第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試考生登錄及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列哪項(xiàng)要求？

（）A.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）B.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)

（）C.客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元

（）D.客戶必須持有至少3年的證券交易經(jīng)驗(yàn)

2.下列哪種情況不屬于證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的禁止行為？

（）A.將擔(dān)保證券用于質(zhì)押式回購(gòu)交易

（）B.將擔(dān)保證券用于融資融券交易

（）C.將擔(dān)保證券借與他人

（）D.按照規(guī)定賣出擔(dān)保證券

3.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資融券保證金比例不得低于多少？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

4.融資融券交易中，證券公司對(duì)客戶的保證金比例進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)保證金比例低于多少時(shí)，應(yīng)通知客戶追加保證金？

（）A.100%

（）B.150%

（）C.200%

（）D.300%

5.下列哪種券種不得用于擔(dān)保證券？

（）A.已上市交易的股票

（）B.已上市交易的債券

（）C.交易所認(rèn)可的權(quán)證

（）D.未上市的公司債券

6.客戶信用證券賬戶不得用于從事下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？

（）A.融資買入證券

（）B.融券賣出證券

（）C.賣出證券

（）D.申購(gòu)交易所債券

7.證券公司為客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的下列哪項(xiàng)信息進(jìn)行核實(shí)？

（）A.證券交易經(jīng)驗(yàn)

（）B.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

（）C.資金來(lái)源

（）D.以上都是

8.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司給予客戶的下列哪項(xiàng)額度？

（）A.融資買入額度

（）B.融券賣出額度

（）C.保證金比例

（）D.以上都是

9.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于多少？

（）A.1億元人民幣和5億元人民幣

（）B.5億元人民幣和10億元人民幣

（）C.10億元人民幣和20億元人民幣

（）D.20億元人民幣和30億元人民幣

10.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其下列哪項(xiàng)指標(biāo)？

（）A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）B.融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）C.客戶信用賬戶數(shù)量

（）D.以上都是

11.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合下列哪項(xiàng)要求？

（）A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R2級(jí)

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣30萬(wàn)元

（）C.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健型

12.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與下列哪項(xiàng)的比率？

（）A.融資買入金額

（）B.融券賣出金額

（）C.信用額度

（）D.以上都是

13.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪項(xiàng)條件？

（）A.具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格

（）B.具備豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）D.以上都是

14.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，不得用于下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？

（）A.融資買入證券

（）B.融券賣出證券

（）C.賣出證券

（）D.以上都是

15.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其下列哪項(xiàng)指標(biāo)？

（）A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）B.融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）C.客戶信用賬戶數(shù)量

（）D.以上都是

16.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司給予客戶的下列哪項(xiàng)額度？

（）A.融資買入額度

（）B.融券賣出額度

（）C.保證金比例

（）D.以上都是

17.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合下列哪項(xiàng)要求？

（）A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元

（）C.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健型

18.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與下列哪項(xiàng)的比率？

（）A.融資買入金額

（）B.融券賣出金額

（）C.信用額度

（）D.以上都是

19.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪項(xiàng)條件？

（）A.具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格

（）B.具備豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）D.以上都是

20.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，不得用于下列哪項(xiàng)業(yè)務(wù)？

（）A.融資買入證券

（）B.融券賣出證券

（）C.賣出證券

（）D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其下列哪些指標(biāo)？

（）A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）B.融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）C.客戶信用賬戶數(shù)量

（）D.以上都是

22.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司給予客戶的下列哪些額度？

（）A.融資買入額度

（）B.融券賣出額度

（）C.保證金比例

（）D.以上都是

23.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合下列哪些要求？

（）A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元

（）C.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健型

24.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與下列哪些的比率？

（）A.融資買入金額

（）B.融券賣出金額

（）C.信用額度

（）D.以上都是

25.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備下列哪些條件？

（）A.具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格

（）B.具備豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）C.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

（）D.以上都是

26.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，不得用于下列哪些業(yè)務(wù)？

（）A.融資買入證券

（）B.融券賣出證券

（）C.賣出證券

（）D.以上都是

27.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于多少？

（）A.1億元人民幣和5億元人民幣

（）B.5億元人民幣和10億元人民幣

（）C.10億元人民幣和20億元人民幣

（）D.20億元人民幣和30億元人民幣

28.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其下列哪些指標(biāo)？

（）A.融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）B.融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比

（）C.客戶信用賬戶數(shù)量

（）D.以上都是

29.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合下列哪些要求？

（）A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R2級(jí)

（）B.客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣30萬(wàn)元

（）C.客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)

（）D.客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好為穩(wěn)健型

30.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與下列哪些的比率？

（）A.融資買入金額

（）B.融券賣出金額

（）C.信用額度

（）D.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)的要求。

（）

32.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額的比率。

（）

33.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于5億元人民幣和10億元人民幣。

（）

34.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比。

（）

35.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，不得用于賣出證券。

（）

36.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格。

（）

37.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司給予客戶的融資買入額度。

（）

38.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元的要求。

（）

39.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與信用額度的比率。

（）

40.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，可以用于融資買入證券。

（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于________億元人民幣和________億元人民幣。

42.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其________與________之比。

43.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，不得用于________證券。

44.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，需要符合客戶的________規(guī)模不得低于人民幣_(tái)_______萬(wàn)元的要求。

45.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與________的比率。

46.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備________的資格。

47.融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度，是指證券公司給予客戶的________和________的額度。

48.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶中的擔(dān)保證券，可以用于________證券。

49.證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其________與________之比。

50.融資融券交易的保證金比例，是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與________的比率。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其具體要求。

52.簡(jiǎn)述客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的設(shè)立條件和禁止行為。

53.簡(jiǎn)述融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用額度及其管理要求。

54.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)流程及其關(guān)鍵控制點(diǎn)。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司客戶張三，資產(chǎn)規(guī)模為80萬(wàn)元，風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)為R3級(jí)，具有2年的證券交易經(jīng)驗(yàn)。張三申請(qǐng)開立信用證券賬戶進(jìn)行融資買入。請(qǐng)分析該證券公司是否應(yīng)當(dāng)批準(zhǔn)張三的開戶申請(qǐng)，并說(shuō)明理由。

一、單選題（共20分）

1.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此B選項(xiàng)正確。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶是否具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)并非開戶的必要條件；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，資產(chǎn)規(guī)模并非開戶的必要條件；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶是否具有證券交易經(jīng)驗(yàn)并非開戶的必要條件。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，擔(dān)保證券不得用于質(zhì)押式回購(gòu)交易、融資融券交易或借與他人，但按照規(guī)定賣出擔(dān)保證券是允許的，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

3.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券保證金比例不得低于200%，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均低于200%。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，當(dāng)保證金比例低于200%時(shí)，應(yīng)通知客戶追加保證金，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均高于200%。

5.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，未上市的公司債券不得用于擔(dān)保證券，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均可以用于擔(dān)保證券。

6.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用證券賬戶不得用于申購(gòu)交易所債券，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均可以在客戶信用證券賬戶中進(jìn)行。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券公司為客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、資金來(lái)源、證券交易經(jīng)驗(yàn)等信息進(jìn)行核實(shí)，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為核實(shí)的內(nèi)容。

8.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度是指證券公司給予客戶的融資買入額度、融券賣出額度和保證金比例，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用額度的一部分。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于10億元人民幣和20億元人民幣，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均低于要求。

10.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比以及客戶信用賬戶數(shù)量，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的一部分。

11.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

12.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均與保證金比例無(wú)關(guān)。

13.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格、豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于其應(yīng)當(dāng)具備的條件。

14.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于融資買入證券、融券賣出證券或賣出證券，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

15.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比以及客戶信用賬戶數(shù)量，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的一部分。

16.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度是指證券公司給予客戶的融資買入額度、融券賣出額度和保證金比例，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用額度的一部分。

17.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

18.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均與保證金比例無(wú)關(guān)。

19.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格、豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于其應(yīng)當(dāng)具備的條件。

20.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于融資買入證券、融券賣出證券或賣出證券，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比以及客戶信用賬戶數(shù)量，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的一部分。

22.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度是指證券公司給予客戶的融資買入額度、融券賣出額度和保證金比例，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用額度的一部分。

23.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

24.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均與保證金比例無(wú)關(guān)。

25.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格、豐富的融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)和相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于其應(yīng)當(dāng)具備的條件。

26.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于融資買入證券、融券賣出證券或賣出證券，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均屬于禁止行為。

27.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于10億元人民幣和20億元人民幣，因此C選項(xiàng)正確。A、B、D選項(xiàng)均低于要求。

28.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比以及客戶信用賬戶數(shù)量，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均為客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的一部分。

29.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R2級(jí)，因此A選項(xiàng)正確。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求。

30.D

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率，因此D選項(xiàng)正確。A、B、C選項(xiàng)均與保證金比例無(wú)關(guān)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)，因此本題說(shuō)法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額的比率，因此本題說(shuō)法正確。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于10億元人民幣和20億元人民幣，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比，因此本題說(shuō)法正確。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于賣出證券，因此本題說(shuō)法正確。

36.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格，因此本題說(shuō)法正確。

37.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度是指證券公司給予客戶的融資買入額度，因此本題說(shuō)法正確。

38.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元，因此本題說(shuō)法正確。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與信用額度的比率，因此本題說(shuō)法正確。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于融資買入證券，因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.10，20

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本和凈資本應(yīng)當(dāng)分別不低于10億元人民幣和20億元人民幣。

42.融資余額，擔(dān)保物價(jià)值

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比。

43.賣出

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于賣出證券。

44.資產(chǎn)，50

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，客戶資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元。

45.融資買入金額或融券賣出金額或信用額度

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率。

46.證券從業(yè)資格

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的證券從業(yè)資格。

47.融資買入，融券賣出

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，客戶信用額度是指證券公司給予客戶的融資買入額度和融券賣出額度。

48.融資買入

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，擔(dān)保證券不得用于融券賣出證券或賣出證券，但可以用于融資買入證券。

49.融資余額，擔(dān)保物價(jià)值

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，融資融券業(yè)務(wù)的客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，是指證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比。

50.融資買入金額或融券賣出金額或信用額度

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，融資融券交易的保證金比例是指客戶信用證券賬戶中的擔(dān)保物價(jià)值與融資買入金額、融券賣出金額和信用額度的比率。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題10分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)及其具體要求。

答：證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要包括：

①融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比：不得低于150%；

②融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比：不得低于150%；

③客戶信用賬戶數(shù)量：與公司資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)，其融資余額與擔(dān)保物價(jià)值之比、融券余額與擔(dān)保物價(jià)值之比均不得低于150%，客戶信用賬戶數(shù)量需與公司資本實(shí)力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力相適應(yīng)。

52.簡(jiǎn)述客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的設(shè)立條件和禁止行為。

答：客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的設(shè)立條件：

①客戶必須具有融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)；

②客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)不得低于R3級(jí)；

③客戶的資產(chǎn)規(guī)模不得低于人民幣50萬(wàn)元。

禁止行為：

①將擔(dān)保證券用于質(zhì)押式回購(gòu)交易；

②將擔(dān)保證券用于融資融券交易；

③將擔(dān)保證券借與他人。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第8條和第11條，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的設(shè)立需符合客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)、資產(chǎn)規(guī)模和業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)等條件，且擔(dān)保證券不得用于質(zhì)押式回購(gòu)交易、融資融券交易或借與他人。

53.簡(jiǎn)述融