第1篇一、引言隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展和對(duì)外開(kāi)放的不斷深入，跨境資產(chǎn)交易日益頻繁。為推動(dòng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)，進(jìn)一步優(yōu)化跨境資產(chǎn)管理制度，提高金融開(kāi)放水平，促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，現(xiàn)制定本制度。二、制度背景1.國(guó)家戰(zhàn)略需求：海南自由貿(mào)易港是我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的新高地，建設(shè)自由貿(mào)易港需要建立健全跨境資產(chǎn)管理制度，以吸引外資、促進(jìn)貿(mào)易投資便利化。2.國(guó)際經(jīng)驗(yàn)借鑒：借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我國(guó)實(shí)際情況，探索建立符合海南自由貿(mào)易港特點(diǎn)的跨境資產(chǎn)管理制度。3.改革創(chuàng)新需要：適應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化趨勢(shì)，推動(dòng)金融改革創(chuàng)新，提升我國(guó)金融體系的國(guó)際化水平。三、制度目標(biāo)1.優(yōu)化跨境資產(chǎn)管理制度，提高金融開(kāi)放水平。2.促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，降低跨境交易成本。3.保障國(guó)家金融安全，防范跨境資產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)。4.推動(dòng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。四、制度內(nèi)容（一）跨境資產(chǎn)交易主體1.境內(nèi)企業(yè)：允許符合條件的境內(nèi)企業(yè)開(kāi)展跨境資產(chǎn)交易，包括但不限于股權(quán)、債權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等。2.境外企業(yè)：鼓勵(lì)境外企業(yè)參與海南自由貿(mào)易港的建設(shè)，允許其在境內(nèi)開(kāi)展跨境資產(chǎn)交易。3.金融機(jī)構(gòu)：支持金融機(jī)構(gòu)參與跨境資產(chǎn)交易，發(fā)揮其在跨境資金流動(dòng)中的橋梁作用。（二）跨境資產(chǎn)交易方式1.股權(quán)交易：允許境內(nèi)企業(yè)通過(guò)股權(quán)轉(zhuǎn)讓、增資擴(kuò)股等方式進(jìn)行跨境股權(quán)交易。2.債權(quán)交易：允許境內(nèi)企業(yè)通過(guò)發(fā)行債券、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓等方式進(jìn)行跨境債權(quán)交易。3.知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易：允許境內(nèi)企業(yè)通過(guò)轉(zhuǎn)讓、許可、質(zhì)押等方式進(jìn)行跨境知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易。（三）跨境資產(chǎn)交易監(jiān)管1.信息披露：要求跨境資產(chǎn)交易主體在交易前披露相關(guān)信息，包括交易金額、交易對(duì)方、交易目的等。2.審批制度：對(duì)涉及國(guó)家安全的跨境資產(chǎn)交易，實(shí)行審批制度。3.風(fēng)險(xiǎn)防控：建立健全跨境資產(chǎn)交易風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制，包括反洗錢、反恐融資等。（四）跨境資產(chǎn)交易稅收政策1.減稅政策：對(duì)符合條件的跨境資產(chǎn)交易，給予稅收減免。2.稅收協(xié)定：積極推動(dòng)與相關(guān)國(guó)家簽訂稅收協(xié)定，降低跨境資產(chǎn)交易稅收負(fù)擔(dān)。（五）跨境資產(chǎn)交易服務(wù)平臺(tái)1.建立跨境資產(chǎn)交易平臺(tái)，為跨境資產(chǎn)交易提供信息發(fā)布、交易撮合、結(jié)算等服務(wù)。2.加強(qiáng)平臺(tái)監(jiān)管，確保平臺(tái)安全、穩(wěn)定、高效運(yùn)行。（六）跨境資產(chǎn)交易人才隊(duì)伍建設(shè)1.加強(qiáng)跨境資產(chǎn)交易專業(yè)人才培養(yǎng)，提高人才素質(zhì)。2.鼓勵(lì)引進(jìn)國(guó)際知名跨境資產(chǎn)交易人才，為海南自由貿(mào)易港建設(shè)提供智力支持。五、實(shí)施步驟1.制定跨境資產(chǎn)管理制度，明確制度目標(biāo)、內(nèi)容、實(shí)施步驟等。2.建立跨境資產(chǎn)交易服務(wù)平臺(tái)，完善跨境資產(chǎn)交易基礎(chǔ)設(shè)施。3.加強(qiáng)跨境資產(chǎn)交易監(jiān)管，確保制度有效實(shí)施。4.推進(jìn)跨境資產(chǎn)交易稅收政策改革，降低跨境交易成本。5.加強(qiáng)跨境資產(chǎn)交易人才隊(duì)伍建設(shè)，提高人才素質(zhì)。六、保障措施1.加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，成立跨境資產(chǎn)管理制度實(shí)施工作領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)籌協(xié)調(diào)相關(guān)工作。2.加大政策支持力度，對(duì)跨境資產(chǎn)交易主體給予政策優(yōu)惠。3.加強(qiáng)國(guó)際合作，推動(dòng)跨境資產(chǎn)交易規(guī)則與國(guó)際接軌。4.強(qiáng)化宣傳引導(dǎo)，提高全社會(huì)對(duì)跨境資產(chǎn)交易的認(rèn)識(shí)。七、總結(jié)海南跨境資產(chǎn)管理制度旨在優(yōu)化跨境資產(chǎn)管理制度，提高金融開(kāi)放水平，促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，保障國(guó)家金融安全。通過(guò)實(shí)施本制度，有望推動(dòng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)，實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。在實(shí)施過(guò)程中，需不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善制度，為我國(guó)金融改革創(chuàng)新和對(duì)外開(kāi)放作出貢獻(xiàn)。第2篇一、前言隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)日益繁榮。為適應(yīng)新時(shí)代我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，進(jìn)一步推動(dòng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)，提高跨境資產(chǎn)管理效率，保障跨境資產(chǎn)安全，我國(guó)政府制定了《海南跨境資產(chǎn)管理制度》。本制度旨在規(guī)范海南跨境資產(chǎn)管理行為，促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，優(yōu)化跨境資產(chǎn)配置，為海南自由貿(mào)易港建設(shè)提供有力支撐。二、制度背景1.國(guó)家戰(zhàn)略需求海南自由貿(mào)易港是我國(guó)對(duì)外開(kāi)放的重要窗口，具有戰(zhàn)略意義。為支持海南自由貿(mào)易港建設(shè)，國(guó)家需要制定一系列政策措施，以促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，優(yōu)化跨境資產(chǎn)配置。2.跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)發(fā)展需求隨著全球金融市場(chǎng)一體化，跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)在我國(guó)快速發(fā)展。為滿足市場(chǎng)需求，需要制定相應(yīng)的管理制度，規(guī)范跨境資產(chǎn)管理行為。3.跨境資產(chǎn)安全需求跨境資產(chǎn)涉及資金安全、信息安全等多個(gè)方面，需要加強(qiáng)監(jiān)管，確?？缇迟Y產(chǎn)安全。三、制度目標(biāo)1.促進(jìn)跨境資本流動(dòng)通過(guò)制定海南跨境資產(chǎn)管理制度，優(yōu)化跨境資本流動(dòng)環(huán)境，降低跨境資本流動(dòng)成本，提高跨境資本流動(dòng)效率。2.優(yōu)化跨境資產(chǎn)配置通過(guò)制度規(guī)范，引導(dǎo)跨境資產(chǎn)合理配置，提高資產(chǎn)收益，降低風(fēng)險(xiǎn)。3.保障跨境資產(chǎn)安全加強(qiáng)跨境資產(chǎn)監(jiān)管，防范跨境資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，確保跨境資產(chǎn)安全。四、制度內(nèi)容1.跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)資質(zhì)要求（1）設(shè)立條件：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備合法的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，注冊(cè)資本不低于1000萬(wàn)元人民幣，具備健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系。（2）業(yè)務(wù)范圍：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以從事跨境資產(chǎn)投資、資產(chǎn)管理、融資租賃、咨詢等業(yè)務(wù)。2.跨境資產(chǎn)投資管理（1）投資額度：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境資產(chǎn)投資，投資額度不得超過(guò)其注冊(cè)資本的50%。（2）投資領(lǐng)域：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，投資于符合國(guó)家戰(zhàn)略和海南自由貿(mào)易港建設(shè)方向的領(lǐng)域。（3）投資方式：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)可以采取股權(quán)投資、債權(quán)投資、基金投資等多種方式進(jìn)行跨境資產(chǎn)投資。3.跨境資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，對(duì)跨境資產(chǎn)投資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)跨境資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。（3）風(fēng)險(xiǎn)控制：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取有效措施，控制跨境資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)，確?？缇迟Y產(chǎn)安全。4.跨境資產(chǎn)信息披露（1）信息披露內(nèi)容：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露其跨境資產(chǎn)投資項(xiàng)目的相關(guān)信息，包括投資額度、投資領(lǐng)域、投資方式、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。（2）信息披露方式：跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)網(wǎng)站、公告、報(bào)告等形式，定期披露跨境資產(chǎn)投資信息。5.監(jiān)管與處罰（1）監(jiān)管機(jī)構(gòu)：跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)由國(guó)務(wù)院相關(guān)部門和海南省人民政府負(fù)責(zé)監(jiān)管。（2）處罰措施：對(duì)違反海南跨境資產(chǎn)管理制度的跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，依法予以處罰。五、制度實(shí)施與監(jiān)督1.實(shí)施主體海南跨境資產(chǎn)管理制度由國(guó)務(wù)院相關(guān)部門和海南省人民政府負(fù)責(zé)實(shí)施。2.監(jiān)督機(jī)構(gòu)（1）國(guó)務(wù)院相關(guān)部門：負(fù)責(zé)對(duì)海南跨境資產(chǎn)管理制度實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（2）海南省人民政府：負(fù)責(zé)對(duì)海南跨境資產(chǎn)管理制度實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（3）社會(huì)監(jiān)督：鼓勵(lì)社會(huì)各界對(duì)海南跨境資產(chǎn)管理制度實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。六、結(jié)語(yǔ)海南跨境資產(chǎn)管理制度是我國(guó)跨境資產(chǎn)管理領(lǐng)域的重要制度創(chuàng)新，對(duì)于推動(dòng)海南自由貿(mào)易港建設(shè)、促進(jìn)跨境資本流動(dòng)、優(yōu)化跨境資產(chǎn)配置、保障跨境資產(chǎn)安全具有重要意義。各級(jí)政府、金融機(jī)構(gòu)和跨境資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真貫徹落實(shí)本制度，共同推動(dòng)海南跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展。第3篇第一章總則第一條為了進(jìn)一步深化海南自由貿(mào)易港建設(shè)，推動(dòng)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)健康發(fā)展，提高金融開(kāi)放水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)海南自由貿(mào)易港法》、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合海南自由貿(mào)易港實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度所稱跨境資產(chǎn)管理，是指在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，以人民幣或外幣計(jì)價(jià)，為境內(nèi)外客戶提供資產(chǎn)管理、投資咨詢、投資顧問(wèn)、財(cái)富管理等服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。第三條跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)化、法治化、國(guó)際化原則，促進(jìn)跨境資本流動(dòng)，優(yōu)化資源配置，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。第四條國(guó)家金融管理部門負(fù)責(zé)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，確?？缇迟Y產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。第五條本制度適用于在海南自由貿(mào)易港內(nèi)開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人。第二章資格與條件第六條開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元；（二）具有健全的內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；（三）具備從事跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員和技術(shù)條件；（四）近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（五）國(guó)家金融管理部門規(guī)定的其他條件。第七條開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的個(gè)人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有完全民事行為能力；（二）具備相關(guān)專業(yè)資格或從業(yè)經(jīng)歷；（三）近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；（四）國(guó)家金融管理部門規(guī)定的其他條件。第八條申請(qǐng)開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)和個(gè)人，應(yīng)當(dāng)向國(guó)家金融管理部門提交以下材料：（一）營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本；（二）法定代表人、高級(jí)管理人員和主要業(yè)務(wù)人員的身份證明；（三）內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理體系文件；（四）業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和實(shí)施方案；（五）其他相關(guān)材料。第三章業(yè)務(wù)范圍與規(guī)范第九條跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍包括：（一）資產(chǎn)管理；（二）投資咨詢；（三）投資顧問(wèn)；（四）財(cái)富管理；（五）其他經(jīng)國(guó)家金融管理部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。第十條開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)范：（一）遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得從事非法金融活動(dòng)；（二）誠(chéng)實(shí)守信，公平公正，不得欺詐、誤導(dǎo)客戶；（三）遵循市場(chǎng)化原則，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)；（四）保護(hù)客戶合法權(quán)益，不得泄露客戶信息；（五）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行。第十一條跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的具體操作流程如下：（一）客戶咨詢與評(píng)估；（二）產(chǎn)品設(shè)計(jì)與推介；（三）簽訂資產(chǎn)管理合同；（四）資產(chǎn)配置與投資；（五）業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估與報(bào)告；（六）客戶服務(wù)與溝通。第四章風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管第十二條開(kāi)展跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括但不限于：（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估；（二）風(fēng)險(xiǎn)控制與預(yù)警；（三）風(fēng)險(xiǎn)處置與應(yīng)對(duì)。第十三條國(guó)家金融管理部門對(duì)跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，主要內(nèi)容包括：（一）市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管；（二）業(yè)務(wù)范圍監(jiān)管；（三）風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)管；（四）信息披露監(jiān)管；（五）其他監(jiān)管事項(xiàng)。第十四條跨境資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地向國(guó)家金融管理部門報(bào)告以下信息：（一）業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；（二）風(fēng)險(xiǎn)狀況；（三）客戶投訴情況；（四）其他監(jiān)管所需信息。第五章法律責(zé)任第十五條違反本制度規(guī)定