2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行哪項(xiàng)特別管理？()A.日常監(jiān)控B.定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.專項(xiàng)審計(jì)D.緊急報(bào)告2.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理客戶投訴？()A.忽略投訴B.限期回復(fù)，詳細(xì)記錄C.直接上報(bào)，不再回復(fù)客戶D.轉(zhuǎn)移給其他部門處理3.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何進(jìn)行員工背景調(diào)查？()A.隨機(jī)抽查B.完全依賴外部機(jī)構(gòu)C.必須對(duì)每位員工進(jìn)行詳盡的背景調(diào)查D.僅對(duì)管理層進(jìn)行背景調(diào)查4.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何建立內(nèi)部舉報(bào)制度？()A.不得建立內(nèi)部舉報(bào)制度B.僅允許匿名舉報(bào)C.設(shè)立專門的舉報(bào)通道，保障舉報(bào)人權(quán)益D.不需要內(nèi)部舉報(bào)制度5.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息進(jìn)行哪項(xiàng)特別要求？()A.可不進(jìn)行核實(shí)B.僅核實(shí)基本信息C.必須核實(shí)并保存所有相關(guān)信息D.核實(shí)后可刪除部分信息6.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何進(jìn)行客戶交易監(jiān)控？()A.僅對(duì)大額交易進(jìn)行監(jiān)控B.必須對(duì)所有交易進(jìn)行監(jiān)控C.可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估進(jìn)行選擇性監(jiān)控D.無(wú)需監(jiān)控客戶交易7.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何進(jìn)行內(nèi)部培訓(xùn)？()A.每年組織一次培訓(xùn)B.必須對(duì)所有員工進(jìn)行案防培訓(xùn)C.僅對(duì)管理層進(jìn)行培訓(xùn)D.不需要組織內(nèi)部培訓(xùn)8.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理？()A.風(fēng)險(xiǎn)管理可由任意部門負(fù)責(zé)B.必須設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門C.風(fēng)險(xiǎn)管理可由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)D.無(wú)需進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理9.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行信息安全管理？()A.不需要特別關(guān)注信息安全B.必須制定嚴(yán)格的信息安全管理制度C.可由信息技術(shù)部門負(fù)責(zé)，無(wú)需其他部門參與D.信息安全由員工個(gè)人負(fù)責(zé)10.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理涉嫌違法的交易？()A.直接進(jìn)行交易B.必須立即停止并報(bào)告C.可根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估決定是否停止交易D.僅需向客戶告知二、多選題(共5題)11.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，以下哪些行為可能構(gòu)成內(nèi)部欺詐？（）()A.員工利用職務(wù)之便竊取客戶資金B(yǎng).員工與外部人員勾結(jié)進(jìn)行詐騙活動(dòng)C.員工因個(gè)人原因?qū)е率д`造成損失D.員工在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行正常業(yè)務(wù)操作12.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面需要采取哪些措施？（）()A.收集客戶身份信息B.核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性C.保存客戶身份信息D.定期更新客戶身份信息13.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，以下哪些屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)防范的外部風(fēng)險(xiǎn)？（）()A.惡意軟件攻擊B.系統(tǒng)故障C.市場(chǎng)波動(dòng)D.政策變化14.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)在培訓(xùn)員工時(shí)，應(yīng)當(dāng)包括哪些內(nèi)容？（）()A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估B.遵守法律法規(guī)C.案例分析D.保密義務(wù)15.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)在建立內(nèi)部控制體系時(shí)，應(yīng)當(dāng)考慮哪些因素？（）()A.業(yè)務(wù)流程的復(fù)雜性B.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性C.內(nèi)部控制的成本效益D.員工的專業(yè)技能三、填空題(共5題)16.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，其中風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是最高風(fēng)險(xiǎn)決策機(jī)構(gòu)。17.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶身份信息的保存期限應(yīng)不少于18.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求，金融機(jī)構(gòu)在開展大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是19.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行案防教育和培訓(xùn)，確保員工掌握必要的20.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)明確，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全內(nèi)部舉報(bào)制度，確保四、判斷題(共5題)21.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，可以僅通過電子方式獲取客戶身份信息。()A.正確B.錯(cuò)誤22.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部控制體系可以不與業(yè)務(wù)流程緊密結(jié)合。()A.正確B.錯(cuò)誤23.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在發(fā)生可疑交易時(shí)，必須在24小時(shí)內(nèi)向相關(guān)監(jiān)管部門報(bào)告。()A.正確B.錯(cuò)誤24.根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)的員工在發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以直接向管理層報(bào)告，無(wú)需經(jīng)過其他部門。()A.正確B.錯(cuò)誤25.2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)在員工離職時(shí)，無(wú)需進(jìn)行離職審查。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.問：2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)中，內(nèi)部舉報(bào)制度的主要目的是什么？27.問：根據(jù)2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)，金融機(jī)構(gòu)如何進(jìn)行客戶身份信息的核實(shí)？28.問：在2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)中，如何定義高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)？29.問：2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)要求金融機(jī)構(gòu)如何處理員工因個(gè)人原因?qū)е碌氖д`造成的損失？30.問：在2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)中，金融機(jī)構(gòu)如何確保信息安全管理？

2025年銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估有助于金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和防范高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，是案防新規(guī)要求的重要措施。2.【答案】B【解析】限期回復(fù)并詳細(xì)記錄客戶投訴是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵守的義務(wù)，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)問題。3.【答案】C【解析】對(duì)每位員工進(jìn)行詳盡的背景調(diào)查是防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，確保員工背景的合規(guī)性。4.【答案】C【解析】設(shè)立專門的舉報(bào)通道，保障舉報(bào)人權(quán)益是鼓勵(lì)員工積極參與案防工作的重要措施。5.【答案】C【解析】核實(shí)并保存所有相關(guān)信息有助于金融機(jī)構(gòu)識(shí)別和防范洗錢等違法活動(dòng)。6.【答案】B【解析】對(duì)所有交易進(jìn)行監(jiān)控是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的基本要求，有助于及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常交易行為。7.【答案】B【解析】對(duì)所有員工進(jìn)行案防培訓(xùn)有助于提高員工的案防意識(shí)和能力，是防范金融風(fēng)險(xiǎn)的重要措施。8.【答案】B【解析】設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門有助于提高風(fēng)險(xiǎn)管理的效果，是金融機(jī)構(gòu)防范風(fēng)險(xiǎn)的重要組織保障。9.【答案】B【解析】制定嚴(yán)格的信息安全管理制度有助于保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全，防范信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。10.【答案】B【解析】立即停止并報(bào)告涉嫌違法的交易是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)，有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)。二、多選題(共5題)11.【答案】AB【解析】?jī)?nèi)部欺詐是指員工利用其職務(wù)之便進(jìn)行非法或不道德的活動(dòng)，損害金融機(jī)構(gòu)利益的行為。選項(xiàng)A和B符合這一定義。12.【答案】ABC【解析】金融機(jī)構(gòu)必須收集、核實(shí)并保存客戶的身份信息，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性，同時(shí)防止洗錢等違法行為。13.【答案】ACD【解析】外部風(fēng)險(xiǎn)是指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過程中面臨的外部環(huán)境變化帶來的風(fēng)險(xiǎn)，如惡意軟件攻擊、市場(chǎng)波動(dòng)和政策變化等。系統(tǒng)故障通常屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。14.【答案】ABCD【解析】員工培訓(xùn)應(yīng)涵蓋風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、法律法規(guī)遵守、案例分析以及保密義務(wù)等方面，以提升員工的案防意識(shí)和能力。15.【答案】ABCD【解析】建立內(nèi)部控制體系時(shí)，需要綜合考慮業(yè)務(wù)流程的復(fù)雜性、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、內(nèi)部控制成本效益以及員工的專業(yè)技能等因素。三、填空題(共5題)16.【答案】風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)制定和監(jiān)督實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和政策，是金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理中的最高決策機(jī)構(gòu)。17.【答案】五年【解析】金融機(jī)構(gòu)必須按照規(guī)定保存客戶身份信息，保存期限不少于五年，以確保在必要時(shí)能夠追溯和核實(shí)。18.【答案】合理、合規(guī)、及時(shí)【解析】金融機(jī)構(gòu)在處理大額交易和可疑交易報(bào)告時(shí)，必須遵循合理、合規(guī)、及時(shí)的原則，以有效防范和打擊金融犯罪。19.【答案】風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)和技能【解析】定期進(jìn)行案防教育和培訓(xùn)是提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和技能的重要手段，有助于預(yù)防和減少金融風(fēng)險(xiǎn)。20.【答案】舉報(bào)人合法權(quán)益不受侵害【解析】?jī)?nèi)部舉報(bào)制度是鼓勵(lì)員工積極參與案防工作的重要措施，確保舉報(bào)人合法權(quán)益不受侵害，有助于發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別過程中，應(yīng)采取多種方式核實(shí)客戶身份信息，不能僅依賴于電子方式，以確保信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】?jī)?nèi)部控制體系應(yīng)與業(yè)務(wù)流程緊密結(jié)合，確保每一步操作都符合風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)要求，以有效防范風(fēng)險(xiǎn)。23.【答案】正確【解析】對(duì)于可疑交易，金融機(jī)構(gòu)有義務(wù)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向監(jiān)管部門報(bào)告，以便及時(shí)采取措施防范和打擊金融犯罪。24.【答案】正確【解析】鼓勵(lì)員工積極參與案防工作，員工在發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以直接向管理層報(bào)告，管理層應(yīng)建立暢通的報(bào)告渠道。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】金融機(jī)構(gòu)在員工離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行離職審查，包括對(duì)員工在任職期間的行為和財(cái)務(wù)狀況的審查，以防止?jié)撛诘娘L(fēng)險(xiǎn)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】鼓勵(lì)員工積極參與風(fēng)險(xiǎn)防范工作，促進(jìn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)現(xiàn)和糾正。【解析】?jī)?nèi)部舉報(bào)制度旨在提供一個(gè)安全的環(huán)境，讓員工可以匿名或公開地報(bào)告內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)，從而幫助金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并進(jìn)行整改。27.【答案】通過收集客戶有效身份證件、核實(shí)身份信息的真實(shí)性、保存相關(guān)記錄等方式進(jìn)行。【解析】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取多種措施，如要求客戶提供身份證件、視頻通話確認(rèn)身份等，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)性和準(zhǔn)確性。28.【答案】高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指可能涉及洗錢、恐怖融資、詐騙等違法犯罪活動(dòng)的業(yè)務(wù)，或者對(duì)金融機(jī)構(gòu)造成重大風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)?！窘馕觥扛唢L(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)通常具有較大的風(fēng)險(xiǎn)敞口，金融機(jī)構(gòu)需要對(duì)這些業(yè)務(wù)進(jìn)行特別的管理和監(jiān)控，以降低風(fēng)險(xiǎn)。29.【答案】金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的員