第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁山西省證券從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）→參考答案及解析部分

一、單選題（共20分）

1.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1萬

C.2萬

D.5萬

答：________

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)建立健全與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門

C.經(jīng)理層可以對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督

D.內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)

答：________

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用證券賬戶的最低擔(dān)保比例不得低于（）。

A.100%

B.130%

C.150%

D.180%

答：________

4.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其發(fā)布時間應(yīng)當(dāng)與（）同步。

A.公司內(nèi)部決策時間

B.市場公開交易時間

C.主管部門審批時間

D.客戶要求時間

答：________

5.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員與客戶之間不得存在（）關(guān)系。

A.親屬

B.朋友

C.利益沖突

D.業(yè)務(wù)競爭

答：________

6.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示（）等文件。

A.《融資融券合同》

B.《風(fēng)險揭示書》

C.《信用賬戶使用說明》

D.以上都是

答：________

7.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)資金的來源不包括（）。

A.自有資金

B.代客理財資金

C.證券承銷資金

D.借入資金

答：________

8.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格

B.向客戶承諾投資收益

C.收取高額傭金

D.以上都是

答：________

9.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于（）。

A.100%

B.150%

C.200%

D.250%

答：________

10.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)（）。

A.具備相應(yīng)的資本實力

B.具備相應(yīng)的專業(yè)能力

C.具備相應(yīng)的風(fēng)險控制能力

D.以上都是

答：________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險管理機(jī)制

B.業(yè)務(wù)操作流程

C.信息披露制度

D.從業(yè)人員行為規(guī)范

答：________

12.證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.證券自營買賣

B.證券承銷與保薦

C.證券資產(chǎn)管理

D.融資融券業(yè)務(wù)

答：________

13.證券公司為客戶提供的證券研究報告，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析

B.行業(yè)分析

C.公司分析

D.投資建議

答：________

14.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)（）。

A.遵守法律、行政法規(guī)

B.遵守公司內(nèi)部控制制度

C.避免利益沖突

D.向客戶承諾投資收益

答：________

15.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括（）。

A.信用賬戶擔(dān)保比例

B.信用額度使用比例

C.客戶負(fù)債比例

D.客戶資產(chǎn)規(guī)模

答：________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。（）

答：________

17.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中可以私下與客戶進(jìn)行利益交易。（）

答：________

18.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶承諾投資收益。（）

答：________

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守信息隔離制度。（）

答：________

20.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。（）

答：________

四、填空題（共10分，每空1分）

21.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣________萬元。

答：________

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守________原則。

答：________

23.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括________比例。

答：________

24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)避免________關(guān)系。

答：________

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶________風(fēng)險。

答：________

五、簡答題（共25分）

26.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

答：________

27.簡述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范。（5分）

答：________

28.簡述證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險控制措施。（5分）

答：________

29.簡述證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī)依據(jù)。（5分）

答：________

六、案例分析題（共20分）

30.某證券公司客戶A通過該證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用證券賬戶的擔(dān)保比例為120%。后該客戶因市場波動，其擔(dān)保比例下降至110%。該證券公司采取了以下措施：

（1）向客戶發(fā)出預(yù)警通知；

（2）要求客戶追加擔(dān)保物；

（3）降低客戶的融資額度。

請分析該證券公司采取的措施是否符合相關(guān)法規(guī)要求，并說明理由。（10分）

答：________

一、單選題（共20分）

1.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣5萬元。

解析：A選項錯誤，5000萬元是經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的要求；B選項錯誤，1萬元是經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務(wù)的要求；C選項錯誤，2萬元是經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的要求；D選項正確。

2.C

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第4條，證券公司內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行應(yīng)當(dāng)由董事會負(fù)責(zé)，經(jīng)管層不得干預(yù)。

解析：A選項正確，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；B選項正確，內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和部門；C選項錯誤，經(jīng)管層不得對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督；D選項正確，董事會負(fù)責(zé)內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行。

3.B

答：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第20條，投資者信用證券賬戶的最低擔(dān)保比例不得低于130%。

解析：A選項錯誤，100%是警戒線；C選項錯誤，150%是平倉線；D選項錯誤，180%是違規(guī)行為；B選項正確。

4.B

答：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，證券研究報告的發(fā)布時間應(yīng)當(dāng)與市場公開交易時間同步。

解析：A選項錯誤，公司內(nèi)部決策時間與發(fā)布時間無關(guān)；C選項錯誤，主管部門審批時間與發(fā)布時間無關(guān)；D選項錯誤，客戶要求時間與發(fā)布時間無關(guān)；B選項正確。

5.C

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司從業(yè)人員與客戶之間不得存在利益沖突關(guān)系。

解析：A選項錯誤，親屬關(guān)系可以通過回避制度解決；B選項錯誤，朋友關(guān)系可以通過回避制度解決；C選項正確，利益沖突關(guān)系必須避免；D選項錯誤，業(yè)務(wù)競爭關(guān)系可以通過正當(dāng)競爭解決。

6.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第38條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶出示《融資融券合同》《風(fēng)險揭示書》《信用賬戶使用說明》等文件。

解析：A選項正確，《融資融券合同》是必須出示的文件；B選項正確，《風(fēng)險揭示書》是必須出示的文件；C選項正確，《信用賬戶使用說明》是必須出示的文件；D選項正確，以上都是必須出示的文件。

7.B

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條，證券公司自營業(yè)務(wù)資金的來源不包括代客理財資金。

解析：A選項正確，自有資金是自營業(yè)務(wù)資金的來源；B選項錯誤，代客理財資金不能用于自營業(yè)務(wù)；C選項正確，證券承銷資金可以作為自營業(yè)務(wù)資金的來源；D選項正確，借入資金可以作為自營業(yè)務(wù)資金的來源。

8.A

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格。

解析：A選項正確，從業(yè)人員必須具備相應(yīng)的執(zhí)業(yè)資格；B選項錯誤，不能承諾投資收益；C選項錯誤，不能收取高額傭金；D選項錯誤，以上不是全部。

9.B

答：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第19條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

解析：A選項錯誤，100%是警戒線；C選項錯誤，200%是平倉線；D選項錯誤，250%是違規(guī)行為；B選項正確。

10.D

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資本實力、專業(yè)能力、風(fēng)險控制能力。

解析：A選項正確，管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的資本實力；B選項正確，管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)能力；C選項正確，管理人應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的風(fēng)險控制能力；D選項正確，以上都是。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

11.ABCD

答：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第5條，證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括風(fēng)險管理機(jī)制、業(yè)務(wù)操作流程、信息披露制度、從業(yè)人員行為規(guī)范。

解析：A選項正確，風(fēng)險管理機(jī)制是內(nèi)部控制制度的重要內(nèi)容；B選項正確，業(yè)務(wù)操作流程是內(nèi)部控制制度的重要內(nèi)容；C選項正確，信息披露制度是內(nèi)部控制制度的重要內(nèi)容；D選項正確，從業(yè)人員行為規(guī)范是內(nèi)部控制制度的重要內(nèi)容。

12.AB

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司從事證券自營業(yè)務(wù)，其自營業(yè)務(wù)范圍包括證券自營買賣、證券承銷與保薦。

解析：A選項正確，證券自營買賣是自營業(yè)務(wù)范圍；B選項正確，證券承銷與保薦是自營業(yè)務(wù)范圍；C選項錯誤，證券資產(chǎn)管理是另一類業(yè)務(wù)；D選項錯誤，融資融券業(yè)務(wù)是另一類業(yè)務(wù)。

13.ABCD

答：根據(jù)《證券公司證券研究報告業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，證券研究報告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析、公司分析、投資建議。

解析：A選項正確，宏觀經(jīng)濟(jì)分析是研究報告的內(nèi)容；B選項正確，行業(yè)分析是研究報告的內(nèi)容；C選項正確，公司分析是研究報告的內(nèi)容；D選項正確，投資建議是研究報告的內(nèi)容。

14.ABC

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)、公司內(nèi)部控制制度、避免利益沖突。

解析：A選項正確，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)；B選項正確，應(yīng)當(dāng)遵守公司內(nèi)部控制制度；C選項正確，應(yīng)當(dāng)避免利益沖突；D選項錯誤，不能承諾投資收益。

15.ABC

答：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第19條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括信用賬戶擔(dān)保比例、信用額度使用比例、客戶負(fù)債比例。

解析：A選項正確，信用賬戶擔(dān)保比例是客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)；B選項正確，信用額度使用比例是客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)；C選項正確，客戶負(fù)債比例是客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)；D選項錯誤，客戶資產(chǎn)規(guī)模不是客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣5萬元。

17.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中不得私下與客戶進(jìn)行利益交易。

18.×

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人不得向客戶承諾投資收益。

19.√

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守信息隔離制度。

20.√

答：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第19條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)不得低于150%。

四、填空題（共10分，每空1分）

21.1萬

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第6條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其注冊資本最低限額為人民幣1萬元。

22.誠信

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第33條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守誠信原則。

23.信用賬戶擔(dān)保

答：根據(jù)《融資融券交易管理辦法》第19條，證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，其客戶信用風(fēng)險控制指標(biāo)包括信用賬戶擔(dān)保比例。

24.利益沖突

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第35條，證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)避免利益沖突關(guān)系。

25.告知

答：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第10條，證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)向客戶告知風(fēng)險。

五、簡答題（共25分）

26.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：（5分）

答：①風(fēng)險管理機(jī)制；②業(yè)務(wù)操作流程；③信息披露制度；④從業(yè)人員行為規(guī)范。

27.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應(yīng)當(dāng)遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括：（5分）

答：①誠信；②盡職；③保密；④回避；⑤公平。

28.證券公司開展融資融