2025年超星爾雅學(xué)習(xí)通《風(fēng)險管理與防范實踐》考試備考題庫及答案解析就讀院校：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.風(fēng)險管理的基本流程中，首先進行的是（）A.風(fēng)險評估B.風(fēng)險識別C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)控答案：B解析：風(fēng)險管理的基本流程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控。其中，風(fēng)險識別是首先進行的步驟，目的是找出可能對目標(biāo)產(chǎn)生影響的潛在風(fēng)險因素。只有先識別出風(fēng)險，才能進行后續(xù)的評估、控制和監(jiān)控工作。2.在風(fēng)險管理中，風(fēng)險發(fā)生的可能性與損失程度的關(guān)系可以用哪種圖表示？（）A.風(fēng)險矩陣B.概率分布圖C.風(fēng)險曲線D.敏感性分析圖答案：A解析：風(fēng)險矩陣是一種常用的風(fēng)險管理工具，它通過將風(fēng)險發(fā)生的可能性與損失程度進行交叉分析，形成一個矩陣圖，從而直觀地展示不同風(fēng)險的優(yōu)先級。概率分布圖主要用于表示隨機變量的分布情況，風(fēng)險曲線通常用于表示風(fēng)險與收益的關(guān)系，敏感性分析圖則用于分析某個因素的變化對結(jié)果的影響程度。3.企業(yè)在進行風(fēng)險管理時，通常采用哪種組織結(jié)構(gòu)？（）A.直線制B.職能制C.事業(yè)部制D.矩陣制答案：D解析：矩陣制組織結(jié)構(gòu)是一種將職能部門和項目部門相結(jié)合的組織形式，它能夠在風(fēng)險管理中發(fā)揮重要作用。通過矩陣制，企業(yè)可以同時利用專業(yè)部門和項目團隊的優(yōu)勢，有效地進行風(fēng)險識別、評估和控制。直線制、職能制和事業(yè)部制雖然也是常見的組織結(jié)構(gòu)，但它們在風(fēng)險管理方面的靈活性和協(xié)調(diào)性相對較差。4.風(fēng)險評估中的定量分析主要使用哪種方法？（）A.專家判斷法B.德爾菲法C.模擬法D.經(jīng)驗法答案：C解析：定量分析是風(fēng)險評估中的重要環(huán)節(jié)，它主要使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計方法對風(fēng)險進行量化分析。模擬法是一種常用的定量分析方法，它通過建立數(shù)學(xué)模型，模擬風(fēng)險發(fā)生的可能性和損失程度，從而為風(fēng)險管理提供科學(xué)依據(jù)。專家判斷法、德爾菲法和經(jīng)驗法雖然也是風(fēng)險評估中常用的方法，但它們主要屬于定性分析方法。5.在風(fēng)險控制措施中，哪一種是預(yù)防性措施？（）A.責(zé)任保險B.風(fēng)險自留C.工程控制D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移答案：C解析：風(fēng)險控制措施可以分為預(yù)防性措施、減輕性措施和應(yīng)急措施。預(yù)防性措施旨在防止風(fēng)險發(fā)生，工程控制是預(yù)防性措施的一種，通過改善工作環(huán)境、設(shè)備或流程來降低風(fēng)險發(fā)生的可能性。責(zé)任保險、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移雖然也是風(fēng)險控制手段，但它們主要屬于減輕性或應(yīng)急措施。6.風(fēng)險自留是指企業(yè)（）A.購買保險B.將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方C.自行承擔(dān)風(fēng)險損失D.加強內(nèi)部控制答案：C解析：風(fēng)險自留是指企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險損失的一種風(fēng)險控制策略。企業(yè)在風(fēng)險自留時，需要評估自身的風(fēng)險承受能力，并做好相應(yīng)的財務(wù)準(zhǔn)備。購買保險、將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方和加強內(nèi)部控制雖然也是風(fēng)險管理手段，但它們與風(fēng)險自留的定義不符。7.風(fēng)險監(jiān)控的主要目的是（）A.發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險B.評估風(fēng)險變化C.實施風(fēng)險控制D.制定風(fēng)險策略答案：B解析：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是評估風(fēng)險的變化情況，確保風(fēng)險控制措施的有效性。通過風(fēng)險監(jiān)控，企業(yè)可以及時發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的變化趨勢，調(diào)整風(fēng)險控制策略，從而更好地管理風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)新的風(fēng)險、實施風(fēng)險控制和制定風(fēng)險策略雖然也是風(fēng)險監(jiān)控的內(nèi)容，但它們不是其主要目的。8.在風(fēng)險管理中，哪一項不屬于風(fēng)險因素的范疇？（）A.自然災(zāi)害B.政策變化C.技術(shù)故障D.員工離職答案：D解析：風(fēng)險因素是指可能導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生的各種因素，它們可以分為有形因素和無形因素。自然災(zāi)害、政策變化和技術(shù)故障都屬于有形或無形的風(fēng)險因素，而員工離職雖然也可能導(dǎo)致風(fēng)險事件發(fā)生，但它通常被視為一種風(fēng)險事件或后果，而不是風(fēng)險因素。9.風(fēng)險管理中的“三道防線”是指（）A.管理層、職能部門、項目團隊B.預(yù)防控制、減輕控制、應(yīng)急控制C.內(nèi)部控制、外部控制、風(fēng)險管理D.組織控制、流程控制、技術(shù)控制答案：B解析：風(fēng)險管理中的“三道防線”是指預(yù)防控制、減輕控制和應(yīng)急控制。這三道防線分別對應(yīng)風(fēng)險管理的不同階段和目標(biāo)，旨在通過多層次的控制措施，有效地管理風(fēng)險。管理層、職能部門、項目團隊、內(nèi)部控制、外部控制、風(fēng)險管理、組織控制、流程控制和技術(shù)控制雖然也是風(fēng)險管理中的重要概念，但它們與“三道防線”的定義不符。10.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的主要功能是（）A.收集風(fēng)險數(shù)據(jù)B.分析風(fēng)險信息C.輔助決策D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是一種專門用于支持風(fēng)險管理活動的軟件系統(tǒng)，其主要功能包括收集風(fēng)險數(shù)據(jù)、分析風(fēng)險信息和輔助決策。通過風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，企業(yè)可以更高效地進行風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控，從而提高風(fēng)險管理的效率和效果。11.風(fēng)險識別過程中，哪種方法適用于識別組織內(nèi)部的風(fēng)險？（）A.流程分析B.問卷調(diào)查C.事故樹分析D.情景分析答案：A解析：流程分析是一種通過詳細研究組織的業(yè)務(wù)流程，識別其中潛在風(fēng)險的方法。它特別適用于識別組織內(nèi)部操作、管理和流程方面的風(fēng)險。問卷調(diào)查、事故樹分析和情景分析雖然也是風(fēng)險識別的工具，但它們各有側(cè)重，流程分析更直接地關(guān)注內(nèi)部流程的潛在問題。12.風(fēng)險評估中的定性分析主要依賴哪種信息？（）A.統(tǒng)計數(shù)據(jù)B.專家判斷C.風(fēng)險模型D.歷史記錄答案：B解析：定性分析是風(fēng)險評估中的重要環(huán)節(jié)，它主要依賴于專家的知識和經(jīng)驗對風(fēng)險進行判斷。專家判斷法通過收集和分析領(lǐng)域?qū)＜业囊庖?，對風(fēng)險的可能性、影響程度等進行定性評估。統(tǒng)計數(shù)據(jù)、風(fēng)險模型和歷史記錄雖然可以為風(fēng)險評估提供支持，但它們主要用于定量分析。13.風(fēng)險控制措施中的“消除風(fēng)險”是指（）A.減少風(fēng)險發(fā)生的可能性B.降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度C.完全消除風(fēng)險因素D.將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方答案：C解析：風(fēng)險控制措施中的“消除風(fēng)險”是指通過采取措施，完全消除風(fēng)險因素，從而徹底消除風(fēng)險。這是一種最徹底的風(fēng)險控制方法，但并非所有風(fēng)險都可以被消除。減少風(fēng)險發(fā)生的可能性、降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度和將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給第三方雖然也是風(fēng)險控制手段，但它們與“消除風(fēng)險”的定義不符。14.風(fēng)險自留的適用條件之一是（）A.風(fēng)險發(fā)生頻率高B.風(fēng)險損失巨大C.企業(yè)風(fēng)險承受能力強D.風(fēng)險發(fā)生可能性低答案：C解析：風(fēng)險自留是指企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險損失的一種風(fēng)險控制策略。適用風(fēng)險自留的條件包括：風(fēng)險發(fā)生頻率低、風(fēng)險損失不巨大、企業(yè)風(fēng)險承受能力強等。風(fēng)險發(fā)生頻率高、風(fēng)險損失巨大和風(fēng)險發(fā)生可能性低通常不適合采用風(fēng)險自留策略。15.風(fēng)險監(jiān)控的主要工具是（）A.風(fēng)險清單B.風(fēng)險報告C.風(fēng)險審計D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是評估風(fēng)險的變化情況，確保風(fēng)險控制措施的有效性。風(fēng)險監(jiān)控的主要工具包括風(fēng)險清單、風(fēng)險報告和風(fēng)險審計等。風(fēng)險清單用于記錄和跟蹤已識別的風(fēng)險，風(fēng)險報告用于匯報風(fēng)險狀況和應(yīng)對措施，風(fēng)險審計用于評估風(fēng)險管理活動的有效性。以上工具都是風(fēng)險監(jiān)控的重要工具。16.風(fēng)險管理中的“風(fēng)險偏好”是指（）A.企業(yè)愿意承擔(dān)的風(fēng)險水平B.風(fēng)險發(fā)生的可能性C.風(fēng)險發(fā)生后的損失程度D.風(fēng)險控制措施的有效性答案：A解析：風(fēng)險偏好是指企業(yè)在風(fēng)險管理中，愿意承擔(dān)的風(fēng)險水平。它反映了企業(yè)在追求目標(biāo)時，對風(fēng)險的態(tài)度和承受能力。風(fēng)險發(fā)生的可能性、風(fēng)險發(fā)生后的損失程度和風(fēng)險控制措施的有效性雖然也是風(fēng)險管理中的重要概念，但它們與“風(fēng)險偏好”的定義不符。17.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的主要目的是（）A.提高風(fēng)險管理效率B.降低風(fēng)險管理成本C.增強風(fēng)險管理能力D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是一種專門用于支持風(fēng)險管理活動的軟件系統(tǒng)，其主要目的是提高風(fēng)險管理效率、降低風(fēng)險管理成本和增強風(fēng)險管理能力。通過風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，企業(yè)可以更高效地進行風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控，從而更好地實現(xiàn)風(fēng)險管理目標(biāo)。以上都是風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的目的。18.風(fēng)險溝通的主要目的是（）A.分享風(fēng)險信息B.協(xié)調(diào)風(fēng)險應(yīng)對C.提高風(fēng)險意識D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險溝通是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是在組織內(nèi)部和外部利益相關(guān)者之間，分享風(fēng)險信息、協(xié)調(diào)風(fēng)險應(yīng)對措施和提高風(fēng)險意識。通過有效的風(fēng)險溝通，可以確保所有利益相關(guān)者對風(fēng)險有充分的認(rèn)識，并積極參與風(fēng)險管理工作。以上都是風(fēng)險溝通的主要目的。19.風(fēng)險管理的最高層級是（）A.風(fēng)險策略制定B.風(fēng)險管理組織C.風(fēng)險管理文化D.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)答案：A解析：風(fēng)險管理的最高層級是風(fēng)險策略制定。風(fēng)險策略制定是指根據(jù)企業(yè)的風(fēng)險偏好和風(fēng)險狀況，制定全面的風(fēng)險管理策略，包括風(fēng)險管理的目標(biāo)、原則、方法和流程等。風(fēng)險管理組織、風(fēng)險管理文化和風(fēng)險管理信息系統(tǒng)雖然也是風(fēng)險管理的重要組成部分，但它們都屬于風(fēng)險策略制定的支撐和執(zhí)行層面。20.風(fēng)險管理成功的關(guān)鍵因素之一是（）A.高層管理者的支持B.清晰的風(fēng)險管理流程C.有效的風(fēng)險溝通D.以上都是答案：D解析：風(fēng)險管理的成功需要多方面的因素支持，其中關(guān)鍵因素包括高層管理者的支持、清晰的風(fēng)險管理流程、有效的風(fēng)險溝通等。高層管理者的支持可以確保風(fēng)險管理得到足夠的資源和重視；清晰的風(fēng)險管理流程可以確保風(fēng)險管理活動有序進行；有效的風(fēng)險溝通可以確保所有利益相關(guān)者對風(fēng)險有充分的認(rèn)識，并積極參與風(fēng)險管理工作。以上都是風(fēng)險管理成功的關(guān)鍵因素。二、多選題1.風(fēng)險管理的流程通常包括哪些主要環(huán)節(jié)？（）A.風(fēng)險識別B.風(fēng)險評估C.風(fēng)險控制D.風(fēng)險監(jiān)控E.風(fēng)險溝通答案：ABCD解析：風(fēng)險管理是一個系統(tǒng)性的過程，通常包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制和風(fēng)險監(jiān)控四個主要環(huán)節(jié)。風(fēng)險識別是找出可能影響目標(biāo)的潛在風(fēng)險因素；風(fēng)險評估是對識別出的風(fēng)險進行定性和定量分析，確定其可能性和影響程度；風(fēng)險控制是采取措施消除或減少風(fēng)險；風(fēng)險監(jiān)控是持續(xù)跟蹤風(fēng)險的變化情況，確?？刂拼胧┑挠行?。風(fēng)險溝通雖然不是核心環(huán)節(jié)，但貫穿于整個風(fēng)險管理過程。2.風(fēng)險評估的方法主要分為哪兩類？（）A.定性分析B.定量分析C.定量評估D.定性評估E.經(jīng)驗判斷答案：AB解析：風(fēng)險評估的方法主要分為定性分析和定量分析兩類。定性分析側(cè)重于對風(fēng)險進行主觀判斷，通常使用專家意見、經(jīng)驗判斷等方法；定量分析側(cè)重于使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計方法對風(fēng)險進行量化評估，通常需要收集和分析相關(guān)數(shù)據(jù)。定量評估和定性評估是風(fēng)險評估的具體方式，而經(jīng)驗判斷是定性分析的一種手段。3.風(fēng)險控制措施可以分為哪幾種類型？（）A.預(yù)防性控制B.減輕性控制C.應(yīng)急性控制D.被動控制E.主動控制答案：ABC解析：風(fēng)險控制措施可以分為預(yù)防性控制、減輕性控制和應(yīng)急性控制三種類型。預(yù)防性控制旨在防止風(fēng)險發(fā)生，減輕性控制旨在降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度，應(yīng)急性控制旨在應(yīng)對突發(fā)事件，減少風(fēng)險帶來的影響。被動控制和主動控制通常描述控制的方式，而非控制的目的或類型。4.風(fēng)險自留的適用條件有哪些？（）A.風(fēng)險發(fā)生頻率低B.風(fēng)險損失不巨大C.企業(yè)風(fēng)險承受能力強D.風(fēng)險發(fā)生可能性高E.有能力獲得保險補償答案：ABC解析：風(fēng)險自留是指企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險損失的一種風(fēng)險控制策略。適用風(fēng)險自留的條件包括：風(fēng)險發(fā)生頻率低、風(fēng)險損失不巨大、企業(yè)風(fēng)險承受能力強等。風(fēng)險發(fā)生可能性高通常不適合采用風(fēng)險自留策略，而有能力獲得保險補償則意味著可以通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移來管理風(fēng)險。5.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？（）A.跟蹤風(fēng)險變化B.評估控制措施有效性C.識別新風(fēng)險D.審計風(fēng)險管理活動E.評估風(fēng)險偏好答案：ABCD解析：風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其主要內(nèi)容包括跟蹤風(fēng)險變化、評估控制措施有效性、識別新風(fēng)險和審計風(fēng)險管理活動等。通過風(fēng)險監(jiān)控，可以確保風(fēng)險管理活動始終處于有效狀態(tài)，并及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。評估風(fēng)險偏好是風(fēng)險策略制定的內(nèi)容，而非風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容。6.風(fēng)險溝通的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）A.提高風(fēng)險意識B.協(xié)調(diào)風(fēng)險應(yīng)對C.增強風(fēng)險管理能力D.減少風(fēng)險管理成本E.獲取利益相關(guān)者支持答案：ABCE解析：風(fēng)險溝通是風(fēng)險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其重要性體現(xiàn)在多個方面：首先，它可以提高組織內(nèi)部和外部利益相關(guān)者的風(fēng)險意識；其次，它可以協(xié)調(diào)各方在風(fēng)險應(yīng)對方面的行動；再次，它可以增強組織整體的風(fēng)險管理能力；最后，它可以獲取利益相關(guān)者在風(fēng)險管理方面的支持和參與。減少風(fēng)險管理成本雖然可能是風(fēng)險管理的目標(biāo)之一，但并非風(fēng)險溝通的直接作用。7.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的主要功能有哪些？（）A.收集風(fēng)險數(shù)據(jù)B.分析風(fēng)險信息C.輔助決策D.管理風(fēng)險報告E.自動執(zhí)行風(fēng)險控制答案：ABCD解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是一種專門用于支持風(fēng)險管理活動的軟件系統(tǒng)，其主要功能包括收集風(fēng)險數(shù)據(jù)、分析風(fēng)險信息、管理風(fēng)險報告和輔助決策等。通過風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，企業(yè)可以更高效地進行風(fēng)險識別、評估、控制和監(jiān)控，從而提高風(fēng)險管理的效率和效果。風(fēng)險控制通常需要人工干預(yù)，而非自動執(zhí)行。8.風(fēng)險管理的成功關(guān)鍵因素有哪些？（）A.高層管理者的支持B.清晰的風(fēng)險管理流程C.有效的風(fēng)險溝通D.強大的風(fēng)險管理團隊E.適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理工具答案：ABCDE解析：風(fēng)險管理的成功需要多方面的因素支持，其中關(guān)鍵因素包括：高層管理者的支持，可以確保風(fēng)險管理得到足夠的資源和重視；清晰的風(fēng)險管理流程，可以確保風(fēng)險管理活動有序進行；有效的風(fēng)險溝通，可以確保所有利益相關(guān)者對風(fēng)險有充分的認(rèn)識，并積極參與風(fēng)險管理工作；強大的風(fēng)險管理團隊，可以確保風(fēng)險管理活動的專業(yè)性和有效性；適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理工具，可以提高風(fēng)險管理的效率和效果。9.風(fēng)險識別的方法有哪些？（）A.流程分析B.問卷調(diào)查C.事故樹分析D.德爾菲法E.情景分析答案：ABCDE解析：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理過程中的第一步，也是非常重要的一步。風(fēng)險識別的方法多種多樣，包括流程分析、問卷調(diào)查、事故樹分析、德爾菲法和情景分析等。流程分析通過詳細研究組織的業(yè)務(wù)流程，識別其中潛在的風(fēng)險；問卷調(diào)查通過收集利益相關(guān)者的意見，識別潛在風(fēng)險；事故樹分析通過分析事故的因果關(guān)系，識別導(dǎo)致事故發(fā)生的風(fēng)險因素；德爾菲法通過征求多位專家的意見，達成共識，識別潛在風(fēng)險；情景分析通過模擬未來可能發(fā)生的場景，識別潛在風(fēng)險。這些方法可以單獨使用，也可以結(jié)合使用。10.風(fēng)險評估的定性分析方法有哪些？（）A.專家判斷法B.德爾菲法C.模糊綜合評價法D.層次分析法E.經(jīng)驗判斷法答案：ABE解析：風(fēng)險評估的定性分析方法主要依賴于專家的知識和經(jīng)驗對風(fēng)險進行判斷。常用的定性分析方法包括專家判斷法、德爾菲法和經(jīng)驗判斷法等。專家判斷法通過收集和分析領(lǐng)域?qū)＜业囊庖?，對風(fēng)險進行定性評估；德爾菲法通過征求多位專家的意見，達成共識，對風(fēng)險進行定性評估；經(jīng)驗判斷法則依賴于評估者的個人經(jīng)驗和直覺，對風(fēng)險進行定性評估。模糊綜合評價法和層次分析法雖然也是常用的評價方法，但它們通常用于定量分析或半定量分析，而非純粹的定性分析。11.風(fēng)險識別的工具和方法有哪些？（）A.流程圖B.問卷調(diào)查C.事故歷史分析D.德爾菲法E.檢查表答案：ABCDE解析：風(fēng)險識別是風(fēng)險管理的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，需要使用各種工具和方法來系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險。流程圖可以幫助分析業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險點；問卷調(diào)查可以收集員工或利益相關(guān)者的風(fēng)險信息；事故歷史分析可以回顧過去的失敗案例，從中吸取教訓(xùn)；德爾菲法可以匯集專家意見，識別潛在風(fēng)險；檢查表則是基于經(jīng)驗和過往知識，列出常見風(fēng)險的清單，以便核對。這些工具和方法可以單獨使用，也可以結(jié)合使用，以提高風(fēng)險識別的全面性和準(zhǔn)確性。12.風(fēng)險評估的定量分析方法有哪些？（）A.概率分析B.損失分布分析C.敏感性分析D.決策樹分析E.經(jīng)驗判斷法答案：ABCD解析：風(fēng)險評估的定量分析方法主要使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計工具對風(fēng)險進行量化評估。概率分析用于評估風(fēng)險發(fā)生的可能性；損失分布分析用于評估風(fēng)險發(fā)生后的潛在損失范圍和頻率；敏感性分析用于評估關(guān)鍵風(fēng)險因素的變化對目標(biāo)的影響程度；決策樹分析用于評估不同決策路徑下的風(fēng)險和收益。經(jīng)驗判斷法屬于定性分析方法，不屬于定量分析方法。13.風(fēng)險控制措施中的工程技術(shù)措施包括哪些？（）A.改進生產(chǎn)工藝B.設(shè)置安全監(jiān)控系統(tǒng)C.采用更安全的設(shè)備D.加強員工培訓(xùn)E.建立應(yīng)急疏散通道答案：ABCE解析：風(fēng)險控制措施中的工程技術(shù)措施是指通過改變設(shè)備、工藝或工作環(huán)境等工程技術(shù)手段來消除或減少風(fēng)險。改進生產(chǎn)工藝、設(shè)置安全監(jiān)控系統(tǒng)、采用更安全的設(shè)備和建立應(yīng)急疏散通道都屬于工程技術(shù)措施。加強員工培訓(xùn)屬于管理措施，不屬于工程技術(shù)措施。14.風(fēng)險自留的適用情況有哪些？（）A.風(fēng)險發(fā)生頻率很低B.風(fēng)險損失不嚴(yán)重C.企業(yè)有足夠的風(fēng)險承受能力D.無法通過市場獲得保險補償E.風(fēng)險管理成本過高答案：ABC解析：風(fēng)險自留是指企業(yè)自行承擔(dān)風(fēng)險損失的一種風(fēng)險處理方式。通常適用于風(fēng)險發(fā)生頻率很低、風(fēng)險損失不嚴(yán)重，且企業(yè)自身有足夠的財務(wù)資源來承受這些損失的情況。如果風(fēng)險發(fā)生頻率高、損失嚴(yán)重，或者企業(yè)風(fēng)險承受能力不足，一般不適宜采用風(fēng)險自留。無法通過市場獲得保險補償和風(fēng)險管理成本過高雖然也是企業(yè)面臨的風(fēng)險管理挑戰(zhàn)，但它們通常指向其他風(fēng)險處理方式，如風(fēng)險轉(zhuǎn)移或風(fēng)險規(guī)避。15.風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括哪些？（）A.跟蹤風(fēng)險的變化情況B.評估風(fēng)險控制措施的有效性C.識別新的風(fēng)險因素D.審計風(fēng)險管理流程的執(zhí)行情況E.定期更新風(fēng)險評估報告答案：ABCDE解析：風(fēng)險監(jiān)控是一個持續(xù)的過程，其主要目的是確保風(fēng)險管理活動能夠有效地應(yīng)對風(fēng)險，并根據(jù)風(fēng)險的變化情況及時調(diào)整風(fēng)險管理策略。風(fēng)險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括：跟蹤已識別風(fēng)險的變化情況，評估風(fēng)險控制措施是否仍然有效，識別可能出現(xiàn)的新的風(fēng)險因素，審計風(fēng)險管理流程是否得到正確執(zhí)行，以及定期更新風(fēng)險評估報告，確保其時效性和準(zhǔn)確性。這些活動共同構(gòu)成了風(fēng)險監(jiān)控的核心內(nèi)容。16.風(fēng)險溝通的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）A.提高組織內(nèi)部的風(fēng)險意識B.確保風(fēng)險信息在組織內(nèi)部有效傳遞C.協(xié)調(diào)利益相關(guān)者在風(fēng)險管理方面的行動D.獲取利益相關(guān)者的支持和參與E.降低風(fēng)險發(fā)生后的恐慌情緒答案：ABCD解析：風(fēng)險溝通在風(fēng)險管理中至關(guān)重要，其重要性體現(xiàn)在多個方面：首先，它可以提高組織內(nèi)部員工和相關(guān)方的風(fēng)險意識，讓大家了解潛在的風(fēng)險及其影響；其次，它可以確保風(fēng)險信息在組織內(nèi)部不同層級和部門之間有效傳遞，避免信息孤島；再次，它可以協(xié)調(diào)各方在風(fēng)險應(yīng)對方面的行動，形成合力；最后，它可以獲取利益相關(guān)者在風(fēng)險管理方面的支持和參與，共同應(yīng)對風(fēng)險。降低風(fēng)險發(fā)生后的恐慌情緒是風(fēng)險溝通的一個間接作用，但不是其主要目的。17.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的主要功能有哪些？（）A.集中存儲風(fēng)險數(shù)據(jù)B.支持風(fēng)險評估和量化C.輔助風(fēng)險控制決策D.提供風(fēng)險報告和可視化E.自動執(zhí)行風(fēng)險管理流程答案：ABCD解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要支撐工具，其主要功能包括：集中存儲風(fēng)險數(shù)據(jù)，方便查詢和分析；支持風(fēng)險評估和量化，提供定性和定量分析工具；輔助風(fēng)險控制決策，提供數(shù)據(jù)支持和模型分析；提供風(fēng)險報告和可視化，將復(fù)雜的風(fēng)險信息以直觀的方式呈現(xiàn)；促進風(fēng)險溝通，提供信息共享平臺。自動執(zhí)行風(fēng)險管理流程通常過于理想化，風(fēng)險管理仍需人工判斷和干預(yù)，信息系統(tǒng)主要提供支持。18.風(fēng)險管理的成功關(guān)鍵因素有哪些？（）A.高層管理者的支持和承諾B.清晰的風(fēng)險管理策略和流程C.高效的風(fēng)險管理團隊D.良好的風(fēng)險管理文化E.充足的資源投入答案：ABCDE解析：風(fēng)險管理的成功并非一蹴而就，需要多方面因素的共同作用。高層管理者的支持和承諾是首要因素，他們需要提供必要的資源并倡導(dǎo)風(fēng)險管理文化；清晰的風(fēng)險管理策略和流程是基礎(chǔ)，確保風(fēng)險管理活動有序進行；高效的風(fēng)險管理團隊是執(zhí)行者，需要具備專業(yè)知識和技能；良好的風(fēng)險管理文化是保障，需要所有員工都認(rèn)識到風(fēng)險管理的重要性并積極參與；充足的資源投入是基礎(chǔ)，包括人力、物力和財力資源。這些因素缺一不可。19.風(fēng)險識別的過程通常包括哪些步驟？（）A.確定風(fēng)險識別的范圍和目標(biāo)B.收集與風(fēng)險相關(guān)的信息C.使用風(fēng)險識別工具和方法進行分析D.編制風(fēng)險清單E.審核和更新風(fēng)險清單答案：ABCDE解析：風(fēng)險識別是一個系統(tǒng)的過程，通常包括多個步驟。首先，需要明確風(fēng)險識別的范圍和目標(biāo)，即要識別哪些方面的風(fēng)險；其次，需要收集與這些方面相關(guān)的信息，包括歷史數(shù)據(jù)、行業(yè)信息、內(nèi)部報告等；然后，使用流程圖、問卷調(diào)查、訪談、事故分析、檢查表、德爾菲法等工具和方法進行分析，找出潛在的風(fēng)險；接著，將識別出的風(fēng)險編制成風(fēng)險清單，并進行初步的分類和描述；最后，需要對風(fēng)險清單進行審核，確保其完整性和準(zhǔn)確性，并根據(jù)實際情況進行更新。這些步驟共同構(gòu)成了風(fēng)險識別的完整過程。20.風(fēng)險評估的定性分析方法有哪些？（）A.專家判斷法B.德爾菲法C.模糊綜合評價法D.經(jīng)驗判斷法E.邏輯樹分析答案：ABDE解析：風(fēng)險評估的定性分析方法主要依賴于主觀判斷和經(jīng)驗，常用的方法包括專家判斷法、德爾菲法、經(jīng)驗判斷法和邏輯樹分析等。專家判斷法通過咨詢領(lǐng)域內(nèi)的專家意見來進行評估；德爾菲法通過多輪匿名反饋，達成專家共識；經(jīng)驗判斷法依賴于評估者自身的經(jīng)驗和知識；邏輯樹分析（如事件樹、故障樹）通過分析事件或故障的因果關(guān)系來進行定性評估。模糊綜合評價法雖然也常用于評價，但其應(yīng)用范圍更廣，也可用于定量或半定量分析，在定性分析中應(yīng)用相對較少，且與風(fēng)險識別中的檢查表不同。三、判斷題1.風(fēng)險管理只關(guān)注識別和評估已經(jīng)發(fā)生或正在發(fā)生的事件帶來的風(fēng)險。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理不僅關(guān)注已經(jīng)發(fā)生或正在發(fā)生的事件帶來的風(fēng)險，即歷史風(fēng)險和當(dāng)前風(fēng)險，還包括對未來可能發(fā)生的風(fēng)險進行識別和評估，即前瞻性風(fēng)險管理。通過預(yù)測和分析潛在的風(fēng)險因素，組織可以提前采取措施，預(yù)防風(fēng)險的發(fā)生，或者做好充分的準(zhǔn)備，以應(yīng)對未來可能出現(xiàn)的風(fēng)險挑戰(zhàn)。因此，風(fēng)險管理是一個全面的管理過程，涵蓋了風(fēng)險的全生命周期。2.風(fēng)險自留意味著企業(yè)完全承擔(dān)風(fēng)險帶來的所有損失。（）答案：正確解析：風(fēng)險自留是指企業(yè)決定自行承擔(dān)風(fēng)險并承擔(dān)其可能造成的損失。這通常發(fā)生在企業(yè)認(rèn)為風(fēng)險發(fā)生的可能性較低、損失程度不高，或者企業(yè)有足夠的財力來承受這些損失時。通過風(fēng)險自留，企業(yè)可以直接管理風(fēng)險，并根據(jù)自身的風(fēng)險承受能力制定應(yīng)對策略。這意味著企業(yè)需要自行籌集資金來彌補風(fēng)險事件發(fā)生后的損失。因此，風(fēng)險自留確實意味著企業(yè)完全承擔(dān)風(fēng)險帶來的所有損失。3.風(fēng)險控制措施只能降低風(fēng)險的損失程度，不能消除風(fēng)險。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險控制措施的目的不僅僅是降低風(fēng)險的損失程度，更重要的是消除風(fēng)險或者將風(fēng)險發(fā)生的可能性降至可接受的程度。根據(jù)風(fēng)險控制措施的程度不同，可以分為消除風(fēng)險、降低風(fēng)險發(fā)生的可能性、降低風(fēng)險發(fā)生后的損失程度等多種類型。其中，消除風(fēng)險是指通過采取有效的措施，使風(fēng)險因素完全消失，從而完全消除風(fēng)險。例如，改進生產(chǎn)工藝、采用更安全的設(shè)備、改變工作環(huán)境等都可以消除或者顯著降低某些風(fēng)險。因此，風(fēng)險控制措施不僅可以降低風(fēng)險的損失程度，也可以消除風(fēng)險。4.風(fēng)險監(jiān)控是風(fēng)險管理過程中的最后一個環(huán)節(jié)。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險監(jiān)控并非風(fēng)險管理過程中的最后一個環(huán)節(jié)，而是貫穿于整個風(fēng)險管理過程的重要環(huán)節(jié)。風(fēng)險管理是一個持續(xù)的過程，包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制、風(fēng)險監(jiān)控等多個階段。風(fēng)險監(jiān)控是在風(fēng)險控制措施實施后，持續(xù)跟蹤風(fēng)險的變化情況，評估風(fēng)險控制措施的有效性，識別新的風(fēng)險因素，并根據(jù)實際情況調(diào)整風(fēng)險管理策略。即使在風(fēng)險管理過程結(jié)束后，風(fēng)險監(jiān)控仍然需要持續(xù)進行，以確保風(fēng)險得到有效管理。因此，風(fēng)險監(jiān)控不是風(fēng)險管理過程中的最后一個環(huán)節(jié)。5.風(fēng)險溝通只需要在風(fēng)險發(fā)生時進行。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險溝通并非只需要在風(fēng)險發(fā)生時進行，而應(yīng)貫穿于整個風(fēng)險管理過程。有效的風(fēng)險溝通可以在風(fēng)險識別階段幫助組織了解潛在風(fēng)險，在風(fēng)險評估階段促進對風(fēng)險的理解和共識，在風(fēng)險控制階段協(xié)調(diào)各方行動，在風(fēng)險監(jiān)控階段及時傳遞風(fēng)險變化信息，并在風(fēng)險事件發(fā)生時確保信息暢通，減少恐慌和誤解。持續(xù)的風(fēng)險溝通有助于建立良好的風(fēng)險管理文化，提高組織整體的風(fēng)險管理能力。因此，風(fēng)險溝通需要在不同階段進行，而不僅僅是風(fēng)險發(fā)生時。6.風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以完全自動化風(fēng)險管理流程。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理信息系統(tǒng)是現(xiàn)代風(fēng)險管理的重要工具，它可以提供風(fēng)險數(shù)據(jù)管理、風(fēng)險評估、風(fēng)險報告等功能，提高風(fēng)險管理的效率和效果。然而，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)并不能完全自動化風(fēng)險管理流程。風(fēng)險管理涉及復(fù)雜的決策判斷、人際溝通、組織協(xié)調(diào)等方面，這些都需要人的參與和智慧。例如，風(fēng)險評估中的定性分析部分，往往需要依賴專家的經(jīng)驗和判斷；風(fēng)險控制措施的選擇和實施，也需要根據(jù)具體情況進行決策。因此，風(fēng)險管理信息系統(tǒng)可以作為強大的支持工具，但不能完全替代人的作用，實現(xiàn)完全自動化。7.風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度是同一個概念。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度是風(fēng)險管理中兩個相關(guān)的概念，但它們并不相同。風(fēng)險偏好是指組織在追求目標(biāo)時，愿意承擔(dān)的風(fēng)險類型和程度，它反映了組織對風(fēng)險的總體態(tài)度。風(fēng)險容忍度則是指組織能夠接受的風(fēng)險損失的上限，它是一個具體的、可量化的指標(biāo)，用于衡量組織對風(fēng)險損失的最大承受能力。風(fēng)險偏好更側(cè)重于方向性和態(tài)度，而風(fēng)險容忍度更側(cè)重于數(shù)量限制。例如，一個組織可能偏好承擔(dān)高風(fēng)險以追求高收益，但它的風(fēng)險容忍度可能相對較低，即它能夠承受的損失金額有限。因此，風(fēng)險偏好和風(fēng)險容忍度是不同的概念。8.風(fēng)險評估只能采用定量分析方法。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險評估既可以采用定量分析方法，也可以采用定性分析方法，或者將兩者結(jié)合使用。定量分析方法主要使用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計工具對風(fēng)險進行量化評估，例如計算風(fēng)險發(fā)生的概率和可能造成的損失。定性分析方法則主要依賴于主觀判斷和經(jīng)驗，例如通過專家判斷、德爾菲法、情景分析等方法對風(fēng)險進行評估。選擇哪種方法取決于風(fēng)險的性質(zhì)、數(shù)據(jù)的可用性、分析的目的等多種因素。例如，對于數(shù)據(jù)充分、風(fēng)險清晰的金融風(fēng)險，定量分析可能是更合適的選擇；而對于數(shù)據(jù)缺乏、風(fēng)險較為復(fù)雜的項目風(fēng)險，定性分析可能更為有效。因此，風(fēng)險評估不僅限于定量分析方法。9.風(fēng)險控制措施的實施不需要考慮成本效益。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險控制措施的實施需要考慮成本效益，這是風(fēng)險管理中一個重要的原則。企業(yè)在選擇和實施風(fēng)險控制措施時，需要權(quán)衡控制措施的成本和其可能帶來的收益（即風(fēng)險降低的程度）。通常，企業(yè)會優(yōu)先選擇那些成本較低、收益較高的控制措施。如果某種控制措施的成本過高，而其帶來的風(fēng)險降低收益又不夠顯著，那么企業(yè)可能會選擇其他更經(jīng)濟的控制措施，或者接受一定程度的風(fēng)險。因此，成本效益分析是風(fēng)險控制措施實施中不可或缺的一環(huán)。10.風(fēng)險管理是某個部門或個人的責(zé)任。（）答案：錯誤解析：風(fēng)險管理不是某個部門或個人的責(zé)任，而是一個需要組織全體成員共同參與的管理過程。有效的風(fēng)險管理需要得到高層管理者的支持和承諾，需要各部門的協(xié)調(diào)配合，需要所有員工的參與和貢獻。風(fēng)險管理涉及到組織的戰(zhàn)略制定