第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)考試沒北京及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格的是指（）。

A.代理買賣證券

B.信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

D.證券自營業(yè)務(wù)

2.以下哪種情況不屬于內(nèi)幕信息？（）

A.公司發(fā)行新股的計(jì)劃

B.公司營業(yè)外收入大幅增長

C.證券交易所管理人員的親屬持有該公司大量股份

D.公司董事會(huì)會(huì)議決議

3.投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令必須符合（）的規(guī)定。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.證券交易所

C.證券登記結(jié)算公司

D.證券公司

4.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制

B.交易指令風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.營銷費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)控制

6.證券公司為客戶提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員不得從事的行為不包括（）。

A.代理客戶操作證券賬戶

B.向客戶提供投資建議

C.組織客戶參與證券交易活動(dòng)

D.發(fā)布證券研究報(bào)告

7.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需遵循的原則不包括（）。

A.公平原則

B.獨(dú)立原則

C.保密原則

D.分散投資原則

8.證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中不包括（）。

A.保證金比例監(jiān)控

B.交易限額控制

C.信用賬戶管理

D.營業(yè)部日常管理

9.證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的（）進(jìn)行盡職調(diào)查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.法律合規(guī)性

C.經(jīng)營管理

D.以上都是

10.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)制的核心是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

B.投資決策委員會(huì)

C.董事會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

11.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供（）信息披露。

A.資產(chǎn)凈值

B.收益情況

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.以上都是

12.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制？（）

A.法律合規(guī)審查

B.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督

C.業(yè)務(wù)流程規(guī)范

D.人員培訓(xùn)管理

13.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源不包括（）。

A.客戶自有資金

B.證券公司融資款項(xiàng)

C.第三方墊付資金

D.信用賬戶利息

14.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范不包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.收入保密

D.獨(dú)立執(zhí)業(yè)

15.證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的（）進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)。

A.上市后信息披露

B.財(cái)務(wù)狀況變化

C.法律合規(guī)情況

D.以上都是

16.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素不包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.投資策略

C.交易指令

D.交易費(fèi)用

17.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供（）報(bào)告。

A.季度

B.半年度

C.年度

D.以上都是

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)不屬于對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的控制？（）

A.系統(tǒng)安全防護(hù)

B.數(shù)據(jù)備份恢復(fù)

C.業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃

D.人員權(quán)限管理

19.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度管理的核心是（）。

A.保證金監(jiān)控

B.交易限額控制

C.信用賬戶管理

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

20.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的規(guī)范不包括（）。

A.不得與客戶約定利益分成

B.不得代客戶操作證券賬戶

C.不得發(fā)布虛假信息

D.不得利用信息優(yōu)勢(shì)牟利

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制？（）

A.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制

B.交易指令風(fēng)險(xiǎn)控制

C.信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)控制

D.營銷費(fèi)用風(fēng)險(xiǎn)控制

22.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括（）。

A.客戶利益優(yōu)先

B.公平對(duì)待客戶

C.收入保密

D.獨(dú)立執(zhí)業(yè)

23.證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的（）進(jìn)行盡職調(diào)查。

A.財(cái)務(wù)狀況

B.法律合規(guī)性

C.經(jīng)營管理

D.信息披露

24.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.投資策略

C.交易指令

D.交易費(fèi)用

25.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供（）信息披露。

A.資產(chǎn)凈值

B.收益情況

C.風(fēng)險(xiǎn)揭示

D.收益分配方案

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。（）

27.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例不得低于150%。（）

28.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要涉及客戶信用風(fēng)險(xiǎn)和交易指令風(fēng)險(xiǎn)。（）

29.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員可以代客戶操作證券賬戶。（）

30.證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、經(jīng)營管理進(jìn)行盡職調(diào)查。（）

31.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資策略。（）

32.證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供資產(chǎn)凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)揭示等信息披露。（）

33.證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制主要涉及法律合規(guī)審查和內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督。（）

34.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度管理的核心是保證金監(jiān)控。（）

35.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的規(guī)范包括不得與客戶約定利益分成、不得代客戶操作證券賬戶、不得發(fā)布虛假信息。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須遵循__________________的原則，不得損害客戶的合法權(quán)益。

37.證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源包括客戶自有資金、__________________和信用賬戶利息。

38.證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括__________________、公平對(duì)待客戶和獨(dú)立執(zhí)業(yè)。

39.證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的__________________進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)。

40.證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素包括__________________、投資策略和交易費(fèi)用。

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。

42.簡述證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施。

43.簡述證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

44.簡述證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的主要內(nèi)容。

45.簡述證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素。

六、案例分析題（共25分）

46.案例背景：某證券公司客戶A通過該證券公司進(jìn)行融資融券交易，其信用賬戶余額為100萬元，融資買入證券后，其信用賬戶保證金比例降至120%。隨后，該證券公司發(fā)現(xiàn)市場出現(xiàn)大幅波動(dòng)，客戶A所持有的證券出現(xiàn)大幅下跌，導(dǎo)致其信用賬戶保證金比例降至130%。根據(jù)該證券公司的規(guī)定，當(dāng)保證金比例低于150%時(shí)，將觸發(fā)預(yù)警并要求客戶追加保證金。

問題：

（1）分析客戶A的信用風(fēng)險(xiǎn)情況及可能的影響。

（2）提出針對(duì)客戶A的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

（3）總結(jié)證券公司在融資融券業(yè)務(wù)中，如何有效控制客戶信用風(fēng)險(xiǎn)。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，因此正確答案為A。

B選項(xiàng)錯(cuò)誤，信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)屬于融資融券業(yè)務(wù)，與全權(quán)委托無關(guān)；

C選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券承銷與保薦業(yè)務(wù)屬于發(fā)行業(yè)務(wù)，與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)無關(guān)；

D選項(xiàng)錯(cuò)誤，證券自營業(yè)務(wù)屬于自營投資業(yè)務(wù)，與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)無關(guān)。

2.C

解析：根據(jù)《證券法》第75條，內(nèi)幕信息是指尚未公開的信息，可能對(duì)公司證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息，因此C選項(xiàng)不屬于內(nèi)幕信息。

A、B、D選項(xiàng)均屬于內(nèi)幕信息。

3.B

解析：根據(jù)《證券交易所交易規(guī)則》，投資者通過證券公司進(jìn)行的證券交易，其交易指令必須符合證券交易所的規(guī)定，因此正確答案為B。

A、C、D選項(xiàng)均不屬于交易指令的制定機(jī)構(gòu)。

4.C

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例不得低于150%，因此正確答案為C。

5.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要涉及客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、交易指令風(fēng)險(xiǎn)和信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，因此D選項(xiàng)不屬于對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

6.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司從業(yè)人員不得代客戶操作證券賬戶，因此A選項(xiàng)不屬于允許的行為。

B、C、D選項(xiàng)均屬于允許的行為。

7.A

解析：證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需遵循的原則包括獨(dú)立原則、保密原則和分散投資原則，因此A選項(xiàng)不屬于原則。

8.D

解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，其客戶信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施中包括保證金比例監(jiān)控、交易限額控制和信用賬戶管理，因此D選項(xiàng)不屬于措施。

9.D

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第13條，證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、經(jīng)營管理進(jìn)行盡職調(diào)查，因此正確答案為D。

10.B

解析：證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策機(jī)制的核心是投資決策委員會(huì)，因此正確答案為B。

11.D

解析：證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供資產(chǎn)凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)揭示等信息披露，因此正確答案為D。

12.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制主要涉及法律合規(guī)審查、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督和業(yè)務(wù)流程規(guī)范，因此D選項(xiàng)不屬于對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

13.C

解析：證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用賬戶的資金來源包括客戶自有資金、證券公司融資款項(xiàng)和信用賬戶利息，因此C選項(xiàng)不屬于資金來源。

14.C

解析：證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待客戶和獨(dú)立執(zhí)業(yè)，因此C選項(xiàng)不屬于規(guī)范。

15.D

解析：證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的上市后信息披露、財(cái)務(wù)狀況變化和法律合規(guī)情況進(jìn)行持續(xù)督導(dǎo)，因此正確答案為D。

16.C

解析：證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資策略，因此C選項(xiàng)不屬于核心要素。

17.D

解析：證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供季度、半年度和年度報(bào)告，因此正確答案為D。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的控制主要涉及系統(tǒng)安全防護(hù)、數(shù)據(jù)備份恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，因此D選項(xiàng)不屬于對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的控制。

19.A

解析：證券公司提供的融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用額度管理的核心是保證金監(jiān)控，因此正確答案為A。

20.C

解析：證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的規(guī)范包括不得與客戶約定利益分成、不得代客戶操作證券賬戶、不得發(fā)布虛假信息，因此C選項(xiàng)不屬于規(guī)范。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABC

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要涉及客戶信用風(fēng)險(xiǎn)、交易指令風(fēng)險(xiǎn)和信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，因此ABC選項(xiàng)正確。

D選項(xiàng)不屬于對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制。

22.ABCD

解析：證券公司提供的證券投資咨詢業(yè)務(wù)中，從業(yè)人員需遵循的職業(yè)道德規(guī)范包括客戶利益優(yōu)先、公平對(duì)待客戶、收入保密和獨(dú)立執(zhí)業(yè)，因此ABCD選項(xiàng)正確。

23.ABCD

解析：證券公司提供的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中，保薦機(jī)構(gòu)需對(duì)發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況、法律合規(guī)性、經(jīng)營管理和信息披露進(jìn)行盡職調(diào)查，因此ABCD選項(xiàng)正確。

24.ABCD

解析：證券公司提供的證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資策略、交易指令和交易費(fèi)用，因此ABCD選項(xiàng)正確。

25.ABCD

解析：證券公司提供的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，管理人需向客戶提供資產(chǎn)凈值、收益情況、風(fēng)險(xiǎn)揭示和收益分配方案等信息披露，因此ABCD選項(xiàng)正確。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第47條，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格，因此本題說法錯(cuò)誤。

27.√

解析：根據(jù)《融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納的保證金比例不得低于150%，因此本題說法正確。

28.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制主要涉及客戶信用風(fēng)險(xiǎn)和交易指令風(fēng)險(xiǎn)，因此本題說法正確。

29.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第60條，證券公司從業(yè)人員不得代客戶操作證券賬戶，因此本題說法錯(cuò)誤。

30.√

解析：證券公司提供的證券承銷與保