第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試考不過及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其資金來源不包括以下哪項？

A.客戶自有資金

B.證券公司自有資金

C.證券公司拆借資金

D.銀行短期借款

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資本凈額與其資產(chǎn)管理規(guī)模的比例不得低于多少？

A.4%

B.8%

C.10%

D.12%

3.下列關于股票估值方法的表述中，錯誤的是？

A.市盈率估值法適用于成熟行業(yè)的公司

B.市凈率估值法主要適用于重資產(chǎn)公司

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法最適用于初創(chuàng)期公司

D.相對估值法需要選擇可比公司

4.投資者張某通過證券公司購買一只上市交易的股票，該交易屬于哪種市場層次？

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

5.證券公司為客戶提供的投資顧問服務中，以下哪項不屬于禁止行為？

A.依據(jù)客戶授權，選擇證券產(chǎn)品并代為操作

B.向客戶提供投資建議，并揭示相關風險

C.代理客戶進行證券交易

D.依據(jù)客戶風險承受能力，推薦合適的產(chǎn)品

6.根據(jù)我國《公司法》，股份有限公司的董事會成員人數(shù)不得少于？

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

7.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于多少萬元人民幣？

A.5000

B.1億元

C.2億元

D.5億元

8.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯誤的是？

A.內(nèi)部控制制度應當貫穿業(yè)務活動的始終

B.內(nèi)部控制制度應當由公司管理層制定并實施

C.內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和改進

D.內(nèi)部控制制度的主要目的是防止欺詐行為

9.投資者通過證券公司參與股票質押式回購交易，其最大融資比例一般不超過？

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%

10.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務？

A.1年

B.2年

C.3年

D.4年

11.下列關于證券公司合規(guī)風控部門的表述中，錯誤的是？

A.合規(guī)風控部門應當獨立于業(yè)務部門

B.合規(guī)風控部門負責制定公司的合規(guī)管理制度

C.合規(guī)風控部門負責對業(yè)務部門進行合規(guī)檢查

D.合規(guī)風控部門負責決定公司的業(yè)務發(fā)展方向

12.證券公司為客戶提供的保薦服務中，以下哪項不屬于保薦人的主要職責？

A.對發(fā)行人的資格進行審查

B.協(xié)助發(fā)行人準備招股說明書

C.對發(fā)行人的信息披露進行核查

D.代替發(fā)行人進行證券交易

13.根據(jù)我國《證券法》，證券公司可以從事的業(yè)務不包括以下哪項？

A.證券承銷與保薦

B.證券經(jīng)紀

C.證券投資咨詢

D.商業(yè)銀行業(yè)務

14.投資者通過證券公司參與債券回購交易，其期限一般不超過？

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.1年

15.證券公司從業(yè)人員在履行職責時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范不包括以下哪項？

A.勤勉盡責

B.誠實守信

C.利益沖突

D.客戶至上

16.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格時，其公司治理結構應當符合的要求不包括以下哪項？

A.股東大會、董事會、監(jiān)事會職責明確

B.內(nèi)部控制制度健全

C.風險管理體系完善

D.經(jīng)營范圍涵蓋商業(yè)銀行

17.投資者通過證券公司參與股票期權交易，其最大虧損一般不超過？

A.期權費

B.2倍期權費

C.3倍期權費

D.無限虧損

18.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶信息時，應當遵守的原則不包括以下哪項？

A.嚴格保密

B.合理使用

C.公開透明

D.不得泄露

19.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其風險控制指標不得低于以下哪項要求？

A.融資規(guī)模不超過其凈資本的4倍

B.融券規(guī)模不超過其凈資本的5倍

C.融資規(guī)模與融券規(guī)模的合計不超過其凈資本的6倍

D.融資規(guī)模與融券規(guī)模的合計不超過其凈資本的8倍

20.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務時，應當避免的利益沖突不包括以下哪項？

A.買賣與客戶利益相關的證券

B.代理客戶進行證券交易

C.利用自己的信息優(yōu)勢獲取不正當利益

D.接受與客戶利益相關的饋贈

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，需要滿足的條件包括哪些？

A.凈資本不低于2億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.風險控制指標符合監(jiān)管要求

D.具有相應的風險管理體系

22.證券公司從業(yè)人員在履行職責時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？

A.誠實守信

B.勤勉盡責

C.利益沖突

D.客戶至上

23.證券公司為客戶提供投資顧問服務時，以下哪些行為屬于禁止行為？

A.依據(jù)客戶授權，選擇證券產(chǎn)品并代為操作

B.向客戶提供投資建議，并揭示相關風險

C.代理客戶進行證券交易

D.依據(jù)客戶風險承受能力，推薦合適的產(chǎn)品

24.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶信息時，應當遵守的原則包括哪些？

A.嚴格保密

B.合理使用

C.公開透明

D.不得泄露

25.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格時，需要滿足的條件包括哪些？

A.凈資本不低于5億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.風險控制指標符合監(jiān)管要求

D.具有相應的風險管理體系

26.證券公司為客戶提供保薦服務時，保薦人的主要職責包括哪些？

A.對發(fā)行人的資格進行審查

B.協(xié)助發(fā)行人準備招股說明書

C.對發(fā)行人的信息披露進行核查

D.代替發(fā)行人進行證券交易

27.投資者通過證券公司參與股票質押式回購交易，其風險點包括哪些？

A.股票價格下跌

B.保證金不足

C.交易對手方違約

D.利率上升

28.證券公司從業(yè)人員在履行職責時，應當避免的利益沖突包括哪些？

A.買賣與客戶利益相關的證券

B.代理客戶進行證券交易

C.利用自己的信息優(yōu)勢獲取不正當利益

D.接受與客戶利益相關的饋贈

29.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，需要滿足的風險控制指標包括哪些？

A.融資規(guī)模不超過其凈資本的4倍

B.融券規(guī)模不超過其凈資本的5倍

C.融資規(guī)模與融券規(guī)模的合計不超過其凈資本的6倍

D.融資規(guī)模與融券規(guī)模的合計不超過其凈資本的8倍

30.證券公司為客戶提供投資顧問服務時，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？

A.依據(jù)客戶授權，選擇證券產(chǎn)品并代為操作

B.向客戶提供投資建議，并揭示相關風險

C.代理客戶進行證券交易

D.依據(jù)客戶風險承受能力，推薦合適的產(chǎn)品

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得從事與其原任職機構有利害關系的證券業(yè)務。（）

32.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其資金來源包括客戶自有資金、證券公司自有資金和銀行短期借款。（）

33.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶信息時，應當嚴格保密，不得泄露客戶信息。（）

34.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格時，其公司治理結構應當符合監(jiān)管要求。（）

35.投資者通過證券公司參與股票質押式回購交易，其最大融資比例一般不超過80%。（）

36.證券公司從業(yè)人員在履行職責時，應當遵守誠實守信、勤勉盡責、利益沖突和客戶至上的職業(yè)道德規(guī)范。（）

37.證券公司申請融資融券業(yè)務資格時，其凈資本不得低于1億元。（）

38.證券公司為客戶提供保薦服務時，保薦人的主要職責是對發(fā)行人的資格進行審查、協(xié)助發(fā)行人準備招股說明書、對發(fā)行人的信息披露進行核查和代替發(fā)行人進行證券交易。（）

39.投資者通過證券公司參與債券回購交易，其期限一般不超過1年。（）

40.證券公司從業(yè)人員在從事證券業(yè)務時，應當避免的利益沖突包括買賣與客戶利益相關的證券、代理客戶進行證券交易和利用自己的信息優(yōu)勢獲取不正當利益。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶提供融資融券服務時，其風險控制指標不得低于其凈資本的______倍。（）

42.證券公司從業(yè)人員在接觸客戶信息時，應當遵守的原則包括______和______。（）

43.證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格時，其凈資本不得低于______萬元人民幣。（）

44.投資者通過證券公司參與股票質押式回購交易，其最大融資比例一般不超過______%。（）

45.證券公司從業(yè)人員在履行職責時，應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括______、______和______。（）

五、簡答題（共25分）

46.簡述證券公司申請融資融券業(yè)務資格需要滿足的主要條件。

47.簡述證券公司從業(yè)人員在履行職責時應當遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

48.簡述投資者通過證券公司參與股票質押式回購交易的風險點。

49.簡述證券公司申請資產(chǎn)管理業(yè)務資格需要滿足的主要條件。

六、案例分析題（共20分）

50.某證券公司從業(yè)人員張某，在接觸客戶信息后，將客戶的買賣信息泄露給其朋友李某，李某利用該信息進行內(nèi)幕交易，獲利頗豐。張某的行為違反了哪些規(guī)定？應如何處理？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.C

3.C

4.B

5.D

6.B

7.C

8.D

9.C

10.B

11.D

12.D

13.D

14.D

15.C

16.D

17.A

18.C

19.C

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

22.ABD

23.AC

24.ABD

25.ABCD

26.ABC

27.ABC

28.ACD

29.ABCD

30.BD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

36.√

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10分，每空1分）

41.4

42.嚴格保密合理使用

43.5億元

44.80

45.誠實守信勤勉盡責客戶至上

五、簡答題（共25分）

46.答：

①凈資本不低于2億元；

②具有健全的內(nèi)部控制制度；

③風險控制指標符合監(jiān)管要求；

④具有相應的風險管理體系；

⑤具有符合規(guī)定的業(yè)務人員；

⑥具有完善的業(yè)務流程和風險管理制度；

⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

47.答：

①誠實守信：從業(yè)人員應當誠實守信，遵守職業(yè)道德，不得欺詐客戶；

②勤勉盡責：從業(yè)人員應當勤勉盡責，認真履行職責，為客戶提供優(yōu)質服務；

③客戶至上：從業(yè)人員應當以客戶利益為重，不得損害客戶利益；

④利益沖突：從業(yè)人員應當避免利益沖突，不得利用職務之便謀取私利。

48.答：

①股票價格下跌：股票價格下跌可能導致投資者無法按時償還融券資金，從而造成損失；

②保證金不足：保證金不足可能導致投資者被強制平倉，從而造成損失；

③交易對手方違約：交易對手方違約可能導致投資者無法按時償還融券資金，從而造成損失。

49.答：

①凈資本不低于5億元；

②具有健全的內(nèi)部控制制度；

③風險控制指標符合監(jiān)管要求；

④具有相應的風險管理體系；

⑤具有符合規(guī)定的業(yè)務人員；

⑥具有完善的業(yè)務流程和風險管理制度；

⑦中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

六、案例分析題（共20分）

50.答：

案例背景分析：張某作為證券公司從業(yè)人員，泄露客戶信息給其朋友李某，李某利用該信息進行內(nèi)幕交易，獲利頗豐。張某的行為違反了相關法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。

問題解答：

問題1：張某的行為違反了哪些規(guī)定？

答：①張某的行為違反了《證券法》第四十三條的規(guī)定，即“證券從業(yè)人員不得泄露客戶的證券交易信息或者其他商業(yè)秘密”；

②張某的行為違反了《證券公司監(jiān)督管理條例》第五十一條的規(guī)定，即“證券從業(yè)人員不得利用職務之