第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)資格考試蘭州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.下列關于基金份額凈值的表述中，正確的是（）

A.基金份額凈值是基金資產凈值與基金總份額的比值

B.基金份額凈值每日只計算一次，且在次日公布

C.基金份額凈值越高，代表基金投資風險越大

D.基金份額凈值是基金管理人收取的申購費率

2.基金信息披露中，屬于定期報告的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金上市公告書

3.下列關于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人不得從事內幕交易或者操縱基金交易價格的行為

D.基金管理人可以將基金財產用于向其董事、監(jiān)事、高級管理人員提供貸款

4.下列關于基金募集的表述中，正確的是（）

A.基金募集期限不得超過3個月

B.基金募集期限不得超過1年

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D.基金募集期限自基金合同生效之日起計算

5.基金合同中，關于基金運作方式的記載，不包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產的分配比例

C.基金資產的投資限制

D.基金管理人的費用標準

6.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足（）的，基金管理人應當終止基金募集。

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

7.下列關于基金托管人的表述中，錯誤的是（）

A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行

B.基金托管人有權要求基金管理人提供相關的投資資料

C.基金托管人應當對基金財產進行保管

D.基金托管人可以代為執(zhí)行基金的投資決策

8.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金資產凈值公告

D.基金份額持有人大會的表決結果

9.下列關于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）

A.基金業(yè)績評價應以基金份額凈值增長率為主要指標

B.基金業(yè)績評價應以基金凈資產規(guī)模為主要指標

C.基金業(yè)績評價應以基金管理人收取的管理費為主要指標

D.基金業(yè)績評價應以基金投資收益率為主要指標

10.基金管理人應當按照基金合同的約定，在（）日內對基金份額持有人大會的表決結果進行公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產交由（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.中國證監(jiān)會

12.下列關于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（）

A.基金份額持有人可以隨時贖回其持有的基金份額

B.基金份額贖回價格以基金份額凈值為基礎計算

C.基金份額贖回費用由基金份額持有人承擔

D.基金份額贖回申請可以在基金份額發(fā)售前提出

13.基金信息披露中，關于基金投資組合信息的披露，不包括（）

A.基金資產組合的構成

B.基金資產組合的市值

C.基金資產組合的漲跌幅

D.基金資產組合的投資策略

14.基金管理人應當在每個（）日內，將基金份額持有人大會的表決結果報中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

15.下列關于基金估值對象的表述中，錯誤的是（）

A.基金持有的股票，按照其市價估值

B.基金持有的債券，按照其攤余成本估值

C.基金持有的貨幣市場工具，按照其成本估值

D.基金持有的衍生金融工具，按照其公允價值估值

16.基金合同中，關于基金運作方式的記載，不包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產的分配比例

C.基金資產的投資限制

D.基金管理人的費用標準

17.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足（）的，基金管理人應當終止基金募集。

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

18.下列關于基金托管人的表述中，錯誤的是（）

A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行

B.基金托管人有權要求基金管理人提供相關的投資資料

C.基金托管人應當對基金財產進行保管

D.基金托管人可以代為執(zhí)行基金的投資決策

19.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金資產凈值公告

D.基金份額持有人大會的表決結果

20.基金管理人應當按照基金合同的約定，在（）日內對基金份額持有人大會的表決結果進行公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列關于基金份額凈值的表述中，正確的有（）

A.基金份額凈值是基金資產凈值與基金總份額的比值

B.基金份額凈值每日只計算一次，且在次日公布

C.基金份額凈值越高，代表基金投資風險越大

D.基金份額凈值是基金管理人收取的申購費率

22.基金信息披露中，屬于定期報告的有（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金份額持有人大會決議

D.基金上市公告書

23.下列關于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）

A.基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益

B.基金管理人不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保

C.基金管理人不得從事內幕交易或者操縱基金交易價格的行為

D.基金管理人可以將基金財產用于向其董事、監(jiān)事、高級管理人員提供貸款

24.下列關于基金募集的表述中，正確的有（）

A.基金募集期限不得超過3個月

B.基金募集期限不得超過1年

C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算

D.基金募集期限自基金合同生效之日起計算

25.基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括（）

A.基金投資的基本原則和投資策略

B.基金資產的分配比例

C.基金資產的投資限制

D.基金管理人的費用標準

26.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足（）的，基金管理人應當終止基金募集。

A.200人

B.500人

C.1000人

D.2000人

27.下列關于基金托管人的表述中，正確的有（）

A.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行

B.基金托管人有權要求基金管理人提供相關的投資資料

C.基金托管人應當對基金財產進行保管

D.基金托管人可以代為執(zhí)行基金的投資決策

28.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金資產凈值公告

D.基金份額持有人大會的表決結果

29.下列關于基金業(yè)績評價的表述中，正確的有（）

A.基金業(yè)績評價應以基金份額凈值增長率為主要指標

B.基金業(yè)績評價應以基金凈資產規(guī)模為主要指標

C.基金業(yè)績評價應以基金管理人收取的管理費為主要指標

D.基金業(yè)績評價應以基金投資收益率為主要指標

30.基金管理人應當在每個（）日內，將基金份額持有人大會的表決結果報中國證監(jiān)會備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金份額凈值是基金資產凈值與基金總份額的比值。（）

32.基金份額凈值每日只計算一次，且在次日公布。（）

33.基金份額凈值越高，代表基金投資風險越大。（）

34.基金份額凈值是基金管理人收取的申購費率。（）

35.基金募集期限不得超過3個月。（）

36.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。（）

37.基金募集期限自基金合同生效之日起計算。（）

38.基金合同中，關于基金運作方式的記載，不包括基金投資的基本原則和投資策略。（）

39.基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金資產的分配比例。（）

40.基金合同中，關于基金運作方式的記載，不包括基金管理人的費用標準。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金份額凈值是基金資產凈值與________的比值。

42.基金募集期限自________之日起計算。

43.基金管理人不得利用基金財產為________的第三人牟取利益。

44.基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括________和投資策略。

45.基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足________的，基金管理人應當終止基金募集。

46.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反________等，應當拒絕執(zhí)行。

47.基金信息披露中，屬于________的是基金份額持有人大會的表決結果。

48.基金管理人應當按照基金合同的約定，在________日內對基金份額持有人大會的表決結果進行公告。

49.基金份額贖回價格以________為基礎計算。

50.基金管理人應當在每個________日內，將基金份額持有人大會的表決結果報中國證監(jiān)會備案。

五、簡答題（共15分，每題5分）

51.簡述基金合同中，關于基金運作方式的記載包括哪些內容？

52.簡述基金信息披露中，屬于臨時信息披露的有哪些？

53.簡述基金業(yè)績評價的主要指標有哪些？

六、案例分析題（共25分）

54.某基金管理人募集了一只股票型基金，基金合同中約定的投資策略為“投資于股票市場的公開募集基金”，但基金管理人實際將大部分資金投資于債券市場。

（1）分析該基金管理人行為的合規(guī)性。（10分）

（2）提出改進建議。（5分）

（3）總結該案例的啟示。（10分）

一、單選題（共20分）

1.A

解析：基金份額凈值是基金資產凈值與基金總份額的比值，因此A選項正確。B選項錯誤，基金份額凈值每日計算一次，但在次日公布。C選項錯誤，基金份額凈值越高，代表基金的投資回報越高，風險不一定越大。D選項錯誤，基金份額凈值與申購費率沒有直接關系。

2.B

解析：基金季度報告屬于定期報告，因此B選項正確。A、C、D選項均屬于基金募集和信息披露的文件，不屬于定期報告。

3.D

解析：根據《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得將基金財產用于向其董事、監(jiān)事、高級管理人員提供貸款，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金投資禁止行為。

4.C

解析：基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算，因此C選項正確。A、B、D選項均錯誤。

5.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產的分配比例、基金資產的投資限制，但不包括基金管理人的費用標準，因此D選項錯誤。

6.B

解析：根據《證券投資基金法》第48條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應當終止基金募集，因此B選項正確。

7.D

解析：基金托管人可以監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不可以代為執(zhí)行基金的投資決策，因此D選項錯誤。A、B、C選項均屬于基金托管人的職責。

8.D

解析：基金份額持有人大會的表決結果屬于臨時信息披露，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金定期信息披露。

9.A

解析：基金業(yè)績評價應以基金份額凈值增長率為主要指標，因此A選項正確。B、C、D選項均錯誤。

10.B

解析：基金管理人應當在每個10日內，對基金份額持有人大會的表決結果進行公告，因此B選項正確。

11.C

解析：基金合同生效后，基金管理人應當將基金財產交由基金托管人保管，因此C選項正確。

12.D

解析：基金份額贖回申請應當在基金份額發(fā)售前提出，因此D選項錯誤。A、B、C選項均正確。

13.C

解析：基金信息披露中，關于基金投資組合信息的披露，包括基金資產組合的構成、市值、投資策略，但不包括基金資產組合的漲跌幅，因此C選項錯誤。

14.B

解析：基金管理人應當在每個10日內，將基金份額持有人大會的表決結果報中國證監(jiān)會備案，因此B選項正確。

15.C

解析：基金持有的貨幣市場工具，按照其成本估值，因此C選項錯誤。A、B、D選項均正確。

16.D

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產的分配比例、基金資產的投資限制，但不包括基金管理人的費用標準，因此D選項錯誤。

17.B

解析：根據《證券投資基金法》第48條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應當終止基金募集，因此B選項正確。

18.D

解析：基金托管人可以監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不可以代為執(zhí)行基金的投資決策，因此D選項錯誤。

19.D

解析：基金份額持有人大會的表決結果屬于臨時信息披露，因此D選項正確。

20.B

解析：基金管理人應當在每個10日內，對基金份額持有人大會的表決結果進行公告，因此B選項正確。

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.AB

解析：基金份額凈值是基金資產凈值與基金總份額的比值，每日只計算一次，且在次日公布，因此A、B選項正確。C選項錯誤，基金份額凈值越高，代表基金的投資回報越高，風險不一定越大。D選項錯誤，基金份額凈值與申購費率沒有直接關系。

22.BCD

解析：基金季度報告屬于定期報告，因此B選項正確。A選項屬于基金募集文件，C、D選項均屬于基金信息披露文件，不屬于定期報告。

23.ABC

解析：根據《證券投資基金法》第19條，基金管理人不得利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得將基金財產用于向他人貸款或者提供擔保，不得從事內幕交易或者操縱基金交易價格的行為，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金管理人不得將基金財產用于向其董事、監(jiān)事、高級管理人員提供貸款。

24.AC

解析：基金募集期限不得超過3個月，自基金份額發(fā)售之日起計算，因此A、C選項正確。B、D選項均錯誤。

25.ABCD

解析：基金合同中，關于基金運作方式的記載，包括基金投資的基本原則和投資策略、基金資產的分配比例、基金資產的投資限制、基金管理人的費用標準，因此A、B、C、D選項均正確。

26.AB

解析：根據《證券投資基金法》第48條，基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數不足200人的，基金管理人應當終止基金募集，因此A、B選項正確。C、D選項均錯誤。

27.ABC

解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應當拒絕執(zhí)行，有權要求基金管理人提供相關的投資資料，應當對基金財產進行保管，因此A、B、C選項正確。D選項錯誤，基金托管人可以監(jiān)督基金管理人的投資運作，但不可以代為執(zhí)行基金的投資決策。

28.D

解析：基金份額持有人大會的表決結果屬于臨時信息披露，因此D選項正確。A、B、C選項均屬于基金定期信息披露。

29.AD

解析：基金業(yè)績評價應以基金份額凈值增長率為主要指標，基金投資收益率為主要指標，因此A、D選項正確。B、C選項均錯誤。

30.BC

解析：基金管理人應當在每個15日內，將基金份額持有人大會的表決結果報中國證監(jiān)會備案，因此B、C選項正確。A、D選項均錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.×

34.×

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分