合同風險評估全面檢查清單一、適用情形本清單適用于企業(yè)在簽訂各類合同（如采購合同、服務合同、合作協(xié)議、租賃合同等）前，對合同潛在風險進行全面系統(tǒng)評估的場景。具體包括但不限于：重大合作項目啟動、首次合作方簽約、合同條款修訂、涉訴風險較高的業(yè)務場景，以及企業(yè)內部合規(guī)審計時的合同審查需求。通過標準化檢查流程，可有效識別合同漏洞，降低履約糾紛、法律合規(guī)及經濟損失風險。二、操作流程評估準備階段組建評估團隊：根據(jù)合同類型與復雜程度，由法務、業(yè)務、財務、風控等部門人員組成專項小組，明確組長（建議由法務部經理或風控部主管擔任），統(tǒng)籌評估工作。收集基礎資料：獲取合同文本（含所有附件、補充協(xié)議）、合作方背景資料（如營業(yè)執(zhí)照、資質證書、過往合作記錄）、行業(yè)監(jiān)管政策、同類合同模板等，保證信息完整。明確評估范圍：根據(jù)合同性質，確定重點關注領域（如主體資格、核心條款、違約責任、知識產權等），避免遺漏關鍵風險點。風險識別階段對照合同內容，從以下維度逐項排查潛在風險：主體資格風險：合作方是否為合法存續(xù)的法人/組織，經營范圍是否涵蓋合同業(yè)務，法定代表人/授權代表是否具備簽約權限，是否存在股權結構異常、失信被執(zhí)行人記錄、重大訴訟等不良情況。條款完整性風險：合同是否具備法律規(guī)定的必備條款（如標的、數(shù)量、質量、價款、履行期限、違約責任等），關鍵條款（如驗收標準、付款節(jié)點、爭議解決方式）是否明確、無歧義。權利義務對等風險：雙方權利義務是否平衡，是否存在單方限制對方權利、加重對方責任的不公平條款（如“對方違約則己方有權單方解除合同，己方違約需承擔高額違約金”）。履行可行性風險：合同約定的履行期限、地點、方式是否符合企業(yè)實際運營能力，是否存在無法按時交付、資金支付困難等履約障礙。法律合規(guī)風險：合同內容是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)（如《民法典》《反不正當競爭法》等）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融、醫(yī)療等特殊行業(yè)的資質要求），是否存在無效條款（如“爭議提交非法院管轄”等違反專屬管轄的約定）。財務與稅務風險：價款支付方式是否合理（如預付款比例、進度款節(jié)點），發(fā)票開具類型與稅率是否符合稅法規(guī)定，是否存在資金拆借、虛開發(fā)票等稅務違規(guī)風險。知識產權與保密風險：涉及知識產權（如專利、商標、著作權）的合同，是否明確權利歸屬、使用范圍、侵權責任；保密條款是否明保證密范圍、期限、違約責任，是否覆蓋商業(yè)秘密核心信息。不可抗力與爭議解決風險：不可抗力條款是否明確定義、通知義務及免責范圍；爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確管轄機構，是否對企業(yè)有利（如優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院/仲裁機構）。風險分析階段等級判定：結合風險發(fā)生可能性（高/中/低）及影響程度（重大/較大/一般），綜合判定風險等級（如“高可能性+重大影響=高風險”）。影響評估：分析風險可能導致的直接損失（如資金損失、違約賠償）、間接損失（如商譽受損、業(yè)務中斷）及法律后果（如合同無效、行政處罰）。風險應對階段高風險項：要求合作方補充資質、修改不公平條款、增加擔保措施（如保證金、保函），或暫停簽約直至風險消除。中風險項：在合同中增加風險防控條款（如“延遲履行每日按萬分之五支付違約金”），明確責任劃分，約定履約監(jiān)督機制。低風險項：記錄風險點，納入合同履約跟蹤清單，定期監(jiān)控。結果輸出階段編制《合同風險評估報告》，列明識別的風險點、等級、應對措施及責任部門/人，經評估組長簽字確認后，作為合同審批的必備依據(jù)。對已通過評估的合同，標注“風險已覆蓋”標識，同步提交履約部門跟蹤；對未通過評估的合同，反饋至業(yè)務部門整改，整改后重新評估。三、檢查清單模板合同風險評估檢查表風險類別具體風險點風險等級判定標準（高/中/低）應對措施建議責任主體備注（證據(jù)/依據(jù)）主體資格風險合作方是否超出經營范圍簽約超出范圍且涉及需許可的業(yè)務，或導致合同目的無法實現(xiàn)要求對方補充資質或調整合同內容，必要時終止合作法務部、業(yè)務部營業(yè)執(zhí)照、經營范圍查詢記錄合作方存在失信被執(zhí)行人記錄有且未履行金額超過合同總金額30%暫停簽約，要求提供擔保或更換合作方法務部、風控部中國執(zhí)行信息公開網查詢截圖條款完整性風險合同未約定質量驗收標準標的為定制化服務/產品，無明確驗收標準導致履約爭議補充詳細驗收條款（如“符合GB/T19001-2016標準”或附件明細）法務部、業(yè)務部行業(yè)標準、技術協(xié)議附件價款支付方式不明確（如“分期支付”未約定節(jié)點）可能導致付款延遲或資金糾紛明確分期支付比例、時間節(jié)點及對應履約成果財務部、業(yè)務部成本預算表、付款計劃表權利義務對等風險違約責任不對等（如對方違約責任為“賠償實際損失”，己方違約責任為“支付違約金20萬元”）己方違約責任顯著重于對方，顯失公平平衡違約責任條款，明確“雙方違約按實際損失賠償，約定違約金不超過實際損失30%”法務部同類合同條款對比履行可行性風險履行期限過短（如定制化產品30天內交付，需90天生產周期）企業(yè)客觀無法按時履行，構成違約調整履行期限或分階段交付，明確延期責任業(yè)務部、生產部生產周期評估報告法律合規(guī)風險合同約定“爭議提交由合作方所在地法院管轄”且對方為異地增加企業(yè)訴訟成本與維權難度修改為“提交合同簽訂地法院管轄”或選擇中立地法務部《民事訴訟法》第三十四條財務與稅務風險預付款比例超過30%且無擔保措施可能導致預付款損失降低預付款比例（不超過20%）或要求對方提供銀行保函財務部資金審批單、保函模板知識產權風險未約定技術成果歸屬（如合作開發(fā)的新技術）可能導致知識產權歸屬爭議明確“合作開發(fā)的技術成果歸雙方共有，任何一方使用需對方書面同意”法務部、研發(fā)部知識產權歸屬協(xié)議草案保密風險保密范圍未明確“技術信息、經營信息”等核心內容保密條款形同虛設細化保密范圍（如“包括但不限于客戶名單、研發(fā)數(shù)據(jù)、定價策略”），明確違約責任法務部、業(yè)務部商業(yè)秘密清單爭議解決風險未約定爭議解決方式可能導致糾紛發(fā)生后無法快速解決明確“提交仲裁委員會仲裁”或“合同簽訂地有管轄權的人民法院訴訟”法務部《仲裁法》《民事訴訟法》相關規(guī)定四、關鍵提示動態(tài)更新機制：法律法規(guī)、行業(yè)政策或合作方情況發(fā)生變化時（如新《民法典》司法解釋出臺、合作方股權變更），需及時更新風險清單并重新評估已簽訂合同?？绮块T協(xié)作：業(yè)務部門需提供真實的合作背景與需求，法務部負責法律條款把關，財務部審核資金風險，避免“單審單”導致的風險盲區(qū)。專業(yè)支持：對復雜合同（如并