第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證劵從業(yè)資格考試助手及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，屬于（）。

A.證券承銷業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

2.下列關(guān)于股票的描述，正確的是（）。

A.股票是一種債務(wù)證券

B.股票持有人是公司的債權(quán)人

C.股票持有人享有公司決策權(quán)

D.股票投資風(fēng)險(xiǎn)低于債券投資

3.證券市場(chǎng)的主要功能不包括（）。

A.資金配置功能

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能

D.信息披露功能

4.下列哪種金融工具不屬于衍生金融工具？（）

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換合約

D.股票

5.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得（）。

A.分析證券市場(chǎng)趨勢(shì)

B.提供投資建議

C.代理客戶買賣證券

D.評(píng)價(jià)投資業(yè)績(jī)

6.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍不包括（）。

A.股票承銷

B.債券承銷

C.資產(chǎn)管理

D.企業(yè)并購(gòu)重組顧問

7.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于（）萬(wàn)元。

A.5000

B.1億元

C.5億元

D.10億元

8.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)定期評(píng)估和修訂

C.內(nèi)部控制制度應(yīng)由外部審計(jì)師制定

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)

9.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

10.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

11.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

12.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)具備（）資格。

A.證券從業(yè)資格

B.證券投資咨詢資格

C.證券分析師資格

D.證券經(jīng)紀(jì)人資格

13.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱應(yīng)包含（）字樣。

A.“證券”

B.“投資”

C.“資產(chǎn)”

D.“財(cái)富”

14.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.2

B.3

C.5

D.10

15.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源不包括（）。

A.自有資金

B.銀行貸款

C.證券融資

D.基金募集

16.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守（）。

A.證券法

B.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

C.證券投資咨詢管理辦法

D.以上都是

17.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限不得少于（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

18.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損不得超過(guò)凈資本的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

19.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)（）億元人民幣。

A.5

B.10

C.20

D.50

20.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)向客戶（）。

A.提供虛假信息

B.提供誤導(dǎo)性信息

C.提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息

D.收取傭金

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

E.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

22.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)具備（）條件。

A.注冊(cè)資本不低于人民幣1億元

B.具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于20人

C.具有證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格

D.具有良好的保薦業(yè)務(wù)信譽(yù)

E.具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度

23.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守（）。

A.證券法

B.證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

C.證券投資咨詢管理辦法

D.證券投資咨詢執(zhí)業(yè)規(guī)范

E.證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作指引

24.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式包括（）。

A.固定收益類

B.權(quán)益類

C.商品及金融衍生品類

D.混合類

E.以上都是

25.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括（）。

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.從事內(nèi)幕交易

C.違反規(guī)定使用客戶資金

D.違反規(guī)定占用公司資金

E.以上都是

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，屬于證券承銷業(yè)務(wù)。（）

27.股票持有人是公司的債權(quán)人。（）

28.證券市場(chǎng)的主要功能包括資金配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能。（）

29.衍生金融工具是一種獨(dú)立的金融工具，不依賴于其他金融工具。（）

30.證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，可以代理客戶買賣證券。（）

31.證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍包括股票承銷、債券承銷和企業(yè)并購(gòu)重組顧問。（）

32.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于1億元。（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)由外部審計(jì)師制定。（）

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。（）

35.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于200人。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

36.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)具備______年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于______人。

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守______和______。

38.證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限不得少于______個(gè)月。

39.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損不得超過(guò)凈資本的______。

40.證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)______億元人民幣。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容和要求。（5分）

42.簡(jiǎn)述證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)及其防范措施。（5分）

43.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要職責(zé)和義務(wù)。（5分）

44.簡(jiǎn)述證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要流程和操作規(guī)范。（5分）

六、案例分析題（共20分）

45.某證券公司A為客戶提供融資融券服務(wù)，客戶B在A公司開戶后，使用融資買入股票，后因市場(chǎng)波動(dòng)，股票價(jià)格下跌，客戶B的保證金比例低于維持擔(dān)保比例，A公司按規(guī)定采取了強(qiáng)制平倉(cāng)措施?？蛻鬊認(rèn)為A公司的行為違反了證券法，要求賠償損失。請(qǐng)分析本案中客戶B的主張是否成立，并說(shuō)明理由。（10分）

46.某證券公司B從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模超過(guò)了凈資本的30%。后因市場(chǎng)波動(dòng)，自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損超過(guò)了凈資本的10%。請(qǐng)分析本案中B公司的行為是否合規(guī)，并說(shuō)明理由。（10分）

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

2.C

解析：股票持有人是公司的股東，享有公司決策權(quán)。

3.D

解析：證券市場(chǎng)的主要功能包括資金配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能。

4.D

解析：股票是一種權(quán)益證券，不屬于衍生金融工具。

5.C

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得代理客戶買賣證券。

6.C

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍不包括資產(chǎn)管理。

7.B

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于1億元。

8.C

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司內(nèi)部制定，而非外部審計(jì)師。

9.B

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。

10.B

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于100人。

11.B

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)模不得超過(guò)凈資本的20%。

12.B

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)具備證券投資咨詢資格。

13.C

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的名稱應(yīng)包含“資產(chǎn)”字樣。

14.C

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦代表人應(yīng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

15.B

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的資金來(lái)源不包括銀行貸款。

16.D

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例和證券投資咨詢管理辦法。

17.B

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限不得少于6個(gè)月。

18.B

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損不得超過(guò)凈資本的10%。

19.B

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)10億元人民幣。

20.C

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)向客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.A,B,C,D,E

解析：證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。

22.A,B,C,D,E

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)具備注冊(cè)資本不低于人民幣1億元、具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于20人、具有證券承銷與保薦業(yè)務(wù)資格、具有良好的保薦業(yè)務(wù)信譽(yù)和具有完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

23.A,B,C,D,E

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守證券法、證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例、證券投資咨詢管理辦法、證券投資咨詢執(zhí)業(yè)規(guī)范和證券投資咨詢業(yè)務(wù)操作指引。

24.A,B,C,D,E

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作方式包括固定收益類、權(quán)益類、商品及金融衍生品類和混合類。

25.A,B,C,D,E

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的禁止行為包括利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、從事內(nèi)幕交易、違反規(guī)定使用客戶資金、違反規(guī)定占用公司資金和以上都是。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。

27.×

解析：股票持有人是公司的股東，不是債權(quán)人。

28.√

解析：證券市場(chǎng)的主要功能包括資金配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能和風(fēng)險(xiǎn)管理功能。

29.×

解析：衍生金融工具是一種獨(dú)立的金融工具，依賴于其他金融工具。

30.×

解析：證券公司為客戶提供的投資咨詢服務(wù)，不得代理客戶買賣證券。

31.√

解析：證券公司設(shè)立投資銀行部門，其業(yè)務(wù)范圍包括股票承銷、債券承銷和企業(yè)并購(gòu)重組顧問。

32.√

解析：證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本不得低于1億元。

33.×

解析：內(nèi)部控制制度應(yīng)由公司內(nèi)部制定，而非外部審計(jì)師。

34.√

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)，其保證金比例不得低于100%。

35.√

解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者人數(shù)不得少于200人。

四、填空題（共10分，每空1分）

36.5,20

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不少于20人。

37.證券法,證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

解析：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，其從業(yè)人員應(yīng)遵守證券法和證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例。

38.6

解析：證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其資產(chǎn)管理計(jì)劃的運(yùn)作期限不得少于6個(gè)月。

39.10%

解析：證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)業(yè)務(wù)的虧損不得超過(guò)凈資本的10%。

40.10

解析：證券公司從事證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，其承銷的證券發(fā)行規(guī)模不得超過(guò)10億元人民幣。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

41.答：

①內(nèi)部控制制度的目的是確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)，防范風(fēng)險(xiǎn)。

②主要內(nèi)容包括：組織架構(gòu)、職責(zé)權(quán)限、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息管理、內(nèi)部審計(jì)等。

③要求包括：制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，應(yīng)定期評(píng)估和修訂，應(yīng)確保公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

42.答：

①主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

②防范措施包括：建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和預(yù)警，采取風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖措施，加強(qiáng)內(nèi)部控制等。

43.答：

①主要職責(zé)包括：為客戶提供證券投資咨詢服務(wù)，為客戶進(jìn)行證券投資分析，為客戶進(jìn)行證券投資決策提供依據(jù)等。

②主要義務(wù)包括：遵守相關(guān)法律法規(guī)，遵守職業(yè)道德，保守客戶秘密，為客戶提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息等。

44.答：

①主要流程包括：客戶需求分析、