第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試銀行業(yè)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）

（）A.內(nèi)部控制制度主要目的是為了滿足外部監(jiān)管要求

（）B.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

（）C.內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行不需要高層管理人員的重視

（）D.內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)只需由內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)

2.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向（）報(bào)送申請(qǐng)文件。

（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（）B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

（）C.中國(guó)人民銀行

（）D.當(dāng)?shù)厥〖?jí)人民政府

3.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于（）

（）A.A-級(jí)

（）B.B級(jí)

（）C.C級(jí)

（）D.D級(jí)

4.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得兼任（）

（）A.基金托管機(jī)構(gòu)的董事

（）B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

（）C.自營(yíng)投資部的經(jīng)理

（）D.以上皆可

5.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶不得超過（）

（）A.100人

（）B.200人

（）C.500人

（）D.不限人數(shù)

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供（）

（）A.本人身份證原件及復(fù)印件

（）B.信用證券賬戶申請(qǐng)表

（）C.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽字確認(rèn)書

（）D.以上都是

7.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的（）

（）A.50%

（）B.100%

（）C.200%

（）D.300%

8.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定報(bào)送（）

（）A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

（）B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

（）C.中國(guó)人民銀行

（）D.證券交易所

9.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收?。ǎ?/p>

（）A.保證金

（）B.手續(xù)費(fèi)

（）C.傭金

（）D.按揭貸款

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人不得兼任（）

（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

（）B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人

（）C.自營(yíng)投資部的經(jīng)理

（）D.以上皆可

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有（）

（）A.組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工

（）B.業(yè)務(wù)操作流程的管理

（）C.信息系統(tǒng)的安全保障

（）D.財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制

22.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）

（）A.具有證券從業(yè)資格

（）B.具有豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

（）C.具有良好的職業(yè)道德記錄

（）D.具有相應(yīng)的學(xué)歷背景

23.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供（）

（）A.融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.融資融券合同

（）C.融資融券交易委托書

（）D.融資融券額度申請(qǐng)表

24.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括（）

（）A.股票

（）B.債券

（）C.期貨

（）D.期權(quán)

25.證券公司發(fā)行證券，其發(fā)行方式包括（）

（）A.公開募集

（）B.非公開募集

（）C.私募發(fā)行

（）D.內(nèi)部發(fā)行

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行不需要高層管理人員的重視。（）

27.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)文件。（）

28.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確保客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。（）

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員可以兼任基金托管機(jī)構(gòu)的董事。（）

30.證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶不得超過200人。（）

31.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件。（）

32.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。（）

33.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（）

34.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人可以兼任證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)遵循______原則和______原則。

37.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備______、______和______等條件。

38.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻腳_____風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的______。

40.證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照______的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管要求。（10分）

六、案例分析題（共20分）

45.案例背景：某證券公司A因內(nèi)部控制制度不完善，導(dǎo)致自營(yíng)投資業(yè)務(wù)出現(xiàn)重大虧損。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)其進(jìn)行調(diào)查，發(fā)現(xiàn)A公司存在以下問題：

（1）自營(yíng)投資業(yè)務(wù)部門與風(fēng)險(xiǎn)管理部門未有效分離；

（2）自營(yíng)投資業(yè)務(wù)未按照公司內(nèi)部制度進(jìn)行審批；

（3）自營(yíng)投資業(yè)務(wù)信息披露不及時(shí)。

問題：

（1）分析A公司在自營(yíng)投資業(yè)務(wù)中存在的主要問題。（10分）

（2）提出改進(jìn)建議。（5分）

（3）總結(jié)證券公司自營(yíng)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范要點(diǎn)。（5分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目的是為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，而非僅僅滿足外部監(jiān)管要求。B選項(xiàng)正確，因?yàn)閮?nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋證券公司所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需要高層管理人員的重視。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)不僅由內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)，還需要其他部門的參與。

2.A解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第14條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)文件。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織，不具備監(jiān)管職能。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策，與證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)無關(guān)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樵O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需要向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)文件。

3.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)锳-級(jí)評(píng)級(jí)較高，不符合要求。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)镃級(jí)評(píng)級(jí)較低，不符合要求。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)镈級(jí)評(píng)級(jí)更低，不符合要求。

4.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得兼任自營(yíng)投資部的經(jīng)理。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛鹜泄軝C(jī)構(gòu)的董事與自營(yíng)投資業(yè)務(wù)無直接關(guān)聯(lián)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人可以兼任其他職務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I(yíng)投資部的經(jīng)理不得兼任其他職務(wù)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨辖圆豢杉嫒巍?/p>

5.A解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第3條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶不得超過100人。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00人是集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量限制。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00人是私募基金的客戶數(shù)量限制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)槎ㄏ蛸Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的客戶數(shù)量有限制。

6.D解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件、信用證券賬戶申請(qǐng)表、融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書簽字確認(rèn)書。A、B、C選項(xiàng)均不完整。

7.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?0%是集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規(guī)模限制。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00%是私募基金的投資規(guī)模限制。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)?00%是違規(guī)行為。

8.A解析：根據(jù)《證券法》第11條，證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照本法的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是行業(yè)自律組織，不具備監(jiān)管職能。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)橹袊?guó)人民銀行主要負(fù)責(zé)貨幣政策，與證券公司發(fā)行證券無關(guān)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榘l(fā)行證券需要依照《證券法》的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

9.A解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。B、C、D選項(xiàng)均與保證金無關(guān)。

10.D解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司投資管理人不得兼任自營(yíng)投資部的經(jīng)理。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)榛痄N售機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人可以兼任其他職務(wù)。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽C券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人可以兼任其他職務(wù)。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樽誀I(yíng)投資部的經(jīng)理不得兼任其他職務(wù)。D選項(xiàng)正確，因?yàn)橐陨辖圆豢杉嫒巍?/p>

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制制度指引》，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工、業(yè)務(wù)操作流程的管理、信息系統(tǒng)的安全保障、財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制等內(nèi)容。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

22.ABC解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德記錄等條件。A、B、C選項(xiàng)均正確。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閷W(xué)歷背景并非必要條件。

23.ABCD解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶提供融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)揭示書、融資融券合同、融資融券交易委托書、融資融券額度申請(qǐng)表等文件。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

24.ABCD解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資范圍包括股票、債券、期貨、期權(quán)等。A、B、C、D選項(xiàng)均正確。

25.AB解析：根據(jù)《證券法》第10條，證券公司發(fā)行證券，其發(fā)行方式包括公開募集和非公開募集。A、B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)樗侥及l(fā)行不屬于證券發(fā)行方式。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，因?yàn)閮?nèi)部發(fā)行不屬于證券發(fā)行方式。

三、判斷題

26.×解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行需要高層管理人員的重視，因?yàn)楦邔庸芾砣藛T對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)決策和風(fēng)險(xiǎn)控制有重要影響。

27.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第14條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送申請(qǐng)文件。

28.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第6條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。

29.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員不得兼任基金托管機(jī)構(gòu)的董事。

30.√解析：根據(jù)《證券公司定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》第3條，證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其客戶不得超過200人。

31.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)要求客戶提供本人身份證原件及復(fù)印件。

32.√解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第48條，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

33.√解析：根據(jù)《證券法》第11條，證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照本法的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

34.√解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶收取保證金。

35.×解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第45條，證券公司投資管理人不得兼任證券投資咨詢機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人。

四、填空題

36.全面性、重要性解析：證券公司內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行，應(yīng)當(dāng)遵循全面性原則和重要性原則。全面性原則要求內(nèi)部控制制度覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門，重要性原則要求內(nèi)部控制制度重點(diǎn)關(guān)注重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

37.證券從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)、良好的職業(yè)道德記錄解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人應(yīng)當(dāng)具備證券從業(yè)資格、豐富的投資經(jīng)驗(yàn)和良好的職業(yè)道德記錄等條件。

38.信用解析：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須確?？蛻舻男庞蔑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不低于B級(jí)。

39.200%解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的200%。

40.《證券法》解析：證券公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)依照《證券法》的規(guī)定報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

五、簡(jiǎn)答題

41.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

（1）組織機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工；

（2）業(yè)務(wù)操作流程的管理；

（3）信息系統(tǒng)的安全保障；

（4）財(cái)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制。

解析：這些內(nèi)容均來自培訓(xùn)中“證券公司內(nèi)部控制制度”模塊的講解，是內(nèi)部控制制度的核心要素。

42.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)包括：

（1）投資風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)波動(dòng)可能導(dǎo)致投資損失；

（2）操作風(fēng)險(xiǎn)：操作失誤可能導(dǎo)致客戶資產(chǎn)損失；

（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：資產(chǎn)變現(xiàn)能力不足可能導(dǎo)致無法滿足客戶贖回需求；

（4）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反相關(guān)法律法規(guī)可能導(dǎo)致監(jiān)管處罰。

解析：這些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)來自培訓(xùn)中“證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)”模塊的講解，是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

43.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程包括：

（1）客戶申請(qǐng)：客戶提交融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)；

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：證券公司對(duì)客戶進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

（3）簽訂合同：客戶與證券公司簽訂融資融券合同；

（4）開立賬戶：證券公司為客戶開立信用證券賬戶和信用資金賬戶；

（5）提供保證金：客戶提供足額保證金；

（6）交易操作：客戶進(jìn)行融資融券交易。

解析：這些流程來自培訓(xùn)中“證券公司融資融券業(yè)務(wù)”模塊的講解，是融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

44.答：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要監(jiān)管要求包括：

（1）自營(yíng)投資規(guī)模限制：自