金融集資法規(guī)知識題庫及答案

一、單項選擇題（總共10題，每題2分）1.根據(jù)我國《證券法》，下列哪項不屬于證券發(fā)行的定義？A.向不特定對象發(fā)行股票B.向特定對象發(fā)行股票，累計超過200人的C.通過證券公司轉(zhuǎn)讓股票D.通過私募基金發(fā)行股票答案：D2.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于多少人？A.2人B.3人C.5人D.7人答案：B3.根據(jù)我國《非法集資條例》，下列哪項行為不屬于非法集資？A.以高額回報為誘餌，向社會公眾募集資金B(yǎng).通過網(wǎng)絡(luò)平臺，以投資名義非法集資C.以合法經(jīng)營為名，進(jìn)行非法集資活動D.通過銀行渠道，以理財產(chǎn)品名義非法集資答案：C4.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，必須具備的最低資本金是多少？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：B5.根據(jù)我國《公司法》，公司發(fā)行新股，必須經(jīng)過哪個機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)？A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.證監(jiān)會答案：A6.我國《非法集資條例》規(guī)定，非法集資活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者，除承擔(dān)民事責(zé)任外，還可能承擔(dān)什么責(zé)任？A.行政責(zé)任B.刑事責(zé)任C.經(jīng)濟(jì)責(zé)任D.以上都是答案：D7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具備的最低資本金是多少？A.2000萬元B.5000萬元C.1億元D.2億元答案：B8.我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行債券，必須經(jīng)過哪個機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)？A.股東大會B.董事會C.監(jiān)事會D.證監(jiān)會答案：A9.根據(jù)我國《非法集資條例》，非法集資活動的參與者，如果明知是非法集資仍參與，可能承擔(dān)什么責(zé)任？A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是答案：D10.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，必須具備的最低資本金是多少？A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：B二、多項選擇題（總共10題，每題2分）1.根據(jù)我國《證券法》，證券發(fā)行包括哪些方式？A.向不特定對象發(fā)行股票B.向特定對象發(fā)行股票，累計超過200人的C.通過證券公司轉(zhuǎn)讓股票D.通過私募基金發(fā)行股票答案：A、B2.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人必須滿足哪些條件？A.具有完全民事行為能力B.不得有刑事犯罪記錄C.具有較高的學(xué)歷D.不得有經(jīng)濟(jì)犯罪記錄答案：A、D3.根據(jù)我國《非法集資條例》，非法集資活動的常見手段有哪些？A.以高額回報為誘餌，向社會公眾募集資金B(yǎng).通過網(wǎng)絡(luò)平臺，以投資名義非法集資C.以合法經(jīng)營為名，進(jìn)行非法集資活動D.通過銀行渠道，以理財產(chǎn)品名義非法集資答案：A、B、C、D4.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，必須具備哪些條件？A.具有相應(yīng)的資本金B(yǎng).具有合格的從業(yè)人員C.具有完善的內(nèi)部管理制度D.具有良好的市場信譽(yù)答案：A、B、C、D5.根據(jù)我國《公司法》，公司發(fā)行新股，必須滿足哪些條件？A.公司財務(wù)狀況良好B.公司具有良好的發(fā)展前景C.公司董事會同意D.公司股東大會同意答案：A、B、D6.我國《非法集資條例》規(guī)定，非法集資活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者可能承擔(dān)哪些責(zé)任？A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任答案：A、B、C、D7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具備哪些條件？A.具有相應(yīng)的資本金B(yǎng).具有合格的從業(yè)人員C.具有完善的內(nèi)部管理制度D.具有良好的市場信譽(yù)答案：A、B、C、D8.我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行債券，必須滿足哪些條件？A.公司財務(wù)狀況良好B.公司具有良好的發(fā)展前景C.公司董事會同意D.公司股東大會同意答案：A、B、D9.根據(jù)我國《非法集資條例》，非法集資活動的參與者可能承擔(dān)哪些責(zé)任？A.民事責(zé)任B.行政責(zé)任C.刑事責(zé)任D.經(jīng)濟(jì)責(zé)任答案：A、B、C、D10.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，必須具備哪些條件？A.具有相應(yīng)的資本金B(yǎng).具有合格的從業(yè)人員C.具有完善的內(nèi)部管理制度D.具有良好的市場信譽(yù)答案：A、B、C、D三、判斷題（總共10題，每題2分）1.根據(jù)我國《證券法》，證券發(fā)行包括向不特定對象發(fā)行股票和向特定對象發(fā)行股票，累計超過200人的。答案：正確2.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司發(fā)起人人數(shù)不得少于3人。答案：正確3.根據(jù)我國《非法集資條例》，非法集資活動的常見手段包括以高額回報為誘餌，向社會公眾募集資金。答案：正確4.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，必須具備1億元的最低資本金。答案：正確5.根據(jù)我國《公司法》，公司發(fā)行新股，必須經(jīng)過股東大會的批準(zhǔn)。答案：正確6.我國《非法集資條例》規(guī)定，非法集資活動的組織者、領(lǐng)導(dǎo)者可能承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任、刑事責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。答案：正確7.根據(jù)我國《證券法》，證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，必須具備5000萬元的最低資本金。答案：正確8.我國《公司法》規(guī)定，公司發(fā)行債券，必須經(jīng)過股東大會的批準(zhǔn)。答案：正確9.根據(jù)我國《非法集資條例》，非法集資活動的參與者可能承擔(dān)民事責(zé)任、行政責(zé)任、刑事責(zé)任和經(jīng)濟(jì)責(zé)任。答案：正確10.我國《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，必須具備2億元的最低資本金。答案：正確四、簡答題（總共4題，每題5分）1.簡述我國《證券法》中關(guān)于證券發(fā)行的基本要求。答案：我國《證券法》中關(guān)于證券發(fā)行的基本要求包括：證券發(fā)行必須經(jīng)過中國證監(jiān)會的批準(zhǔn)；證券發(fā)行人必須具備相應(yīng)的資格和條件；證券發(fā)行必須遵循公開、公平、公正的原則；證券發(fā)行必須披露真實、準(zhǔn)確、完整的信息。2.簡述我國《非法集資條例》中關(guān)于非法集資活動的常見手段。答案：我國《非法集資條例》中關(guān)于非法集資活動的常見手段包括：以高額回報為誘餌，向社會公眾募集資金；通過網(wǎng)絡(luò)平臺，以投資名義非法集資；以合法經(jīng)營為名，進(jìn)行非法集資活動；通過銀行渠道，以理財產(chǎn)品名義非法集資。3.簡述我國《證券法》中關(guān)于證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的基本要求。答案：我國《證券法》中關(guān)于證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的基本要求包括：證券公司必須具備相應(yīng)的資本金和合格的從業(yè)人員；證券公司必須具有完善的內(nèi)部管理制度；證券公司必須具有良好的市場信譽(yù)；證券公司必須遵循公開、公平、公正的原則進(jìn)行證券承銷業(yè)務(wù)。4.簡述我國《公司法》中關(guān)于公司發(fā)行新股的基本要求。答案：我國《公司法》中關(guān)于公司發(fā)行新股的基本要求包括：公司發(fā)行新股必須經(jīng)過股東大會的批準(zhǔn)；公司發(fā)行新股必須具備良好的財務(wù)狀況和發(fā)展前景；公司發(fā)行新股必須遵循公開、公平、公正的原則；公司發(fā)行新股必須披露真實、準(zhǔn)確、完整的信息。五、討論題（總共4題，每題5分）1.討論我國《證券法》中關(guān)于證券發(fā)行的意義和作用。答案：我國《證券法》中關(guān)于證券發(fā)行的意義和作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：保障證券發(fā)行的合法性和規(guī)范性，維護(hù)證券市場的穩(wěn)定；促進(jìn)資本的合理流動，提高資本的利用效率；保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的公平公正；促進(jìn)企業(yè)的發(fā)展，提高企業(yè)的競爭力。2.討論我國《非法集資條例》中關(guān)于非法集資活動的危害性。答案：我國《非法集資條例》中關(guān)于非法集資活動的危害性主要體現(xiàn)在以下幾個方面：破壞金融秩序，影響金融市場的穩(wěn)定；損害投資者的合法權(quán)益，造成投資者的經(jīng)濟(jì)損失；擾亂社會秩序，影響社會的穩(wěn)定；損害國家的經(jīng)濟(jì)利益，影響國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。3.討論我國《證券法》中關(guān)于證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的意義和作用。答案：我國《證券法》中關(guān)于證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的意義和作用主要體現(xiàn)在以下幾個方面：促進(jìn)資本的合理流動，提高資本的利用效率；保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)證券市場的公平公正；提高證券市場的透明度，增強(qiáng)證券市