第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)預(yù)約考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低至少分為（）級(jí)。

A.5

B.6

C.7

D.8

2.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券協(xié)議的內(nèi)容，并以書面方式確認(rèn)客戶已了解相關(guān)（）。

A.法律責(zé)任

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.以上都是

3.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，不得是（）。

A.上市公司的股票

B.企業(yè)債券

C.證券投資基金份額

D.某些非上市公司股權(quán)

4.投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于（）。

A.擔(dān)保融資融券

B.申購(gòu)新股

C.買賣ETF基金

D.以上都是

5.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

6.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)不包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶職業(yè)背景

7.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.申購(gòu)債券

C.轉(zhuǎn)讓證券

D.以上都不對(duì)

8.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)權(quán)重最低？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶負(fù)債情況

C.客戶投資偏好

D.客戶學(xué)歷背景

9.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額（）。

A.越低

B.越高

C.不變

D.不確定

10.證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)客戶信用等級(jí)發(fā)生較大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整（）。

A.保證金比例

B.融資額度

C.信用等級(jí)

D.以上都是

11.融資融券業(yè)務(wù)的券款交收方式為（）。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

12.證券公司為客戶提供的融資利率不得低于（）年利率水平。

A.中國(guó)人民銀行公布的

B.證券交易所公布的

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的

D.證券公司自主確定的

13.客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，用于擔(dān)保融資融券的，其市值應(yīng)當(dāng)（）。

A.不低于擔(dān)保金額的100%

B.不低于擔(dān)保金額的150%

C.不低于擔(dān)保金額的200%

D.不低于擔(dān)保金額的50%

14.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶不得通過信用證券賬戶進(jìn)行（）交易。

A.申購(gòu)新股

B.買賣ETF基金

C.轉(zhuǎn)讓證券

D.以上都不對(duì)

15.證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)（）制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.客戶管理

C.資金劃撥

D.以上都是

16.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由（）確定。

A.證券公司

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

17.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行（）管理。

A.分散化

B.集中化

C.職能化

D.制度化

18.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果的有效期為（）。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

19.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.申購(gòu)債券

C.轉(zhuǎn)讓證券

D.以上都不對(duì)

20.證券公司為客戶提供的融資利率，不得低于（）年利率水平。

A.中國(guó)人民銀行公布的

B.證券交易所公布的

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公布的

D.證券公司自主確定的

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券協(xié)議的內(nèi)容，包括（）。

A.融資利率

B.擔(dān)保比例

C.客戶權(quán)利義務(wù)

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示

22.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，可以是（）。

A.上市公司的股票

B.企業(yè)債券

C.證券投資基金份額

D.某些非上市公司股權(quán)

23.投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于（）。

A.擔(dān)保融資融券

B.申購(gòu)新股

C.買賣ETF基金

D.轉(zhuǎn)讓證券

24.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

25.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括（）。

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶收入水平

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶職業(yè)背景

26.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于（）。

A.買賣證券

B.申購(gòu)債券

C.轉(zhuǎn)讓證券

D.以上都不對(duì)

27.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，以下哪些指標(biāo)權(quán)重較高？（）

A.客戶資產(chǎn)規(guī)模

B.客戶負(fù)債情況

C.客戶投資偏好

D.客戶學(xué)歷背景

28.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額（）。

A.越低

B.越高

C.不變

D.不確定

29.證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)客戶信用等級(jí)發(fā)生較大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整（）。

A.保證金比例

B.融資額度

C.信用等級(jí)

D.以上都是

30.融資融券業(yè)務(wù)的券款交收方式為（）。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+0

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。（）

32.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低至少分為7級(jí)。（）

33.證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，不得是某些非上市公司股權(quán)。（）

34.投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于申購(gòu)新股。（）

35.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于150%。（）

36.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)不包括客戶職業(yè)背景。（）

37.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于買賣證券。（）

38.證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶投資偏好權(quán)重最低。（）

39.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額越高。（）

40.證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券協(xié)議的內(nèi)容，并以書面方式確認(rèn)客戶已了解相關(guān)________。（客戶權(quán)利義務(wù)）

42.投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于________。（擔(dān)保融資融券）

43.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于________。（100%）

44.證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括________和________。（客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平）

45.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于________。（買賣證券）

46.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行________管理。（集中化）

47.客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果的有效期為________。（6個(gè)月）

48.融資融券業(yè)務(wù)的券款交收方式為________。（T+1）

49.證券公司為客戶提供的融資利率，不得低于________年利率水平。（中國(guó)人民銀行公布的）

50.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由________確定。（證券公司）

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

51.簡(jiǎn)述證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的主要指標(biāo)有哪些？（5分）

52.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的用途有哪些？（5分）

53.融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例是如何規(guī)定的？為什么需要設(shè)置保證金比例？（5分）

54.證券公司為客戶提供的融資利率是如何確定的？有哪些影響因素？（5分）

55.融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的變化會(huì)對(duì)客戶有哪些影響？（5分）

六、案例分析題（共20分）

某投資者A在某證券公司開立了信用證券賬戶，信用等級(jí)為AA級(jí)，可融資買入金額為100萬(wàn)元。某日，該投資者通過信用證券賬戶買入某股票，買入金額為80萬(wàn)元，當(dāng)日該股票收盤價(jià)為10元/股。次日，該股票價(jià)格下跌至8元/股，投資者A的信用證券賬戶內(nèi)該股票的市值為64萬(wàn)元。此時(shí)，該投資者的保證金比例是多少？如果保證金比例低于某個(gè)閾值，投資者A可能會(huì)面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？（10分）

參考答案及解析

一、單選題

1.B

2.D

3.D

4.D

5.B

6.D

7.C

8.D

9.B

10.D

11.A

12.A

13.B

14.A

15.D

16.A

17.B

18.D

19.C

20.A

解析

1.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低至少分為6級(jí)。（解析：選項(xiàng)A、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

2.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券協(xié)議的內(nèi)容，并以書面方式確認(rèn)客戶已了解相關(guān)法律責(zé)任、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)等。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為融資融券業(yè)務(wù)中的重要內(nèi)容，但選項(xiàng)D涵蓋最全面，因此正確答案為D。）

3.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，不得是某些非上市公司股權(quán)。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為可接受的擔(dān)保品，選項(xiàng)D為不可接受的擔(dān)保品，因此正確答案為D。）

4.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保融資融券、申購(gòu)新股、買賣ETF基金、轉(zhuǎn)讓證券等。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為信用證券賬戶的用途，選項(xiàng)D涵蓋最全面，因此正確答案為D。）

5.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%。（解析：選項(xiàng)A、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

6.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平、客戶投資經(jīng)驗(yàn)等，不包括客戶職業(yè)背景。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)，選項(xiàng)D不是，因此正確答案為D。）

7.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于轉(zhuǎn)讓證券。（解析：選項(xiàng)A、B、D均為信用證券賬戶的用途，選項(xiàng)C為不可接受的用途，因此正確答案為C。）

8.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶學(xué)歷背景權(quán)重最低。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)，權(quán)重較高，選項(xiàng)D權(quán)重最低，因此正確答案為D。）

9.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額越高。（解析：選項(xiàng)A、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

10.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)客戶信用等級(jí)發(fā)生較大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整保證金比例、融資額度、信用等級(jí)等。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為調(diào)整的內(nèi)容，選項(xiàng)D涵蓋最全面，因此正確答案為D。）

11.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，融資融券業(yè)務(wù)的券款交收方式為T+1。（解析：選項(xiàng)B、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。）

12.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第20條，證券公司為客戶提供的融資利率不得低于中國(guó)人民銀行公布的年利率水平。（解析：選項(xiàng)B、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。）

13.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第21條，客戶信用證券賬戶內(nèi)的證券，用于擔(dān)保融資融券的，其市值應(yīng)當(dāng)不低于擔(dān)保金額的150%。（解析：選項(xiàng)A、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

14.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶不得通過信用證券賬戶進(jìn)行申購(gòu)新股交易。（解析：選項(xiàng)B、C、D均為信用證券賬戶的用途，選項(xiàng)A為不可接受的用途，因此正確答案為A。）

15.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第23條，證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制、客戶管理、資金劃撥等制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為融資融券業(yè)務(wù)管理制度的內(nèi)容，選項(xiàng)D涵蓋最全面，因此正確答案為D。）

16.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第24條，證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況確定客戶的信用證券賬戶。（解析：選項(xiàng)B、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。）

17.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第25條，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)融資融券業(yè)務(wù)實(shí)行集中化管理。（解析：選項(xiàng)A、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

18.D：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第26條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估結(jié)果的有效期為12個(gè)月。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)D符合規(guī)定，因此正確答案為D。）

19.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第27條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于轉(zhuǎn)讓證券。（解析：選項(xiàng)A、B、D均為信用證券賬戶的用途，選項(xiàng)C為不可接受的用途，因此正確答案為C。）

20.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第28條，證券公司為客戶提供的融資利率，不得低于中國(guó)人民銀行公布的年利率水平。（解析：選項(xiàng)B、C、D均為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。）

二、多選題

21.ABCD

22.ABC

23.ABD

24.BCD

25.ABC

26.C

27.AB

28.B

29.ABD

30.A

解析

21.ABCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，證券公司為客戶開立信用證券賬戶前，應(yīng)當(dāng)向客戶充分解釋融資融券協(xié)議的內(nèi)容，包括融資利率、擔(dān)保比例、客戶權(quán)利義務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)揭示等。（解析：選項(xiàng)A、B、C、D均為融資融券協(xié)議的內(nèi)容，因此正確答案為ABCD。）

22.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，可以是上市公司的股票、企業(yè)債券、證券投資基金份額等，不包括某些非上市公司股權(quán)。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為可接受的擔(dān)保品，選項(xiàng)D為不可接受的擔(dān)保品，因此正確答案為ABC。）

23.ABD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于擔(dān)保融資融券、買賣ETF基金、轉(zhuǎn)讓證券等，但不包括申購(gòu)新股。（解析：選項(xiàng)A、B、D均為信用證券賬戶的用途，選項(xiàng)C不是，因此正確答案為ABD。）

24.BCD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%、150%、200%。（解析：選項(xiàng)A為錯(cuò)誤說(shuō)法，選項(xiàng)B、C、D均為符合規(guī)定的保證金比例，因此正確答案為BCD。）

25.ABC：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平、客戶投資經(jīng)驗(yàn)等。（解析：選項(xiàng)A、B、C均為信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)，選項(xiàng)D不是，因此正確答案為ABC。）

26.C：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于轉(zhuǎn)讓證券。（解析：選項(xiàng)C為不可接受的用途，因此正確答案為C。）

27.AB：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶負(fù)債情況權(quán)重較高，客戶投資偏好、客戶學(xué)歷背景權(quán)重較低。（解析：選項(xiàng)A、B均為權(quán)重較高的指標(biāo)，選項(xiàng)C、D權(quán)重較低，因此正確答案為AB。）

28.B：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額越高。（解析：選項(xiàng)B符合規(guī)定，因此正確答案為B。）

29.ABD：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控，當(dāng)客戶信用等級(jí)發(fā)生較大變化時(shí)，應(yīng)及時(shí)調(diào)整保證金比例、融資額度、信用等級(jí)等。（解析：選項(xiàng)A、B、D均為調(diào)整的內(nèi)容，選項(xiàng)C不是，因此正確答案為ABD。）

30.A：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第19條，融資融券業(yè)務(wù)的券款交收方式為T+1。（解析：選項(xiàng)A符合規(guī)定，因此正確答案為A。）

三、判斷題

31.√

32.×

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

解析

31.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)，必須按照規(guī)定對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估。（解析：本題說(shuō)法正確。）

32.×：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低至少分為6級(jí)，不是7級(jí)。（解析：本題說(shuō)法錯(cuò)誤。）

33.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，證券公司為客戶提供的融資融券擔(dān)保品，不得是某些非上市公司股權(quán)。（解析：本題說(shuō)法正確。）

34.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，投資者在信用交易賬戶內(nèi)的證券，可以用于申購(gòu)新股。（解析：本題說(shuō)法正確。）

35.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%。（解析：本題說(shuō)法正確。）

36.×：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，證券公司客戶信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平、客戶投資經(jīng)驗(yàn)等，包括客戶職業(yè)背景。（解析：本題說(shuō)法錯(cuò)誤。）

37.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第15條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶的信用證券賬戶不得用于轉(zhuǎn)讓證券。（解析：本題說(shuō)法正確。）

38.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第16條，證券公司對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估時(shí)，客戶學(xué)歷背景權(quán)重最低。（解析：本題說(shuō)法正確。）

39.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第17條，融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用等級(jí)越高，可融資買入金額越高。（解析：本題說(shuō)法正確。）

40.√：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，證券公司應(yīng)當(dāng)每日對(duì)客戶的信用風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行監(jiān)控。（解析：本題說(shuō)法正確。）

四、填空題

41.客戶權(quán)利義務(wù)

42.擔(dān)保融資融券

43.100%

44.客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平

45.買賣證券

46.集中化

47.6個(gè)月

48.T+1

49.中國(guó)人民銀行公布的

50.證券公司

五、簡(jiǎn)答題

51.答：證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的主要指標(biāo)包括：（1）客戶資產(chǎn)規(guī)模；（2）客戶收入水平；（3）客戶投資經(jīng)驗(yàn)；（4）客戶負(fù)債情況；（5）客戶信用記錄等。（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第11條，信用風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的主要依據(jù)包括客戶資產(chǎn)規(guī)模、客戶收入水平、客戶投資經(jīng)驗(yàn)等，因此答案要點(diǎn)為以上所述。）

52.答：融資融券業(yè)務(wù)中，客戶信用證券賬戶的用途包括：（1）擔(dān)保融資融券；（2）申購(gòu)新股；（3）買賣ETF基金；（4）轉(zhuǎn)讓證券等。（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，信用證券賬戶的用途包括以上所述，因此答案要點(diǎn)為以上所述。）

53.答：融資融券業(yè)務(wù)的保證金比例不得低于100%。保證金比例設(shè)置是為了控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，防止客戶過度杠桿操作，保障證券公司和市場(chǎng)的穩(wěn)定。（解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第14條，