2026年家庭財務(wù)管理服務(wù)協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供家庭財務(wù)管理服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)的家庭財務(wù)管理服務(wù)，包括但不限于家庭資產(chǎn)配置、投資理財規(guī)劃、稅務(wù)籌劃、保險規(guī)劃、子女教育金規(guī)劃、退休金規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的家庭狀況、財務(wù)目標、風險承受能力等因素，制定個性化的家庭財務(wù)規(guī)劃方案，并定期進行評估和調(diào)整。乙方確保具備提供專業(yè)家庭財務(wù)管理服務(wù)的資格，并向甲方提供營業(yè)執(zhí)照等副本復印件，同時提供主要服務(wù)人員的簡歷和專業(yè)資格證書復印件。

二、服務(wù)方式

1、乙方向甲方提供家庭財務(wù)管理服務(wù)的地點：可以通過線上或線下方式進行，具體方式由甲方選擇。

2、具體服務(wù)范圍包括：根據(jù)甲方需求提供家庭財務(wù)分析、制定財務(wù)規(guī)劃方案、執(zhí)行投資理財計劃、管理家庭資產(chǎn)、提供財務(wù)咨詢等。

3、服務(wù)人員：乙方指派具有專業(yè)資格和豐富經(jīng)驗的家庭財務(wù)規(guī)劃師為甲方提供服務(wù)。

4、服務(wù)頻率：乙方根據(jù)合同約定為甲方提供定期的服務(wù)，例如每月一次的財務(wù)回顧、每季度一次的規(guī)劃調(diào)整等。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方提供真實、完整、準確的個人及家庭財務(wù)信息，包括但不限于收入情況、支出情況、資產(chǎn)情況、負債情況等，并配合乙方進行相關(guān)調(diào)查和核實。

2、甲方應(yīng)尊重乙方服務(wù)人員的工作，對服務(wù)人員正當履行合同的服務(wù)工作予以支持、配合。

3、甲方應(yīng)為乙方服務(wù)人員提供必要的服務(wù)工作條件，例如提供辦公場所、設(shè)備等。

4、甲方有權(quán)對乙方提供的服務(wù)進行監(jiān)督、檢查、提出改進意見。

5、如甲方發(fā)現(xiàn)乙方提供的服務(wù)未達到合同要求，有權(quán)以書面形式提出整改意見。乙方接到整改意見后，應(yīng)在5個工作日內(nèi)與甲方協(xié)商整改措施。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實施家庭財務(wù)管理業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并具備相應(yīng)的專業(yè)能力和經(jīng)驗。

2、乙方提供的服務(wù)人員均應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書，并與服務(wù)人員簽訂正式的勞動合同，負責辦理服務(wù)人員的職業(yè)責任保險，并按月向服務(wù)人員支付報酬。

3、乙方服務(wù)人員需接受過專業(yè)培訓，確保具備專業(yè)的服務(wù)技能和素質(zhì)。

4、乙方在提供服務(wù)過程中應(yīng)嚴格遵守法律法規(guī)，保護甲方的隱私信息，不得泄露甲方的家庭財務(wù)信息。

5、乙方的服務(wù)人員應(yīng)盡職盡責，提供專業(yè)的財務(wù)咨詢服務(wù)，并定期向甲方匯報服務(wù)情況。

6、乙方如發(fā)現(xiàn)甲方家庭財務(wù)狀況存在風險或潛在問題，應(yīng)以書面形式向甲方提出建議。甲方接到乙方的建議后，應(yīng)及時予以書面回復或采取改進措施。

四、服務(wù)費用及支付方式

1、家庭財務(wù)管理服務(wù)費實行按年收費制，乙方每年為甲方提供正規(guī)發(fā)票，甲方自收到發(fā)票后10日內(nèi)向乙方付款。

2、家庭財務(wù)管理服務(wù)費含稅金額為每年_______元（大寫：人民幣_______元整）。

五、違約責任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為一年服務(wù)費。

2、若甲方無正當理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付家庭財務(wù)管理服務(wù)費的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的萬分之一向乙方支付違約金；若甲方累計逾期三個月仍未支付服務(wù)費，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方服務(wù)人員的故意或過失行為導致甲方財務(wù)損失或聲譽損害的，乙方應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。如發(fā)生此種情況，甲方有權(quán)提前10天以書面形式通知乙方解除合同。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至甲方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式陸份，雙方各執(zhí)叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

地址：