第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試身份證及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前___天開始進(jìn)行風(fēng)險揭示。

（A）5

（B）10

（C）15

（D）20

答：__________

2.下列關(guān)于基金份額凈值的表述，正確的是___。

（A）基金份額凈值由基金托管人計算并公告

（B）每日計算一次，通常在交易日下午3點前公布

（C）基金份額凈值越高，投資者虧損越多

（D）基金分紅會影響當(dāng)期份額凈值計算

答：__________

3.根據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)___。

（A）立即停止基金投資

（B）向中國證監(jiān)會報告

（C）要求基金管理人糾正并報告證監(jiān)會

（D）直接調(diào)整基金投資組合

答：__________

4.基金信息披露中，“定期報告”通常指___。

（A）基金招募說明書

（B）基金季度報告

（C）基金清盤報告

（D）基金投資策略說明書

答：__________

5.下列不屬于基金銷售費用的是___。

（A）申購費

（B）贖回費

（C）基金管理費

（D）轉(zhuǎn)換費

答：__________

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括___。

（A）基金投資范圍

（B）基金投資策略

（C）基金業(yè)績比較基準(zhǔn)

（D）基金經(jīng)理的薪酬結(jié)構(gòu)

答：__________

7.基金投資組合中，“流動性覆蓋率”指標(biāo)衡量的是___。

（A）基金短期償債能力

（B）基金長期盈利能力

（C）基金資產(chǎn)配置合理性

（D）基金風(fēng)險收益比率

答：__________

8.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)___。

（A）返還投資者已繳納的款項并承擔(dān)違約責(zé)任

（B）將募集資金用于其他基金產(chǎn)品

（C）將基金份額按比例分配給基金管理人

（D）向中國證監(jiān)會罰款

答：__________

9.下列關(guān)于QDII基金的表述，錯誤的是___。

（A）投資范圍限于境外證券市場

（B）需遵守中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機構(gòu)的雙重監(jiān)管

（C）資金可以投資于中國香港市場的房地產(chǎn)投資信托基金

（D）投資門檻通常高于普通開放式基金

答：__________

10.基金信息披露的“及時性原則”要求___。

（A）信息披露內(nèi)容必須完整無遺漏

（B）重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露

（C）信息披露格式必須統(tǒng)一規(guī)范

（D）信息披露語言必須通俗易懂

答：__________

11.基金合同中，關(guān)于基金名稱的表述，通常要求___。

（A）包含“指數(shù)”字樣

（B）體現(xiàn)基金投資策略

（C）與基金投資范圍完全一致

（D）使用英文縮寫

答：__________

12.基金份額持有人大會的表決機制中，通常___。

（A）所有持有人擁有一票表決權(quán)

（B）按基金份額比例行使表決權(quán)

（C）僅基金管理人可參與表決

（D）需達(dá)到特定持有人人數(shù)才能召開

答：__________

13.基金估值中，“市值法”適用于___。

（A）股票類資產(chǎn)

（B）債券類資產(chǎn)

（C）貨幣市場工具

（D）私募股權(quán)投資

答：__________

14.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常不包括___。

（A）基金法律法規(guī)

（B）銷售行為規(guī)范

（C）個人投資技巧

（D）基金產(chǎn)品知識

答：__________

15.基金合同中，關(guān)于基金費用扣除的表述，正確的是___。

（A）基金管理費在基金資產(chǎn)中列支

（B）銷售服務(wù)費在申購時一次性扣除

（C）贖回費全部歸基金管理人所有

（D）基金托管費在基金份額持有人中分?jǐn)?/p>

答：__________

16.基金信息披露中，“重大事項臨時報告”通常指___。

（A）基金季度報告

（B）基金合同變更公告

（C）基金份額凈值公告

（D）基金投資策略調(diào)整說明

答：__________

17.基金投資中，“風(fēng)險準(zhǔn)備金”的用途主要是___。

（A）彌補基金虧損

（B）獎勵基金管理人

（C）補充基金資產(chǎn)

（D）支付基金運營費用

答：__________

18.基金募集期間，投資者提交的申購申請，___。

（A）當(dāng)日有效，次日確認(rèn)

（B）需經(jīng)中國證監(jiān)會審批

（C）立即確認(rèn)份額

（D）需繳納全額申購費

答：__________

19.基金合同中，關(guān)于基金運作期限的表述，通常___。

（A）不得低于3年

（B）必須為無限期

（C）由基金管理人自行決定

（D）需經(jīng)基金托管人同意

答：__________

20.基金信息披露的“公平性原則”要求___。

（A）所有信息必須完全公開

（B）信息披露時間應(yīng)一致

（C）信息披露格式應(yīng)統(tǒng)一

（D）信息披露對象應(yīng)分層

答：__________

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金投資限制的表述，通常包括___。

（A）投資范圍限制

（B）投資比例限制

（C）投資期限限制

（D）投資風(fēng)格限制

答：__________

22.基金信息披露中，屬于“半強制披露”的內(nèi)容有___。

（A）基金季度報告

（B）基金招募說明書

（C）基金年度報告

（D）基金投資組合報告

答：__________

23.基金銷售行為規(guī)范中，銷售機構(gòu)應(yīng)禁止___行為。

（A）承諾收益

（B）夸大宣傳

（C）挪用基金份額

（D）代客理財

答：__________

24.基金投資組合中，“流動性覆蓋率”的計算涉及___。

（A）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

（B）短期國債

（C）股票類資產(chǎn)

（D）應(yīng)收賬款

答：__________

25.基金合同中，關(guān)于基金費用的表述，通常包括___。

（A）管理費

（B）托管費

（C）銷售服務(wù)費

（D）業(yè)績報酬

答：__________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期間，投資者可隨時提交申購申請。

答：__________

27.基金份額凈值是計算投資者盈虧的唯一標(biāo)準(zhǔn)。

答：__________

28.基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的使用情況。

答：__________

29.基金信息披露中，“定期報告”需經(jīng)審計機構(gòu)審計。

答：__________

30.基金投資組合中，“市值法”適用于所有資產(chǎn)類別。

答：__________

31.基金銷售機構(gòu)可向銷售人員收取與銷售業(yè)績掛鉤的獎金。

答：__________

32.基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過。

答：__________

33.基金信息披露的“及時性原則”要求重大信息至少提前2天披露。

答：__________

34.基金投資中，“風(fēng)險準(zhǔn)備金”由基金管理人自主提取。

答：__________

35.基金募集期間，投資者可要求全額退款。

答：__________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前______天開始進(jìn)行風(fēng)險揭示。

答：__________

37.基金信息披露中，“重大事項臨時報告”通常指______。

答：__________

38.基金投資組合中，“流動性覆蓋率”指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)要求不低于______%。

答：__________

39.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，通常不包括______。

答：__________

40.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容，通常不包括______。

答：__________

五、簡答題（共30分）

41.簡述基金信息披露的“及時性原則”及其重要性。（5分）

答：__________

42.基金投資組合中，“流動性覆蓋率”指標(biāo)如何計算？其作用是什么？（6分）

答：__________

43.基金合同中，關(guān)于基金費用的表述通常包括哪些內(nèi)容？（6分）

答：__________

44.基金銷售行為規(guī)范中，銷售機構(gòu)應(yīng)禁止哪些行為？（6分）

答：__________

六、案例分析題（共15分）

45.某基金銷售機構(gòu)在銷售QDII基金時，向投資者宣傳“該基金投資于美國市場，風(fēng)險極低，預(yù)計年化收益15%”，但未披露該基金投資范圍包括股票、債券及另類投資，且投資門檻為100萬元。后因美國市場波動，基金凈值下跌10%。

（1）該銷售機構(gòu)的宣傳行為是否合規(guī)？說明依據(jù)。（4分）

答：__________

（2）投資者可采取哪些維權(quán)措施？（4分）

答：__________

（3）該案例反映了基金銷售中哪些常見問題？（7分）

答：__________

一、單選題

1.D（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前20天開始進(jìn)行風(fēng)險揭示，因此D選項正確）

2.B（解析：基金份額凈值由基金管理人計算并公告，每日計算一次，通常在交易日下午3點前公布，因此B選項正確）

3.C（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第34條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作違反法律規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正并報告證監(jiān)會，因此C選項正確）

4.B（解析：基金信息披露中，“定期報告”通常指基金季度報告、半年度報告和年度報告，因此B選項正確）

5.C（解析：基金銷售費用包括申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費等，基金管理費屬于基金運營費用，因此C選項錯誤）

6.D（解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金投資范圍、投資策略和業(yè)績比較基準(zhǔn)，基金經(jīng)理的薪酬結(jié)構(gòu)屬于內(nèi)部管理內(nèi)容，因此D選項錯誤）

7.A（解析：基金投資組合中，“流動性覆蓋率”指標(biāo)衡量的是基金短期償債能力，標(biāo)準(zhǔn)要求不低于100%，因此A選項正確）

8.A（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第53條，基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)返還投資者已繳納的款項并承擔(dān)違約責(zé)任，因此A選項正確）

9.B（解析：QDII基金投資范圍限于境外證券市場，需遵守中國證監(jiān)會和境外監(jiān)管機構(gòu)的雙重監(jiān)管，但資金可以投資于中國香港市場的房地產(chǎn)投資信托基金，投資門檻通常低于私募基金，因此B選項錯誤）

10.B（解析：基金信息披露的“及時性原則”要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，通常為2日內(nèi)，因此B選項正確）

11.B（解析：基金合同中，關(guān)于基金名稱的表述通常要求體現(xiàn)基金投資策略，如“穩(wěn)健增長基金”“科技主題基金”等，因此B選項正確）

12.B（解析：基金份額持有人大會的表決機制中，通常按基金份額比例行使表決權(quán)，因此B選項正確）

13.A（解析：基金估值中，“市值法”適用于股票類資產(chǎn)，債券類資產(chǎn)通常采用“攤余成本法”，貨幣市場工具采用“成本法”，私募股權(quán)投資采用“估值法”，因此A選項正確）

14.C（解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容通常包括基金法律法規(guī)、銷售行為規(guī)范和基金產(chǎn)品知識，個人投資技巧屬于投資者行為范疇，因此C選項錯誤）

15.A（解析：基金合同中，關(guān)于基金費用扣除的表述正確的是基金管理費在基金資產(chǎn)中列支，銷售服務(wù)費在基金份額持有人中分?jǐn)?，贖回費部分歸基金管理人所有，因此A選項正確）

16.B（解析：基金信息披露中，“重大事項臨時報告”通常指基金合同變更公告、基金管理人變更等，因此B選項正確）

17.A（解析：基金投資中，“風(fēng)險準(zhǔn)備金”的用途主要是彌補基金虧損，通常按基金資產(chǎn)凈值的5%提取，因此A選項正確）

18.A（解析：基金募集期間，投資者提交的申購申請當(dāng)日有效，次日確認(rèn)，因此A選項正確）

19.A（解析：基金合同中，關(guān)于基金運作期限的表述通常要求不得低于3年，因此A選項正確）

20.B（解析：基金信息披露的“公平性原則”要求所有信息應(yīng)在同一時間向所有投資者披露，因此B選項正確）

二、多選題

21.ABC（解析：基金合同中，關(guān)于基金投資限制的表述通常包括投資范圍限制、投資比例限制和投資期限限制，投資風(fēng)格限制屬于內(nèi)部管理內(nèi)容，因此ABC選項正確）

22.AC（解析：基金信息披露中，“半強制披露”的內(nèi)容有基金季度報告和基金年度報告，基金招募說明書為強制披露，基金投資組合報告為非公開披露，因此AC選項正確）

23.ABCD（解析：基金銷售行為規(guī)范中，銷售機構(gòu)應(yīng)禁止承諾收益、夸大宣傳、挪用基金份額和代客理財，因此ABCD選項均正確）

24.AB（解析：基金投資組合中，“流動性覆蓋率”的計算涉及現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物和短期國債，股票類資產(chǎn)和應(yīng)收賬款流動性較差，因此AB選項正確）

25.ABC（解析：基金合同中，關(guān)于基金費用的表述通常包括管理費、托管費和銷售服務(wù)費，業(yè)績報酬屬于浮動費用，因此ABC選項正確）

三、判斷題

26.√（解析：基金募集期間，投資者可隨時提交申購申請，當(dāng)日有效，次日確認(rèn)，因此本題說法正確）

27.×（解析：基金份額凈值是計算投資者盈虧的重要標(biāo)準(zhǔn)，但并非唯一標(biāo)準(zhǔn)，還需考慮申購贖回費用等因素，因此本題說法錯誤）

28.√（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第33條，基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供基金財產(chǎn)的使用情況，因此本題說法正確）

29.×（解析：基金信息披露中，“定期報告”需經(jīng)審計機構(gòu)審計的是年度報告，季度報告和半年度報告無需審計，因此本題說法錯誤）

30.×（解析：基金估值中，“市值法”適用于股票類資產(chǎn)，債券類資產(chǎn)采用“攤余成本法”，因此本題說法錯誤）

31.√（解析：基金銷售機構(gòu)可向銷售人員收取與銷售業(yè)績掛鉤的獎金，但需符合中國證監(jiān)會規(guī)范，因此本題說法正確）

32.√（解析：基金合同變更需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過，通常需2/3以上份額持有人同意，因此本題說法正確）

33.×（解析：基金信息披露的“及時性原則”要求重大信息至少提前1天披露，因此本題說法錯誤）

34.×（解析：基金投資中，“風(fēng)險準(zhǔn)備金”由基金管理人按基金資產(chǎn)凈值的5%提取，需經(jīng)基金份額持有人大會審議通過，因此本題說法錯誤）

35.√（解析：基金募集期間，投資者可要求全額退款，但需扣除已產(chǎn)生的費用，因此本題說法正確）

四、填空題

36.20（解析：根據(jù)《證券投資基金法》第48條，基金募集期間，基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售前20天開始進(jìn)行風(fēng)險揭示，因此答案為20）

37.重大事項臨時報告（解析：基金信息披露中，“重大事項臨時報告”通常指基金合同變更公告、基金管理人變更等，因此答案為重大事項臨時報告）

38.100（解析：基金投資組合中，“流動性覆蓋率”指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)要求不低于100%，因此答案為100）

39.基金投資風(fēng)格（解析：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括基金投資范圍、投資策略和業(yè)績比較基準(zhǔn)，基金經(jīng)理的薪酬結(jié)構(gòu)屬于內(nèi)部管理內(nèi)容，因此答案為基金投資風(fēng)格）

40.個人投資技巧（解析：基