2025年個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品委托合同協(xié)議委托合同協(xié)議甲方（委托人）：[投資者姓名]，身份證號(hào)碼：[投資者身份證號(hào)碼]，住所：[投資者聯(lián)系地址]，聯(lián)系電話(huà)：[投資者聯(lián)系電話(huà)]乙方（受托人）：[金融機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]，住所：[金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地址]，法定代表人：[金融機(jī)構(gòu)法定代表人姓名]，聯(lián)系電話(huà)：[金融機(jī)構(gòu)聯(lián)系電話(huà)]鑒于甲方希望將其合法持有的資金委托給乙方進(jìn)行投資管理，乙方同意接受甲方的委托，根據(jù)中華人民共和國(guó)相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方管理和運(yùn)用其資金購(gòu)買(mǎi)乙方發(fā)行的個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品事宜，達(dá)成如下協(xié)議（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本協(xié)議”）：第一條委托事項(xiàng)1.1甲方同意將其合法持有的人民幣[具體金額]元（大寫(xiě)：[具體金額大寫(xiě)]元整）資金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“委托財(cái)產(chǎn)”）委托給乙方進(jìn)行投資管理。1.2乙方同意接受甲方的委托，根據(jù)本協(xié)議約定及[產(chǎn)品名稱(chēng)]個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品（產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼，如有]）的《產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》等附屬文件（以下統(tǒng)稱(chēng)“相關(guān)文件”）的約定，運(yùn)用甲方的委托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作。1.3委托財(cái)產(chǎn)將用于購(gòu)買(mǎi)乙方發(fā)行的[產(chǎn)品名稱(chēng)]個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品[份額數(shù)量]份額（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“產(chǎn)品份額”）。第二條產(chǎn)品說(shuō)明2.1本協(xié)議項(xiàng)下的投資管理基于乙方發(fā)行的[產(chǎn)品名稱(chēng)]個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品。該產(chǎn)品的詳細(xì)信息如下：2.1.1投資目標(biāo)：[明確產(chǎn)品的投資目標(biāo)，例如：旨在獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的投資回報(bào)]。2.1.2投資范圍：[明確產(chǎn)品的投資范圍，例如：主要投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行的債券、存款、貨幣市場(chǎng)工具等]。2.1.3投資策略：[明確產(chǎn)品的投資策略，例如：采取積極的債券投資策略，結(jié)合宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)分析和信用評(píng)估，進(jìn)行債券組合管理]。2.1.4風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：[明確產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，例如：R3中等風(fēng)險(xiǎn)]。2.1.5業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：[如有，明確產(chǎn)品的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，例如：年化收益率不低于XX%]。2.1.6產(chǎn)品期限：[明確產(chǎn)品的起止日期，例如：自產(chǎn)品成立之日起至[具體日期]止]。2.1.7發(fā)行規(guī)模：[如適用，明確產(chǎn)品的發(fā)行規(guī)模，例如：募集資金總額不超過(guò)人民幣XX億元]。2.2甲方已充分閱讀并理解本協(xié)議及乙方可供查閱的關(guān)于[產(chǎn)品名稱(chēng)]個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的所有宣傳資料、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)、定期報(bào)告等文件，并確認(rèn)已接受相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)揭示。第三條甲方的權(quán)利與義務(wù)3.1甲方的權(quán)利：3.1.1有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及相關(guān)文件的約定管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)。3.1.2有權(quán)定期或不定期查閱乙方關(guān)于產(chǎn)品運(yùn)作情況的報(bào)告、賬冊(cè)等相關(guān)資料（法律法規(guī)另有規(guī)定或涉及商業(yè)秘密、個(gè)人隱私的除外）。3.1.3有權(quán)獲得其持有產(chǎn)品份額的收益。3.1.4在產(chǎn)品到期日或符合本協(xié)議約定的其他情形下，有權(quán)收回其投入的委托財(cái)產(chǎn)及對(duì)應(yīng)的投資收益。3.1.5在符合本協(xié)議約定且不違反法律法規(guī)強(qiáng)制性規(guī)定的前提下，有權(quán)要求提前終止本協(xié)議。3.2甲方的義務(wù)：3.2.1應(yīng)保證其提供的個(gè)人信息、身份證明文件及財(cái)務(wù)狀況真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.2.2應(yīng)按照本協(xié)議約定及時(shí)足額繳納購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品份額的款項(xiàng)。3.2.3應(yīng)遵守本協(xié)議及相關(guān)文件約定的投資限制和特殊要求（如有）。3.2.4應(yīng)配合乙方履行本協(xié)議項(xiàng)下的各項(xiàng)職責(zé)。3.2.5應(yīng)自行承擔(dān)其參與本協(xié)議項(xiàng)下投資所產(chǎn)生的一切風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)等。第四條乙方的權(quán)利與義務(wù)4.1乙方的權(quán)利：4.1.1有權(quán)按照本協(xié)議約定及相關(guān)文件的約定管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)。4.1.2有權(quán)向甲方收取本協(xié)議約定的各項(xiàng)費(fèi)用。4.1.3有權(quán)了解甲方的財(cái)務(wù)狀況（以履行本協(xié)議職責(zé)所需為限）。4.1.4有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定，在認(rèn)為必要時(shí)調(diào)整投資策略，但應(yīng)提前通知甲方（如法律法規(guī)或本協(xié)議另有約定除外）。4.1.5有權(quán)在甲方違約時(shí)，根據(jù)本協(xié)議約定采取相應(yīng)措施。4.1.6有權(quán)要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的信息和資料。4.1.7在產(chǎn)品到期或提前終止時(shí)，有權(quán)要求甲方按本協(xié)議約定支付相關(guān)費(fèi)用，并有權(quán)要求甲方配合完成產(chǎn)品份額的清算和財(cái)產(chǎn)分配。4.2乙方的義務(wù)：4.2.1應(yīng)以甲方的利益為出發(fā)點(diǎn)，恪盡職守，謹(jǐn)慎、勤勉地管理和運(yùn)用委托財(cái)產(chǎn)，按照本協(xié)議約定及相關(guān)文件的約定進(jìn)行投資運(yùn)作。4.2.2應(yīng)將委托財(cái)產(chǎn)與其自有財(cái)產(chǎn)嚴(yán)格分開(kāi)管理，確保委托財(cái)產(chǎn)的安全完整。4.2.3應(yīng)按照本協(xié)議約定及相關(guān)文件的約定，向甲方披露產(chǎn)品凈值、投資組合、產(chǎn)品運(yùn)作情況、業(yè)績(jī)報(bào)告、重大事項(xiàng)等信息。4.2.4應(yīng)按照本協(xié)議約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)、業(yè)績(jī)報(bào)酬及其他費(fèi)用。4.2.5應(yīng)在產(chǎn)品到期日或提前終止時(shí)，根據(jù)本協(xié)議約定，將產(chǎn)品份額的剩余資產(chǎn)（扣除相關(guān)費(fèi)用后）足額、及時(shí)地分配給甲方。4.2.6應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，履行反洗錢(qián)、信息披露等義務(wù)。4.2.7應(yīng)建立完善的內(nèi)部控制制度，防范投資風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。第五條費(fèi)用與收益分配5.1甲方應(yīng)承擔(dān)以下費(fèi)用：5.1.1認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)：甲方購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品份額時(shí)，應(yīng)支付認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)，費(fèi)率按[具體費(fèi)率及計(jì)算方式]計(jì)算。5.1.2管理費(fèi)：乙方管理產(chǎn)品份額，應(yīng)向甲方收取管理費(fèi)，費(fèi)率按[具體費(fèi)率及計(jì)算方式]計(jì)算，按[支付頻率，例如：季度]支付。5.1.3托管費(fèi)：產(chǎn)品的資產(chǎn)托管給[托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)]，甲方應(yīng)向托管機(jī)構(gòu)支付托管費(fèi)，費(fèi)率按[具體費(fèi)率及計(jì)算方式]計(jì)算，按[支付頻率]支付。5.1.4業(yè)績(jī)報(bào)酬：若產(chǎn)品達(dá)到約定的業(yè)績(jī)目標(biāo)，乙方有權(quán)根據(jù)[具體計(jì)算方式]向甲方收取業(yè)績(jī)報(bào)酬。5.1.5提前終止費(fèi)：在產(chǎn)品未到期前提前終止，甲方應(yīng)向乙方支付提前終止費(fèi)，費(fèi)率按[具體費(fèi)率及計(jì)算方式]計(jì)算。5.1.6其他費(fèi)用：包括[例如：信息披露費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)等]按[具體方式]由甲方承擔(dān)。5.2產(chǎn)品收益的分配：5.2.1產(chǎn)品的收益主要來(lái)源于投資收益，具體分配方式按相關(guān)文件及本協(xié)議約定執(zhí)行。5.2.2產(chǎn)品收益在扣除各項(xiàng)費(fèi)用后，將根據(jù)甲方持有的產(chǎn)品份額比例進(jìn)行分配。5.2.3收益分配頻率為[例如：每日結(jié)轉(zhuǎn)，每月支付一次]，具體分配時(shí)間及方式以乙方公告為準(zhǔn)。第六條風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)6.1乙方已根據(jù)監(jiān)管要求，向甲方充分揭示了[產(chǎn)品名稱(chēng)]個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。甲方確認(rèn)已仔細(xì)閱讀并完全理解本協(xié)議及所有相關(guān)文件中的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容。6.2甲方確認(rèn)，其根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果，確認(rèn)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為[投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)]，能夠理解并自愿承擔(dān)本協(xié)議項(xiàng)下投資所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。第七條產(chǎn)品期限與終止7.1本協(xié)議項(xiàng)下的產(chǎn)品份額投資期限為自產(chǎn)品成立之日起至[具體日期]止。7.2在以下情況下，本協(xié)議可能提前終止：7.2.1經(jīng)甲方書(shū)面同意。7.2.2乙方因重大違法行為被監(jiān)管機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證、責(zé)令停業(yè)整頓或撤銷(xiāo)資質(zhì)等，無(wú)法繼續(xù)履行本協(xié)議。7.2.3乙方破產(chǎn)、解散或被撤銷(xiāo)。7.2.4出現(xiàn)不可抗力事件，且該事件持續(xù)影響乙方履行本協(xié)議達(dá)[具體天數(shù)]以上。7.2.5產(chǎn)品發(fā)生清盤(pán)或清算。7.2.6法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定要求提前終止。7.2.7甲方嚴(yán)重違約，經(jīng)乙方書(shū)面通知后未能在[具體天數(shù)]內(nèi)糾正。7.2.8發(fā)生對(duì)產(chǎn)品份額價(jià)值產(chǎn)生重大不利影響的事件。7.3產(chǎn)品提前終止時(shí)，乙方可根據(jù)相關(guān)文件及本協(xié)議約定，采取相應(yīng)的處理措施，包括但不限于進(jìn)行產(chǎn)品份額的估值、清算和財(cái)產(chǎn)分配。提前終止的具體安排，包括費(fèi)用承擔(dān)、剩余資產(chǎn)分配比例等，以乙方按照規(guī)定程序確定并公告的結(jié)果為準(zhǔn)。第八條信息披露與報(bào)告8.1乙方應(yīng)按照相關(guān)文件及本協(xié)議約定，定期（至少[具體頻率，例如：每季度]）向甲方提供產(chǎn)品凈值、投資組合報(bào)告、產(chǎn)品運(yùn)作情況報(bào)告、業(yè)績(jī)報(bào)告等。8.2乙方應(yīng)在發(fā)生可能影響甲方利益的重大事項(xiàng)時(shí)，及時(shí)向甲方進(jìn)行信息披露。8.3甲方應(yīng)按照乙方要求，及時(shí)提供履行本協(xié)議所必需的個(gè)人信息、財(cái)務(wù)狀況等信息和資料。第九條爭(zhēng)議解決9.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。第十條法律適用與管轄10.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。10.2與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均由[有管轄權(quán)的人民法院]管轄。第十一條合同生效與份數(shù)11.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。11.2本協(xié)議一式[份數(shù)]份，甲方執(zhí)[份數(shù)]份，乙方執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。第十二條其他條款12.1保密：雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息以及本協(xié)議的內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露。此保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而解除。12.2通知：雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書(shū)面形式，并通過(guò)專(zhuān)人遞送、掛號(hào)信、傳真、電子郵件等方式發(fā)送至本協(xié)議首頁(yè)載明的地址或郵箱。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]書(shū)面通知對(duì)方。12.3可分割性：本協(xié)議任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.4完整協(xié)