第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試吉林省及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶開立證券賬戶時，以下哪項資料不屬于必須提供的？（）

A.身份證明文件（身份證或護照）

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.證券賬戶申請表

D.收入證明文件

2.根據(jù)我國《證券法》，證券公司承銷證券，應當依照《中華人民共和國證券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定采用承銷團承銷的，其承銷團成員不得少于（）家。

A.2

B.3

C.5

D.10

3.下列哪種金融工具屬于貨幣市場工具？（）

A.股票

B.公司債券

C.國庫券

D.股票期權(quán)

4.投資者甲持有某上市公司1000股股票，該股票當日收盤價為10元/股，當日該股票發(fā)生分紅，每股分紅0.5元，則投資者甲的市值為（）元。

A.10000

B.10500

C.9500

D.5000

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，以下哪項行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示融資融券風險

B.客戶保證金比例低于50%時，繼續(xù)提供融資融券服務

C.設定合理的保證金比例和維持擔保比例

D.定期對客戶信用風險進行評估

6.證券分析師在進行行業(yè)分析時，通常首先關(guān)注的是行業(yè)的（）

A.發(fā)展階段

B.盈利能力

C.運營效率

D.政策環(huán)境

7.下列哪種指標通常用于衡量股票的波動性？（）

A.市盈率

B.股息率

C.貝塔系數(shù)

D.股票市值

8.根據(jù)我國《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應當建立健全的內(nèi)部控制體系，以下哪項不屬于內(nèi)部控制體系的基本要素？（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險評估

C.內(nèi)部控制措施

D.信息與溝通

9.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，以下哪項行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示風險

B.設定合理的投資范圍和投資策略

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.定期向客戶報告資產(chǎn)凈值和投資情況

10.證券投資者在進行投資決策時，通常需要考慮以下因素，除了（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.政治傾向

11.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，以下哪項行為違反了《證券公司股票質(zhì)押式回購業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的質(zhì)押率

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶股票用于其他目的

D.定期向客戶報告業(yè)務情況

12.證券分析師在進行技術(shù)分析時，通常關(guān)注的是（）

A.公司基本面

B.行業(yè)發(fā)展趨勢

C.股票價格和成交量等市場數(shù)據(jù)

D.宏觀經(jīng)濟指標

13.證券公司為客戶提供的債券承銷業(yè)務中，以下哪項行為違反了《證券公司債券承銷業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向承銷團成員提供不公平的承銷費率

B.對債券發(fā)行人的資質(zhì)進行審查

C.設定合理的承銷規(guī)模

D.定期向監(jiān)管機構(gòu)報告業(yè)務情況

14.證券投資者在進行投資組合管理時，通常需要考慮以下因素，除了（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.投資者的宗教信仰

15.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務中，以下哪項行為違反了《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的保證金比例

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資金用于其他目的

D.定期向客戶報告業(yè)務情況

16.證券分析師在進行公司分析時，通常關(guān)注的是（）

A.行業(yè)發(fā)展趨勢

B.公司財務狀況

C.公司治理結(jié)構(gòu)

D.宏觀經(jīng)濟指標

17.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，以下哪項行為違反了《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示風險

B.設定合理的投資范圍和投資策略

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.定期向客戶報告資產(chǎn)凈值和投資情況

18.證券投資者在進行投資決策時，通常需要考慮以下因素，除了（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.投資者的年齡

19.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，以下哪項行為違反了《證券公司股票質(zhì)押式回購業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的質(zhì)押率

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶股票用于其他目的

D.不定期向客戶報告業(yè)務情況

20.證券分析師在進行行業(yè)分析時，通常首先關(guān)注的是行業(yè)的（）

A.發(fā)展階段

B.盈利能力

C.運營效率

D.政策環(huán)境

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，以下哪些行為符合《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向客戶充分揭示風險

B.設定合理的投資范圍和投資策略

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資產(chǎn)用于其他目的

D.定期向客戶報告資產(chǎn)凈值和投資情況

22.證券投資者在進行投資組合管理時，通常需要考慮以下哪些因素？（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.投資者的宗教信仰

23.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務中，以下哪些行為符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的保證金比例

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資金用于其他目的

D.定期向客戶報告業(yè)務情況

24.證券分析師在進行公司分析時，通常關(guān)注以下哪些方面？（）

A.公司財務狀況

B.公司治理結(jié)構(gòu)

C.行業(yè)發(fā)展趨勢

D.宏觀經(jīng)濟指標

25.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，以下哪些行為符合《證券公司股票質(zhì)押式回購業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的質(zhì)押率

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶股票用于其他目的

D.定期向客戶報告業(yè)務情況

26.證券投資者在進行投資決策時，通常需要考慮以下哪些因素？（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.投資者的政治傾向

27.證券分析師在進行行業(yè)分析時，通常關(guān)注以下哪些方面？（）

A.發(fā)展階段

B.盈利能力

C.運營效率

D.政策環(huán)境

28.證券公司為客戶提供的債券承銷業(yè)務中，以下哪些行為符合《證券公司債券承銷業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向承銷團成員提供不公平的承銷費率

B.對債券發(fā)行人的資質(zhì)進行審查

C.設定合理的承銷規(guī)模

D.定期向監(jiān)管機構(gòu)報告業(yè)務情況

29.證券投資者在進行投資組合管理時，通常需要考慮以下哪些因素？（）

A.投資目標

B.投資期限

C.投資成本

D.投資者的宗教信仰

30.證券公司為客戶提供的融資融券業(yè)務中，以下哪些行為符合《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定？（）

A.設定合理的保證金比例

B.對客戶的信用風險進行評估

C.未經(jīng)客戶書面同意，將客戶資金用于其他目的

D.定期向客戶報告業(yè)務情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供收入證明文件。

32.證券公司承銷證券，應當依照《中華人民共和國證券發(fā)行與交易管理辦法》的規(guī)定采用承銷團承銷的，其承銷團成員不得少于3家。

33.貨幣市場工具是指期限在一年以內(nèi)的金融工具。

34.投資者甲持有某上市公司1000股股票，該股票當日收盤價為10元/股，當日該股票發(fā)生分紅，每股分紅0.5元，則投資者甲的市值為10000元。

35.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，客戶保證金比例低于50%時，可以繼續(xù)提供融資融券服務。

36.證券分析師在進行行業(yè)分析時，通常首先關(guān)注的是行業(yè)的盈利能力。

37.貝塔系數(shù)通常用于衡量股票的波動性。

38.證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素包括內(nèi)部環(huán)境、風險評估、內(nèi)部控制措施和信息與溝通。

39.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，未經(jīng)客戶書面同意，可以將客戶資產(chǎn)用于其他目的。

40.證券投資者在進行投資決策時，通常需要考慮政治傾向。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立證券賬戶時，必須提供______和______。

42.證券公司承銷證券，應當依照______的規(guī)定采用承銷團承銷的，其承銷團成員不得少于______家。

43.貨幣市場工具是指期限在______以內(nèi)的金融工具。

44.投資者甲持有某上市公司1000股股票，該股票當日收盤價為10元/股，當日該股票發(fā)生分紅，每股分紅0.5元，則投資者甲的市值為______元。

45.證券公司為客戶提供的融資融券服務中，客戶保證金比例低于______%時，不得繼續(xù)提供融資融券服務。

46.證券分析師在進行行業(yè)分析時，通常首先關(guān)注的是______。

47.貝塔系數(shù)通常用于衡量______。

48.證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素包括______、______、______和______。

49.證券公司為客戶提供的資產(chǎn)管理服務中，未經(jīng)客戶書面同意，不得將客戶資產(chǎn)用于______。

50.證券投資者在進行投資決策時，通常需要考慮______、______和______。

五、簡答題（共20分）

51.簡述證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素及其作用。

52.簡述證券投資者在進行投資組合管理時需要考慮的因素。

53.簡述證券分析師在進行公司分析時通常關(guān)注的方面。

六、案例分析題（共25分）

54.某證券公司客戶甲，通過該證券公司進行融資融券交易。2023年10月1日，甲的信用賬戶內(nèi)保證金余額為100萬元，當日甲通過信用賬戶買入某股票1000股，該股票當日收盤價為10元/股。當日收盤后，該股票的收盤價為11元/股。請問：（10分）

（1）甲的維持擔保比例是多少？

（2）如果該證券公司設定的維持擔保比例為150%，甲是否可以繼續(xù)買入該股票？

（3）如果該股票的收盤價下跌至9元/股，甲的維持擔保比例是多少？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.D

2.B

3.C

4.B

5.B

6.A

7.C

8.D

9.C

10.D

11.C

12.C

13.A

14.D

15.C

16.B

17.C

18.D

19.D

20.A

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABD

22.ABC

23.AB

24.ABC

25.ABD

26.ABC

27.ABCD

28.BCD

29.ABC

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.√

39.×

40.×

四、填空題（共10分，每空1分）

41.身份證明文件，證券賬戶申請表

42.《中華人民共和國證券發(fā)行與交易管理辦法》，3

43.一年

44.10500

45.50

46.發(fā)展階段

47.股票的波動性

48.內(nèi)部環(huán)境，風險評估，內(nèi)部控制措施，信息與溝通

49.其他目的

50.投資目標，投資期限，投資成本

五、簡答題（共20分）

51.答：

①內(nèi)部環(huán)境：指影響內(nèi)部控制建立和執(zhí)行的各種因素，包括組織結(jié)構(gòu)、權(quán)責分配、企業(yè)文化等。

②風險評估：指識別、分析和應對公司面臨的各種風險。

③內(nèi)部控制措施：指公司為達到內(nèi)部控制目標而采取的各種措施，包括授權(quán)審批、會計系統(tǒng)、財產(chǎn)保護等。

④信息與溝通：指公司內(nèi)部信息的收集、處理和傳遞，以及與外部相關(guān)方的溝通。

解析：以上四個要素是證券公司內(nèi)部控制體系的基本要素，它們相互聯(lián)系、相互制約，共同構(gòu)成一個完整的內(nèi)部控制體系。內(nèi)部環(huán)境是基礎(chǔ)，風險評估是前提，內(nèi)部控制措施是核心，信息與溝通是保障。

52.答：

①投資目標：指投資者的投資目的，例如追求收益、規(guī)避風險等。

②投資期限：指投資者的投資時間，例如短期、中期、長期等。

③投資成本：指投資者的投資費用，例如交易費用、管理費用等。

④投資者的風險承受能力：指投資者能夠承受的風險程度。

⑤投資者的投資經(jīng)驗：指投資者對投資的了解和經(jīng)驗。

解析：以上因素是證券投資者在進行投資組合管理時需要考慮的因素，它們相互影響、相互制約，共同構(gòu)成一個完整的投資組合管理方案。

53.答：

①公司財務狀況：指公司的盈利能力、償債能力、營運能力等。

②公司治理結(jié)構(gòu)：指公司的組織結(jié)構(gòu)、權(quán)責分配、內(nèi)部控制等。

③公司發(fā)展戰(zhàn)略：指公司的長期發(fā)展目標和實現(xiàn)路徑。

④行業(yè)發(fā)展趨勢：指公司所在行業(yè)的發(fā)展趨勢和競爭格局。

⑤宏觀經(jīng)濟指標：指影響公司發(fā)展的宏觀經(jīng)濟因素，例如經(jīng)濟增長率、通貨膨脹率等。

解析：以上方面是證券分析師在進行公司分析時通常關(guān)注的，它們相互影響、相互制約，共同構(gòu)成一個完整的公司分析框架。

六、案例分析題（共25分）

54.答：

（1）甲的維持擔保比例是多少？

維持擔保比例=信用賬戶內(nèi)總資產(chǎn)/信用賬戶內(nèi)總負債×100%

=（100萬元+10萬元）/10萬元×100%

=110萬元