基金從業(yè)資格考試證券投資真題及答案【100題】4

姓名：__________考號(hào)：__________一、單選題(共10題)1.以下哪項(xiàng)不屬于證券市場(chǎng)的參與者？()A.證券公司B.保險(xiǎn)公司C.投資者D.證券交易所2.證券交易過(guò)程中的T+0交易制度是指什么？()A.交易當(dāng)天可以進(jìn)行多次買(mǎi)賣(mài)B.交易當(dāng)天只能買(mǎi)一次，賣(mài)一次C.交易第二天可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)D.交易第三天可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)3.以下哪種證券被稱(chēng)為固定收益證券？()A.股票B.債券C.混合型基金D.指數(shù)基金4.以下哪項(xiàng)不是證券投資分析的基本方法？()A.技術(shù)分析B.基本面分析C.情緒分析D.數(shù)學(xué)模型分析5.證券發(fā)行市場(chǎng)上的主承銷(xiāo)商主要負(fù)責(zé)什么？()A.證券發(fā)行定價(jià)B.證券發(fā)行銷(xiāo)售C.證券發(fā)行審計(jì)D.證券發(fā)行監(jiān)管6.以下哪項(xiàng)不是證券市場(chǎng)的功能？()A.資金籌集B.投資分散C.交易流通D.價(jià)格發(fā)現(xiàn)7.以下哪種證券被稱(chēng)為權(quán)益證券？()A.債券B.股票C.混合型基金D.指數(shù)基金8.以下哪項(xiàng)不是證券交易所在證券交易中的作用？()A.提供交易場(chǎng)所B.制定交易規(guī)則C.承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)D.監(jiān)管市場(chǎng)9.以下哪項(xiàng)不是證券投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.政策風(fēng)險(xiǎn)D.投資者風(fēng)險(xiǎn)10.以下哪項(xiàng)不是證券投資分析方法中的技術(shù)分析指標(biāo)？()A.移動(dòng)平均線B.相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)C.成交量D.股息二、多選題(共5題)11.以下哪些是影響股票價(jià)格的基本面因素？()A.公司盈利能力B.宏觀經(jīng)濟(jì)政策C.行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)D.市場(chǎng)情緒12.以下哪些屬于證券交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)？()A.利率風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.信用風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)13.以下哪些是債券發(fā)行市場(chǎng)上的參與者？()A.債券發(fā)行人B.債券投資者C.證券公司D.證券交易所14.以下哪些是基金投資組合管理的基本原則？()A.風(fēng)險(xiǎn)控制B.資產(chǎn)配置C.效率優(yōu)先D.長(zhǎng)期投資15.以下哪些是影響股票市盈率的因素？()A.公司盈利能力B.市場(chǎng)利率C.行業(yè)地位D.經(jīng)濟(jì)周期三、填空題(共5題)16.基金的資產(chǎn)凈值是指基金在某個(gè)時(shí)點(diǎn)上扣除基金所有負(fù)債后由基金擁有的資產(chǎn)的價(jià)值，通常以元為單位表示。17.在證券市場(chǎng)上，交易雙方在買(mǎi)賣(mài)證券時(shí)的價(jià)格是由供求關(guān)系決定的，這個(gè)價(jià)格被稱(chēng)為。18.股票的市盈率是衡量股票價(jià)格相對(duì)于其每股收益的一個(gè)指標(biāo)，計(jì)算公式為：市盈率=股票價(jià)格/19.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資管理，按照基金合同的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行投資，其職責(zé)包括但不限于。20.在債券信用評(píng)級(jí)中，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)價(jià)稱(chēng)為。四、判斷題(共5題)21.基金的凈值增長(zhǎng)總是與投資者的投資收益成正比。()A.正確B.錯(cuò)誤22.所有類(lèi)型的基金都可以進(jìn)行T+0交易。()A.正確B.錯(cuò)誤23.債券的信用評(píng)級(jí)越高，其利率越低。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金管理人的職責(zé)僅限于投資決策。()A.正確B.錯(cuò)誤25.股票的價(jià)格波動(dòng)完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述股票市場(chǎng)的交易流程。27.什么是基金管理人的信息披露義務(wù)？28.什么是債券信用評(píng)級(jí)？它有什么作用？29.什么是資產(chǎn)配置？在基金投資中為什么重要？30.什么是市盈率？如何使用市盈率進(jìn)行投資分析？

基金從業(yè)資格考試證券投資真題及答案【100題】4一、單選題(共10題)1.【答案】B【解析】證券市場(chǎng)的參與者主要包括證券公司、投資者和證券交易所，保險(xiǎn)公司通常不屬于證券市場(chǎng)的直接參與者。2.【答案】A【解析】T+0交易制度允許投資者在交易當(dāng)天進(jìn)行多次買(mǎi)賣(mài)，增加了交易的靈活性。3.【答案】B【解析】債券通常有固定的利率和到期日，因此被稱(chēng)為固定收益證券。4.【答案】C【解析】證券投資分析的基本方法包括技術(shù)分析、基本面分析和數(shù)學(xué)模型分析，情緒分析不是一種常規(guī)的分析方法。5.【答案】B【解析】主承銷(xiāo)商在證券發(fā)行市場(chǎng)上主要負(fù)責(zé)證券的發(fā)行銷(xiāo)售工作。6.【答案】B【解析】證券市場(chǎng)的功能包括資金籌集、交易流通、價(jià)格發(fā)現(xiàn)等，但不包括投資分散。7.【答案】B【解析】股票代表公司所有權(quán)，因此被稱(chēng)為權(quán)益證券。8.【答案】C【解析】證券交易所在證券交易中提供交易場(chǎng)所、制定交易規(guī)則和監(jiān)管市場(chǎng)，但不承擔(dān)交易風(fēng)險(xiǎn)。9.【答案】D【解析】證券投資風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)等，投資者風(fēng)險(xiǎn)通常是指?jìng)€(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。10.【答案】D【解析】技術(shù)分析指標(biāo)包括移動(dòng)平均線、相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)和成交量等，股息屬于基本面分析的內(nèi)容。二、多選題(共5題)11.【答案】ABC【解析】股票價(jià)格的基本面因素主要包括公司盈利能力、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，市場(chǎng)情緒更多屬于技術(shù)分析范疇。12.【答案】ABCD【解析】證券交易過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)都可能對(duì)交易造成損失。13.【答案】ABC【解析】債券發(fā)行市場(chǎng)的主要參與者包括債券發(fā)行人、債券投資者和證券公司，證券交易所通常不直接參與債券發(fā)行。14.【答案】ABD【解析】基金投資組合管理的基本原則包括風(fēng)險(xiǎn)控制、資產(chǎn)配置和長(zhǎng)期投資，效率優(yōu)先并非基本原則。15.【答案】ABCD【解析】影響股票市盈率的因素包括公司盈利能力、市場(chǎng)利率、行業(yè)地位和經(jīng)濟(jì)周期等，這些因素都會(huì)對(duì)市盈率產(chǎn)生影響。三、填空題(共5題)16.【答案】基金的單位凈值【解析】基金的資產(chǎn)凈值反映了基金在特定時(shí)點(diǎn)的凈資產(chǎn)價(jià)值，單位凈值則是將基金的總資產(chǎn)凈值除以基金的總份額得到的數(shù)值。17.【答案】交易價(jià)格【解析】交易價(jià)格是證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)雙方達(dá)成一致的價(jià)格，反映了證券的市場(chǎng)價(jià)值，由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。18.【答案】每股收益【解析】市盈率是衡量股票價(jià)格是否合理的常用指標(biāo)，計(jì)算時(shí)需要知道股票價(jià)格和每股收益，每股收益即每股凈利潤(rùn)。19.【答案】投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露等【解析】基金管理人的職責(zé)包括投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理、基金估值、信息披露等，確保基金按照既定策略進(jìn)行運(yùn)作。20.【答案】信用等級(jí)【解析】債券信用評(píng)級(jí)是對(duì)發(fā)行人償還債務(wù)能力的評(píng)估，信用等級(jí)反映了發(fā)行人違約風(fēng)險(xiǎn)的大小，是投資者進(jìn)行投資決策的重要依據(jù)。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金的凈值增長(zhǎng)并不總是與投資者的投資收益成正比，因?yàn)橥顿Y者的收益還受到基金費(fèi)用、分紅等因素的影響。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】并非所有類(lèi)型的基金都可以進(jìn)行T+0交易，例如貨幣市場(chǎng)基金通?？梢赃M(jìn)行T+0交易，但股票型基金等可能不支持T+0交易。23.【答案】正確【解析】信用評(píng)級(jí)高的債券意味著違約風(fēng)險(xiǎn)較低，因此發(fā)行者可以支付較低的利率，而信用評(píng)級(jí)低的債券則需要支付較高的利率以吸引投資者。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的職責(zé)不僅限于投資決策，還包括風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、合規(guī)管理等，以確?；鸬囊?guī)范運(yùn)作。25.【答案】錯(cuò)誤【解析】股票的價(jià)格波動(dòng)雖然主要受市場(chǎng)供求關(guān)系影響，但也受到公司基本面、宏觀經(jīng)濟(jì)、政策法規(guī)等多種因素的影響。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】股票市場(chǎng)的交易流程通常包括以下步驟：投資者在證券公司開(kāi)立賬戶(hù)，通過(guò)證券公司進(jìn)行股票買(mǎi)賣(mài)委托，證券公司根據(jù)委托指令向交易所申報(bào)，交易所撮合成交，投資者支付資金和股票，證券公司結(jié)算資金和股票，投資者完成交易?！窘馕觥抗善笔袌?chǎng)的交易流程是投資者參與股票交易的基本步驟，了解這些步驟有助于投資者更好地理解市場(chǎng)運(yùn)作。27.【答案】基金管理人的信息披露義務(wù)是指基金管理人必須定期向投資者和社會(huì)公眾公開(kāi)基金的投資組合、財(cái)務(wù)狀況、業(yè)績(jī)報(bào)告等信息，以保障投資者的知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)?！窘馕觥炕鸸芾砣说男畔⑴读x務(wù)是基金監(jiān)管體系的重要組成部分，有助于提高基金市場(chǎng)的透明度和公信力。28.【答案】債券信用評(píng)級(jí)是對(duì)發(fā)行人償還債務(wù)能力的評(píng)估，通常由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。它有助于投資者了解債券的風(fēng)險(xiǎn)水平，為投資決策提供參考。【解析】債券信用評(píng)級(jí)對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)是一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)參考指標(biāo)，有助于投資者評(píng)估不同債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征。29.【答案】資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將資金分配到不同類(lèi)型的資產(chǎn)中。在基金投資中，資產(chǎn)配置非常重要，因?yàn)樗梢詭椭顿Y者分散風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)投資組合的長(zhǎng)期穩(wěn)健增長(zhǎng)?！窘馕觥抠Y產(chǎn)配置是基金投資