第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)吳江證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，以下哪項(xiàng)行為不屬于證券從業(yè)人員禁止行為？（）

A.利用職務(wù)便利獲取未公開信息并利用該信息買賣證券

B.向他人透露所知悉的上市公司內(nèi)幕信息

C.未經(jīng)批準(zhǔn)，以個(gè)人名義經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

D.按照公司合規(guī)部門的要求，定期參加合規(guī)培訓(xùn)并簽署確認(rèn)函

2.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”的簽署，以下說法正確的是？（）

A.客戶簽署后，若后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生變化無(wú)需再次簽署

B.只有高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶需要簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由客戶當(dāng)面簽署，并由證券公司工作人員監(jiān)督

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示書只需簽署一次，無(wú)論后續(xù)投資何種產(chǎn)品

3.證券交易中，以下哪種情況屬于“操縱市場(chǎng)”行為？（）

A.投資者基于基本面分析長(zhǎng)期持有股票

B.投資者通過虛假申報(bào)連續(xù)買賣某只股票以影響價(jià)格

C.證券公司按照客戶指令執(zhí)行交易指令

D.機(jī)構(gòu)投資者聯(lián)合多家企業(yè)共同投資某行業(yè)以推動(dòng)行業(yè)股價(jià)上漲

4.根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.投資者適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于保證金比例的要求，以下說法正確的是？（）

A.保證金比例不得低于100%

B.維持擔(dān)保比例不得低于150%

C.保證金比例由交易所統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

D.客戶可自行決定是否使用融資融券

6.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的職責(zé)不包括？（）

A.參與債券發(fā)行定價(jià)

B.向投資者進(jìn)行債券推介

C.代理投資者進(jìn)行債券登記托管

D.監(jiān)督債券發(fā)行人的信息披露行為

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需滿足的條件不包括？（）

A.具有符合規(guī)定的資本金

B.具有完善的內(nèi)部控制制度

C.分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人需具備3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

D.分支機(jī)構(gòu)需獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任

8.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理中，關(guān)于擔(dān)保品的評(píng)估，以下說法正確的是？（）

A.擔(dān)保品價(jià)值評(píng)估由證券公司自行決定，無(wú)需第三方機(jī)構(gòu)參與

B.擔(dān)保品評(píng)估應(yīng)考慮其流動(dòng)性、變現(xiàn)能力等因素

C.擔(dān)保品評(píng)估結(jié)果僅作為內(nèi)部參考，無(wú)需告知客戶

D.評(píng)估方法由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一規(guī)定，不得調(diào)整

9.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”原則，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.承銷業(yè)務(wù)中，承銷人員與定價(jià)人員應(yīng)分離

B.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理可兼任

C.融資融券業(yè)務(wù)中，信用評(píng)估人員與交易執(zhí)行人員應(yīng)分離

D.信息披露管理中，信息編制人員與信息審核人員應(yīng)分離

10.證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，關(guān)于投資決策流程，以下說法正確的是？（）

A.投資決策可由個(gè)別部門負(fù)責(zé)人直接決定

B.投資決策應(yīng)基于公司投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制政策

C.投資決策過程無(wú)需記錄，以口頭溝通為準(zhǔn)

D.投資決策可完全參考外部投資顧問的建議，無(wú)需內(nèi)部評(píng)估

11.證券公司員工行為管理中，關(guān)于“利益沖突”的防范，以下做法錯(cuò)誤的是？（）

A.員工不得私下持有與其經(jīng)辦的證券產(chǎn)品相關(guān)的股票

B.員工離職后1年內(nèi)不得加入與其原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)

C.員工可利用職務(wù)便利獲取公司未公開信息并建議親友投資

D.公司應(yīng)建立利益沖突申報(bào)機(jī)制，要求員工及時(shí)報(bào)告潛在沖突

12.證券公司信息系統(tǒng)安全防護(hù)中，關(guān)于“防火墻”的設(shè)置，以下說法正確的是？（）

A.防火墻應(yīng)僅設(shè)置在總部，分支機(jī)構(gòu)無(wú)需配置

B.防火墻應(yīng)能隔離內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)，防止未授權(quán)訪問

C.防火墻規(guī)則需定期審查，確保其有效性

D.防火墻可完全替代其他安全措施，無(wú)需配合入侵檢測(cè)系統(tǒng)

13.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于“投資組合管理”，以下說法正確的是？（）

A.投資經(jīng)理可完全按照個(gè)人偏好構(gòu)建投資組合

B.投資組合構(gòu)建需符合客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.投資組合調(diào)整無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以追求高收益為主

D.投資經(jīng)理可同時(shí)管理風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不同的多個(gè)客戶賬戶

14.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于“維持擔(dān)保比例”的計(jì)算，以下公式正確的是？（）

A.維持擔(dān)保比例=（擔(dān)保品價(jià)值+融券賣出證券市值）/（擔(dān)保品價(jià)值+融券賣出證券市值）

B.維持擔(dān)保比例=（擔(dān)保品價(jià)值+融券賣出證券市值）/（融資買入證券市值+融券賣出證券市值）

C.維持擔(dān)保比例=（融資買入證券市值）/（擔(dān)保品價(jià)值+融券賣出證券市值）

D.維持擔(dān)保比例=（擔(dān)保品價(jià)值）/（融資買入證券市值+融券賣出證券市值）

15.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于“承銷團(tuán)”的組建，以下說法正確的是？（）

A.承銷團(tuán)成員由發(fā)行人自行選擇，無(wú)需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家

C.承銷團(tuán)成員可自行決定是否參與債券分銷

D.承銷團(tuán)成員需承擔(dān)連帶責(zé)任，無(wú)論是否完成承銷任務(wù)

16.證券公司設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，關(guān)于“場(chǎng)地要求”，以下說法正確的是？（）

A.營(yíng)業(yè)部面積不得低于50平方米

B.營(yíng)業(yè)部需與辦公區(qū)完全隔離，獨(dú)立設(shè)置

C.營(yíng)業(yè)部可設(shè)在居民樓內(nèi)，無(wú)需滿足消防要求

D.營(yíng)業(yè)部需配備客戶交易終端，數(shù)量不少于10臺(tái)

17.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，關(guān)于“信用額度”的確定，以下說法正確的是？（）

A.信用額度由證券公司自行決定，無(wú)需客戶申請(qǐng)

B.信用額度需根據(jù)客戶的信用狀況和擔(dān)保品價(jià)值綜合評(píng)估

C.客戶可自行調(diào)整信用額度，無(wú)需證券公司批準(zhǔn)

D.信用額度僅適用于融資業(yè)務(wù)，不適用于融券業(yè)務(wù)

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)批準(zhǔn)”原則，以下說法錯(cuò)誤的是？（）

A.重大業(yè)務(wù)決策需經(jīng)公司管理層集體批準(zhǔn)

B.員工可越級(jí)請(qǐng)示，無(wú)需獲得直接上級(jí)批準(zhǔn)

C.授權(quán)批準(zhǔn)應(yīng)明確責(zé)任主體和權(quán)限范圍

D.授權(quán)批準(zhǔn)過程需記錄在案，便于追溯

19.證券公司員工行為管理中，關(guān)于“禁止利益輸送”，以下做法正確的是？（）

A.員工可利用職務(wù)便利為親屬提供內(nèi)幕信息

B.員工可私下操作客戶賬戶，以獲取傭金獎(jiǎng)勵(lì)

C.公司應(yīng)建立利益輸送監(jiān)測(cè)機(jī)制，防范不當(dāng)行為

D.員工離職后可立即加入與其原任職公司有業(yè)務(wù)往來的機(jī)構(gòu)

20.證券公司信息系統(tǒng)安全防護(hù)中，關(guān)于“數(shù)據(jù)備份”的要求，以下說法正確的是？（）

A.數(shù)據(jù)備份可每月進(jìn)行一次，無(wú)需實(shí)時(shí)備份

B.備份數(shù)據(jù)應(yīng)存儲(chǔ)在本地服務(wù)器，無(wú)需異地存儲(chǔ)

C.備份數(shù)據(jù)需定期恢復(fù)測(cè)試，確保其可用性

D.備份數(shù)據(jù)無(wú)需加密，以方便訪問

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司員工行為管理中，關(guān)于“利益沖突”的防范，以下哪些做法符合合規(guī)要求？（）

A.員工需及時(shí)向公司申報(bào)個(gè)人持股情況

B.員工不得私下接受客戶禮品或回扣

C.員工離職后可立即加入與其原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)

D.公司應(yīng)建立利益沖突審查機(jī)制，定期評(píng)估員工行為

22.證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)中，關(guān)于“投資決策流程”，以下哪些環(huán)節(jié)需納入內(nèi)部控制？（）

A.投資策略制定

B.投資組合構(gòu)建

C.交易執(zhí)行監(jiān)控

D.投后管理評(píng)估

23.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，關(guān)于“擔(dān)保品管理”，以下哪些措施有助于降低風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.擔(dān)保品價(jià)值評(píng)估應(yīng)采用市場(chǎng)公允價(jià)格

B.擔(dān)保品需存放在證券公司指定場(chǎng)所

C.客戶可自行處置擔(dān)保品，無(wú)需證券公司批準(zhǔn)

D.擔(dān)保品需定期進(jìn)行價(jià)值重估，確保其充足性

24.證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“職責(zé)分離”原則，以下哪些崗位需嚴(yán)格分離？（）

A.承銷業(yè)務(wù)中的定價(jià)人員與承銷人員

B.客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的投資經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理

C.融資融券業(yè)務(wù)中的信用評(píng)估人員與交易執(zhí)行人員

D.信息披露管理中的信息編制人員與信息審核人員

25.證券公司信息系統(tǒng)安全防護(hù)中，關(guān)于“訪問控制”，以下哪些措施有助于保障系統(tǒng)安全？（）

A.用戶需憑密碼登錄系統(tǒng)

B.系統(tǒng)需記錄用戶操作日志

C.敏感數(shù)據(jù)需進(jìn)行加密存儲(chǔ)

D.員工可自行修改系統(tǒng)權(quán)限

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)人員不得私下與客戶約定利益分成。（）

27.證券公司可向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠融資條件，無(wú)需披露。（）

28.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員需承擔(dān)連帶責(zé)任。（）

29.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

30.證券公司客戶信用交易擔(dān)保品中，上市公司股票不得作為擔(dān)保品。（）

31.證券公司員工行為管理中，員工離職后2年內(nèi)不得加入與其原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)。（）

32.證券公司信息系統(tǒng)安全防護(hù)中，防火墻可完全替代其他安全措施。（）

33.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理可完全按照個(gè)人偏好構(gòu)建投資組合。（）

34.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例不得低于150%。（）

35.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)，必須遵守法律法規(guī)和________，不得損害客戶利益。

37.證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，需具有符合規(guī)定的________，且分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人需具備________年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

38.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例是指________與________的比值。

39.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員需承擔(dān)________責(zé)任，共同完成債券分銷任務(wù)。

40.證券公司員工行為管理中，關(guān)于“利益沖突”的防范，公司應(yīng)建立________機(jī)制，要求員工及時(shí)申報(bào)潛在沖突。

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度中“職責(zé)分離”原則的主要內(nèi)容。

42.簡(jiǎn)述證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例觸發(fā)警戒線和平倉(cāng)線時(shí)的處理措施。

43.簡(jiǎn)述證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員的主要職責(zé)。

44.簡(jiǎn)述證券公司員工行為管理中，關(guān)于“利益輸送”的防范措施。

45.簡(jiǎn)述證券公司信息系統(tǒng)安全防護(hù)中，防火墻的主要作用及設(shè)置要求。

六、案例分析題（共25分）

46.案例背景：某證券公司客戶A持有公司股票100萬(wàn)股，股價(jià)為10元/股?？蛻鬉向證券公司申請(qǐng)融資買入該股票，融資額度為500萬(wàn)元，融券賣出該股票50萬(wàn)股，賣出價(jià)格為9元/股。當(dāng)日收盤時(shí)，該股票價(jià)格為8元/股。

問題：

（1）計(jì)算客戶A當(dāng)日的維持擔(dān)保比例，并說明是否觸發(fā)警戒線或平倉(cāng)線（假設(shè)警戒線為150%，平倉(cāng)線為130%）。

（2）若維持擔(dān)保比例觸發(fā)警戒線，證券公司應(yīng)采取哪些措施？

（3）若維持擔(dān)保比例觸發(fā)平倉(cāng)線，證券公司可采取哪些措施？

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》第15條，證券從業(yè)人員禁止利用職務(wù)便利獲取未公開信息并利用該信息買賣證券，因此A選項(xiàng)屬于禁止行為。B選項(xiàng)屬于內(nèi)幕交易，C選項(xiàng)屬于非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第49條，證券公司向客戶提供服務(wù)時(shí)，必須充分揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)由客戶當(dāng)面簽署，并由證券公司工作人員監(jiān)督。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，風(fēng)險(xiǎn)揭示書需定期更新；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，所有客戶均需簽署；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)動(dòng)態(tài)調(diào)整。

3.B

解析：根據(jù)《證券法》第86條，禁止任何人以下列方法操縱證券市場(chǎng)：……（二）與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易，影響證券交易價(jià)格或者證券交易量……B選項(xiàng)屬于“對(duì)倒交易”，屬于操縱市場(chǎng)行為。A選項(xiàng)屬于正常投資行為；C選項(xiàng)屬于正常交易執(zhí)行；D選項(xiàng)屬于市場(chǎng)行為，但需結(jié)合具體情形判斷是否合規(guī)。

4.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第12條，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系包括業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，但不包括客戶信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?？蛻粜庞蔑L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估屬于風(fēng)險(xiǎn)管理范疇，但與內(nèi)部控制制度中的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系有所區(qū)別。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，融資融券業(yè)務(wù)的維持擔(dān)保比例不得低于150%。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例由交易所規(guī)定，一般不低于100%；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，保證金比例可調(diào)整；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶需滿足適當(dāng)性要求，不可自行決定。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，承銷團(tuán)成員的職責(zé)包括參與債券發(fā)行定價(jià)、向投資者進(jìn)行債券推介和監(jiān)督債券發(fā)行人的信息披露行為，但不包括代理投資者進(jìn)行債券登記托管。

7.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第23條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需滿足具有符合規(guī)定的資本金、具有完善的內(nèi)部控制制度和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人需具備2年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，但不需獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任。分支機(jī)構(gòu)作為公司的組成部分，法律責(zé)任由公司承擔(dān)。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理暫行辦法》第8條，擔(dān)保品價(jià)值評(píng)估應(yīng)考慮其流動(dòng)性、變現(xiàn)能力等因素。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估結(jié)果需告知客戶；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，評(píng)估方法由公司制定，需符合監(jiān)管要求。

9.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第18條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“不相容職務(wù)分離”原則，承銷業(yè)務(wù)中，承銷人員與定價(jià)人員應(yīng)分離；客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理應(yīng)分離，不可兼任。

10.B

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司開展證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，投資決策應(yīng)基于公司投資管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制政策，確保決策的科學(xué)性和合規(guī)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，投資決策需集體決策；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，決策過程需記錄；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需結(jié)合內(nèi)部評(píng)估。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司員工行為管理暫行規(guī)定》第12條，員工不得利用職務(wù)便利獲取公司未公開信息并建議親友投資，屬于禁止行為。A選項(xiàng)正確，員工需申報(bào)個(gè)人持股；B選項(xiàng)正確，離職后需遵守競(jìng)業(yè)限制；D選項(xiàng)正確，需及時(shí)報(bào)告利益沖突。

12.B

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定》第9條，防火墻應(yīng)能隔離內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)與外部網(wǎng)絡(luò)，防止未授權(quán)訪問。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，分支機(jī)構(gòu)也需配置防火墻；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需定期審查規(guī)則；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需配合其他安全措施。

13.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，投資組合構(gòu)建需符合客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保投資組合的適當(dāng)性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需遵守投資限制；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需兼顧風(fēng)險(xiǎn)與收益；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需確保適當(dāng)性匹配。

14.B

解析：維持擔(dān)保比例=（擔(dān)保品價(jià)值+融券賣出證券市值）/（融資買入證券市值+融券賣出證券市值）。A選項(xiàng)公式錯(cuò)誤；C選項(xiàng)公式錯(cuò)誤；D選項(xiàng)公式錯(cuò)誤。

15.B

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需按規(guī)定參與分銷；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，成員需承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

16.A

解析：根據(jù)《證券公司營(yíng)業(yè)部管理規(guī)定》第5條，證券公司營(yíng)業(yè)部面積不得低于50平方米。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，營(yíng)業(yè)部可與辦公區(qū)合并；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需滿足消防要求；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，終端數(shù)量根據(jù)業(yè)務(wù)量確定。

17.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，信用額度需根據(jù)客戶的信用狀況和擔(dān)保品價(jià)值綜合評(píng)估。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需客戶申請(qǐng)；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，需證券公司批準(zhǔn)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，適用于融資和融券。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第17條，證券公司內(nèi)部控制制度中，關(guān)于“授權(quán)批準(zhǔn)”原則，重大業(yè)務(wù)決策需經(jīng)公司管理層集體批準(zhǔn)，員工不可越級(jí)請(qǐng)示。A選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)正確；D選項(xiàng)正確。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司員工行為管理暫行規(guī)定》第11條，公司應(yīng)建立利益輸送監(jiān)測(cè)機(jī)制，防范不當(dāng)行為。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于內(nèi)幕交易；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，屬于違規(guī)操作；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需遵守競(jìng)業(yè)限制。

20.C

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定》第14條，備份數(shù)據(jù)需定期恢復(fù)測(cè)試，確保其可用性。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，需實(shí)時(shí)或定期備份；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，需異地存儲(chǔ)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，需加密存儲(chǔ)。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.AB

解析：根據(jù)《證券公司員工行為管理暫行規(guī)定》第9條，員工需及時(shí)向公司申報(bào)個(gè)人持股情況，不得私下接受客戶禮品或回扣。A選項(xiàng)正確；B選項(xiàng)正確；C選項(xiàng)錯(cuò)誤，離職后需遵守競(jìng)業(yè)限制；D選項(xiàng)正確。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司證券自營(yíng)業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，投資決策流程包括投資策略制定、投資組合構(gòu)建、交易執(zhí)行監(jiān)控和投后管理評(píng)估，均需納入內(nèi)部控制。

23.ABD

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理暫行辦法》第6條，擔(dān)保品價(jià)值評(píng)估應(yīng)采用市場(chǎng)公允價(jià)格，需存放在證券公司指定場(chǎng)所，并需定期進(jìn)行價(jià)值重估。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，客戶需經(jīng)證券公司批準(zhǔn)。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第19條，職責(zé)分離原則要求承銷業(yè)務(wù)中的定價(jià)人員與承銷人員分離，客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的投資經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理分離，融資融券業(yè)務(wù)中的信用評(píng)估人員與交易執(zhí)行人員分離，信息披露管理中的信息編制人員與信息審核人員分離。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定》第11條，用戶需憑密碼登錄系統(tǒng)，系統(tǒng)需記錄用戶操作日志，敏感數(shù)據(jù)需進(jìn)行加密存儲(chǔ)。D選項(xiàng)錯(cuò)誤，員工不可自行修改系統(tǒng)權(quán)限。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

27.×

解析：根據(jù)《證券法》第193條，證券公司不得向關(guān)聯(lián)方提供優(yōu)惠融資條件，需如實(shí)披露相關(guān)信息。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，承銷團(tuán)成員需承擔(dān)連帶責(zé)任，但需根據(jù)具體情況判斷是否承擔(dān)連帶責(zé)任。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

30.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶信用交易擔(dān)保品管理暫行辦法》第7條，符合條件的上市公司股票可作為擔(dān)保品。

31.√

解析：根據(jù)《證券公司員工行為管理暫行規(guī)定》第10條，員工離職后2年內(nèi)不得加入與其原任職公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司信息系統(tǒng)安全管理規(guī)定》第10條，防火墻需與其他安全措施配合使用，不可完全替代。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，投資組合構(gòu)建需符合客戶的投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，不可完全按照個(gè)人偏好構(gòu)建。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，維持擔(dān)保比例不得低于150%。

35.√

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，承銷團(tuán)成員數(shù)量不得少于3家。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.法律法規(guī)和職業(yè)道德

37.資本金；2

38.擔(dān)保品價(jià)值；（融資買入證券市值+融券賣出證券市值）

39.連帶

40.利益沖突審查

五、簡(jiǎn)答題（共30分，每題6分）

41.答：職責(zé)分離原則是指將業(yè)務(wù)流程中的不同環(huán)節(jié)和職責(zé)分配給不同的部門和人員，以防止權(quán)力濫用和利益沖突。具體包括：（1）承銷業(yè)務(wù)中的定價(jià)人員與承銷人員分離；（2）客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中的投資經(jīng)理與風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)理分離；（3）融資融券業(yè)務(wù)中的信用評(píng)估人員與交易執(zhí)行人員分離；（4）信息披露管理中的信息編制人員與信息審核人員分離。

42.答：（1）維持擔(dān)保比例觸發(fā)警戒線時(shí)，證券公司應(yīng)向客戶發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)提示，要求客戶追加擔(dān)保品或降低倉(cāng)位；（2）維持擔(dān)保比例觸發(fā)平倉(cāng)線時(shí)，證券公司有權(quán)強(qiáng)制平倉(cāng)，并要求客戶補(bǔ)足差額。

43.答：承銷團(tuán)成員的主要職責(zé)包括：（1）參與債券發(fā)行定價(jià)；（2）向投資者進(jìn)行債券推介；（3）監(jiān)督債券發(fā)行人的信息披露行為；（4）共同完成債券分銷任務(wù)，確保發(fā)行成功。

4