第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)資格考試報(bào)不上及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.投資者在證券公司開(kāi)立賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必須提供的身份證明文件？（）（1分）

A.身份證原件及復(fù)印件

B.住址證明（如水電費(fèi)賬單）

C.證券交易委托代理協(xié)議

D.既往交易記錄

2.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的多少倍？（）（1分）

A.2倍

B.4倍

C.8倍

D.10倍

3.以下哪種投資品種屬于我國(guó)證券市場(chǎng)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）？（）（1分）

A.深圳證券交易所主板股票

B.上海證券交易所科創(chuàng)板股票

C.北交所精選層股票

D.中證500ETF基金

4.投資者張某通過(guò)證券公司融資買(mǎi)入某股票，融資比例（維持擔(dān)保比例）低于150%時(shí)，證券公司會(huì)發(fā)出什么提示？（）（1分）

A.質(zhì)押品價(jià)值不足警告

B.融資利率上調(diào)通知

C.強(qiáng)制平倉(cāng)風(fēng)險(xiǎn)提示

D.質(zhì)押率過(guò)低警告

5.證券公司辦理投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，以下哪項(xiàng)不屬于評(píng)估投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的關(guān)鍵因素？（）（1分）

A.投資經(jīng)驗(yàn)?zāi)晗?/p>

B.財(cái)務(wù)狀況

C.交易軟件使用頻率

D.理財(cái)知識(shí)水平

6.以下哪種行為屬于證券公司從業(yè)人員特定禁止行為？（）（1分）

A.向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的產(chǎn)品

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易

C.在合規(guī)前提下進(jìn)行利益沖突披露

D.未經(jīng)授權(quán)使用客戶資金

7.根據(jù)我國(guó)《上市公司信息披露管理辦法》，臨時(shí)報(bào)告中的重大事件是指對(duì)上市公司可能產(chǎn)生較大影響的事件，以下哪項(xiàng)不屬于此類(lèi)？（）（1分）

A.公司主要銀行賬戶被查封

B.公司董事會(huì)擬收購(gòu)本公司股份

C.公司股東發(fā)生重大訴訟

D.公司前三季度凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)20%

8.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于規(guī)范要求？（）（1分）

A.宣傳材料中包含“保本保息”承諾

B.使用權(quán)威機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)支持觀點(diǎn)

C.明確活動(dòng)組織方及聯(lián)系方式

D.突出展示過(guò)往業(yè)績(jī)

9.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間需要定期參加哪些培訓(xùn)？（）（1分）

A.法律法規(guī)培訓(xùn)

B.專(zhuān)業(yè)技能考核

C.內(nèi)部管理制度學(xué)習(xí)

D.以上都是

10.投資者投訴證券公司服務(wù)問(wèn)題時(shí)，以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)是主要受理部門(mén)？（）（1分）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.地方金融監(jiān)督管理局

D.證券交易所交易規(guī)則部

11.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于多少萬(wàn)元人民幣？（）（1分）

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以委托第三方機(jī)構(gòu)提供哪些服務(wù)？（）（1分）

A.投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

13.投資者張某通過(guò)證券公司進(jìn)行股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，以下哪項(xiàng)是必須簽訂的協(xié)議？（）（1分）

A.股票質(zhì)押式回購(gòu)主協(xié)議

B.證券交易委托代理協(xié)議

C.開(kāi)戶協(xié)議

D.融資融券合同

14.證券公司從業(yè)人員在離職后多少年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)？（）（1分）

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

15.根據(jù)我國(guó)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于多少？（）（1分）

A.100%

B.150%

C.200%

D.300%

16.投資者教育活動(dòng)中，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容是必須包含的？（）（1分）

A.歷史投資收益數(shù)據(jù)

B.證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征

C.證券公司聯(lián)系方式

D.最低投資金額承諾

17.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了規(guī)定？（）（1分）

A.為客戶單獨(dú)管理資產(chǎn)

B.設(shè)定投資范圍和比例

C.分散投資于不同證券類(lèi)別

D.以客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保

18.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股通交易時(shí)，其委托價(jià)格有何限制？（）（1分）

A.不能低于港幣10元

B.不能超過(guò)港幣1000元

C.需符合港交所主板交易規(guī)則

D.不能低于該股票前一日收盤(pán)價(jià)的70%

19.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票時(shí)，以下哪項(xiàng)操作是禁止的？（）（1分）

A.在公司公告的窗口期內(nèi)賣(mài)出股票

B.在公司業(yè)績(jī)公告后買(mǎi)入股票

C.持有不超過(guò)公司總股本1%的股票

D.在公司章程規(guī)定期限內(nèi)不買(mǎi)賣(mài)股票

20.投資者張某通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)某只基金，基金合同中約定的基金費(fèi)用不包括以下哪項(xiàng)？（）（1分）

A.基金管理費(fèi)

B.基金托管費(fèi)

C.基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

D.基金投資收益

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要評(píng)估哪些風(fēng)險(xiǎn)？（）（3分）

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

22.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，以下哪些行為屬于利益沖突？（）（3分）

A.同時(shí)代理買(mǎi)方和賣(mài)方

B.利用自己的信息優(yōu)勢(shì)交易

C.推薦與其親屬相關(guān)的產(chǎn)品

D.收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品

23.投資者教育活動(dòng)中，證券公司可以向投資者提供的資料包括哪些？（）（3分）

A.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

B.投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)明

C.交易軟件使用指南

D.上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告解讀

24.證券公司申請(qǐng)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶時(shí)，需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交哪些材料？（）（3分）

A.自營(yíng)業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表

B.賬戶使用說(shuō)明書(shū)

C.資金來(lái)源說(shuō)明

D.內(nèi)部控制制度

25.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以開(kāi)展哪些關(guān)聯(lián)交易？（）（3分）

A.與股東之間的交易

B.與關(guān)聯(lián)方之間的交易

C.在監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)前提下進(jìn)行

D.以不損害客戶利益為前提

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.投資者在證券公司開(kāi)立賬戶時(shí)，可以選擇開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限。（）

27.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以私下與客戶約定利益分成。（）

28.上市公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告時(shí)，可以僅向部分機(jī)構(gòu)投資者披露信息。（）

29.證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，可以使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”等字眼。（）

30.證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員需要定期參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的合規(guī)培訓(xùn)。（）

31.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資買(mǎi)入操作時(shí)，需要繳納一定的保證金。（）

32.證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手機(jī)構(gòu)任職。（）

33.證券公司辦理投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，可以僅根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模進(jìn)行評(píng)估。（）

34.投資者教育活動(dòng)中，證券公司可以向客戶承諾最低收益。（）

35.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，可以與客戶約定保本保息。（）

36.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股通交易時(shí)，需要繳納一定的交易費(fèi)用。（）

37.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票時(shí)，可以在公司業(yè)績(jī)公告前1個(gè)月買(mǎi)賣(mài)股票。（）

38.投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)某只基金，基金合同中約定的基金費(fèi)用會(huì)直接影響基金凈值。（）

39.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中可以為自己或者親屬的賬戶進(jìn)行交易。（）

40.投資者教育活動(dòng)中，證券公司可以向客戶推薦與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的投資產(chǎn)品。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，不得利用職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益。

42.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要以__________作為擔(dān)保物。

43.證券公司辦理投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，需要根據(jù)客戶的__________和__________等因素進(jìn)行評(píng)估。

44.投資者教育活動(dòng)中，證券公司可以向客戶提供的資料包括__________和__________等。

45.證券公司申請(qǐng)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶時(shí)，需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交__________和__________等。

46.證券公司從業(yè)人員在離職后__________年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。

47.投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股通交易時(shí)，需要遵守__________的交易規(guī)則。

48.證券公司從業(yè)人員持有本公司股票時(shí)，需要在公司章程規(guī)定期限內(nèi)__________買(mǎi)賣(mài)股票。

49.投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)某只基金，基金合同中約定的基金費(fèi)用包括__________、__________和__________等。

50.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，需要為每個(gè)客戶__________，并單獨(dú)核算。

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的職業(yè)道德規(guī)范。

52.簡(jiǎn)述投資者在進(jìn)行證券交易前需要了解的風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)型。

53.簡(jiǎn)述證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)的主要內(nèi)容和方式。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某投資者李某通過(guò)證券公司A開(kāi)戶進(jìn)行股票交易。2023年10月，李某在證券公司B工作人員張某的推薦下，開(kāi)通了融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限，并以自有股票作為擔(dān)保物融資買(mǎi)入某只股票。2023年11月，該股票價(jià)格大幅下跌，李某的維持擔(dān)保比例降至130%。此時(shí)，證券公司A發(fā)出通知，要求李某在3個(gè)工作日內(nèi)追加擔(dān)保物，否則將進(jìn)行強(qiáng)制平倉(cāng)。李某認(rèn)為證券公司A的做法不合理，因?yàn)槠涫窃谧C券公司B辦理的融資融券業(yè)務(wù)，且之前從未收到過(guò)此類(lèi)通知。

問(wèn)題：

1.分析李某遇到的問(wèn)題涉及哪些證券市場(chǎng)規(guī)則？（5分）

2.分析證券公司A的做法是否合規(guī)？說(shuō)明依據(jù)。（10分）

3.分析證券公司B在此事件中可能存在的責(zé)任。（5分）

4.總結(jié)投資者在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)時(shí)需要注意的事項(xiàng)。（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.B

2.C

3.D

4.C

5.C

6.B

7.D

8.A

9.D

10.A

11.C

12.A

13.A

14.D

15.A

16.B

17.D

18.C

19.A

20.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABCD

25.CD

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.√

27.×

28.×

29.×

30.√

31.√

32.√

33.×

34.×

35.×

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.誠(chéng)信

42.股票

43.風(fēng)險(xiǎn)承受能力；投資經(jīng)驗(yàn)

44.證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)；投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)明

45.自營(yíng)業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表；賬戶使用說(shuō)明書(shū)

46.2

47.香港聯(lián)合交易所

48.不得

49.基金管理費(fèi)；基金托管費(fèi)；基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)

50.開(kāi)立專(zhuān)門(mén)賬戶

五、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）

51.答：①誠(chéng)實(shí)守信；②勤勉盡責(zé)；③保守秘密；④公平公正；⑤遵守法律法規(guī)和公司制度。

52.答：①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；②信用風(fēng)險(xiǎn)；③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；④操作風(fēng)險(xiǎn)；⑤法律風(fēng)險(xiǎn)。

53.答：①提供證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)；②說(shuō)明投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征；③介紹交易規(guī)則和流程；④開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)揭示；⑤使用通俗易懂的語(yǔ)言。

六、案例分析題（共1題，共25分）

1.答：李某遇到的問(wèn)題涉及融資融券業(yè)務(wù)規(guī)則、維持擔(dān)保比例監(jiān)控規(guī)則以及投資者適當(dāng)性匹配規(guī)則。

2.答：證券公司A的做法合規(guī)。依據(jù)：①根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，有權(quán)對(duì)客戶的維持擔(dān)保比例進(jìn)行監(jiān)控，并在比例低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)要求追加擔(dān)保物；②李某在證券公司B辦理的融資融券業(yè)務(wù)，其產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由證券公司A承擔(dān)，因此證券公司A有權(quán)要求李某追加擔(dān)保物；③根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，維持擔(dān)保比例不得低于150%，李某的維持擔(dān)保比例已降至130%，證券公司A的要求符合規(guī)定。

3.答：證券公司B可能存在的責(zé)任：①未盡到投資者適當(dāng)性匹配的責(zé)任，導(dǎo)致李某在風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足的情況下開(kāi)通了融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限；②未盡到風(fēng)險(xiǎn)揭示義務(wù)，未向李某充分說(shuō)明融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

4.答：①投資者在進(jìn)行融資融券業(yè)務(wù)前，需要評(píng)估自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，確保能夠承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)；②投資者需要了解融資融券業(yè)務(wù)的規(guī)則和流程，特別是維持擔(dān)保比例的要求；③投資者需要關(guān)注市場(chǎng)變化，及時(shí)調(diào)整投資策略；④投資者需要與證券公司保持溝通，及時(shí)了解賬戶情況。

解析

一、單選題（共20分）

1.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資者在證券公司開(kāi)立賬戶時(shí)，必須提供身份證原件及復(fù)印件、證券交易委托代理協(xié)議等材料，但住址證明不是必須的。因此正確答案為B。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)，其自營(yíng)規(guī)模不得超過(guò)凈資本的8倍。因此正確答案為C。

3.解析：我國(guó)證券市場(chǎng)的場(chǎng)外交易市場(chǎng)（OTC）包括區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、柜臺(tái)市場(chǎng)等，而中證500ETF基金屬于場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)。因此正確答案為D。

4.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者融資買(mǎi)入后，其維持擔(dān)保比例不得低于150%，當(dāng)比例低于150%時(shí)，證券公司會(huì)發(fā)出追加擔(dān)保物的通知。因此正確答案為C。

5.解析：投資者適當(dāng)性匹配的核心是根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資經(jīng)驗(yàn)，推薦合適的產(chǎn)品。財(cái)務(wù)狀況和理財(cái)知識(shí)水平是評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力的重要因素，但交易軟件使用頻率與風(fēng)險(xiǎn)承受能力沒(méi)有直接關(guān)系。因此正確答案為C。

6.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，這是嚴(yán)格禁止的行為。因此正確答案為B。

7.解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，臨時(shí)報(bào)告中的重大事件是指對(duì)上市公司可能產(chǎn)生較大影響的事件，包括公司主要銀行賬戶被查封、公司董事會(huì)擬收購(gòu)本公司股份、公司股東發(fā)生重大訴訟等，但前三季度凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)20%不屬于重大事件。因此正確答案為D。

8.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，不得使用“保本保息”等承諾性字眼。因此正確答案為A。

9.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員在任職期間需要定期參加法律法規(guī)培訓(xùn)、專(zhuān)業(yè)技能考核和內(nèi)部管理制度學(xué)習(xí)。因此正確答案為D。

10.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資者投訴證券公司服務(wù)問(wèn)題，主要受理部門(mén)是中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。因此正確答案為A。

11.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格時(shí)，其凈資本不得低于2億元。因此正確答案為C。

12.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以委托第三方機(jī)構(gòu)提供投資咨詢等服務(wù)，但不得委托第三方機(jī)構(gòu)提供證券承銷(xiāo)與保薦、證券自營(yíng)等核心業(yè)務(wù)服務(wù)。因此正確答案為A。

13.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)，必須簽訂股票質(zhì)押式回購(gòu)主協(xié)議。因此正確答案為A。

14.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后5年內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)有利害關(guān)系的業(yè)務(wù)。因此正確答案為D。

15.解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率不得低于100%。因此正確答案為A。

16.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資者教育活動(dòng)中，證券公司向客戶提供的風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)中，必須包含證券投資的風(fēng)險(xiǎn)特征。因此正確答案為B。

17.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得以客戶資產(chǎn)進(jìn)行擔(dān)保。因此正確答案為D。

18.解析：根據(jù)《香港市場(chǎng)投資者證券交易管理辦法》，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股通交易時(shí)，委托價(jià)格需符合港交所主板交易規(guī)則，沒(méi)有最低和最高價(jià)格限制。因此正確答案為C。

19.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員持有本公司股票時(shí)，在公司公告的窗口期內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)股票。因此正確答案為A。

20.解析：投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)某只基金，基金合同中約定的基金費(fèi)用包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)和基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但不包括基金投資收益。因此正確答案為D。

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，需要評(píng)估市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。因此正確答案為ABCD。

22.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，同時(shí)代理買(mǎi)方和賣(mài)方、利用自己的信息優(yōu)勢(shì)交易、推薦與其親屬相關(guān)的產(chǎn)品、收受客戶贈(zèng)送的貴重禮品等行為均屬于利益沖突。因此正確答案為ABCD。

23.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資者教育活動(dòng)中，證券公司可以向客戶提供的資料包括證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征說(shuō)明、交易軟件使用指南和上市公司財(cái)務(wù)報(bào)告解讀等。因此正確答案為ABCD。

24.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司申請(qǐng)開(kāi)立證券自營(yíng)賬戶時(shí)，需要向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交自營(yíng)業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)表、賬戶使用說(shuō)明書(shū)、資金來(lái)源說(shuō)明和內(nèi)部控制制度等。因此正確答案為ABCD。

25.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司可以開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，但需在監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)前提下進(jìn)行，且以不損害客戶利益為前提。因此正確答案為CD。

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

26.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，投資者在證券公司開(kāi)立賬戶時(shí)，可以選擇開(kāi)通融資融券業(yè)務(wù)權(quán)限。因此本題說(shuō)法正確。

27.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得私下與客戶約定利益分成。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

28.解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》，上市公司發(fā)布臨時(shí)報(bào)告時(shí)，必須向所有投資者披露信息，不得僅向部分機(jī)構(gòu)投資者披露。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

29.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，不得使用“無(wú)風(fēng)險(xiǎn)、高收益”等字眼。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

30.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員需要定期參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織的合規(guī)培訓(xùn)。因此本題說(shuō)法正確。

31.解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行融資買(mǎi)入操作時(shí)，需要繳納一定的保證金。因此本題說(shuō)法正確。

32.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手機(jī)構(gòu)任職。因此本題說(shuō)法正確。

33.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司辦理投資者適當(dāng)性匹配時(shí)，需要根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資經(jīng)驗(yàn)等因素進(jìn)行評(píng)估，而不僅僅是資產(chǎn)規(guī)模。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開(kāi)展投資者教育宣傳活動(dòng)時(shí)，不得向客戶承諾最低收益。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，不得與客戶約定保本保息。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.解析：根據(jù)《香港市場(chǎng)投資者證券交易管理辦法》，投資者通過(guò)證券公司進(jìn)行港股通交易時(shí)，需要繳納一定的交易費(fèi)用。因此本題說(shuō)法正確。

37.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得為自己或者親屬的賬戶進(jìn)行交易。因此本題說(shuō)法錯(cuò)誤。

38.解析：根據(jù)《證券投資基金法》，投資者通過(guò)證券公司購(gòu)買(mǎi)某只基金，基金合同中約定的基金費(fèi)用會(huì)直接影響基金凈值，因?yàn)橘M(fèi)用會(huì)從基金資產(chǎn)中扣除。因此本題說(shuō)法正確。

39.解析：根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，證券公司從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)