第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁北京基金從業(yè)考試題型及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范指引》，以下哪種行為不屬于基金從業(yè)人員禁止行為？（）

A.未經(jīng)客戶同意，泄露其投資信息和隱私

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

C.向客戶承諾最低收益

D.參與基金財產(chǎn)的投資管理決策

2.下列關(guān)于基金費(fèi)用的表述，正確的是？（）

A.基金管理費(fèi)通常在基金合同生效后開始計提，按日計算

B.基金托管費(fèi)通常高于基金管理費(fèi)

C.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額

D.基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本，不直接影響基金凈值

3.在基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于“市場中性策略”？（）

A.買入股票并持有至到期

B.同時做多和做空同一市場指數(shù)

C.僅投資于高成長性行業(yè)

D.保持現(xiàn)金儲備以應(yīng)對市場波動

4.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下哪種產(chǎn)品適合風(fēng)險承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者？（）

A.積極型股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.指數(shù)型基金

5.基金信息披露中，“定期報告”通常不包括？（）

A.基金凈值公告

B.基金投資組合報告

C.基金持有人結(jié)構(gòu)

D.基金營銷宣傳材料

6.下列關(guān)于基金份額贖回的表述，錯誤的是？（）

A.基金份額贖回請求通常在T+1日確認(rèn)

B.基金管理人有權(quán)拒絕巨額贖回請求

C.贖回費(fèi)用通常按贖回金額的一定比例收取

D.基金份額贖回會導(dǎo)致基金凈值下降

7.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

8.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員“利益沖突”情形？（）

A.接受基金公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

B.在不同基金公司兼職

C.利用職務(wù)便利獲取非公開投資信息

D.參加基金行業(yè)自律組織會議

9.基金估值中，“可供出售金融資產(chǎn)”的公允價值變動通常計入？（）

A.投資收益

B.公允價值變動損益

C.營業(yè)外收入

D.資本公積

10.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）？（）

A.風(fēng)險準(zhǔn)備金

B.公積金

C.基金儲備金

D.職工福利基金

11.基金招募說明書中的“風(fēng)險揭示”部分通常不包括？（）

A.市場風(fēng)險

B.流動性風(fēng)險

C.經(jīng)營風(fēng)險

D.基金營銷宣傳材料

12.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定通?；?？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金管理人的業(yè)績表現(xiàn)

13.以下哪種情況會導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生較大波動？（）

A.基金規(guī)模持續(xù)增長

B.基金投資組合調(diào)整

C.基金管理費(fèi)調(diào)整

D.基金托管費(fèi)調(diào)整

14.基金信息披露的“及時性原則”要求信息披露應(yīng)在何時進(jìn)行？（）

A.信息發(fā)生之日起2日內(nèi)

B.信息發(fā)生之日起3日內(nèi)

C.信息發(fā)生之日起當(dāng)日

D.信息確認(rèn)之日起5日內(nèi)

15.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常不包括？（）

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金收益分配權(quán)

D.基金管理人更換權(quán)

16.基金投資組合中，“行業(yè)配置”通常指的是？（）

A.不同行業(yè)股票的投資比例

B.不同債券的投資比例

C.貨幣市場工具的投資比例

D.不同基金產(chǎn)品的投資比例

17.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員“利益輸送”情形？（）

A.向關(guān)聯(lián)方提供非公開投資信息

B.接受基金公司提供的合理業(yè)務(wù)培訓(xùn)

C.參加基金行業(yè)自律組織會議

D.在公開場合宣傳基金產(chǎn)品

18.基金估值中，“應(yīng)收賬款”的估值方法通常采用？（）

A.成本法

B.可變現(xiàn)凈值法

C.公允價值法

D.歷史成本法

19.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常不包括？（）

A.基金終止的條件

B.基金終止的程序

C.基金終止的清算方案

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

20.基金信息披露的“完整性原則”要求信息披露應(yīng)包含哪些內(nèi)容？（）

A.基金招募說明書全文

B.基金定期報告摘要

C.基金凈值公告

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括？（）

A.誠實(shí)守信

B.勤勉盡責(zé)

C.保護(hù)基金份額持有人利益

D.避免利益沖突

22.基金投資組合管理中，以下哪些屬于常見的風(fēng)險控制措施？（）

A.設(shè)置投資比例限制

B.進(jìn)行壓力測試

C.定期rebalancing

D.限制單一行業(yè)投資比例

23.基金信息披露中，“招募說明書”通常包括哪些內(nèi)容？（）

A.基金募集信息

B.基金運(yùn)作方式

C.基金風(fēng)險揭示

D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

24.基金合同中，關(guān)于基金財產(chǎn)的運(yùn)用方式的約定通常包括？（）

A.基金投資范圍

B.基金投資限制

C.基金投資策略

D.基金投資比例限制

25.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免的利益沖突情形包括？（）

A.利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益

B.接受關(guān)聯(lián)方的不正當(dāng)利益輸送

C.在不同基金公司兼職

D.參加基金行業(yè)自律組織會議

26.基金估值中，以下哪些資產(chǎn)通常采用公允價值計量？（）

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.應(yīng)收賬款

27.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括？（）

A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

B.基金份額贖回權(quán)

C.基金收益分配權(quán)

D.基金管理人更換權(quán)

28.基金投資組合管理中，以下哪些屬于常見的投資策略？（）

A.價值投資

B.成長投資

C.指數(shù)投資

D.趨勢投資

29.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求信息披露應(yīng)具備哪些特征？（）

A.內(nèi)容真實(shí)

B.數(shù)據(jù)準(zhǔn)確

C.表述清晰

D.無誤導(dǎo)性陳述

30.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的法律法規(guī)包括？（）

A.《證券投資基金法》

B.《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》

C.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

D.《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范指引》

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金管理費(fèi)通常在基金合同生效后開始計提，按日計算。（）

32.基金托管費(fèi)通常高于基金管理費(fèi)。（）

33.基金銷售服務(wù)費(fèi)僅適用于C類份額。（）

34.基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本，不直接影響基金凈值。（）

35.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常不包括基金的投資目標(biāo)。（）

36.基金從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利獲取非公開投資信息。（）

37.基金估值中，“可供出售金融資產(chǎn)”的公允價值變動通常計入投資收益。（）

38.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金。（）

39.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定通?；诨鸬耐顿Y策略。（）

40.基金信息披露的“及時性原則”要求信息披露應(yīng)在信息發(fā)生之日起當(dāng)日進(jìn)行。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的________，對基金管理人、基金托管人和基金份額持有人具有法律約束力。

42.基金信息披露的“完整性原則”要求信息披露應(yīng)________，不得遺漏重要信息。

43.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)當(dāng)________，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

44.基金投資組合管理中，“行業(yè)配置”通常指的是________的投資比例。

45.基金估值中，“應(yīng)收賬款”的估值方法通常采用________法。

46.基金合同中，關(guān)于基金終止的約定通常包括________的清算方案。

47.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括________和勤勉盡責(zé)。

48.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求信息披露應(yīng)________，不得含有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

49.基金投資組合管理中，以下哪種策略屬于“市場中性策略”？________

50.基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)避免的利益沖突情形包括________和接受關(guān)聯(lián)方的不正當(dāng)利益輸送。

五、簡答題（共20分，每題5分）

51.簡述基金從業(yè)人員“利益沖突”的情形及處理方式。

52.簡述基金信息披露的“及時性原則”和“準(zhǔn)確性原則”的具體要求。

53.簡述基金投資組合管理中，“行業(yè)配置”和“投資比例限制”的作用。

54.簡述基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的約定通常包括哪些內(nèi)容。

六、案例分析題（共25分）

55.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理在2023年10月得知某上市公司即將發(fā)布重大利好消息，但尚未公開。該基金經(jīng)理立即利用該信息買入該股票，并在消息公開后獲利。請分析該基金經(jīng)理的行為是否合規(guī)？如不合規(guī)，違反了哪些法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范？

參考答案及解析

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范指引》，基金從業(yè)人員禁止向客戶承諾最低收益，該行為屬于違規(guī)行為。A、B、D選項(xiàng)均屬于基金從業(yè)人員禁止行為。

2.A

解析：基金管理費(fèi)通常在基金合同生效后開始計提，按日計算。B選項(xiàng)錯誤，基金托管費(fèi)通常低于基金管理費(fèi)。C選項(xiàng)錯誤，基金銷售服務(wù)費(fèi)適用于C類份額，但A類、B類份額也可能適用。D選項(xiàng)錯誤，基金交易費(fèi)屬于基金運(yùn)營成本，但會影響基金凈值。

3.B

解析：市場中性策略是指同時做多和做空同一市場指數(shù)，以對沖市場風(fēng)險。A、C、D選項(xiàng)均不屬于市場中性策略。

4.C

解析：貨幣市場基金風(fēng)險較低，適合風(fēng)險承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者。A、B、D選項(xiàng)風(fēng)險較高，不適合穩(wěn)健型投資者。

5.D

解析：定期報告通常包括基金凈值公告、基金投資組合報告、基金持有人結(jié)構(gòu)等，不包括基金營銷宣傳材料。

6.B

解析：基金管理人無權(quán)拒絕巨額贖回請求，但可以采取延長贖回確認(rèn)期等措施。A、C、D選項(xiàng)均正確。

7.D

解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等，不包括基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)。

8.C

解析：利用職務(wù)便利獲取非公開投資信息屬于利益沖突情形。A、B、D選項(xiàng)均不屬于利益沖突情形。

9.B

解析：可供出售金融資產(chǎn)的公允價值變動通常計入公允價值變動損益。A、C、D選項(xiàng)均錯誤。

10.A

解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立風(fēng)險準(zhǔn)備金。

11.D

解析：風(fēng)險揭示部分通常包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險等，不包括基金營銷宣傳材料。

12.A

解析：業(yè)績比較基準(zhǔn)的設(shè)定通?；诨鸬耐顿Y目標(biāo)。B、C、D選項(xiàng)均錯誤。

13.B

解析：基金投資組合調(diào)整會導(dǎo)致基金份額凈值發(fā)生較大波動。A、C、D選項(xiàng)均不會導(dǎo)致凈值大幅波動。

14.C

解析：及時性原則要求信息披露應(yīng)在信息發(fā)生之日起當(dāng)日進(jìn)行。

15.D

解析：基金管理人更換權(quán)屬于基金持有人大會的決議事項(xiàng)，不屬于基金持有人權(quán)利的約定。

16.A

解析：行業(yè)配置通常指的是不同行業(yè)股票的投資比例。

17.A

解析：向關(guān)聯(lián)方提供非公開投資信息屬于利益輸送情形。

18.B

解析：應(yīng)收賬款的估值方法通常采用可變現(xiàn)凈值法。

19.D

解析：基金管理人更換權(quán)屬于基金持有人大會的決議事項(xiàng)，不屬于基金終止的約定。

20.D

解析：完整性原則要求信息披露應(yīng)包含基金招募說明書全文、定期報告摘要、凈值公告等。

二、多選題

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、保護(hù)基金份額持有人利益、避免利益沖突等職業(yè)道德規(guī)范。

22.ABCD

解析：常見的風(fēng)險控制措施包括設(shè)置投資比例限制、進(jìn)行壓力測試、定期rebalancing、限制單一行業(yè)投資比例等。

23.ABCD

解析：招募說明書通常包括基金募集信息、基金運(yùn)作方式、風(fēng)險揭示、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等。

24.ABCD

解析：基金財產(chǎn)的運(yùn)用方式約定通常包括投資范圍、投資限制、投資策略、投資比例限制等。

25.ABC

解析：利益沖突情形包括利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益、接受關(guān)聯(lián)方的不正當(dāng)利益輸送、在不同基金公司兼職等。D選項(xiàng)不屬于利益沖突情形。

26.ABC

解析：股票、債券、房地產(chǎn)通常采用公允價值計量，應(yīng)收賬款通常采用可變現(xiàn)凈值法。

27.ABCD

解析：基金持有人權(quán)利的約定通常包括份額轉(zhuǎn)讓權(quán)、贖回權(quán)、收益分配權(quán)、管理人更換權(quán)等。

28.ABCD

解析：常見的投資策略包括價值投資、成長投資、指數(shù)投資、趨勢投資等。

29.ABCD

解析：準(zhǔn)確性原則要求信息披露內(nèi)容真實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、表述清晰、無誤導(dǎo)性陳述。

30.ABCD

解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守《證券投資基金法》、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為規(guī)范指引》等法律法規(guī)。

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.√

39.√

40.√

四、填空題

41.法律文件

42.全面

43.遵守職業(yè)道德

44.不同行業(yè)股票

45.可