合同風(fēng)險評估全面檢查清單一、適用情形本清單適用于企業(yè)在簽訂各類合同（如采購合同、服務(wù)合同、合作協(xié)議、租賃合同等）前，對合同潛在風(fēng)險進行全面系統(tǒng)評估的場景。具體包括但不限于：重大合作項目啟動、首次合作方簽約、合同條款修訂、涉訴風(fēng)險較高的業(yè)務(wù)場景，以及企業(yè)內(nèi)部合規(guī)審計時的合同審查需求。通過標(biāo)準(zhǔn)化檢查流程，可有效識別合同漏洞，降低履約糾紛、法律合規(guī)及經(jīng)濟損失風(fēng)險。二、操作流程評估準(zhǔn)備階段組建評估團隊：根據(jù)合同類型與復(fù)雜程度，由法務(wù)、業(yè)務(wù)、財務(wù)、風(fēng)控等部門人員組成專項小組，明確組長（建議由法務(wù)部經(jīng)理或風(fēng)控部主管擔(dān)任），統(tǒng)籌評估工作。收集基礎(chǔ)資料：獲取合同文本（含所有附件、補充協(xié)議）、合作方背景資料（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、過往合作記錄）、行業(yè)監(jiān)管政策、同類合同模板等，保證信息完整。明確評估范圍：根據(jù)合同性質(zhì)，確定重點關(guān)注領(lǐng)域（如主體資格、核心條款、違約責(zé)任、知識產(chǎn)權(quán)等），避免遺漏關(guān)鍵風(fēng)險點。風(fēng)險識別階段對照合同內(nèi)容，從以下維度逐項排查潛在風(fēng)險：主體資格風(fēng)險：合作方是否為合法存續(xù)的法人/組織，經(jīng)營范圍是否涵蓋合同業(yè)務(wù)，法定代表人/授權(quán)代表是否具備簽約權(quán)限，是否存在股權(quán)結(jié)構(gòu)異常、失信被執(zhí)行人記錄、重大訴訟等不良情況。條款完整性風(fēng)險：合同是否具備法律規(guī)定的必備條款（如標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、履行期限、違約責(zé)任等），關(guān)鍵條款（如驗收標(biāo)準(zhǔn)、付款節(jié)點、爭議解決方式）是否明確、無歧義。權(quán)利義務(wù)對等風(fēng)險：雙方權(quán)利義務(wù)是否平衡，是否存在單方限制對方權(quán)利、加重對方責(zé)任的不公平條款（如“對方違約則己方有權(quán)單方解除合同，己方違約需承擔(dān)高額違約金”）。履行可行性風(fēng)險：合同約定的履行期限、地點、方式是否符合企業(yè)實際運營能力，是否存在無法按時交付、資金支付困難等履約障礙。法律合規(guī)風(fēng)險：合同內(nèi)容是否符合現(xiàn)行法律法規(guī)（如《民法典》《反不正當(dāng)競爭法》等）、行業(yè)監(jiān)管規(guī)定（如金融、醫(yī)療等特殊行業(yè)的資質(zhì)要求），是否存在無效條款（如“爭議提交非法院管轄”等違反專屬管轄的約定）。財務(wù)與稅務(wù)風(fēng)險：價款支付方式是否合理（如預(yù)付款比例、進度款節(jié)點），發(fā)票開具類型與稅率是否符合稅法規(guī)定，是否存在資金拆借、虛開發(fā)票等稅務(wù)違規(guī)風(fēng)險。知識產(chǎn)權(quán)與保密風(fēng)險：涉及知識產(chǎn)權(quán)（如專利、商標(biāo)、著作權(quán)）的合同，是否明確權(quán)利歸屬、使用范圍、侵權(quán)責(zé)任；保密條款是否明保證密范圍、期限、違約責(zé)任，是否覆蓋商業(yè)秘密核心信息。不可抗力與爭議解決風(fēng)險：不可抗力條款是否明確定義、通知義務(wù)及免責(zé)范圍；爭議解決方式（訴訟/仲裁）是否明確管轄機構(gòu)，是否對企業(yè)有利（如優(yōu)先選擇企業(yè)所在地法院/仲裁機構(gòu)）。風(fēng)險分析階段等級判定：結(jié)合風(fēng)險發(fā)生可能性（高/中/低）及影響程度（重大/較大/一般），綜合判定風(fēng)險等級（如“高可能性+重大影響=高風(fēng)險”）。影響評估：分析風(fēng)險可能導(dǎo)致的直接損失（如資金損失、違約賠償）、間接損失（如商譽受損、業(yè)務(wù)中斷）及法律后果（如合同無效、行政處罰）。風(fēng)險應(yīng)對階段高風(fēng)險項：要求合作方補充資質(zhì)、修改不公平條款、增加擔(dān)保措施（如保證金、保函），或暫停簽約直至風(fēng)險消除。中風(fēng)險項：在合同中增加風(fēng)險防控條款（如“延遲履行每日按萬分之五支付違約金”），明確責(zé)任劃分，約定履約監(jiān)督機制。低風(fēng)險項：記錄風(fēng)險點，納入合同履約跟蹤清單，定期監(jiān)控。結(jié)果輸出階段編制《合同風(fēng)險評估報告》，列明識別的風(fēng)險點、等級、應(yīng)對措施及責(zé)任部門/人，經(jīng)評估組長簽字確認(rèn)后，作為合同審批的必備依據(jù)。對已通過評估的合同，標(biāo)注“風(fēng)險已覆蓋”標(biāo)識，同步提交履約部門跟蹤；對未通過評估的合同，反饋至業(yè)務(wù)部門整改，整改后重新評估。三、檢查清單模板合同風(fēng)險評估檢查表風(fēng)險類別具體風(fēng)險點風(fēng)險等級判定標(biāo)準(zhǔn)（高/中/低）應(yīng)對措施建議責(zé)任主體備注（證據(jù)/依據(jù)）主體資格風(fēng)險合作方是否超出經(jīng)營范圍簽約超出范圍且涉及需許可的業(yè)務(wù)，或?qū)е潞贤康臒o法實現(xiàn)要求對方補充資質(zhì)或調(diào)整合同內(nèi)容，必要時終止合作法務(wù)部、業(yè)務(wù)部營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍查詢記錄合作方存在失信被執(zhí)行人記錄有且未履行金額超過合同總金額30%暫停簽約，要求提供擔(dān)?；蚋鼡Q合作方法務(wù)部、風(fēng)控部中國執(zhí)行信息公開網(wǎng)查詢截圖條款完整性風(fēng)險合同未約定質(zhì)量驗收標(biāo)準(zhǔn)標(biāo)的為定制化服務(wù)/產(chǎn)品，無明確驗收標(biāo)準(zhǔn)導(dǎo)致履約爭議補充詳細驗收條款（如“符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)”或附件明細）法務(wù)部、業(yè)務(wù)部行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、技術(shù)協(xié)議附件價款支付方式不明確（如“分期支付”未約定節(jié)點）可能導(dǎo)致付款延遲或資金糾紛明確分期支付比例、時間節(jié)點及對應(yīng)履約成果財務(wù)部、業(yè)務(wù)部成本預(yù)算表、付款計劃表權(quán)利義務(wù)對等風(fēng)險違約責(zé)任不對等（如對方違約責(zé)任為“賠償實際損失”，己方違約責(zé)任為“支付違約金20萬元”）己方違約責(zé)任顯著重于對方，顯失公平平衡違約責(zé)任條款，明確“雙方違約按實際損失賠償，約定違約金不超過實際損失30%”法務(wù)部同類合同條款對比履行可行性風(fēng)險履行期限過短（如定制化產(chǎn)品30天內(nèi)交付，需90天生產(chǎn)周期）企業(yè)客觀無法按時履行，構(gòu)成違約調(diào)整履行期限或分階段交付，明確延期責(zé)任業(yè)務(wù)部、生產(chǎn)部生產(chǎn)周期評估報告法律合規(guī)風(fēng)險合同約定“爭議提交由合作方所在地法院管轄”且對方為異地增加企業(yè)訴訟成本與維權(quán)難度修改為“提交合同簽訂地法院管轄”或選擇中立地法務(wù)部《民事訴訟法》第三十四條財務(wù)與稅務(wù)風(fēng)險預(yù)付款比例超過30%且無擔(dān)保措施可能導(dǎo)致預(yù)付款損失降低預(yù)付款比例（不超過20%）或要求對方提供銀行保函財務(wù)部資金審批單、保函模板知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險未約定技術(shù)成果歸屬（如合作開發(fā)的新技術(shù)）可能導(dǎo)致知識產(chǎn)權(quán)歸屬爭議明確“合作開發(fā)的技術(shù)成果歸雙方共有，任何一方使用需對方書面同意”法務(wù)部、研發(fā)部知識產(chǎn)權(quán)歸屬協(xié)議草案保密風(fēng)險保密范圍未明確“技術(shù)信息、經(jīng)營信息”等核心內(nèi)容保密條款形同虛設(shè)細化保密范圍（如“包括但不限于客戶名單、研發(fā)數(shù)據(jù)、定價策略”），明確違約責(zé)任法務(wù)部、業(yè)務(wù)部商業(yè)秘密清單爭議解決風(fēng)險未約定爭議解決方式可能導(dǎo)致糾紛發(fā)生后無法快速解決明確“提交仲裁委員會仲裁”或“合同簽訂地有管轄權(quán)的人民法院訴訟”法務(wù)部《仲裁法》《民事訴訟法》相關(guān)規(guī)定四、關(guān)鍵提示動態(tài)更新機制：法律法規(guī)、行業(yè)政策或合作方情況發(fā)生變化時（如新《民法典》司法解釋出臺、合作方股權(quán)變更），需及時更新風(fēng)險清單并重新評估已簽訂合同?？绮块T協(xié)作：業(yè)務(wù)部門需提供真實的合作背景與需求，法務(wù)部負責(zé)法律條款把關(guān)，財務(wù)部審核資金風(fēng)險，避免“單審單”導(dǎo)致的風(fēng)險盲區(qū)。專業(yè)支持：對復(fù)雜合同（如并