容和要求。逐步推進(jìn)風(fēng)控制度的實(shí)施，先在部分業(yè)務(wù)領(lǐng)域或部門進(jìn)行試點(diǎn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)后再全面推廣。2.監(jiān)督機(jī)制建立內(nèi)部審計(jì)制度，定期對(duì)風(fēng)控制度的執(zhí)行情況進(jìn)行審計(jì)和檢查。審計(jì)內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制措施的落實(shí)情況等。設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督崗位，負(fù)責(zé)對(duì)企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行日常監(jiān)督和檢查。及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)控制度執(zhí)行過程中存在的問題。加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門的考核和評(píng)價(jià)，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作的成效納入部門和個(gè)人的績(jī)效考核體系。激勵(lì)風(fēng)險(xiǎn)管理部門積極履行職責(zé)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平。八、風(fēng)控制度的持續(xù)改進(jìn)1.定期評(píng)估定期對(duì)風(fēng)控制度的有效性進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估周期可以