第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)梧州證券從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？（）

A.向同事透露客戶持倉(cāng)信息以供參考

B.在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶推薦合適的產(chǎn)品

C.為提升業(yè)績(jī)，向客戶隱瞞不利風(fēng)險(xiǎn)信息

D.按照公司規(guī)定，記錄并保管客戶交易指令

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為多少？（）

A.5000萬(wàn)元人民幣

B.1億元人民幣

C.2億元人民幣

D.5億元人民幣

3.以下哪種金融工具屬于衍生品？（）

A.股票

B.債券

C.期貨合約

D.大額存單

4.投資者張某通過證券公司委托代其買入一只股票，該股票當(dāng)日收盤價(jià)為10元，買入數(shù)量1000股。若交易傭金為成交金額的0.1%，則張某需支付的傭金為多少？（）

A.10元

B.100元

C.1000元

D.10000元

5.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致客戶被強(qiáng)制平倉(cāng)？（）

A.融券賣出后，標(biāo)的證券價(jià)格下跌

B.客戶未按期償還融資款項(xiàng)

C.客戶主動(dòng)申請(qǐng)降低保證金水平

D.證券公司主動(dòng)調(diào)整保證金比例

6.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象不得少于多少家？（）

A.5家

B.10家

C.15家

D.20家

7.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下哪個(gè)部門主要負(fù)責(zé)對(duì)交易行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督？（）

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.市場(chǎng)部

D.客戶服務(wù)部

8.投資者李某通過證券公司購(gòu)買了一只基金，該基金每日公布凈值，但李某發(fā)現(xiàn)某日基金凈值突然大幅上漲，次日卻大幅下跌。根據(jù)基金運(yùn)作規(guī)定，以下哪種情況可能導(dǎo)致該現(xiàn)象？（）

A.基金管理人違規(guī)操作

B.基金規(guī)模突然擴(kuò)大

C.基金投資組合發(fā)生重大變化

D.市場(chǎng)情緒波動(dòng)

9.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，以下哪種行為屬于合規(guī)行為？（）

A.為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，夸大產(chǎn)品收益

B.向客戶承諾保本保息

C.按照監(jiān)管要求，如實(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

D.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先交易客戶賬戶

10.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？（）

A.以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.以部門管理為主，輔以崗位責(zé)任

C.以外部審計(jì)為主，內(nèi)部監(jiān)督為輔

D.以績(jī)效考核為核心，激勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)

11.投資者王某通過證券公司購(gòu)買了一只債券，該債券期限為3年，面值為100元，票面利率為5%。若王某持有至到期，則其可獲得的利息收入為多少？（）

A.50元

B.75元

C.100元

D.150元

12.證券公司為客戶提供的股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，以下哪種情況會(huì)導(dǎo)致客戶無(wú)法順利回補(bǔ)質(zhì)押股票？（）

A.標(biāo)的股票價(jià)格下跌

B.客戶資金充足

C.證券公司同意展期

D.市場(chǎng)波動(dòng)較小

13.根據(jù)我國(guó)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循以下哪種原則？（）

A.利益優(yōu)先原則

B.收益最大化原則

C.合適性原則

D.流動(dòng)性優(yōu)先原則

14.證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)，以下哪種做法是正確的？（）

A.將投訴轉(zhuǎn)交給其他部門后不再跟進(jìn)

B.以公司規(guī)定為由，拒絕客戶合理訴求

C.按照監(jiān)管要求，記錄并妥善處理投訴

D.為避免麻煩，私下與客戶達(dá)成和解

15.投資者張某通過證券公司購(gòu)買了一只股票，該股票當(dāng)日開盤價(jià)為10元，收盤價(jià)為11元。若張某當(dāng)日賣出該股票，則其可獲得的收益率為多少？（）

A.10%

B.11%

C.20%

D.無(wú)法計(jì)算

16.證券公司內(nèi)部審計(jì)部門在開展審計(jì)工作時(shí)，以下哪種行為是嚴(yán)格禁止的？（）

A.對(duì)公司財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行獨(dú)立檢查

B.向公司管理層報(bào)告審計(jì)發(fā)現(xiàn)

C.利用自己的審計(jì)信息謀取私利

D.對(duì)公司內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)估

17.投資者李某通過證券公司購(gòu)買了一只基金，該基金投資于多個(gè)行業(yè)，但李某發(fā)現(xiàn)某日基金凈值突然下跌。根據(jù)基金運(yùn)作規(guī)定，以下哪種情況可能導(dǎo)致該現(xiàn)象？（）

A.基金管理人違規(guī)操作

B.基金投資組合發(fā)生重大變化

C.基金規(guī)模突然擴(kuò)大

D.市場(chǎng)情緒波動(dòng)

18.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，以下哪種行為屬于違規(guī)行為？（）

A.向客戶如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，夸大產(chǎn)品收益

C.按照監(jiān)管要求，提供合規(guī)的產(chǎn)品介紹

D.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先交易客戶賬戶

19.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其風(fēng)控指標(biāo)不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

20.證券公司為客戶提供的信息披露文件中，以下哪種文件屬于重要文件？（）

A.日常交易確認(rèn)單

B.基金招募說明書

C.交易委托單

D.賬戶信息變更申請(qǐng)表

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵守以下哪些原則？（）

A.保密原則

B.完整原則

C.及時(shí)原則

D.公開原則

22.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下哪些條件？（）

A.注冊(cè)資本不低于1億元人民幣

B.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力

C.具有合格的從業(yè)人員

D.具有健全的內(nèi)部控制制度

23.以下哪些金融工具屬于衍生品？（）

A.期貨合約

B.期權(quán)合約

C.互換合約

D.大額存單

24.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，以下哪些情況會(huì)導(dǎo)致客戶被強(qiáng)制平倉(cāng)？（）

A.融券賣出后，標(biāo)的證券價(jià)格下跌

B.客戶未按期償還融資款項(xiàng)

C.客戶主動(dòng)申請(qǐng)降低保證金水平

D.證券公司主動(dòng)調(diào)整保證金比例

25.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)滿足以下哪些條件？（）

A.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)

B.具有較高的資產(chǎn)規(guī)模

C.具有良好的信譽(yù)記錄

D.具有較強(qiáng)的研究能力

26.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中，以下哪些部門負(fù)責(zé)對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督？（）

A.財(cái)務(wù)部

B.風(fēng)險(xiǎn)管理部

C.市場(chǎng)部

D.客戶服務(wù)部

27.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪些風(fēng)險(xiǎn)需要關(guān)注？（）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

28.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，以下哪些行為屬于合規(guī)行為？（）

A.向客戶如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

B.按照監(jiān)管要求，提供合規(guī)的產(chǎn)品介紹

C.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)，優(yōu)先交易客戶賬戶

D.為達(dá)成業(yè)績(jī)目標(biāo)，夸大產(chǎn)品收益

29.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立怎樣的內(nèi)部控制體系？（）

A.以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

B.以部門管理為主，輔以崗位責(zé)任

C.以外部審計(jì)為主，內(nèi)部監(jiān)督為輔

D.以績(jī)效考核為核心，激勵(lì)員工主動(dòng)合規(guī)

30.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，以下哪些文件需要仔細(xì)閱讀？（）

A.日常交易確認(rèn)單

B.基金招募說明書

C.交易委托單

D.賬戶信息變更申請(qǐng)表

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，可以將客戶信息用于其他業(yè)務(wù)，但需征得客戶同意。

32.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為1億元人民幣。

33.衍生品是一種具有價(jià)值變動(dòng)的金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)。

34.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶可以隨時(shí)申請(qǐng)追加保證金。

35.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象不得少于10家。

36.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中，風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督。

37.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，只需要關(guān)注產(chǎn)品的收益率。

38.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，可以向客戶承諾保本保息。

39.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系。

40.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，只需要提供身份證明文件即可。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循________和________原則。

42.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低要求為________億元人民幣。

43.衍生品是一種具有價(jià)值變動(dòng)的金融工具，其價(jià)值依賴于________的表現(xiàn)。

44.證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納________作為保證金。

45.根據(jù)我國(guó)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)滿足________條件。

46.證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制中，________部門主要負(fù)責(zé)對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督。

47.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要關(guān)注________、________和________風(fēng)險(xiǎn)。

48.證券公司從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，應(yīng)按照________要求，如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

49.根據(jù)我國(guó)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立________的內(nèi)部控制體系。

50.投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要仔細(xì)閱讀________等文件。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？

52.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系的主要構(gòu)成要素。

53.簡(jiǎn)述投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)應(yīng)關(guān)注哪些風(fēng)險(xiǎn)？

六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者李某通過證券公司購(gòu)買了一只股票，該股票當(dāng)日開盤價(jià)為10元，收盤價(jià)為11元。李某發(fā)現(xiàn)，該股票在某日突然大幅上漲，次日卻大幅下跌。李某對(duì)該股票的走勢(shì)感到困惑，并向證券公司從業(yè)人員咨詢。該從業(yè)人員告知李某，該股票的走勢(shì)與市場(chǎng)情緒波動(dòng)有關(guān)，建議李某繼續(xù)持有該股票。

問題：

（1）分析該案例中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)；

（2）提出解決該問題的建議；

（3）總結(jié)該案例給投資者的啟示。

一、單選題

1.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益，不得泄露客戶信息。A選項(xiàng)中，向同事透露客戶持倉(cāng)信息以供參考，可能存在信息泄露風(fēng)險(xiǎn)；B選項(xiàng)中，在合規(guī)范圍內(nèi)向客戶推薦合適的產(chǎn)品，屬于合規(guī)行為；C選項(xiàng)中，為提升業(yè)績(jī)，向客戶隱瞞不利風(fēng)險(xiǎn)信息，違反了信息披露原則；D選項(xiàng)中，按照公司規(guī)定，記錄并保管客戶交易指令，屬于合規(guī)行為。因此，正確答案為C。

2.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。因此，正確答案為B。

3.C

解析：衍生品是一種具有價(jià)值變動(dòng)的金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)。期貨合約是一種典型的衍生品，其價(jià)值取決于標(biāo)的商品的價(jià)格。因此，正確答案為C。

4.B

解析：傭金=成交金額×傭金比例=10元×1000股×0.1%=100元。因此，正確答案為B。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，客戶未按期償還融資款項(xiàng)的，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)。因此，正確答案為B。

6.C

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第45條，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象不得少于15家。因此，正確答案為C。

7.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，包括對(duì)交易行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。因此，正確答案為B。

8.C

解析：基金投資組合發(fā)生重大變化可能導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)。例如，基金加大了某行業(yè)的投資，而該行業(yè)當(dāng)日出現(xiàn)利空消息，可能導(dǎo)致基金凈值下跌。因此，正確答案為C。

9.C

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，應(yīng)按照監(jiān)管要求，如實(shí)告知產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為C。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系。因此，正確答案為A。

11.A

解析：利息收入=面值×票面利率×持有期限=100元×5%×3年=50元。因此，正確答案為A。

12.A

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若標(biāo)的股票價(jià)格下跌，可能導(dǎo)致客戶無(wú)法順利回補(bǔ)質(zhì)押股票。因此，正確答案為A。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第4條，證券公司在推薦產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循合適性原則，確保產(chǎn)品與投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。因此，正確答案為C。

14.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第22條，證券公司應(yīng)按照監(jiān)管要求，記錄并妥善處理客戶投訴。因此，正確答案為C。

15.A

解析：收益率=（賣出價(jià)格-買入價(jià)格）/買入價(jià)格×100%=（11元-10元）/10元×100%=10%。因此，正確答案為A。

16.C

解析：內(nèi)部審計(jì)部門在開展審計(jì)工作時(shí)，不得利用審計(jì)信息謀取私利。因此，正確答案為C。

17.B

解析：基金投資組合發(fā)生重大變化可能導(dǎo)致基金凈值波動(dòng)。例如，基金加大了某行業(yè)的投資，而該行業(yè)當(dāng)日出現(xiàn)利空消息，可能導(dǎo)致基金凈值下跌。因此，正確答案為B。

18.B

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，不得夸大產(chǎn)品收益。因此，正確答案為B。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第12條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其風(fēng)控指標(biāo)不得低于10%。因此，正確答案為B。

20.B

解析：基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，其中包含了基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用等信息。因此，正確答案為B。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循保密原則、完整原則和及時(shí)原則。因此，正確答案為ABC。

22.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備注冊(cè)資本不低于1億元人民幣、具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力、具有合格的從業(yè)人員和具有健全的內(nèi)部控制制度等條件。因此，正確答案為ABCD。

23.ABC

解析：期貨合約、期權(quán)合約和互換合約屬于衍生品，而大額存單屬于固定收益產(chǎn)品。因此，正確答案為ABC。

24.AB

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，客戶未按期償還融資款項(xiàng)或融券賣出后，標(biāo)的證券價(jià)格下跌的，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)。因此，正確答案為AB。

25.ABCD

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第45條，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)滿足具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、較高的資產(chǎn)規(guī)模、良好的信譽(yù)記錄和較強(qiáng)的研究能力等條件。因此，正確答案為ABCD。

26.B

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，包括對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督。因此，正確答案為B。

27.ABCD

解析：投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為ABCD。

28.AB

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，應(yīng)按照監(jiān)管要求，如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。因此，正確答案為AB。

29.A

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系。因此，正確答案為A。

30.B

解析：基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，其中包含了基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用等信息。因此，正確答案為B。

三、判斷題

31.√

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員不得利用客戶信息謀取不正當(dāng)利益，不得泄露客戶信息。因此，該說法正確。

32.√

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。因此，該說法正確。

33.√

解析：衍生品是一種具有價(jià)值變動(dòng)的金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)。因此，該說法正確。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，客戶未按期償還融資款項(xiàng)的，證券公司可以強(qiáng)制平倉(cāng)。因此，該說法錯(cuò)誤。

35.√

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第45條，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象不得少于10家。因此，該說法正確。

36.√

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，包括對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督。因此，該說法正確。

37.×

解析：投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益、流動(dòng)性等多個(gè)方面。因此，該說法錯(cuò)誤。

38.×

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，不得承諾保本保息。因此，該說法錯(cuò)誤。

39.√

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系。因此，該說法正確。

40.×

解析：投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要提供身份證明文件、風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷等信息。因此，該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

41.保密，完整

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第8條，從業(yè)人員在處理客戶信息時(shí)，應(yīng)遵循保密和完整原則。

42.1

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第6條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不得低于1億元人民幣。

43.標(biāo)的資產(chǎn)

解析：衍生品是一種具有價(jià)值變動(dòng)的金融工具，其價(jià)值依賴于標(biāo)的資產(chǎn)的表現(xiàn)。

44.保證金

解析：證券公司為客戶提供的融資融券服務(wù)中，客戶需要繳納保證金作為擔(dān)保。

45.具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)，較高的資產(chǎn)規(guī)模，良好的信譽(yù)記錄，較強(qiáng)的研究能力

解析：根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》第45條，首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)對(duì)象應(yīng)滿足具有相應(yīng)的投資經(jīng)驗(yàn)、較高的資產(chǎn)規(guī)模、良好的信譽(yù)記錄和較強(qiáng)的研究能力等條件。

46.風(fēng)險(xiǎn)管理

解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部主要負(fù)責(zé)對(duì)公司的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和控制，包括對(duì)交易行為進(jìn)行監(jiān)督。

47.市場(chǎng)，信用，流動(dòng)性

解析：投資者通過證券公司購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)，需要關(guān)注市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

48.監(jiān)管

解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》第9條，從業(yè)人員在營(yíng)銷過程中，應(yīng)按照監(jiān)管要求，如實(shí)介紹產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

49.以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第3條，證券公司應(yīng)建立以業(yè)務(wù)流程為核心，覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制體系。

50.基金招募說明書

解析：基金招募說明書是基金信息披露的重要文件，其中包含了基金的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、費(fèi)用等信息。

五、簡(jiǎn)答題

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循哪些原則？

答：證券公司從業(yè)人員在處理客戶投訴時(shí)應(yīng)遵循以下原則：

①誠(chéng)信原則：如實(shí)告知客戶投訴處理流程和結(jié)果。

②公平原則：對(duì)客戶投訴進(jìn)行公平公正的處理。

③及時(shí)原則：及時(shí)處理客戶投