證券投資原理及應(yīng)用考試題及答案1.證券投資中，股票的風(fēng)險(xiǎn)主要源于（）A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.市場(chǎng)利率波動(dòng)C.通貨膨脹D.匯率變動(dòng)答案：A2.債券的收益主要包括（）A.股息和紅利B.利息收入和資本利得C.租金收入D.企業(yè)盈利分配答案：B3.以下哪種證券的流動(dòng)性最強(qiáng)（）A.長(zhǎng)期國(guó)債B.藍(lán)籌股C.活期存款D.封閉式基金答案：C4.技術(shù)分析的理論基礎(chǔ)是（）A.市場(chǎng)行為涵蓋一切信息B.價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)C.歷史會(huì)重演D.以上都是答案：D5.基本分析主要分析的是（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)因素B.行業(yè)發(fā)展?fàn)顩rC.公司財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)前景D.以上都是答案：D6.市盈率是指（）A.股票價(jià)格與每股收益的比率B.股票價(jià)格與每股凈資產(chǎn)的比率C.股票市值與凈利潤(rùn)的比率D.股票市值與凈資產(chǎn)的比率答案：A7.證券投資組合的目的是（）A.降低風(fēng)險(xiǎn)B.提高收益C.分散投資D.以上都是答案：D8.以下哪種風(fēng)險(xiǎn)屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（）A.公司破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)B.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)C.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)D.企業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)答案：C9.當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，債券價(jià)格通常會(huì)（）A.上升B.下降C.不變D.無法確定答案：B10.股票的內(nèi)在價(jià)值是指（）A.股票當(dāng)前的市場(chǎng)價(jià)格B.股票未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值C.股票的賬面價(jià)值D.股票的清算價(jià)值答案：B11.以下哪種投資策略屬于積極型投資策略（）A.買入并持有策略B.定期定額投資策略C.主動(dòng)選股策略D.指數(shù)化投資策略答案：C12.證券市場(chǎng)按照交易對(duì)象可分為（）A.股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)B.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)和交易市場(chǎng)D.主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)答案：A13.投資者進(jìn)行證券投資時(shí)，首先要考慮的因素是（）A.收益B.風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性D.投資期限答案：B14.以下哪種證券投資品種適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的投資者（）A.股票B.債券C.期貨D.期權(quán)答案：B15.技術(shù)分析中，常用的價(jià)格形態(tài)有（）A.頭肩頂、頭肩底B.雙重頂、雙重底C.三角形、矩形D.以上都是答案：D16.基本分析中，分析公司盈利能力的指標(biāo)有（）A.毛利率、凈利率B.資產(chǎn)負(fù)債率C.流動(dòng)比率D.存貨周轉(zhuǎn)率答案：A17.證券投資基金按照投資對(duì)象可分為（）A.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).開放式基金和封閉式基金C.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金D.公募基金和私募基金答案：A18.以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致股票價(jià)格上漲（）A.公司業(yè)績(jī)下滑B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)向好C.利率上升D.行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇答案：B19.投資者在進(jìn)行證券投資時(shí)，應(yīng)避免（）A.分散投資B.盲目跟風(fēng)C.合理控制風(fēng)險(xiǎn)D.了解投資品種答案：B20.證券投資的收益與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系是（）A.正相關(guān)B.負(fù)相關(guān)C.無關(guān)D.不確定答案：A1.證券投資的主要品種包括（）A.股票B.債券C.基金D.期貨答案：ABCD2.影響股票價(jià)格的因素有（）A.公司經(jīng)營(yíng)狀況B.宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)D.市場(chǎng)供求關(guān)系答案：ABCD3.債券的基本要素包括（）A.票面價(jià)值B.票面利率C.償還期限D(zhuǎn).發(fā)行價(jià)格答案：ABCD4.技術(shù)分析的主要方法有（）A.趨勢(shì)分析B.形態(tài)分析C.指標(biāo)分析D.波浪理論答案：ABCD5.基本分析的主要內(nèi)容包括（）A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.市場(chǎng)分析答案：ABC6.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)分散原理是（）A.不同證券之間的相關(guān)性越低，分散風(fēng)險(xiǎn)效果越好B.投資組合中證券數(shù)量越多，分散風(fēng)險(xiǎn)效果越好C.投資組合中證券種類越豐富，分散風(fēng)險(xiǎn)效果越好D.以上都是答案：ABCD7.以下哪些屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)（）A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.購買力風(fēng)險(xiǎn)D.政策風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD8.投資者進(jìn)行證券投資時(shí)，需要考慮的因素有（）A.風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資目標(biāo)C.投資期限D(zhuǎn).資金規(guī)模答案：ABCD9.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合投資B.分散風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)理財(cái)D.收益穩(wěn)定答案：ABC10.以下哪些屬于積極型投資策略（）A.價(jià)值投資策略B.成長(zhǎng)投資策略C.動(dòng)量投資策略D.量化投資策略答案：ABCD1.證券投資的收益一定高于銀行存款利息。（）答案：×2.股票的風(fēng)險(xiǎn)一定高于債券。（）答案：√3.技術(shù)分析可以準(zhǔn)確預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。（）答案：×4.基本分析主要關(guān)注證券的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)。（）答案：×5.證券投資組合可以完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：×6.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是不可分散的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：√7.市盈率越高，說明股票越具有投資價(jià)值。（）答案：×8.投資者應(yīng)該根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的投資品種。（）答案：√9.證券投資基金的凈值越高，說明基金的業(yè)績(jī)?cè)胶谩＃ǎ┐鸢福骸?0.被動(dòng)型投資策略適合大多數(shù)投資者。（）答案：×1.證券投資的收益包括（）和資本利得。答案：股息、紅利或利息收入2.債券按照發(fā)行主體可分為政府債券、（）和公司債券。答案：金融債券3.技術(shù)分析中，常用的趨勢(shì)線有（）和下降趨勢(shì)線。答案：上升趨勢(shì)線4.基本分析中，分析公司償債能力的指標(biāo)有（）和速動(dòng)比率。答案：流動(dòng)比率5.證券投資組合的風(fēng)險(xiǎn)可以分為系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)和（）。答案：非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)6.投資者進(jìn)行證券投資時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則、（）和分散投資原則。答案：理性投資原則7.股票的市場(chǎng)價(jià)格由（）和供求關(guān)系決定。答案：內(nèi)在價(jià)值8.債券的發(fā)行方式主要有（）和私募發(fā)行。答案：公募發(fā)行9.證券投資基金按照運(yùn)作方式可分為開放式基金和（）。答案：封閉式基金10.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)是市場(chǎng)行為涵蓋一切信息、價(jià)格沿趨勢(shì)移動(dòng)和（）。答案：歷史會(huì)重演1.簡(jiǎn)述證券投資的基本流程。答案：確定投資目標(biāo)，明確自己的投資目的和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。進(jìn)行投資分析，包括基本分析和技術(shù)分析。構(gòu)建投資組合，選擇合適的投資品種并確定投資比例。投資組合的調(diào)整與監(jiān)控，根據(jù)市場(chǎng)變化和自身情況調(diào)整投資組合。評(píng)估投資績(jī)效，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為后續(xù)投資提供參考。2.簡(jiǎn)述債券投資的風(fēng)險(xiǎn)。答案：利率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)利率變動(dòng)會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格波動(dòng)。信用風(fēng)險(xiǎn)，債券發(fā)行人可能出現(xiàn)違約情況。通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，通貨膨脹會(huì)降低債券的實(shí)際收益率。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，某些債券可能在市場(chǎng)上難以快速變現(xiàn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)，債券利息再投資時(shí)可能面臨利率下降的風(fēng)險(xiǎn)。3.簡(jiǎn)述技術(shù)分析的局限性。答案：技術(shù)分析所依據(jù)的歷史資料具有滯后性，不能及時(shí)反映市場(chǎng)變化。技術(shù)分析對(duì)市場(chǎng)的假設(shè)過于簡(jiǎn)單，實(shí)際市場(chǎng)情況復(fù)雜多變。技術(shù)分析無法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)突發(fā)事件對(duì)市場(chǎng)的影響。技術(shù)分析的結(jié)論具有主觀性，不同的分析師可能得出不同的結(jié)論。4.簡(jiǎn)述基本分析與技術(shù)分析的區(qū)別。答案：基本分析側(cè)重于分析證券的內(nèi)在價(jià)值，關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面等因素；技術(shù)分析側(cè)重于分析證券的市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)，通過研究歷史價(jià)格和成交量等數(shù)據(jù)來預(yù)測(cè)未來價(jià)格變化?；痉治鍪菑幕久娉霭l(fā)，尋找具有投資價(jià)值的證券；技術(shù)分析是從市場(chǎng)行為出發(fā)，利用圖表和指標(biāo)來判斷買賣時(shí)機(jī)?；痉治龅膬?yōu)點(diǎn)是能夠把握證券的長(zhǎng)期投資價(jià)值，但對(duì)短期價(jià)格波動(dòng)的預(yù)測(cè)能力較弱；技術(shù)分析的優(yōu)點(diǎn)是能夠及時(shí)捕捉市場(chǎng)趨勢(shì)和買賣信號(hào)，但對(duì)證券內(nèi)在價(jià)值的分析不足。1.論述如何根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的證券投資品種。答案：風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的投資者：可選擇債券投資，債券收益相對(duì)穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較低。貨幣市場(chǎng)基金也是不錯(cuò)的選擇，流動(dòng)性強(qiáng)，收益較為穩(wěn)定。少量配置大盤藍(lán)籌股，這類股票業(yè)績(jī)相對(duì)穩(wěn)定，波動(dòng)較小。風(fēng)險(xiǎn)承受能力中等的投資者：可適當(dāng)增加股票投資比例，選擇一些成長(zhǎng)型股票，但要注意分散投資。配置部分混合型基金，通過基金經(jīng)理的專業(yè)管理，分散風(fēng)險(xiǎn)并獲取一定收益。風(fēng)險(xiǎn)承受能力高的投資者：可較多地投資股票，尤其是中小盤成長(zhǎng)股和新興產(chǎn)業(yè)股票，追求較高的收益。參與期貨、期權(quán)等衍生品投資，但要注意控制風(fēng)險(xiǎn)。也可投資一些高風(fēng)險(xiǎn)高收益的私募基金。2.論述證券投資組合的構(gòu)建原則和方法。答案：構(gòu)建原則：風(fēng)險(xiǎn)收益匹配原則，根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平。分散投資原則，通過投資多種不同的證券來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性原則，確保投資組合具有一定的流動(dòng)性，以便在需要時(shí)能夠及時(shí)變現(xiàn)。構(gòu)建方法：確定投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。選擇投資品種，包括股票、債券、基金等。確定各投資品種的投資比例，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行合理分配。定期調(diào)整投資組合，根據(jù)市場(chǎng)變化和自身情況對(duì)投資比例進(jìn)行調(diào)整。可采用分層投資、核心衛(wèi)星投資等方法構(gòu)建投資組合。3.論述宏觀經(jīng)濟(jì)因素對(duì)證券投資的影響。答案：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)：經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)良好時(shí)，企業(yè)盈利增加，證券市場(chǎng)整體表現(xiàn)較好，股票價(jià)格上漲，債券需求也可能增加。利率：利率上升，債券價(jià)格下降，股票估值可能降低；利率下降，債券價(jià)格上升，股票估值可能提高。通貨膨脹：溫和通貨膨脹下，企業(yè)盈利可能增加，但過高的通貨膨脹會(huì)帶來成本上升等問題，影響企業(yè)盈利和證券市場(chǎng)表現(xiàn)。貨幣政策：寬松的貨幣政策會(huì)增加市場(chǎng)流動(dòng)性，推動(dòng)證券價(jià)格上漲；緊縮的貨幣政策則相反。財(cái)政政策：擴(kuò)張性財(cái)政政策刺激經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，有利于證券市場(chǎng)；緊縮性財(cái)政政策則可能抑制證券市場(chǎng)。匯率：匯率變動(dòng)會(huì)影響跨國(guó)企業(yè)的業(yè)績(jī)和國(guó)際資金流動(dòng)，進(jìn)而影響證券市場(chǎng)。4.論述如何進(jìn)行證券投資風(fēng)險(xiǎn)管理。答案：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：了解