2025證券從業(yè)《證券市場基礎(chǔ)》練習題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（以下各小題只有一個選項符合題意）1.證券市場的基本功能不包括以下哪一項？A.資本聚集功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.風險分散功能D.資產(chǎn)保值功能2.下列哪種證券屬于權(quán)益類證券？A.貨幣市場基金B(yǎng).公司債券C.優(yōu)先股票D.資產(chǎn)支持票據(jù)3.我國證券市場的監(jiān)管機構(gòu)是？A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.中國外匯交易中心D.上海證券交易所4.證券發(fā)行注冊制強調(diào)的是？A.發(fā)行人信息披露的真實、準確、完整B.發(fā)行人必須符合嚴格的上市條件C.證券監(jiān)管機構(gòu)對發(fā)行過程的實質(zhì)性審核D.證券發(fā)行價格的政府指導(dǎo)價5.證券交易所以什么為目的進行證券交易？A.發(fā)行證券籌措資金B(yǎng).提供證券流通轉(zhuǎn)讓的場所C.保管投資者的證券資產(chǎn)D.保障證券交易的安全有序6.證券交易過程中，買方愿意買進證券，賣方愿意賣出證券并達成交易，這種狀態(tài)稱為？A.交易指令B.市場清倉C.交易撮合D.市場出清7.以下哪種訂單類型一旦成交，不能撤銷或修改？A.市價訂單B.限價訂單C.止盈訂單D.止損訂單8.證券公司接受客戶委托代理買賣證券的業(yè)務(wù)，屬于證券公司的？A.自營業(yè)務(wù)B.經(jīng)紀業(yè)務(wù)C.承銷業(yè)務(wù)D.投資咨詢業(yè)務(wù)9.基金管理人、基金托管人不得從事的活動不包括？A.從事基金管理業(yè)務(wù)B.從事基金托管業(yè)務(wù)C.從事基金銷售業(yè)務(wù)D.私下接受客戶委托代為買賣證券10.證券公司為客戶開立證券賬戶，實行的是什么原則？A.實名制原則B.有償制原則C.自愿制原則D.報銷制原則11.下列關(guān)于證券登記結(jié)算機構(gòu)說法錯誤的是？A.負責證券的存管和過戶B.是證券發(fā)行的重要參與者C.確保證券交易的安全、準確、高效D.屬于營利性機構(gòu)12.我國目前股票發(fā)行價格主要通過什么方式確定？A.行政定價B.詢價發(fā)行C.招標發(fā)行D.競價發(fā)行13.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當基于什么？A.證券公司自身利益B.客戶的特定投資目標和風險承受能力C.證券市場短期波動預(yù)測D.第三方機構(gòu)的研究報告14.下列哪種行為不屬于內(nèi)幕交易？A.掌握了未公開的重大利好信息，并賣出持有的該公司的股票B.通過竊取手段獲取了上市公司的內(nèi)幕信息，并建議他人買入C.在內(nèi)幕信息公開前，基于可靠消息來源，購買了該公司的債券D.在內(nèi)幕信息公開前，利用資金優(yōu)勢連續(xù)買賣該公司的股票15.證券投資者買賣證券時需要繳納的、由證券公司代扣代繳的稅費是？A.印花稅B.證券交易印花稅C.證券交易手續(xù)費D.營業(yè)稅金及附加16.證券市場風險按照風險來源不同，可分為系統(tǒng)性風險和非系統(tǒng)性風險。下列屬于非系統(tǒng)性風險的是？A.宏觀經(jīng)濟波動引起的風險B.利率變動引起的風險C.整個市場投資者情緒波動引起的風險D.單個上市公司經(jīng)營狀況惡化引起的風險17.《中華人民共和國公司法》適用于？A.所有類型的企業(yè)B.所有公司制企業(yè)C.所有股份有限公司D.所有有限責任公司18.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于多少人民幣？A.1億元B.2億元C.5億元D.10億元19.證券市場的層次結(jié)構(gòu)，通常不包括以下哪個市場？A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場20.下列關(guān)于證券市場國際化的說法，錯誤的是？A.有助于增強國內(nèi)證券市場的競爭性B.能促進國內(nèi)證券市場的對外開放C.會降低國內(nèi)投資者的投資風險D.可能加劇國內(nèi)市場的波動性二、多項選擇題（以下各小題有兩個或兩個以上選項符合題意）1.證券市場的功能包括？A.資本配置功能B.價格發(fā)現(xiàn)功能C.資金聚集功能D.風險分散功能2.下列屬于證券市場主要參與者的有？A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機構(gòu)D.證券交易所3.證券發(fā)行市場的主要特征包括？A.發(fā)行對象具有廣泛性B.參與者主要是投資者和中介機構(gòu)C.市場功能是促進資本形成D.交易價格在發(fā)行時基本確定4.證券交易的基本原則包括？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.高效原則5.證券交易指令的類型主要有？A.市價指令B.限價指令C.停損指令D.成交或取消指令6.證券公司的主要業(yè)務(wù)范圍可能包括？A.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)7.基金按投資對象不同，可以分為？A.股票基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.貨幣市場基金8.證券登記結(jié)算機構(gòu)的主要職能包括？A.證券賬戶管理B.證券存管C.證券過戶D.證券交易清算9.證券市場的主要風險包括？A.系統(tǒng)性風險B.非系統(tǒng)性風險C.運營風險D.法律法規(guī)風險10.證券投資者進行證券投資前，應(yīng)考慮的因素包括？A.投資目標B.風險承受能力C.投資期限D(zhuǎn).市場短期價格走勢三、判斷題（判斷下列說法的正誤）1.證券市場是指股票、債券、基金等證券發(fā)行和交易的場所。（）2.證券承銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)行證券，并為發(fā)行人收取證券價款的行為。（）3.證券交易所以其自身名義參與證券交易，買賣證券屬于自營業(yè)務(wù)。（）4.限價訂單是指以客戶指定的價格或更好的價格成交的訂單。（）5.證券公司為客戶提供的財務(wù)顧問服務(wù)屬于投資咨詢業(yè)務(wù)范疇。（）6.證券投資基金是指通過發(fā)行基金份額，將眾多投資者的資金匯集起來，由基金管理人進行專業(yè)化投資管理的基金。（）7.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對公司證券價格產(chǎn)生重大影響的信息。（）8.證券交易印花稅是由證券交易所負責征收的。（）9.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必須以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立融券專用證券賬戶。（）10.證券市場的國際化是指本國證券市場與國際證券市場之間的相互融合和一體化的過程。（）試卷答案一、單項選擇題1.D解析：證券市場的基本功能是資本聚集、資源配置、價格發(fā)現(xiàn)和風險分散。資產(chǎn)保值是投資者希望達到的目標，但不是證券市場本身的基本功能。2.C解析：股票和優(yōu)先股票屬于權(quán)益類證券，體現(xiàn)所有者權(quán)益。公司債券和資產(chǎn)支持票據(jù)屬于債務(wù)類證券。3.B解析：中國證監(jiān)會是中華人民共和國國務(wù)院直屬的證券期貨市場監(jiān)管機構(gòu)，負責監(jiān)督管理全國證券期貨市場。4.A解析：注冊制強調(diào)發(fā)行人充分披露信息，保證信息披露的真實、準確、完整，由市場投資者自行判斷投資價值。5.B解析：證券交易所提供證券交易的有形和無形場所，確保證券交易公平、公正、公開地進行。6.D解析：市場出清是指在一個競爭性市場中，供給和需求達到平衡，價格調(diào)整使得買賣雙方意愿達成一致的狀態(tài)。7.A解析：市價訂單是以當前市場上最有利的價格立即成交，一旦發(fā)出即無法撤銷或修改。限價訂單等可以撤銷或修改。8.B解析：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。自營業(yè)務(wù)是證券公司用自有資金進行買賣。承銷業(yè)務(wù)是幫助發(fā)行人發(fā)行證券。投資咨詢業(yè)務(wù)是為客戶提供投資建議。9.D解析：基金管理人和基金托管人依據(jù)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，履行各自的職責，不得私下接受客戶委托代為買賣證券。從事基金管理、托管、銷售業(yè)務(wù)是其法定職責。10.A解析：證券公司為客戶開立證券賬戶必須堅持實名制原則，確保賬戶所有人身份真實、明確。11.B解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)是證券市場的服務(wù)機構(gòu)，不參與證券發(fā)行，其主要職責是證券的存管、過戶和交易清算，確保交易安全。12.B解析：我國目前股票發(fā)行價格主要通過向詢價對象詢價的方式確定，即詢價發(fā)行。13.B解析：證券公司提供的投資建議必須基于客戶的特定投資目標和風險承受能力，進行個性化服務(wù)。14.C解析：內(nèi)幕交易是指證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的人，在涉及證券發(fā)行、交易或其他對證券價格有重大影響的信息尚未公開前，買入或賣出該證券，或泄露該信息，或建議他人買賣該證券的行為。選項C中基于可靠消息來源購買，可能構(gòu)成內(nèi)幕交易，但“竊取手段獲取”明確屬于非法獲取內(nèi)幕信息并交易，是內(nèi)幕交易。選項A、B、D的行為均構(gòu)成內(nèi)幕交易。此題選項設(shè)置可能存在爭議，但最符合典型內(nèi)幕交易定義的是A、B、D的行為特征更明顯，C選項是基于“可靠消息”購買，相對模糊，但在監(jiān)管實踐中，非公開信息來源的可靠性與否往往難以界定，且“基于可靠消息來源”本身可能就涉及內(nèi)幕信息。按標準答案，C不算內(nèi)幕交易，但理由需斟酌。若必須選，則此題設(shè)計存疑。假設(shè)按標準答案C不為內(nèi)幕，理由可能是：可靠消息來源未必是內(nèi)幕信息知情人或非法獲取者，且未明確說明買賣行為發(fā)生時間點與信息公開時間點的關(guān)系。因此，嚴格按定義，A、B、D均構(gòu)成，C是否構(gòu)成取決于消息來源合法性及買賣時間，題目可能未清晰界定。若按常見考試思路，傾向于選最明確的，則選C（認為其不一定構(gòu)成）。但若嚴格按定義，A、B、D均構(gòu)成。此處按提供答案解析，認為C不為內(nèi)幕，理由可能在于“可靠消息”來源界定模糊，未必是法定的內(nèi)幕信息知情人或非法獲取者，且未明說買賣時間。但此理解有爭議。15.B解析：證券交易印花稅是由證券公司代國家稅務(wù)機關(guān)向證券投資者收取的，在買賣成交時按成交金額的一定比例計算繳納的稅種。16.D解析：系統(tǒng)性風險是影響整個市場的風險，非系統(tǒng)性風險是影響單個證券或少數(shù)證券的風險。單個上市公司經(jīng)營狀況惡化屬于公司特定風險。17.B解析：《中華人民共和國公司法》調(diào)整公司這種企業(yè)法律形態(tài)，適用于所有公司制企業(yè)，包括有限責任公司和股份有限公司。18.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于2億元人民幣。19.D解析：證券市場的層次結(jié)構(gòu)通常指依功能劃分，包括發(fā)行市場（一級市場）、交易市場（二級市場），有時也包括區(qū)域性市場、場外市場等，一般不單獨列出四級市場。20.C解析：證券市場國際化有助于引進外資，促進發(fā)展，但并不能降低國內(nèi)投資者的投資風險，甚至可能帶來新的風險。二、多項選擇題1.ABCD解析：證券市場的功能包括：資本聚集功能（將分散的社會資金集中起來用于經(jīng)濟建設(shè)）、資源配置功能（引導(dǎo)資金流向高效益領(lǐng)域）、價格發(fā)現(xiàn)功能（通過交易形成證券的公允價值）、風險分散功能（通過多樣化投資降低非系統(tǒng)性風險）。2.ABCD解析：證券市場的主要參與者包括：證券投資者（個人和機構(gòu)）、證券公司（中介機構(gòu)）、證券登記結(jié)算機構(gòu)（服務(wù)機構(gòu)）、證券交易所（提供交易場所的機構(gòu)）、中國證券業(yè)協(xié)會（自律組織）、中國證監(jiān)會（監(jiān)管機構(gòu)）等。3.BCD解析：證券發(fā)行市場特征：以發(fā)行為中心，參與主體主要是發(fā)行人、投資者和中介機構(gòu)（證券公司、保薦人等），核心功能是促進資本形成。一級市場通常交易價格在發(fā)行時確定，二級市場價格由市場供求決定。發(fā)行對象具有廣泛性是二級市場的特征。4.ABCD解析：證券交易的基本原則是：公開原則（信息透明）、公平原則（機會均等）、公正原則（監(jiān)管公平）、高效原則（市場運行效率）。5.ABC解析：證券交易指令類型主要有：市價指令（按當前最優(yōu)價格成交）、限價指令（按指定價格或更好價格成交）、停損指令（當價格達到指定條件時轉(zhuǎn)市價或限價訂單）。成交或取消指令（OCO）是一種組合指令。6.ABCD解析：證券公司業(yè)務(wù)范圍廣泛，包括：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)（經(jīng)紀）、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)（承銷保薦）、證券自營業(yè)務(wù)（自營）、證券投資咨詢業(yè)務(wù)（投資咨詢）、與證券交易、證券投資活動相關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)等。7.ABCD解析：基金按投資對象分類：股票基金（投資股票）、債券基金（投資債券）、混合基金（投資股票和債券等）、貨幣市場基金（投資貨幣市場工具）。8.ABCD解析：證券登記結(jié)算機構(gòu)職能：證券賬戶管理（開立、注銷）、證券存管（保管證券）、證券過戶（變更登記）、證券交易清算（資金和證券的結(jié)算）。9.ABCD解析：證券市場風險：系統(tǒng)性風險（影響整體市場，如宏觀經(jīng)濟、政策變化）、非系統(tǒng)性風險（影響個別證券，如公司經(jīng)營）、運營風險（如技術(shù)故障、操作失誤）、法律法規(guī)風險（法律法規(guī)變化）、市場風險（價格波動風險）等。10.ABC解析：證券投資者進行投資前應(yīng)考慮：投資目標（投資目的）、風險承受能力（能承受多大損失）、投資期限（投資打算持有多久）。市場短期價格走勢是交易時考慮的，不是投資前必須重點考慮