第4章Python財務(wù)數(shù)據(jù)分析主講人：__________Python財務(wù)大數(shù)據(jù)分析與可視化

（慕課版）學(xué)習(xí)目標（1）理解數(shù)據(jù)分析的基本概念，了解數(shù)據(jù)分析的意義、數(shù)據(jù)分析方法及數(shù)據(jù)分析工具；（2）掌握數(shù)據(jù)操作、數(shù)據(jù)分組、數(shù)據(jù)聚合和數(shù)據(jù)透視的基本方法；（3）掌握相關(guān)性分析，了解聚類分析方法、線性回歸分析方法和時間序列預(yù)測方法。

知識導(dǎo)圖4.1數(shù)據(jù)分析概述數(shù)據(jù)分析不僅為企業(yè)提供了科學(xué)的決策依據(jù)，還在市場洞察、用戶理解和風(fēng)險管理等方面發(fā)揮著重要作用。本節(jié)將從以下3個方面對數(shù)據(jù)分析進行概述：數(shù)據(jù)分析的意義、數(shù)據(jù)分析方法及數(shù)據(jù)分析工具。4.1.1數(shù)據(jù)分析的意義下面從企業(yè)決策、市場洞察、用戶理解和風(fēng)險管理4個方面闡述數(shù)據(jù)分析的意義。（1）企業(yè)決策方面（2）市場洞察方面（3）用戶理解方面（4）風(fēng)險管理方面4.1.2數(shù)據(jù)分析方法數(shù)據(jù)分析方法多種多樣，從基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)信息處理到復(fù)雜的建模技術(shù)，能夠滿足不同層次的分析需求。以下將從基礎(chǔ)分析方法和高級分析方法兩方面進行詳細介紹，以幫助讀者更好地理解這些方法在數(shù)據(jù)分析中的應(yīng)用及重要性。（1）基礎(chǔ)分析方法（2）高級分析方法4.1.3數(shù)據(jù)分析工具在數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域，Excel因其界面友好而成為基礎(chǔ)分析工具，但在處理大規(guī)模數(shù)據(jù)和進行復(fù)雜分析時，因數(shù)據(jù)容量限制、自動化程度低、版本控制混亂及復(fù)雜分析能力不足，存在明顯局限性。相比之下，基于Python的數(shù)據(jù)分析生態(tài)系統(tǒng)展現(xiàn)出顯著的技術(shù)優(yōu)勢，其中pandas庫提供了更強大的功能和更高的靈活性，具體優(yōu)勢如下。（1）內(nèi)存優(yōu)化與高效運算（2）數(shù)據(jù)類型與格式支持（3）數(shù)據(jù)分析與可視化4.2財務(wù)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)分析方法在財務(wù)數(shù)據(jù)分析中，基礎(chǔ)分析方法具有重要意義，這些方法為深入理解財務(wù)數(shù)據(jù)、有效呈現(xiàn)數(shù)據(jù)特征及提取關(guān)鍵財務(wù)信息奠定了基礎(chǔ)。4.2.1數(shù)據(jù)操作在分析企業(yè)銷售數(shù)據(jù)時，可能只需要關(guān)注某一特定地區(qū)（如華北地區(qū)）或者某一特定時間段（如2024年第四季度）的銷售記錄。通過數(shù)據(jù)篩選，可以迅速排除不相關(guān)的數(shù)據(jù)，使分析人員能夠聚焦于關(guān)鍵信息，從而更高效地發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)中的規(guī)律和問題。1．通過列名篩選2．通過條件篩選3．使用loc和iloc篩選4．基于已有列計算并添加新列5．直接添加新列6．重命名列7．刪除單個或多個列4.2.2數(shù)據(jù)分組pandas中的數(shù)據(jù)分組，就是按照某個或多個財務(wù)相關(guān)的特征（如時間、業(yè)務(wù)部門、產(chǎn)品類別等），把這些數(shù)據(jù)劃分成不同的組，方便后續(xù)對每組數(shù)據(jù)進行單獨分析，并挖掘出有價值的信息。1．常規(guī)分組2．多層索引分組4.2.3數(shù)據(jù)聚合在財務(wù)數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域，數(shù)據(jù)聚合是一項極為關(guān)鍵的操作。通過數(shù)據(jù)聚合，能夠從海量的財務(wù)數(shù)據(jù)中提取出有價值的信息，為后續(xù)的決策和分析提供有力支持。1．單個聚合函數(shù)2．多個聚合函數(shù)4.2.4數(shù)據(jù)透視數(shù)據(jù)透視表本質(zhì)上是一種交互式表格工具，具備強大的數(shù)據(jù)匯總、排序、篩選和計算能力。利用它靈活的數(shù)據(jù)重組功能，用戶能夠從不同視角審視數(shù)據(jù)，從而獲得更全面的洞察。在財務(wù)數(shù)據(jù)分析領(lǐng)域，數(shù)據(jù)透視表的典型應(yīng)用場景如下。（1）財務(wù)指標匯總：快速整合收入、支出、利潤等核心財務(wù)指標，生成清晰的匯總報告。（2）時間維度分析：深入分析不同時間段（如月度、季度、年度）的財務(wù)表現(xiàn)，識別周期性趨勢。（3）多維度對比：支持跨部門、跨產(chǎn)品或跨地區(qū)的財務(wù)數(shù)據(jù)對比，揭示業(yè)務(wù)差異。（4）財務(wù)比率數(shù)據(jù)計算：自動化計算毛利率、凈利率等關(guān)鍵財務(wù)比率數(shù)據(jù)，輔助決策分析。1．基礎(chǔ)透視分析2．多維度透視分析4.3財務(wù)數(shù)據(jù)高級分析方法在財務(wù)領(lǐng)域中，挖掘海量數(shù)據(jù)中的有價值信息對于決策支持、風(fēng)險評估和業(yè)務(wù)優(yōu)化至關(guān)重要。基礎(chǔ)的財務(wù)數(shù)據(jù)分析方法（如數(shù)據(jù)操作、分組、聚合和透視）雖然提供了一些基本洞察，但在處理復(fù)雜財務(wù)數(shù)據(jù)關(guān)系和潛在模式時常顯得不足。4.3.1相關(guān)性分析1．相關(guān)性分析原理2．財務(wù)數(shù)據(jù)相關(guān)性分析4.3.2聚類分析1．聚類分析原理2．財務(wù)數(shù)據(jù)聚類分析4.3.3線性回歸分析1．線性回歸分析原理

2．財務(wù)數(shù)據(jù)線性回歸分析4.3.4時間序列預(yù)測1．時間序列預(yù)測原理2．財務(wù)數(shù)據(jù)時間序列預(yù)測任務(wù)實訓(xùn)——實訓(xùn)1：某企業(yè)財務(wù)狀況分析【實訓(xùn)背景】企業(yè)的財務(wù)數(shù)據(jù)包含豐富的信息，如不同部門的費用支出、不同產(chǎn)品的銷售利潤等。然而，原始的財務(wù)數(shù)據(jù)往往存在數(shù)據(jù)量大且雜亂的問題，需要通過篩選、分組、聚合和透視等操作來提取有價值的信息。通過這些操作，企業(yè)管理者可以深入了解企業(yè)的財務(wù)狀況，發(fā)現(xiàn)潛在問題，為決策提供有力支持。本次實訓(xùn)的目的是幫助讀者掌握對企業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)進行篩選、分組、聚合和透視操作的方法?！緦嵱?xùn)目標】1．熟練掌握使用pandas根據(jù)特定條件篩選財務(wù)數(shù)據(jù)的方法。2．學(xué)會運用pandas的分組功能，按照不同的維度對財務(wù)數(shù)據(jù)進行分組。3．掌握常見的聚合函數(shù)，能夠?qū)Ψ纸M后的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計分析。4．學(xué)會使用pandas的數(shù)據(jù)透視表功能，將數(shù)據(jù)以更直觀的方式呈現(xiàn)，便于分析和決策?！緦嵱?xùn)步驟】第1步：數(shù)據(jù)導(dǎo)入。第2步：數(shù)據(jù)篩選。第3步：數(shù)據(jù)分組與聚合。第4步：數(shù)據(jù)透視。任務(wù)實訓(xùn)——實訓(xùn)2：某企業(yè)經(jīng)營狀況分析【實訓(xùn)背景】在企業(yè)財務(wù)管理中，財務(wù)數(shù)據(jù)蘊含著企業(yè)經(jīng)營狀況的關(guān)鍵信息。通過對財務(wù)數(shù)據(jù)進行相關(guān)性分析，可以了解不同財務(wù)指標之間的關(guān)聯(lián)程度；利用聚類分析能將具有相似特征的財務(wù)數(shù)據(jù)進行分類；構(gòu)建線性回歸模型則可以預(yù)測某些財務(wù)指標的變化趨勢；而構(gòu)建時間序列模型能夠根據(jù)財務(wù)數(shù)據(jù)隨時間的變化規(guī)律，預(yù)測未來財務(wù)數(shù)據(jù)的走勢，為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和決策提供更具前瞻性的依據(jù)。本次實訓(xùn)旨在幫助讀者全面掌握運用Python進行財務(wù)數(shù)據(jù)的相關(guān)性分析、聚類分析模型構(gòu)建、線性回歸模型構(gòu)建及時間序列模型構(gòu)建的方法。【實訓(xùn)目標】1．掌握使用Python進行財務(wù)數(shù)據(jù)的相關(guān)性分析的方法，了解不同財務(wù)指標之間的關(guān)聯(lián)。2．學(xué)會運用sklearn庫構(gòu)建聚類分析模型，對財務(wù)數(shù)據(jù)進行分類。3．學(xué)會運用sklearn庫構(gòu)建線性回歸模型，預(yù)測財務(wù)指標的變化趨勢。4．掌握使用